Снова о кораблях. Попалась статья: "Догнать Китай: флот США хочет заполучить более 500 кораблей" (ссылка). Это очень любопытно.

У меня есть акции компаний, "прикрывающих США с воздуха", которые делают истребители и беспилотники, но хотелось добавить что-то из постройки судов. А здесь две основных компании (обе дивидендные):

🛳 Huntington Ingalls Industries. Авианосцы, подлодки.
• Finviz
• A2
• оф.сайт

⛴ General Dynamics. Эсминцы, подлодки.
• Finviz
• A2
• оф.сайт

Гляну их получше и посмотрю кто ещё на рынке. Эту тему давно не смотрел, вроде даже Boeing планировал делать автономные подлодки. Но для них это всё же не является основным источником дохода. Так-то они и в космической индустрии задействованы.

---

Оказалось, что GD уже разбирал Максим Кочнев на своём канале. Зная его другие разборы, рекомендую неглядя:

15. General Dynamics -общий разбор
15.1. Подразделение Aerospace
15.2. Подразделение Marine Systems
15.2.1 Electric Boat
15.2.2 Bath Iron Works
15.2.3 NASSCO
15.3 Подразделение Combat Systems

Блогер из Сиэтла пиарит инструкцию, которая позволит ежемесячно получать дивиденды. Скачал. Внутри такие шаги:

1. Установите цель ежемесячного дивидендного дохода
2. Откройте брокерский счет
3. Пополните его
4. Выберите те акции, которые хотите купить
5. Купите эти акции 🥳

Да, это всё. Оформлено в красивую PDF'ку на трёх страницах: заголовок, 5 шагов и 5 советов.

Нытьё

Сейчас я временно безработный, поэтому появилась отличная возможность поработать с А2 по части функционала и хочу немного рассказать что добавил буквально на днях.

Когда что-то делаешь в одиночку, некоторые процессы сильно растягиваются во времени, какие-то наоборот - упрощаются. Хотя бы потому, что не нужно ни с кем советоваться, а просто делаешь как хочешь. Однако сегодня - именно про первый вариант.

Стоит задача - показать на странице дивидендов эмитента общие метрики в кратком виде. Вроде легко, но не совсем, потому что требует небольших расчётов и отображения этой информации в приемлимом виде. Нельзя просто взять и написать цифры, такое будет неудобно. И вот тут начинается самое интересное...

Нужно учесть, что страницы будут открывать с мобильных телефонов и планшетов. Также учесть, что цифра может быть непонятна новичку (дивидендная доходность 2% это хорошо или плохо?). А значит нужны подсказки - цветовые (зелёный, красный, желтый), или в виде элементов (звёдочки, полоски, смайлики). Ещё нужны пояснения, ведь не каждый зашедший на страницу знает что подразумевается под каким-то термином. А ещё прекрасно, если есть расшифровка расчёта, ведь нужно удостовериться, что информация корректна. При этом всём, нельзя перегружать глаз пользователя лишней информацией и нельзя её сильно прятать, а также нельзя устраивать радугу из цветов. Кроме этого, нужно не выходить за рамки общей стилистики страницы или сайта.

Все? Ну вроде да, хотя нет. Показатели же ещё надо где-то взять. И вообще, какие именно показатели о дивидендах важны пользователю, если говорить об общих метриках?

Теперь рисуешь, пересчитываешь, снова рисуешь, снова что-то считаешь, подбираешь тексты, заголовки, расположения элементов как между собой, так и на странице и так проходит... неделя.

Четверть всего процесса вы можете увидеть в верхней части картинки, а в самой нижней - итог. Теперь, по каждой американской компании, можно увидеть общие метрики по дивидендам. 🎉

Рейтинги всегда вызывают множество вопросов о методике их вычисления и поэтому про них сделаю отдельный пост и наверное отдельную страничку на сайте. Но если кратко - общий рейтинг это просто средняя от других метрик в том же блоке.

Надеюсь, что кому-то будет полезно. И как всегда - все бесплатно. Кстати, с российскими компаниями по прежнему нет и не будет подобной информации. Она обходится дорого, а воровать её, как это делают другие проекты - я не хочу. Буду рад, если поможете донатами здесь: https://a2-finance.com/ru/about/me

А пример страницы с метриками из поста здесь: https://a2-finance.com/ru/issuers/johnson-johnson/dividends

Этот год удивил короткими репликами, которые, как мне кажется, запомнятся надолго.

