Банкста
438K subscribers
26.6K photos
5.71K videos
30 files
13.5K links
Самый злой канал про банкиров. По новостям и рекламе пишите на bankrock@protonmail.com (почта с Mail.ru и корпоративных адресов может не дойти)
Единственная и настоящая Банкста

Регистрация в перечне РКН: https://clck.ru/3HzrGn
Download Telegram
Bloomberg обвинил Сбербанк в том, что он помогает отмывать, уходить от налогов и обналичивать деньги предпринимателей на 1 трлн рублей в год за счет карточного бизнеса. "Серая экономика диджитализируется", - сказал Егор Григоренко из Bain про эти операции. Сбербанк отказался от комментариев. @banksta
Forwarded from Ротшильд
На рынке проблемы у компания с громкими названиями. Пирамида Столичной финансовой корпорации (СФК) рухнула, ранее она принимала вклады по 17,5%, а ее офис не работает в связи с доследственной проверкой правоохранительных органов.
Неприятности у компании с похожим названием Столичная финансовая группа (GL Financial Group) - у ее ключевого партнера Анкор инвест-отозвана лицензия, Информация о руководстве Анкора, включая Германе Лиллявелли удалена с сайте инвесткомпании. Ранее Лиллявелли называли основателем обеих компаний. @nipost
Болгарская схема

У банкстеров все еще популярен вывод денег из России с семизначными цифрами через болгарские инвестиционные компании.
До краха схемой баловались "Открытие", Промсвязьбанк, замечено участие контрагентов из банка "Русский стандарт".
Сейчас в сделках чаще видны клиенты Сбербанка и БКС.
Для вывода капитала в Европу обычно используют приличные еврооблигации - Газпром, Транснефть, БК Евразия, Номос, ПСБ, Тиньков, ВТБ, Сбербанк.
Например, Промсвязьбанк при Ананьевых для вывода пользовался болгарским инвестиционным посредником "Бета Корп" АД, а деньги гнал через кипрский банк Provsvyazbank (участник Ландромата).
Сам схематоз работает в этом банке минимум с 2016 года и осечка была лишь из-за его санации. @banksta
Агентство по страхованию вкладов пытается отобрать блок пакет акций банка «Ак Барс». Он был заложен Государственным жилищным фондом при президенте Татарстана (ГЖФ) в санируемом Татфондбанке, но залог якобы сняли прямо перед санацией (сделка оспариватся).
Подконтрольные чиновникам Татарстана Связьинвестнефтехим и Татнефть размыли пакет ГЖВ в банке до 20%.
Татарские чиновники испугались, что АСВ заберет блокпакет и федералы придут в "Ак Барс". Тогда может раскрыться информация, что банк и Татнефть давно находятся в их личной собственности. @banksta
Банк Окский или О.К. банк, как Рэмбо, сумел единственый выжить после масштабных похорон 15-ти из 16-ти банков молдавской схемы (Морской, Балтика, Темп, Смарт, Стратегия, РЗБ, Маст и тд).
Предправления (врио) ОК банка Амиран Ахметшин из "Максвелл Капитала" компании с отозванной лицензией за отмывание. Бывший предправления Павел Якунин приятель знаменитого обнальщика Сергея Магина.
Банк сделал ребрендинг в надежде, что все будет ОК. Но и "Рэмбо" рано или поздно пора на пенсию. @banksta
Гера Греф из Сбербанка очень беспокоится за свой личный имидж новатора. Он посчитал очень важным провести конкурс на аналитику по восприятию его личного образа в информационном пространстве. Задача похожа на создание альтернативы волшебного зеркальца из сказки Пушкина "О мертвой царевне".
Оно работало примерно так: "Свет мой, зеркальце! Скажи. Да всю правду доложи: Я ль на свете все белее, всех румяней и умнее". Стоимость "зеркала" 8 млн рублей. @banksta
Центробанк РФ перенаправляет средства граждан в ипотеку

Курс ЦБ на повышение доступности ипотеки, сближение ставок депозита и кредита для граждан, не что иное как желание долговременно направить средства частников на развитие экономики.

