ЧТО ДЕЛАТЬ С ВАЛЮТОЙ НА СЧЁТЕ.
Намного рискованней, чем нал.$.
Если у Вас до 24 февраля открыт счёт в $ ($10 000 сняли налом и всё равно осталось, ограничения на снятие нал.валюты, как говорила Эльвира Набиуллина на пресс конференции, в сентябре продлят).
1.
Можете на сумму Вашего счёта открыть вклад на максимально возможный срок (хоть под 0,01%): на вклады физ.лиц по ГК РФ не могут быть отрицательные %.
Многие банки предлагают клиентам продать валюту на вкладе по курсу ЦБ РФ на предыдущий день: дождитесь курса 70-80, закроете вклад и продадите $, получите рубли.
2.
Еврооблигации (лучше РФ, эмитент Минфин): доходность (если купить в России) минимальна, риск высокий.
По еврооблигациям Минфина нет налога на валютную переоценку.
3.
Иностранные акции:
высокий политический риск (заморозка).
4.
Юань.
Нал.-экзотика: безумные спрэды между покупкойи продажей.
Юань на счёте: возможно, но будут потери при конвертации.
5.
Если Ваш банк может и у Вас есть счет в Казахстане, Индии, Китае, ОАЭ или др.нейтральных странах, переведите $ на Ваш иностранный счёт (если он есть).
Лимит для переводов $1 млн.в мес. (более чем достаиочно для 》99% владельцев валютных счетов).
Высокие политические риски, комиссии.
6.
Спекуляции валютой на брокерском счете.
(у большинства брокеров - конские комиссии, для краткосрочных спекуляций лучше ФОРТС).
Думаю, большинство выберет вариант 1.
Намного рискованней, чем нал.$.
Если у Вас до 24 февраля открыт счёт в $ ($10 000 сняли налом и всё равно осталось, ограничения на снятие нал.валюты, как говорила Эльвира Набиуллина на пресс конференции, в сентябре продлят).
1.
Можете на сумму Вашего счёта открыть вклад на максимально возможный срок (хоть под 0,01%): на вклады физ.лиц по ГК РФ не могут быть отрицательные %.
Многие банки предлагают клиентам продать валюту на вкладе по курсу ЦБ РФ на предыдущий день: дождитесь курса 70-80, закроете вклад и продадите $, получите рубли.
2.
Еврооблигации (лучше РФ, эмитент Минфин): доходность (если купить в России) минимальна, риск высокий.
По еврооблигациям Минфина нет налога на валютную переоценку.
3.
Иностранные акции:
высокий политический риск (заморозка).
4.
Юань.
Нал.-экзотика: безумные спрэды между покупкойи продажей.
Юань на счёте: возможно, но будут потери при конвертации.
5.
Если Ваш банк может и у Вас есть счет в Казахстане, Индии, Китае, ОАЭ или др.нейтральных странах, переведите $ на Ваш иностранный счёт (если он есть).
Лимит для переводов $1 млн.в мес. (более чем достаиочно для 》99% владельцев валютных счетов).
Высокие политические риски, комиссии.
6.
Спекуляции валютой на брокерском счете.
(у большинства брокеров - конские комиссии, для краткосрочных спекуляций лучше ФОРТС).
Думаю, большинство выберет вариант 1.
Спад экономики России по отраслям.
Июнь 2022 к июню 2021.
Погружение, о котором говорили весной, начинается к концу лета и усилится осенью.
До дна в экономике ещё далеко.
Конечно, "темнее всего ночь перед рассветом", но рассвет будет не скоро.
Большинство не верит словам, они увидят реальный спад с задержкой: сначала действие, эффект в экономике всегда идёт с задержкой.
Производство автотранспортных средств (-62.2% гг)
• легковые авто (-89%)
• металлургия (-6.4%)
• готовые метизделия (-16.9%)
• деревообработка (-14.6%)
• химия (-7.7%)
Июнь 2022 к июню 2021.
Погружение, о котором говорили весной, начинается к концу лета и усилится осенью.
До дна в экономике ещё далеко.
Конечно, "темнее всего ночь перед рассветом", но рассвет будет не скоро.
Большинство не верит словам, они увидят реальный спад с задержкой: сначала действие, эффект в экономике всегда идёт с задержкой.
Производство автотранспортных средств (-62.2% гг)
• легковые авто (-89%)
• металлургия (-6.4%)
• готовые метизделия (-16.9%)
• деревообработка (-14.6%)
• химия (-7.7%)
Есть ли смысл в арбитраже по "вечным" валютным фьючерсам ? Они были и остаются значительно дороже, чем соответствующие валютные пары с расчётами завтра? Что общего с игрой в рулетку.
"Вечные" фьючерсы задуманы по курсу валют к рублю с расчётами завтра.
Но, как только они вышли, они стали существенно дороже, чем соответствующие валютные курсы с расчётами завтра.