Первая относилась к Илону Маску, сказавшему: "The trampoline is working (Батут работает)".

Вторая, к Московской Бирже, ляпнувшей в суде - "Это законное казино" (читай тут).

Про деньги или сколько стоит одна статья

В июле принял решение сделать немного статей про дивиденды для новичков. Так как самостоятельно это делать весьма неправильно, решил поискать исполнителей. Но что такое статья? Это не просто текст, это совместный труд разных людей. К тому же, статья должна быть не только отвечать на вопрос, но и находиться через поисковики. В общем, всё сложно.

Каждая статья - это примерно от 6 до 21 этапа, которые нужно пройти, чтобы сказать - "статья закончена". Сюда входит составление ТЗ (тех.задание), плана статьи, сам текст, его корректура, редактура, оформление, размещение, поиск картинок и их обработка, и т.д. Над одной статьёй работает примерно от 4 до 8 человек. Кто-то текст пишет, кто-то оформит, а кто-то составит план. Но это с моей стороны, возможно в профессиональных студиях или изданиях всё выглядит иначе, не знаю, нет опыта.

Так как А2 является моим хобби и делается на собственные средства, то на каждом шажочке приходится экономить. Из-за этого, конечная статья мне выходит в 1400-1750 рублей, в зависимости от дополнительных расходов. В целом, может растянуться до 2000 рублей на статью. Средний размер статьи - около 10 000 знаков, т.е. 5.5 страниц. К слову, Тинькофф-Журнал платит авторам 10 000 рублей за 1 статью (https://journal.tinkoff.ru/manual/). И это даже без оформлений, корректур, рисований иллюстраций, и т.д. Мне кажется Тинькоф на одну большую статью тратит 20-40000 руб, включая маркетинг. Но конечно это не мой случай.

За 1.5 месяца работ, перечитав кучу откровенного хлама, отправил в черные списки 45 исполнителей-копирайтеров. Кто-то писал плохие тексты, кто-то растягивал задачи и не сдавал их в срок, кто-то писал откровенную чушь, например, утверждая что в России только 2 биржи и никаких других нет, или что ещё хуже - писали что дивиденды платятся по облигациям.

В конечном итоге, было найдено 11 исполнителей, которые и написали все статьи (в конце каждой указано авторство). Не могу сказать что всё получилось идеально, но как первый опыт полноценной работы с текстами - хорошо. Примерно на 7 из 10. Кстати, считал, что если доводить тексты совсем-совсем до идеала, то нужно увеличить бюджет на копирайтинг примерно в 2.5-3 раза. Т.е. расходы вырастут кратно, а качество вырастит на 3 балла из 10. Ну примерно. По хорошему надо, но итак вышло дорого, поэтому может быть как-нибудь потом.

Итак, на текущий момент:
• статей: 25
• авторов: 11
• общий объём статей: 248 000 знаков (примерно 137 страниц)
• затраты на статьи: 39 598 руб
• общее время: 2.5 месяца
• все написанные статьи: https://a2-finance.com/posts/categories/dividends

Что теперь? Про окупаемость этого всего говорить не совсем логично конечно, потому что статейные сайты, по разным оценкам, сейчас не зарабатывают столько, чтобы можно было говорить о какой-то окупаемости. Раньше говорили, что срок окупаемости контента - примерно 1-2 года. Кроме того, А2 это не совсем контентный сайт, особенно учитывая обновленные недавно страницы дивидендов компаний (https://a2-finance.com/ru/issuers/microsoft/dividends) и тренажер для будущих квалифицированных инвесторов.

Теперь, один из найденных исполнителей, будет на протяжении 1.5-2 месяцев писать примерно по одной статье в день для совсем-совсем начинающих, рассказывая об IPO, понятии ликвидности, спреда и т.д. Т.е. базовые вещи, которые могут быть полезны пришедшим на рынок.

Такие дела, такое вот хобби. Помочь финансово проекту можно здесь: https://a2-finance.com/ru/about/me

Когда где-то там, в нефтебизнесе или где-то ещё, вводят новые налоги - особо не беспокоишься, ведь тебя это не касается, у тебя просто газетный ларёк. Но на днях пришло письмо от иностранной организации, что их ценник поднимется на 20%. Теперь и мой ларёк коснулось.

