Отличная иллюстрация подхода судей к преступлениям. Сотрудница банка Открытие построила изощренную пирамиду и украла у клиентов более 579 тысяч рублей. Она оформляла без их ведома фиктивные кредиты в Твери, фальсифицировала сведения и готовила подложные кредитные договора. Чужие деньги она использовала для погашения уже имеющиеся задолженностей по фиктивным кредитным договорам, а также в личных целях.
Суд назначил ей условное наказание на два года.
При этом чуть ранее суд вынес приговор по другому делу - мужик по пьяни в той же Твери украл два пива на 120 рублей, но уже получил полтора года строгого режима. @banksta

«Газпром» заявил о готовности «Северного потока-2» к запуску, но подвижек в одобрении газопровода европейскими властями пока нет. Чиновники ЕС продолжают затягивать сертификацию новой магистрали. Многие убеждены, что небывалый энергетический кризис в Европе является прямым творением аппаратчиков из ЕС. «Жара» на местном энергорынке пошла по нарастающей с лета, когда ноябрьский фьючерс на хабе TTF в Нидерландах достиг исторически рекордного уровня 1300$ за 1 тыс. куб. метров.

В условиях контрактования перед отопительным сезоном, европейский рынок энергоносителей как никогда нуждается в новых объемах российского газа. Накануне премьер-министр Баварии Маркус Зедер призвал как можно скорее запустить прокачку газа по новой магистрали. По его мнению, проект стал бы основой стабильных поставок газа в Германию. Немецкий чиновник добавил, что в ФРГ не могут, не предпринимая никаких действий, наблюдать за тем, как стоимость газа повышается перед холодной зимой.

К настоящему моменту оператор проекта Nord Stream 2 AG сумел провести техническую сертификацию новой нитки. Однако для старта официальных поставок газа, Nord Stream 2 AG необходимо пройти сертификацию в качестве независимого оператора. Упертость чиновников Евросоюза может привести к тому, что процедура затянется до весны 2022 года. В условиях дефицита газа это обернется катастрофическими последствиями для всей европейской экономики. По мнению экспертов, не исключено, что в таких условиях немецкий регулятор может сепаратно выдать проекту временное разрешение на поставки. В этом случае цены на летучие углеводороды в Европе пойдут на снижение, а котировки акций Газпрома ожидают хороший взлет. @banksta

Акции Тинькофф обновили исторический максимум на Мосбирже. На закрытии желтые торговались по цене 8360,6 за штуку (+4,18%), на пике стоимость составляла 8 506,2. Бумаги головной Tinkoff Group растут на сегодняшних новостях о планах международной экспансии - желтые объявили о переговорах с регуляторами уже в трех странах - и кадровых приобретениях.

Сегодня стало известно, что содиректором Tinkoff Group станет Павел Федоров, выходец из Morgan Stanley, Роснефти и Норникеля. Федоров разделит полномочия с другим содиректором - со-СЕО Оливером Хьюзом. Предполагается, что инвестбанкир Федоров сфокусируется на расширении географии присутствия Тинькофф, привлечении капитала и вопросах лицензирования новых бизнесов. @banksta

Газ снова продолжил рост. @banksta

Владелец банка Ренессанс Кредит Миша Прохоров продает Росатому последний крупный промышленный актив - "Квадру". Около 20 электростанций и 317 котельных достанутся «Росатому» за 25 млрд рублей. Это почти вдвое дороже рынка. https://t.me/banksta/17799

Мошенники детально изучили не только психологию, но системы банковских лимитов. Работающему пенсионеру позвонили "сотрудники службы безопасности ВТБ". Дедушка сел в такси, которое заказали мошенники в троицкое отделение ВТБ (Москва). В нем 65-летний пенсионер оформил не слабый кредит на 5 млн рублей. Несмотря на ужесточения ЦБ платежи были равны размеру пенсии и зарплате.

Попытки родственников дозвониться до пенсионера блокировались - один телефон был занят, а на втором была установлена переадресация на телефон жуликов.

Мошенники брали трубки и прикидывались фельдшерами скорой помощи, потом стали утверждать, что пенсионер находится у них в заложниках и требовать 50000 рублей за фото и 300 000 в качестве выкупа. При этом родственники вели разговор из отделения полиции, где поначалу отказывались принимать меры.

Сам кредит через банкоматы Тинькофф банка клиент тут же снял и перевёл на "безопасные счета" МТС банка в том же банкомате через Google Pay.

В результате атаки мошенники получили кредитные 4,5 млн рублей. На следующий день мошенники попытались увести и вклад пенсионера, но не смогли. @banksta

Лишь после иска от кредитора Экопромбанка Арсения Грищенко на бездействие Агентства по страхованию вкладов началось движение в деле банка. Он считает, что АСВ с 2014 года намеренно не подало заявление о субсидиарной ответственности Петра Кондрашева и не оспорило сделки между ним и банком. В итоге это повлекло ущерб более чем на 150 млн руб.