Сейчас (в моменте):
USDRUB_TOM = 60,20 USDRUBF ("вечный фьючерс") = 64,10 (выше курса на 6,4%).
EURRUB_TOM = 61,17, ("вечный фьючерс") = 63,80 (выше курса на 4,3%).
CNYRUB_TOM = 9,05, CNYRUBF ("вечный фьючерс") = 9,71 (выше курса на 7,3%).
То есть, самый высокий позитив по юаню (т.к. нейтральная валюта, ПОКА не "токсичная") (хотя в 2022г. юань упал к доллару около 5%),
чуть меньше позитив по доллару и намного меньше позитив по евро.
По рублю негатив.
Т.е., фактически, речь идёт не о классическом арбитраже, а о предсказании того, будет ли усиливаться позитив по юаню, доллару, евро к рублю.
Т.е. это - не арбитраж, а игра в рулетку.
"Вечные" фьючерсы задуманы по курсу валют к рублю с расчётами завтра.
Но, как только они вышли, они стали существенно дороже, чем соответствующие валютные курсы с расчётами завтра.
Сейчас (в моменте):
USDRUB_TOM = 60,20 USDRUBF ("вечный фьючерс") = 64,10 (выше курса на 6,4%).
EURRUB_TOM = 61,17, ("вечный фьючерс") = 63,80 (выше курса на 4,3%).
CNYRUB_TOM = 9,05, CNYRUBF ("вечный фьючерс") = 9,71 (выше курса на 7,3%).
То есть, самый высокий позитив по юаню (т.к. нейтральная валюта, ПОКА не "токсичная") (хотя в 2022г. юань упал к доллару около 5%),
чуть меньше позитив по доллару и намного меньше позитив по евро.
По рублю негатив.
Т.е., фактически, речь идёт не о классическом арбитраже, а о предсказании того, будет ли усиливаться позитив по юаню, доллару, евро к рублю.
Т.е. это - не арбитраж, а игра в рулетку.
Техническая рецессия в США:
2 квартальных минуса по ВВП.
ВВП США падает второй квартал подряд.
Техническая рецессия.
Рецессия - это отрицательный рост валового национального продукта на протяжении от 2 кварталов.
Во 2 квартале в США падение составило -0,9% (кв/кв) после -1,6% (кв/кв).
Рынок ожидал роста на 0,5% (кв/кв).
На этой позитивной новости рынки вчера краткосрочно росли и пробили вверх 4 000 по S&P500 (в надежде, что ФРС будет в дальнейшем менее агрессивной).
2 квартальных минуса по ВВП.
ВВП США падает второй квартал подряд.
Техническая рецессия.
Рецессия - это отрицательный рост валового национального продукта на протяжении от 2 кварталов.
Во 2 квартале в США падение составило -0,9% (кв/кв) после -1,6% (кв/кв).
Рынок ожидал роста на 0,5% (кв/кв).
На этой позитивной новости рынки вчера краткосрочно росли и пробили вверх 4 000 по S&P500 (в надежде, что ФРС будет в дальнейшем менее агрессивной).
Экономическая динамика в графиках.
Источник: Росстат.
Последний график (по демографии): 5 мес. 2022г., предыдущие годы учтены полностью.
Источник: Росстат.
Последний график (по демографии): 5 мес. 2022г., предыдущие годы учтены полностью.
Что изменится для держателей $ при прекращении торгов $ на Мосбирже.
Если Мосбиржа и НКЦ (национальный клиринговый центр) попадут под санкции, валютные торги будут парализованы.
На этот случай ЦБ планирует создать аналог Bloomberg — платформу, куда будут стекаться валютные котировки крупнейших банков.
То есть, не будет биржевых торгов, а будут внебиржевые торги.
Что изменится для владельцев долларов?
Думаю, мало что:
доллары на счёте можно будет менять на внебирже.
Наличные доллары, как и сейчас, можно будет купить и продать в обменниках: курс нал доллара уже давно выше, чем биржевой курс.
Пострадают те, кто держит доллары на валютной секции Мосбиржи.
Для остальных, думаю, изменения не будут существенными.
Написал личное мнение.
Пишите Ваши мнения в комментариях.
Если Мосбиржа и НКЦ (национальный клиринговый центр) попадут под санкции, валютные торги будут парализованы.
На этот случай ЦБ планирует создать аналог Bloomberg — платформу, куда будут стекаться валютные котировки крупнейших банков.
То есть, не будет биржевых торгов, а будут внебиржевые торги.
Что изменится для владельцев долларов?
Думаю, мало что:
доллары на счёте можно будет менять на внебирже.
Наличные доллары, как и сейчас, можно будет купить и продать в обменниках: курс нал доллара уже давно выше, чем биржевой курс.
Пострадают те, кто держит доллары на валютной секции Мосбиржи.
Для остальных, думаю, изменения не будут существенными.
Написал личное мнение.
Пишите Ваши мнения в комментариях.