Я не экономист, но насколько мне известно, хорошей практикой считается понижение налогов в трудное время, чтобы шестерёнки механизма, генерирующего ВВП, крутились на всю катушку. Т.е. снижение налогов, как масло двигателю. Китай кстати так и поступает, понижая налоги точечно - регионально, или в рамках некоторых индустрий, которым нужна помощь. Но видимо там, наверху, где в скором времени будут пожизненные сенаторы, всё видится лучше. Гавермент оф Раша...

На российском рынке есть такое понятие как - высокодоходные облигации (ВДО). Обычно почему-то считается, что облигации - это бумаги с пониженным риском, но нет, долговой рынок он разный. Мне как-то даже хотелось побывать кредитором Грузовичкова, Positive Technologies и других, но не сложилось, так и не купил ни одной облигации.

Однако, если вы обеспокоены низкими ставками, а кураж в акциях - это не ваше, то рекомендую к прочтению статью, написанную Юлией Валуйской. Педиатр👩‍⚕️, которая разобралась самостоятельно что такое ВДО и простым языком рассказала, как можно поучаствовать в первичном размещени. В конце статьи её Инстаграм, подписывайтесь.

https://a2-finance.com/posts/kak-pokupat-vysokodohodnye-obligatsii-vdo-na-pervichnom-razmeschenii

Не знаю какая из компаний найдёт-таки вакцину, но знаю точно, кто будет в выигрыше от этого. Вообще конечно все, и особенно наверное туристическая (особенно отели) и развлекательная индустрии. Но ещё это... перевозчики. И не просто перевозчики, а морские.

UNCTAD (Конференция ООН по торговле и развитию) ожидает, что всё может наладиться в 2021, и тогда рост объема морской торговли составит почти 5% (см. свежий отчёт на 24 странице, таблица внизу). Обычно в год это 3.5%, а 2020 выходит около -4%.

ВТО, в июне говорило примерно тоже самое. Оно и понятно: будет хорошо - будет рост, будет плохо - роста не будет. Всё логично, остальное - детали.

И вот, на фоне пандемии, весной, мне очень приглянулись морские перевозчики, особенно компания Matson (finviz, официальный сайт, википедия). Это компания занимающаяся предоставлением морских перевозок и логистических услуг уже 140 лет. Около 75% доходов - Ocean Transportation (страница 53, 10K 2019 SEC). Очень примечателен момент, что работают в основном в Тихом океане. Дивиденды кстати на уровне рынка, около 2.5%, иногда выше, иногда чуть ниже. А вот рейтинг слабоват, но тут скорее вина А2, что-то не учелся payout ratio.

Как наверное и многие, в марте-апреле занимал осторожную позицию, по мелочи усиливая текущие позиции, но именно в этот момент и начался бурный рост Matson. С марта выросли в 2 раза. Я давно искал возможность поучаствовать в теме морских перевозок, но всё как-то не складывалось. Здесь можно сказать, что шанс потерян, но не совсем - ведь выросли многие, а компания не изучена так, чтобы входить в неё надолго. Возможно это отговорки, но мне хотелось бы купить морского перевозчика не из-за самой пандемии, а из-за самой сути. Но момент был хороший, да.

P.S. Сейчас выяснилось, что про эту компанию уже писал в приостановленных обзорах (PDF с кратким обзором). Да уж..

И ещё момент: "В 2015 году за 469 млн. $ купила компанию Horizon Lines - своего основного конкурента на внутреннем рынке США."

Про Patreon и новые данные

Patreon - сервис для сбора что-то вроде пожертвований для ваших проектов. Если ты занимаешься, например, образовательной деятельностью или у тебя музыкальная группа или что-то в таком роде, то они помогают собрать средства. Описываешь что как зачем и разные люди могут поддерживать тебя единоразово, ежемесячно или купить какой-то контент прямо на их сайте.

В России этот сервис не очень популярен, но всё же имеется у ряда проектов. У нас просто не развита подобная культура, как донаты (пожертвования). Не знаю с чем связано точно, но вариантов много, начиная от цыган в переходах. В общем, на А2 всё равно такая ссылка есть. Но, видимо уберу.