Исторические минимумы ставок по ипотеке и конкуренция банков может увеличить количество заемщиков на 1 млн человек в 2018 году. При этом ипотечное кредитование сконцентрируется почти полностью в госбанках (Сбербанк и ВТБ).

Несмотря на риски сильно растущего ипотечного кредитного портфеля, государство предпочитает видеть средства граждан в долговременных кредитных обязательствах перед госбанками, нежели в депозитах. Поскольку последние придется компенсировать в ходе санаций через АСВ. @banksta
На этой неделе вокруг ЦБ разразился скандал не менее острый, чем история с нездоровым поведением Леонида Слуцкого в Госдуме.

Наши попытки найти противоречия и ошибки в публичноразмещенной хакерами на продажу, о которой мы писали два дня назад, переписки первого зампреда ЦБ Сергея Швецова упираются в жестокую реальность - контрагенты в письме верные, сфера обязанностей и интересы живого Швецова полностью совпадают с теми, что указаны в переписке. https://jokerex.org/item/766546 Целиком подделать переписку затруднительно, хотя частями вполне.
Главное на что стоит обратить внимание, это не его увлечение торговлей монетками и статуэтками, а причастность к инсайдерской торговле. Такие слухи ходили и раньше.
Переписка ставит серьезные вопросы к деятельности первого зампреда ЦБ:
1⃣ Инсайдерская торговля облигациями. Швецов куратор всей торговли ценными бумагами и бирж от ЦБ, он определяет валютно-денежную политику государства и процесс противодействия инсайдерской торговли.
2⃣ Переписка приведена обрывочно, но не исключена сторонняя помощь друзьям банкирам вне общего порядка принятого ЦБ. На это намекают просьбы от друзей и письма с личной почты про увеличение лимитов банкам.
3⃣ Владение зарубежной недвижимостью в США, Испании и Мексике. Это старая заноза Швецова.
4⃣ Наличие зарубежных счетов в иностранном банке Bank of America. Прямой запрет.
5⃣ Несоответствие декларации, подлог, наплевательское отношение к требованиям при хорошо оплачиваемой профессии.

Никаких комментариев или опровержение информации в переписке от ЦБ пока не последовало.
Но здесь нужно понимать момент - идет формирование правительства и отсутствие квалифицированных кадров у Эльвиры Набиуллиной, что полностью подтвердила история краха банков московского кольца. Глава ЦБ находится в ситуации когда Швецова сложно кем-то заменить, а случайного человека на должности первого зампреда быть не может. Набиуллина отложит вопрос со Швецовым на период после формирования правительства. @banksta
«РосКап» досоздал резервов по проблемным активам на 14,8 ярдов в 2017 году. Из-за этого банк получил убыток на 16 млрд рублей по РСБУ. Ситуация у банка, конечно, непростая: он все еще на оздоровлении. Но к концу года процесс должен закончиться, и новая команда из ДОМ.РФ собирается сделать банк безубыточным. А еще у них амбиция создать универсальный ипотечно-строительный банк.

Вот это вот все, конечно, вызов и для Миши Кузовлева, который раньше был предправления, а теперь глава совдира, и для акционера. Новая метла метет по-новому, и планов у новой команды топтаться в убытках нет. Ждем итогов-2018. @banksta
Вкладчики побежали забирать деньги из кипрских банков. В стране в очередной раз встает выбор между урезанием качества жизни киприотов или стрижкой вкладов нерезидентов.

Триггером стала ситуация вокруг государственного Кооперативного банка Кипра (CO-OP), который нужно спасать. У CO-OP дефолтный рейтинг, на его докапитализацию потратили больше 1,7 млрд евро (средства нужно вернуть), у банка полпортфеля токсичных кредитов на 6,7 млрд евро и для него в спешке ищут каких-либо инвесторов.

