Банки олигархов - "Ренессанс Кредит" Михаила Прохорова и МТС-банк Владимира Евтушенкова попали в подборку банков от Fitch, которые не выполняли требования регулятора по надбавкам.
Если Прохоров и Евтушенков не исправит ситуацию, то в работу их банков может вмешаться регулятор.
Пока оба олигарха не спешат вкладывать деньги в Россию, поэтому их банки обрастают схематозами. @banksta

Кредит Экспресс не смог выполнить требования ЦБ , в том числе по резервам после внеплановой проверки (мы писали о них 27 февраля). Банк был замешан в сомнительных операциях. Сегодня его лицензия отозвана.
Против банка работало уголовное дело открытое в 2017 году в отношении его ростовского основателя Михаила Колмыкова.
Основные акционеры обвиняли его в хищении из банка 26 млн рублей. Колмыков заявляет, что выявил серьезные нарушения (отмывание) в московском филиале «Кредит Экспресса», к которыму якобы причастны участники банка. Колмыков вынес выговор руководителю филиала и основному акционеру банка Алле Кабановой.
После этого порыва души, Кабанова и акционеры уволили Колмыкова.
Банк примечательный, например, среди его акционеров (10%) компания "Ваш финансовый попечитель" хранителя русских традиций и гомофоба Василия Бойко-Великого. @banksta

Дочь банкстера Олега Тинькова Дарья, проживаюшая в Лондоне, рассказала, что ей стыдно признаваться в том, что она из России. Виновным в своей беде она назвала одного человека, который "не умеет себя вести и не умеет управлять страной".
Ее посыл был замечен. Наверное, пора сокращать операции с банком Тинькова. @banksta

Член совета директоров банка "Ак Барс" Талгат Абдуллин обвинил Центробанк в том, что он подрывает платежеспособность банков и при этом предъявляет претензии к банкстерам.
Банкстер из Ак Барса уличил регулятора в двойных стандартах. Пока с рядовых клиентов требуют вернуть деньги, снятые в ТФБ перед вводом моратория, АСВ закрывает глаза на то, что ЦБ и сам в этот час спасал свои активы в тонущем Татфондбанке, а именно досрочно вывел 14,5 млрд рублей, в том числе 3,6 млрд рублей — 26.09.2016 при сроке возврата 28.12.2016, остальные 10,9 млрд рублей в период с 12 по 14 декабря 2016 года.
Звучит неплохо и почти свежо, если самому Ак Барсу не придется идти в ЦБ с протянутой рукой. @banksta

Банк ОФК столкнулся с трудностями при проведении платежей, пишут Ведомости. В банке есть доля совлалельца крупнейшей юрфирмы ЕПАМ, знакомого президента Николая Егорова. У него был конфликт с другими акционерами банка. ОФК работал с оборонкой и чиновничеством. @banksta

Топ-менеджер Почта-банка Жорик Горшков признается, что не изжил в себе пороки. По его словам, ему приходится оплачивать их наличными, а не криптовалютами.
«Я не верю в общество без наличных, наличные финансируют пороки, пороки мы пока в себе не изжили», — сказал первый зампред Почта-банка Горшков. Можно лишь предположить, какие пороки в себе банкстер не изжил - наркотики или девочки. @banksta

Центробанк сам расплачивается за долг банка «Траст» перед Агентством по страхованию вкладов (АСВ).
В конце 2014 года Банк России передал «Траст» на санацию «ФК Открытие» и на его оздоровление «Открытие Холдинг» Вадима Беляева, Александра Мамута и Вагита Алекперова получило кредит от ЦБ на 127 млрд руб. Деньги пропали.
Теперь эти средства через прокладку - банк "Открытие" ЦБ сам отдаст АСВ.
Скорее всего это позволит сократить риски уголовного преследования акционеров "Открытия холдинг" по эпизоду с разбазариванием денег ЦБ. @banksta

Неизвестный инвестор испугался политического заявления дочери банкстера Олега Тинькова Дарьи и решил выставить на продажу до 3,25 млн акций TCS Group, последней принадлежит банк Олега Тинькова. Стоимость акций около 80 млн долларов.
За несколько дней до выборов президента дочь Тинькова пожаловалась на то, что в Лондоне стыдно быть русским и обвинила в этом человека, который "не умеет себя вести и не умеет управлять страной".
Позже Дарья удалила пост, но было поздно - инвесторы испугались оппозиционных заявлений семьи Тинькова, который всегда выглядел лояльным. @banksta