Несколько дней назад, один из пользователей написал, что не может зайти на patreon, потому как ссылка не работает. Посмотрев детальнее, оказалось что ещё и мой аккаунт заблокирован. К слову, за всё время, донатов там было на 3 или 5 долларов 🤑. Всего вы прислали около 5000 рублей 🤑🤑. Посмотреть можно у Тинькова, ссылка здесь: https://a2-finance.com/ru/about/me

Написал в поддержку, они ответили, что увидели какую-то подозрительную активность в аккаунте, но комментировать её не могут. Потом бла бла бла, пришлите нам свои фио, адрес, последние цифры с карты и всё такое, чтобы провести верификацию. Отправил, но в ответ сегодня пришло письмо, что ничем помочь не могут.

В общем, странная картина. Ну да ладно.

--

В ближайшее время расскажу про нового поставщика данных (и покажу данные на примере), с которым ещё не работаю, но возможно начну со следующего года. Они предоставляют одну из лучших по качеству финансовую информацию на рынке, но коммерческая лицензия стоит 3000$ в год 🤑🤑🤑. Надо подумать.

Некоторые мудаки делают проще. Они берут лицензии для частного использования и используют в коммерческих целях. Просто зная, что в Россию же не придут требовать свои права крупные компании.

Так, например, воруют данные из Yahoo. Т.е. существуют неофициальные способы получения данных, для частного использования, например для данных с Yahoo Finance цена от 650 рублей в месяц 🤑. Я как-то обсуждал с правовым отделом Yahoo этот момент на живых примерах, с конкретными сайтами, скриншотами, именами и всё в таком духе. И они подтверждали что проблема существует, но им затруднительно бороться с мелкими ресурсами в международном, особенно российском поле (ещё китайским и другими). Но конечно всё упрощается, когда проекты становятся крупнее и выходят за рамки российских границ.

Не мой вариант так поступать, особенно из-за планов миграции, а поэтому и рассматриваю нового поставщика в коммерческой лицензии, а не для personal use.

У брокера Доходъ раньше был индекс DSI, показывающий стабильность дивидендов. Расчитывался простым способом, но математическим. И вроде бы всё хорошо, но сегодня Доходъ написал, что вносят коррективы и теперь появляется внешний фактор, типа такого: "учитываются по усмотрению УК ДОХОДЪ". То есть если раньше это была формула/алгоритм, то теперь появляются "хотелки". Тут мы хотим, тут не хотим, тут мы решили, а вот там не решили. Это не хорошо (на мой взгляд).

Кстати, раньше, когда отписывался от уймы финансовых каналов, Доходъ был единственным, от кого не отписался и даже не рассматривал, рекомендуя всем их. Просто потому что их было интересно читать, посты были редкие и разносторонние. Сейчас же, когда пишут по 3 поста в день - это жесть. Видимо при большом наборе подписчиков это неизбежно.

Скоро буду снова отписываться от многих, и на этот раз от Доходъ тоже отпишусь, хоть они и классные, идейные и всегда мне нравились.

Примерно в середине 2014, немного после моего прихода на рынок, впервые услышал про недооцененность Газпрома. За это время, уйма бумаг выросли кратно. CAGR на уровне 6% - ну такое...

Был такой случай. В 2009 году, в московском офисе по разработке весьма популярной игры сидят программисты. Небольшой кабинет, идеальная тишина. И вдруг, один из разработчиков, по всей видимости глянув на сводку новостей, выдаёт краткий, но многозначительно растянутый монолог:

- А Питере дождь... Зачем?.....

С детства до самого окончания школы, много раз приходилось бывать на охоте, а потому, впервые стрелял из ружья примерно в 7-8 лет. По ряду причин это не переросло ни в спорт, ни в хобби, ни во что-то ещё. Однако, тема оружия нравилась всегда. В некоторой степени (но не основной), именно благодаря этому, много лет держу акции из сектора оборонной промышленности, т.е. Northrop Grumman, Lockheed Martin и другие. Это не гражданское оружие, но всё же.

С гражданским оружием, в плане инвеста как-то не складывается. Хочется, потому что нравится, но смотришь на рынок и как-то не очень. CAGR по прогнозам на уровне 4% на ближайшие 10 лет. Даже одна из крупнейших финансовых структур, как Blackrock - не любит такое, правда по другим причинам. Ну да, наверное с гражданским оружием, как с яблоками, всё держится на спросе, это вам не мировые войны, где участвуют очень дорогие "игрушки". Вспомнить хотя бы цены на беспилотники, самолёты или корабли.