Лишь спустя семь лет госкорпорация АСВ пытается арестовать российское имущество проживающего в Австрии Петра Кондрашева. АСВ вспомнило, что он является фактическим владельцем банка и причинил ей ущерб более 4,1 млрд руб. Пока под арест попала только квартира Кондрашева в Соликамске. Теперь поиском других его активов в стране должны заняться приставы. https://t.me/banksta/4531

Только 0,2% россиян точно знают, какую информацию по банковской карте и кому можно предоставлять, а также как понять, что сайт безопасен при оплате в интернете, говорится в исследовании системы Visa

54% считают, что нельзя никому сообщать номер банковской карты и имя ее владельца (хотя их можно назвать настоящим сотрудникам банка).

Около 7% готовы назвать третьим лицам код доступа в мобильное приложение. Наибольшее число из них — по 2% — согласны предоставить эту информацию «сотруднику банка, выпустившего карту» и «сотруднику Центрального банка». Ими часто представляются мошенники.

Около 9% могут раскрыть трехзначный код с обратной стороны карты. Еще порядка 10% — подтверждающий код из СМС.

Порядка 35% россиян согласны сообщить посторонним срок действия карты, 49% — домашний адрес, 55% — номер телефона, привязанный к карте.

Сотрудникам правоохранительных органов» большинство респондентов (около 20%) готовы назвать домашний адрес, 13% — номер телефона, а платежные данные согласны предоставить менее 10% россиян.

Оплатой товаров на сайте магазинов пользуются 73% респондентов, но только 35% россиян обращают внимание на адрес страницы и знают, что безопасный адрес начинается с протокола https и содержит значок закрытого замка. @banksta

Онлайн-брокер Robinhood Markets заявил, что хакеры получили доступ к системам компании на прошлой неделе и скрылся с личной информацией миллионов пользователей приложения для торговли ценными бумагами.

Хакеры в результате взлома получили адреса электронной почты около 5 млн пользователей Robinhood, полные имена другой группы пользователей — около 2 млн человек и доступ к расширенным данным более чем 300 пользователей. Компания уточнила, что доступ к системам Robinhood мошенник получил, представившись уполномоченной стороной сотруднику службы поддержки клиентов по телефону. @banksta

Комиссия по ценным бумагам и биржам США может начать разбирательство из-за сообщений Илона Маска в Twitter о возможной продаже его акций Tesla. Регулятор ранее запретил Маску публиковать заявления в соцсетях об операциях с ценными бумагами компании, без предварительного рассмотрения их юристами Tesla. @banksta

За махинации Teletrade на сотни миллионов рублей никого не накажут. Основной бенефициар бизнеса Владимир Чернобай умер, а остальным менеджерам получают минимальные сроки под домашним арестом.
Райсуд Москвы приговорил к одному году и девяти месяцам колонии бывшего топ-менеджера «дочки» форекс-компании Teletrade Александра Калашникова. Его признали виновным в нанесении ущерба в размере более 100 млн руб. двум с половиной десяткам потерпевших. Причем почти весь этот срок Калашников уже отбыл под стражей и домашним арестом во время следствия.
Дело в отношении скончавшегося еще в 2019 году в Германии Владимира Чернобая — было прекращено по нереабилитирующим основаниям. А на прошлой неделе в Чехии задержали его племянника Олега Суворова, курировавшего в компании финансовый блок. Сейчас решается вопрос о его экстрадиции.

Впрочем, значительная часть сотрудников Teletrade продолжила свой мошеннический бизнес на финансовом рынке - часть из них осела в печальнознаменитом брокере QBF, где ещё раз обманула клиентов на сотни миллионов. После его краха они ушли в новые компании. https://t.me/banksta/18166

Когда говорят про сомнительные аресты бизнесменов, то в первую очередь речь идёт именно про такие дела.

В Москве заочно арестовали Юрия Изачика — совладельца компании «Ростагрокомплекс», выпускающей популярные сырки «Б. Ю. Александров» и другую молочную продукцию.
По версии следствия, пожилой предприниматель, проживающий сейчас в США, под угрозой насилия принуждал ряд акционеров компании к продаже их акций. Что похоже на фейк.

Защита утверждает, что дело в отношении господина Изачика возбудили после того, как он подал на акционеров в суд. Обращение в правоохранительные органы подали против него нанятые им менеджеры - Сергей Бабаченко, Валентина Кшенникова, Галина Макарова и Марина Резникова.