Министр финансов Кипра Харис Георгадис заверяет, что "стрижка депозитов" не повторится. Но ответы министра не звучат уверенно: "Нет никаких сомнений в отношении депозитов при условии, что всё пройдет, как было запланировано. Проводимая процедура находится под контролем. Она безопасна. Ее цель — сохранение депозитов".

Масла подлил в огонь генсек правящей партии кипрских коммунистов (AKEL) Андрос Киприану. Лидер партии трудового народа выразил сомнение в том, что депозиты вкладчиков Кооперативного банка находятся в безопасности. По его словам, под вопросом находится даже возвращение депозитов на сумму менее 100 000 евро (по законам ЕС их выплата гарантирована государством) в случае повторения событий 2013 года.

— Люди меня спрашивают, находятся ли в безопасности их депозиты на сумму менее 100 000 евро, — рассказал политик. — Я говорю, что не могу им этого гарантировать, но вот министр финансов заявил публично, что они в безопасности. Я хотел бы и надеюсь, что он прав. @banksta
На двое суток задержали бывшего банкстера, владельца "Суммы" Зиявудина Магомедова. Его подозревают в мошенничестве. Арест Магомедова мог состояться гораздо раньше.
Есть минимум три темных эпизода банковской карьеры Зиявудина и его брата Магомеда:
1⃣ В 90-е семья Магомедовых баловалась фальшивыми авизо.
2⃣ В 2001 году у их банка Диамант отозвали лицензию за нарушения и отмывание.
3⃣ Финансистом Магомедовых был Алексей Френкель, братья входили в советы директоров его банков. Френкеля приговорили к 19 годам лишения свободы за убийство в 2006 году зампреда ЦБ Алексея Козлова. @banksta
В Санкт-Петербурге суд заочно арестовал экс-президента Балтийского банка Олега Шигаева, обвиняемого в мошенничестве и хищении 33 млн акций банка на 3 млрд руб.
Это уже второй заочный арест бывшего банкира, находящегося в международном розыске. Еще в 2015 году санкт-петербургский суд арестовывал его по обвинению в мошенничестве и отмывании денег.
По версии следствия, финансист перевел на подконтрольные ему счета в швейцарских банках 3,3 млрд руб., похищенных им у «Балтийского банка». @banksta
«Об этом приходилось молчать»

Федеральная антимонопольная служба вынесла предостережение в «Совет по товарным рынкам» о недопустимости публичных заявлений о росте цен на моторное топливо.

По мнению ФАС, это может может спровоцировать ажиотажный спрос на нефтепродукты и необоснованный рост цен на них. От Правительства Аркадий Дворкович откомментировал, что колебания возможны, но оснований для резкого роста цен на топливо нет.

Нам бы взять и успокоиться. Настораживает одно — полное отсутствие комментариев по факту максимума оптовых цен на бензин за весь период биржевых торгов с 2012 года.
Надо ли так понимать Дворковича, что если помолчать, то наценка рассосется сама собой? @banksta
Печальное для банкстеров в аресте Зиявудина и Магомеда Магомедовых это огромные долги "Суммы". Где-то по миллиарду долларов на брата дали им в ВТБ и Сбербанке. Плачут Костин и Греф. Арест до 30 мая. @banksta
В клане премьера Дмитрия Медведева дербанят кого-нибудь каждые полгода. Но бизнесмены сами дают повод. Какие банки это затронет?

1⃣ Владимир Евтушенков перелез под Медведева с уходом Юрия Лужкова. Купил без разрешения у токсичного владельца "Башнефть" для себя и "молодого человека", вывел деньги и получил домашний арест и роль бизнесмена хромой утки.
Угроза для МТС-Банк и Сбербанка как кредитора.

2⃣ Сулейман Керимов по распиздяйству налетел на налоговые претензии французов.
Угроза для банка "Возрождение" и кредиторов Керимова - ВТБ, Сбербанка и ВЭБа.