Однако, если не говорить об инвесте, то тема любопытная. У меня периодически возникало желание пострелять по тарелочкам (стендовая стрельба) и из пистолетов, но как-то откладывалось, причём даже не первый год. Но недавно всё же сходил попробовать и это оказалось весьма интригующим занятием. На видео можно посмотреть, как впервые стреляю из пистолета. Это Beretta 52 (дополнительно стрелял из Glock 17). Хоть и зрение плохое, но в корпус попадал, и почему-то чаще в район печени.

Меня это как-то так заинтересовало, что на днях пойду на вводные занятия по практической стрельбе, чтобы посмотреть на эту деятельность, как на спорт. Также, уже погуглил и узнал, что в стране миграции (куда всё ещё надеюсь поехать), с оружием всё хорошо и будет возможность его приобрести, если получить лицензцию, даже находясь в статусе ВНЖ. Нужно лишь только отправить SMS на номер... В общем необходимо быть спортсменом, т.е. состоять в организации оружейных фанатов и всё такое. Вроде как ничего сложного. Кстати, Glock 17 в России стоит около 190тыс рублей, а в ЕС - около 600 евро, что составляет примерно уровень минимальной зарплаты. Вот бы у нас пистолеты стоили по 10тыс руб...

Возвращаясь к инвесту. Если не любите акции, то есть ETF на компании оборонной промышленности, это: ITA, XAR и PPA. Когда-то очень хотел взять ITA или XAR, даже рассматривая для этого кипрский оффшор (от ФридомФинанс), но посчитал пока всё же рано и остановился на отдельных компаниях. Рано, потому что понял, что пока готов брать бОльший риск, ради бОльшей доходности. А вот диверсификация внутри индустрии - это как-нибудь потом, ближе к старости наверное.

--

🔫 Про рынок огнестрельного оружия в США в статистике: https://www.statista.com/topics/1287/firearms-in-the-us/

Про данные. За последний месяц переговорил примерно с десятком компаний, которые предоставляют финансовую информацию по американскому рынку. Одни из самых качественных (вроде) данных у Quandl. Это очень известный поставщик биржевой и финансовой информации и многие компании покупают данные у Quandl, затем разбавляют своей информацией и перепродают уже другим. Цена же у самих Quandl - примерно 3000$ в год, т.е. около 250$ в месяц. Файл примера приложу чуть ниже, сможете посмотреть что они предлагают за эти деньги.

Есть варианты примерно в 10 раз дешевле, но к ним вопросы по качеству. Несмотря на то, что утверждается о том, как всё замечательно - всё равно придётся перепроверять. Хотя учитывая текущего поставщика - это не большая проблема.

Вторая важная составляющая данных - это коммерческое использование. Как говорил ранее, некоторые проекты используют сервис RapidAPI, через который покупают доступ к информации Yahoo. Это конечно незаконно. Суть там примерно такая: условный Ааруш из Мумбаи написал сборщик (парсер) информации с сайта Yahoo, и через компанию RapidAPI организовал продажу всем остальным. RapidAPI конечно не несёт ответственности за законность данной операции, уверяя, что просто предоставляет площадку. Т.е. фактические покупатели таких данных нарушают интеллектуальные права Yahoo, но многие не парятся. Цена таких данных (т.е. данных Yahoo, купленных у Ааруша, без лицензии на коммерческое использование) - всего лишь 10$. Сравните это с Quandl выше.

В общем, сейчас отобрал 3 компании, у которых данные для коммерческого использования недороги, и если какая-то из них понравится, то будет конечно замечательно. Потому что там например даже дивидендная информация аж за 30 лет. Конечно же, на А2 это будет предоставляться бесплатно. Даже не потребуется регистрация на сайте.


Про контент. Хочу попробовать немного рассказывать про сервисы, которые могут помочь в работе или обучении на фондовом рынке или около него. Для меня например было удивительным, что мало кто знает про portfolio visualizer (https://www.portfoliovisualizer.com/) или simply wall st (https://simplywall.st/). Да, это иностранные сервисы и не каждый знает иностранный язык, но общие вещи там понятны и без этих знаний. Кстати, помните смотрелку Simly, которую делал для Chrome? Её скачало больше 1000 человек. Благодаря ей, можно пользоваться сайтом бесплатно. Если не понимаете о чём речь, то читайте в посте тут: https://a2-finance.com/posts/kak-besplatno-naiti-vse-nedootsenennye-aktsii-na-simply-wall-street

В общем, так как чукча особо не писатель, да и опыта в обзорах у меня нет, поэтому наверное нужно сначала потренироваться. Взять какие-то российские, определиться с критериями качества, полезности и попробовать о них рассказать. Если это принесет кому-то пользу, как было с SimpyWallSt, то это будет замечательно.