ЦБ подтвердил, что завершил внеплановую проверку в Эльбин-банке. Он принадлежал разгромленному силовиками клану бывшего премьер министра Дагестана Абдусамада Гамидова.
Банк России знал, что искал. А это не только коррупционные схемы и кредиты, черный нал, но и привычный для дагестанских банков обнал и транзит.
В случае Эльбинбанка искали конверт с последуюшим обналом Краснодарском крае и Ростовской области. ЦБ очень боялся, что будут уничтожены все документы, но их удалось получить. @banksta

Популярный у россиян латвийский банк Rietumu решил принудительно конвертировать средства клиентов из долларов в евро. Банк боится американских санкций и может столкнуться с бегством вкладчиков. @banksta

Банк "Северный кредит" признан банкротом. Центробанк подготовил по его руководству обращение в Прокуратуру (Вологодской области и Генеральную) и УЭБ ГУ МВД.
Обьем обнальных операций и транзита в районе 2 млрд рублей, а конверта на 1 млрд.
В розыск будут обьявлены предправления банка, поджигатель-многостаночник Людмила Петрова и ее помощники Сергей Тараненко и Борис Павел. Они замазаны сомнительеных операциях, в фальсификациях и подлоге документов. Деньги они выводили на Кипр и Китай. Во время этих операций применялись биткоины.
До консультанта этих банкстеров Владимира Антонова будет сложно дотянуться. @banksta

ДОМ.РФ заработал за прошлый год 18 млрд рублей чистой прибыли по МСФО. Рост получился почти на треть по сравнению с 2016-м. Ещё сильнее выросли активы агентства: ипотечный портфель прибавил 45%, а портфель арендной недвиги увеличился почти вдвое. Первый достиг 394,5 млрд рублей, из них 20,9 ярдов - за счёт приобретения контроля над группой «РосКап».

В то же время достаточность капитала за прошедший год составила 15%. Она снизилась на фоне интеграции банка – он перешел в ДОМ.РФ с отрицательными активами – почти минус 35 млрд рублей. В любом случае, 15% это позитивный показатель – один из лучших среди российских компаний.

Портфель аренды увеличился до 26,7 ярдов. Всего активы, которые принесли доход, прибавили ещё больше — 127,2% и составили 681,9 млрд рублей.

Примечательно, что у агентства резко выросли прочие непроцентные доходы — на 305,2% и достигли 4,3 млрд рублей. @banksta

Биткоин меняет экономику банковского рынка в России. Криптовалюта уже захватила российский рынок наркотиков, а теперь серьезно входит на черный банковский рынок.
В прошлом году в "Северном кредите" впервые удачно была опробована схема по выводу денег поджигателями через биткоины.

Но первым делом криптовалюу начали применять на рынках - "Люблино", "Садовод". На них значительная часть товарооборота переведена в биткоины.
Отдельная каста - китайские торговцы - раньше они аккумулировали наличные в квартирах (комнаты заваливали деньгами, ставили усиленые двери). Позже специальный человек от китайской диаспоры, назовем ее мадам Ли, помогала провести транзит на родину через дружеские банки за комиссию, которая составляла около 7%.
Эта схема была очень уязвима - во время рейдов нал подбирали себе сотрудники МВД, иногда деньги застревали в банках.

После завала обнальных банков и удорожания стоимости услуг по транзиту одним из путей на Китай стали биткоины, которые торговцы покупают на популярных обменниках.
Схема недешевая, но взамен никаких налогов и квартир с налом. Опыт китайцев перенимают российские ритейлеры и торговцы и переносят эти схемы в свой закупочный бизнес с Китаем. @banksta

Вчера мы писали:
https://t.me/banksta/1121
Сегодня имя продавца стало известно и все встало на свои места.
Выход фонда Бэринг Восток из акций банка Тинькофф - совершенно логичная экономическая история. Бэринг - фонд прямых инвестиций, такие фонды инвестируют в частные компании в расчете на рост стоимость их акций и последующую фиксацию прибыли после того как компания становится публичной (что и произошло).
BV вошел в ТБ в 2012 г. - тогда фонд вложил 50 млн долл.
Компания провела IPO в 2013 году по оценке в 3,2 млрд.
Фонд продолжил сидеть в Тинькове до 2018 г. - сейчас компания стоит 4,5 млрд долл.
Фонды прямых инвестиций обычно не сидят в акциях публичных компаний, для этого есть институциональные инвесторы. Так что совершенно логично, что фонд наконец вышел из Тинькофф (причем с большой прибылью), повысив таким образом ликвидность бумаг последнего.
@banksta