После смерти основателя компании «Ростагрокомплекс» Александрова, они сообщили второму основателю Изачеку о якобы плачевном состоянии компании и уговорили подарить им акции. Изачек согласился, но затем обман раскрылся и он передумал. После попытки вернуть акции через суд, менеджеры обратились в органы и организовали для Изачека запрет на въезд в Россию через уголовное дело. @banksta

Биткойн на историческом максимума - $68000. @banksta

Минэкономразвития хочет разрешить банкстерам уничтожать договоры с клиентами в одностороннем порядке. Это позволит банкам сэкономить деньги и "обеспечить максимальную защиту потребителей банковских услуг".
Больше в Минэкономики заняться, конечно, нечем. @banksta

После пандемии, когда правительство ввело мораторий на выездные проверки ФНС, налоговые инспекции с новой силой начали наверстывать план по сбору штрафов и доначислениям налогов бизнесу. Любые схемы сейчас рассматриваются под лупой: за первое полугодие российским предприятиям доначислили в 3 раза больше платежей и штрафов, чем в первой половине прошлого года, когда действовали антикризисные послабления. Меж тем, кризис и не думал отступать...

🤔 Поэтому многие компании задумываются об оптимизации и туго затягивают свои пояса, однако дразнить изголодавшихся по активной работе налоговиков никто не хочет. Особо тяжким бременем эта проблема ложится на те предприятия, где большой штат линейного персонала. Немудрено, что всё больше компаний сегодня прибегают к услугам самозанятых. На начало сентября в России зарегистрировались 3 млн самозанятых, а ежедневно в качестве новых плательщиков НПД регистрируется более 5,8 тыс человек.

Плюсы работы с самозанятыми очевидны:
➕Низкая налоговая нагрузка — не нужно платить страховые взносы и НДФЛ;
➕Оплата только за результат;
➕Не нужно оплачивать больничный, отпуск и другие выплаты по ТК;
➕Можно в любой момент прекратить сотрудничество.

Несмотря на очевидные преимущества возникает вопрос организации технического взаимодействия с самозанятыми. Один из наиболее удобных вариантов — использование специальных сервисов, например, Qugo. Эта платформа работает с самозанятыми с момента введения режима НПД и является официальным партнёром ФНС.

☝️Сервис не только умеет автоматически проверять статус самозанятого, производить выплаты на карту любого банка с автоматической генерацией чека по оказанной услуге, но и располагает собственной службой онбординга, которая станет первым рубежом в общении с самозанятыми. Помимо этого на платформе возможна постановка Исполнителя на учёт в ФНС в качестве самозанятого непосредственно при регистрации, а также формирование и подписание актов между Исполнителем и Заказчиком.

А ещё есть приятный бонус для новых клиентов: при регистрации до конца ноября комиссия в первый месяц работы составит всего 0,1% 😉

Брокер Фридом финанс нагнул своих клиентов на pre-IPO СПБ Биржи и продал им акции по цене $13,53 или капитализации всей биржи $1,54 млрд. Это на 20% выше диапазона предполагаемой цены продажи на IPO. При этом брокер ещё и брал комиссию 3%.

Диапазон цены в рамках IPO СПБ Биржи установлен на уровне $10,5–11,5 за одну бумагу. Таким образом, вся торговая площадка в рамках IPO оценена в $1,2–1,3 млрд. Это на $240-$340 млн дешевле, чем продавал акции клиентам Фридом финанс. Всего брокером было продано 11,5 млн акций биржи и он заработал больше $150 млн чистого дохода.

Впрочем, для СПБ биржи существует два больших риска - создание основным клиентом, банком Тиньков механизма внутренних сделок и конкуренция со стороны МоскваБиржи. https://t.me/banksta/17981

Китай запретил брокерским компаниям нанимать блогеров, давать рекомендации в стриминговых каналах или пытаться привлечь внимание с помощью «сенсационных» заявлений или «причудливой одежды». @banksta

Банкстеры Россельхозбанка решили сократить затраты и увеличить доходы. Для первого начали увольнения сотрудников, а для второго - всём клиентам введут платное смс-информирование. @banksta

Владелец сетей «Красное & Белое» и «Бристоль» Игорь Кесаева не смог собрать заявки на размещение по желаемой цене и отложил IPO до лучших времён. Оценка бизнеса в два раза выше Магнита не нашла понимания у инвесторов. Что вполне ожидаемо. https://t.me/banksta/18497

8 ноября должны были начаться торги каршерингового сервиса «Делимобиль» на биржах. Однако 4 ноября стало известно, что «Делимобиль» перенес IPO на 2022 год «из-за рыночных условий». На самом деле «Делимобиль» перенес IPO на 2022 год, так как не смог закрыть книгу заявок, сообщает Forbes. Бизнес-модель компании вызывает вопросы у инвесторов, так как на ее работу оказывают значительное влияние государство, конкуренция с «Яндексом», а также стоимость автомобилей. https://t.me/banksta/18571