Про найденное. Некоторые из вас помнят, что весной делал обзоры на малоизвестные (почти) компании США. Идея заключалась в рассказе об американском рынке, о том, какой он многогранный и интересный.

Увы, времени тогда не хватило чтобы поддерживать тему на хорошем уровне долго, поэтому пришлось прерваться. Однако, буквально позавчера узнал, что есть в Телеграм канал, который делает это даже лучше. Они не просто описывают компании, но и дают своё мнение, отмечая плюсы-минусы бизнеса.

Для меня такая находка была как глоток воздуха, который испортила уйма пседо-аналитиков, вечно галдящих как Газпром растёт/падает, что там с рублём и всё такое. И кстати это не реклама, найден канал случайно. В общем, встречайте 🎉🎉🎉 https://t.me/usamarke1 И удачи ребятам, их контент очень классный (обратите внимание на меню, там уже около 300 компаний разобрано). Ещё про образование у них был пост.


P.S. Про обзоры кстати. С кого начать, на ком попробовать? Я вот представляю, что если бы был новичком, то наверное заинтересовался Смартлабом, Финансмаркером, Интелинвестом или Блектерминалом. Может про кого-то из них? Заезжанные темы, но вариантов мало.

Файл с примерами данных от Quandl

Про образование

Два поста за 2 дня. Разошёлся, да? Просто сегодня будет стрельба 🔫, и сейчас появилось время рассказать о небольшом новом разделе. Тема дивидендов в какой-то момент надоела (особенно из-за длинных статей), поэтому решил немного переключиться на другую задачу, образовательную.

На рынке я оказался в 2014 году и про фундаментальный анализ тогда говорили наверное только те, кто этим занимались ввиду своих профессий. Обывателю, особенно на российском рынке, оставалось смотреть только на форексников, технический анализ и всё такое. Чтобы было понятно - книгу, которую мне порекомендовали, как начинающему, была - "Путь Черепах. Из дилетантов в легендарные трейдеры" 🤦‍♂️🤦‍♂️🤦‍♂️

Из-за этого терялось много времени впустую, допускалось множество ошибок. О том, что нужно смотреть не на график, а стараться понимать как устроен бизнес - узнал значительно позже. Это сейчас если спросить, что почитать новичку - накидают кучку книг и даже на русском языке, которые направят человека в нужное русло. Выходит, что раньше был вопрос дефицита (звучит как-то по-постсоветски), а сейчас - вопрос выбора.

Это была преамбула к тому, что на А2 появился небольшой образовательный раздел - агрегатор финансовых и экономических курсов. Сейчас там те же самые курсы, которые есть на Udemy (оттуда и берутся текущие), но чуть позже буду добавлять и другие площадки. Основная мысль в том, чтобы предоставить отправную точку для дальнейшего получения знаний. Частников, которых часто видно в рекламах - не будет. Проверить качество их псевдо-преподавательской деятельности крайне затруднительно.

В теории, этот раздел можно сильно развить, но пока он не является приоритетным и получился из-за временного желания переключиться на что-то другое с темы дивидендов. То есть, это пока не инструмент, а просто список. Причём список, в котором очень сложно что-то искать. Не знаю пока как улучшить. Наверное, либо через более детальную фильтрацию, либо на какую-то иную категоризацию.

И ещё не понятно как отсеять откровенную хрень, которой у Udemy к сожалению много. Связано это кстати с низким порогом входа к размещению курсов. Например, если не ошибаюсь, на платформе edX могут публиковать курсы только люди с ученой степенью от кандидата наук, на Coursera - организации, имеющие образовательную лицензицию. Возможно, что придётся отсеивать вручную. Какие-то курсы может попробовать самостоятельно.

Посмотрим. Пока нужно добавить другие площадки и возвращаться к основным задачам, о которых говорил в предыдущем посте.