Денежная масса М2 в РФ растёт за год на 17%, в США в 2022 перестала расти. Динамика денежной массы М2 в России и в США. Мнение про рубль.
Обработал данные с сайтов ЦБ РФ и ФРС.
Напоминаю: денежная масса М2 — это доступные для платежа собственные средства плюс депозиты.
1. Россия.
В июне в России денежная масса М2 выросла на 0,9%, а за последний год — на 17%.
2. США.
В 2022г. денежная масса перестала расти.
За год, М2 выросла на 6%.
Думаю, рецессия в США, Европе, Китае приведёт к падению инфляции, даже временно — к дефляции.
Думаю в 2023г.в США может быть дефляция, но недолго.
На дефляции в США вырастет доллар
(рубль на снижении ставок, снижении экспорта и новом бюджетном правиле в России, думаю, упадёт).
На дефляции опять будут опускать ставки и пойдёт новый цикл,
на ожиданиях снижения ставок (когда будет что снижать), будут опять расти драг. металлы.
Обработал данные с сайтов ЦБ РФ и ФРС.
Напоминаю: денежная масса М2 — это доступные для платежа собственные средства плюс депозиты.
1. Россия.
В июне в России денежная масса М2 выросла на 0,9%, а за последний год — на 17%.
2. США.
В 2022г. денежная масса перестала расти.
За год, М2 выросла на 6%.
Думаю, рецессия в США, Европе, Китае приведёт к падению инфляции, даже временно — к дефляции.
Думаю в 2023г.в США может быть дефляция, но недолго.
На дефляции в США вырастет доллар
(рубль на снижении ставок, снижении экспорта и новом бюджетном правиле в России, думаю, упадёт).
На дефляции опять будут опускать ставки и пойдёт новый цикл,
на ожиданиях снижения ставок (когда будет что снижать), будут опять расти драг. металлы.
Если интересуют мнения людей о накоплениях, финансовых рынках и их опыте, приглашаю в чат @OlegTradingChat
Где люди?
Еду в метро на работу, сейчас проезжаю м.Охотный Ряд (самый центр, обычно тьма людей в будние дни в час пик)
полупустые вагоны, раза в 2,5 меньше людей, чем обычно.
В субботу играл с сыном в боулинг (ТЦ "Остров Сокровищ", г.Подольск): в боулинге были мы одни, в бильярдной и ресторанах - один бармен, нет посетителей (хотя обстановка нормальная).
Вчера ехал с дачи через г.Подольск (Московская обл.), хотел пополнить кредитку MTS через терминал: по пути, были 2 офиса МТС, оба были закрыты.
ГДЕ ЛЮДИ?
Ничего не рекламирую: просто пояснил вопрос "где люди".
Еду в метро на работу, сейчас проезжаю м.Охотный Ряд (самый центр, обычно тьма людей в будние дни в час пик)
полупустые вагоны, раза в 2,5 меньше людей, чем обычно.
В субботу играл с сыном в боулинг (ТЦ "Остров Сокровищ", г.Подольск): в боулинге были мы одни, в бильярдной и ресторанах - один бармен, нет посетителей (хотя обстановка нормальная).
Вчера ехал с дачи через г.Подольск (Московская обл.), хотел пополнить кредитку MTS через терминал: по пути, были 2 офиса МТС, оба были закрыты.
ГДЕ ЛЮДИ?
Ничего не рекламирую: просто пояснил вопрос "где люди".
Как индекс РТС зависит от цены URALS.
С 2007г. работает простая подгонка
РТС = urals × 20 — 200.
Уже месяц Brent в диапазоне $95 — 110, Urals около $68 — 80.
Скидка на Urals около 30% от цены Brent.
Сейчас расчётный РТС = $66 × 20 — 200 = 1160.
Фактически, РТС 1138.
То есть, РТС такой же, как и обычно, без учёта санкций.
А санкции бьют больно, пока кризис в России идёт по нарастающей.
ВЫВОД.
Сейчас индекс РТС — справедливый из-за крепкого рубля.
Осталась зависимость РТС от цены нефти.
На рецессии в США, высокий риск падения цены нефти значительно ниже $100: в этом случае, РТС также упадёт.
С 2007г. работает простая подгонка
РТС = urals × 20 — 200.
Уже месяц Brent в диапазоне $95 — 110, Urals около $68 — 80.
Скидка на Urals около 30% от цены Brent.
Сейчас расчётный РТС = $66 × 20 — 200 = 1160.
Фактически, РТС 1138.
То есть, РТС такой же, как и обычно, без учёта санкций.
А санкции бьют больно, пока кризис в России идёт по нарастающей.
ВЫВОД.
Сейчас индекс РТС — справедливый из-за крепкого рубля.
Осталась зависимость РТС от цены нефти.
На рецессии в США, высокий риск падения цены нефти значительно ниже $100: в этом случае, РТС также упадёт.