Черные списки ЦБ? Нет, не видели.
Посмотрим на совет директоров и правление топового "пылесоса" - Инкаробанка. Почти все банкстеры выходцы из банчков с отозванными лицензиями.
Их имена мало кому что скажут, поэтому мы перечислим только банки этих героев - Конгрессбанк (обнал, криминал), Российский кредит (дыра 67 млрд рублей, криминал), Зелак-банк (криминал, дыра), Легион-Регион (7 млрд дыра, отмывание), Софрино (дыра более 5 млрд, криминал), Тюменьэнергобанк (дыра 10 млрд рублей, обращение в МВД).
На этом банковском пепелище есть лишь пара сотрудников, которые работали в еще живых банках (и это не Сбербанк).
Сам банк возглавляет бывший руководитель Конгрессбанка Сергей Смирнов, который занимается фестивалем Спасская башня и связан с фондом Федеральной службы охраны Кремль-9. @banksta

Банкстеры "Открытия" и Бинбанка вновь удачно присосались в новом месте. Докапитализация банков их групп за счет Банка России - санируемых Траста и Рост банка может превысить 1,1 трлн рублей(!!!), сказали "Рейтер" три источника.
На докапитализацию группы ФК Открытие и группы Бинбанка ЦБ уже потратил более 500 млрд рублей.
Фактически банкстеры Открытия и Бинбанка перевели свои плохие активы в банки группы - "Рост" и "Траст" и хотят на них новых денег.
Самая грандиозная афера за историю российской банковской системы продолжается. Акционеры и менеджмент Открытия и Бинбанка гуляют на свободе.
Средства растраченные на докапитализацию группы "Открытие" и Бинбанк Центробанк никогда не вернет. @banksta

Активкапиталбанк несколько дней не выдает вклады и задерживает платежи ссылаясь на технические проблемы и выборы президента. http://acbank.ru/moscow/news/news_8687.html Это что-то новое.
Мы неоднократно писали про Активкапиталбанк. Тайный совладелец банка, бывший владелец Инвестбанка (дыра 44 млрд рублей) и Snoras (дыра 1,5 млрд евро) Владимир Антонов. В прошлом году рухнули Русский международный банк и Русский инвестиционный альянс, оба тоже связывали с Антоновым. @banksta

Крупнейшая розничная страховая компания страны "Росгосстрах" закончила 2017 год с убытком 55,6 млрд рублей, что на 84,4% больше убытка 2016 года.
Убытки связаны с прямым воровством из компании акционеров и менеджмента.
Не зря нынешний руководитель Открытия Михаил Задорнов назвал экс-владельца Росгосстраха, джетов и Maybach Хачатурова "вором". @banksta

Мы решили подсчитать сколько средний россиянин заплатил за банковские игры акционеров Открытия и Бинбанка Михаила Гуцериева, Микаила Шишханова, Вадима Беляева, Александра Мамута, Вагита Алекперова и Александра Несиса.
Первые выводы сделать не сложно. Центробанк выделил 513 млрд рублей на докапитализацию Бинбанка и "Открытия" и готовится выделить еще 1,1 трлн рублей на их плохие долги.
Если сложить эти цифры и поделить на число жителей страны, то выходит, что средний россиянин заплатит за игры олигархов много - по 11 000 рублей (это даже с учетом грудных младенцев).
Выделяемая цифра - 1,6 трлн рублей поражает воображение, хотя она не окончательная.
Эта сумма в полтора раза больше, чем общие годовые траты всей страны на медицину и образование.
В любой цивилизованной стране разгорелся бы грандиозный скандал и олигархи оказались бы за решеткой, но только не у нас. ЦБ покрывает грабеж и не обращается в следственные органы. Обращение поступило только от Госдумы.
ЦБ отказывается поднимать эту тему и пытается подменить понятия - называет украденные деньги (1,1 трлн рублей) из "Открытия" и Бинбанка - средствами, которые он выделит на банк плохих долгов.
Акционеры этих банков по факту отделались легким испугом: они не сбежали за границу и нагло ведут себя. Те же акционеры "Открытия" отказываются возвращать долги и не идут на контакт, а Гуцериев отдал ЦБ завышенные по оценке на 30~40% (якобы на 70 млрд рублей) обветшалые овощебазы и ларьки.
Менеджмент банков также не наказан - Шишханова ЦБ назначил руководителем совета директоров Бинбанка, а руководителя "Открытия" Рубена Аганбегяна решили отправить топ-менеджером во Внешэкономбанк, хранилище пенсий почти всех россиян. @banksta

Пока российская экономика растет только в показателях Росстата, банкстеры продолжают увеличивать свои зарплаты - Почта Банк увеличил зарплатный фонд в 2017 году на 85%. На 78% фонды оплаты труда вырос у банка «Восточный». «Тинькофф Банк» за прошлый год потратил на зарплаты на 59% больше, чем в 2016-м. Рост у «Совкомбанка» составил 61%. 
В Сбербанке общий фонд оплаты труда в 2017 году вырос почти на 20 млрд рублей. @banksta