3⃣ Братья Магомедовы давно перешли грани разумного - поочередно заваливали все господряды. Справедливо если сядут за все прошлые грехи.
Их банк Диамант давно умер за отмывание, но остается угроза для кредиторов братьев - ВТБ, Сбербанк, иностранцы.

4⃣ Виктор Вексельберг сам не пострадал, но за залеты в проектах в энергетике пощекотали нервы его младшим партнерам Борису Вайнзихеру и Евгению Ольховику. Оба сидели под домашним арестом. Вексельберг диверсифицирует связи.
Угроза для Меткомбанка, Bank of Cyprus. Кредиторы -Сбербанк, ВТБ.

Есть еще группа нетронутых силовиками бизнесменов.
Это бывший министр Игорь Юсуфов, а также Алишер Усманов. Но узбекский предприниматель диверсифицирован по связям. @banksta
После отставки кемеровского губернатора Амана Тулеева посмотрели, что творится в местном банковском секторе. Выглядит он ужасно:

1⃣ Кузбассхимбанк. В его акционерах Русский международный банк. У этого банка отозвана лицензия после входа поджигателя Владимира Антонова. Его появление в любом банк дурной знак.

2⃣ Банк "Тайдон" полностью зависит от приятеля Тулеева Тимура Цориева и его угольного холдинга "Ровер". Все бы ничего, но "Ровер" банкрот, а в банке его залоги. Банк уже привлек внимание ЦБ и регулятор судился с ним за оценку залогов.

3⃣ Кемсоцинбанк похоже продается. У банка аномальная структура акционеров - футбольная команда (более 10-ти владельцев с долями менее 10%).
Но самое любопытное - предыдущий (до футбольной команды) владелец, банкстер Александр Ефремов. Он находился в федеральном розыске за отмывание и мошенничество и был найден сотрудниками МВД в кемеровской психиатрической клинике. За его здоровье можно не переживать, по сообщениям СМИ, он там скрывался, а не лечился.
Надежность банка с владельцем из психушки вызывает сомнения.

Кемеровские суды при Тулееве были самобытны - в прошлом году Кемсоцбанк и "Тайдон" успешно оспаривали предписания Центробанка, но регулятор таких игр долго не терпит. @banksta
Приватизацию Объединенной зерновой компании (ОЗК) группой «Сумма» Магомедовых называют причиной кризиса внутреннего рынка зерновых.

Ранее Форбс писал, что в ноябре 2017 года «Сумма» заложила этот непрофильный актив в ВТБ, для реструктуризации задолженности другой своей компании FESCO. Поручителем по этому кредиту, якобы, выступила Якутская топливно-энергетическая компания Магомедовых.
В настоящее время там идут обыски. @banksta
Миша Задорнов из Открытия начал массовую зачистку Росгосстраха и Росгосстрахбанка Данилы Хачатурова.
Увольнения в страховщике старых сотрудников в ряде отделов массовые - речь идет о замене в лучшем случае всех значимых клерков Хачатурова.
Состав Росгосстраха уже заметно обновился, а многие оказались на улице. @banksta
С начала апреля банковские клиенты, ошибочно попавшие в черные списки подозреваемых в отмывании денег, должны были получить возможность пользоваться процедурой реабилитации.
Но полноценно этого не произошло, так как ЦБ не успел подготовить нормативные документы, пишет Коммерсант.
В Банке России работает 50 000 сотрудников, куча людей на аутсорсе и за три месяца никто не смог пошевелить задом чтобы помочь тысячам небольших компаний, а значит десяткам тысяч семей?
Зато в регуляторе много времени тратят на личные нужды - торгуют на бирже, скупают дорогие дома за границей, коллекционируют монетки и антиквариат. @banksta
В Активкапиталбанке начали выявляться сомнительные операции - вывод активов. После ввода временной администрации начала реализовываться программа по вскрытию сомнительных операций - транзит и обналичка. Не исключено, что часть операций будет оспорена в судах. @banksta