Появились первые оценки последствий авантюры ЦБ под названием «цифровой рубль» - банки могут недосчитаться 2-4 трлн руб. ликвидности и начнут повышать ставки по кредитам. Прекрасные перспективы для населения и бизнеса в условиях роста цен на масло, сахар, ЖКХ и т.д. (список будет продолжаться).
@banksta

Банк Открытие готовится к требованиям американских регуляторов по введению меньшинств в руководство перед IPO. https://t.me/banksta/12282

В сентября 2020 года Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) раскрыл секретное досье FinCEN, и сведения о подозрительных операциях на через чешский PPF Banka.

После раскрытия данных 22 сентября 2020 года PPF Banka сообщил, что строго и в соответствии с международными правилами занимается борьбой с отмыванием денег и тщательно оценивает клиентов.

Выяснилось, что через PPF banka работала профессиональные обнальщики из постсоветского пространства. Через PPF гоняли деньги киргизские аффилированные страховые компании - "Фаворит" и "Страховой резерв", а также их английский акционер Fund Advisors Ltd. Оформлением и подписанием необходимых документов при открытии счетов этим компаниям занимался банкстер PPF Banka Вячеслав Куликов, который в настоящее время согласно его социальной страничке является сотрудником отдела по связям с общественностью банка.

За 2014-2016 годы в PPF banka от двух страховых компаний поступили свыше 50 млн евро, позже деньги ушли в Fund Advisors (учредители) . При этом деньги поступавшие от страховых компаний на основании якобы их страховой деятельности превышали показатели из их официальной отчётности и тут же уходили со счетов на банковское счета Fund Advisors на Кипре.
Позже все три компании были ликвидированы, а международная группа продолжила свою деятельность через другие компании и европейские банки.

Возможно, что основным заказчиком отмывания денег и их конечным получателем является арестованный и находящийся в международном розыске по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере Андрей Зернов. Он проживал на Кипре и по каким-то причинам не экстрадирован. Не исключено, что причиной этому явилось наличие «золотого паспорта» за «отмытые» денежные средства.

Властям Кипра не сложно раскрутить цепочку отмытых денег Зерновым. Деньги от компании Fund Advisers Ltd ушли на подконтрольные ему фирмы - через одну или две компании. Среди них аффилированные с Андреем Зерновым:
-​ SCI VERANDELLE (торговый реестр Ниццы D 794 874 941);
-​«Маргенол Энтерпрайзис Лимитед»;
-Hive management services Ltd (регномер HE 14710);
-​ Hardman Investments Ltd (регномер HE 122662);
-Oakridge Investments Ltd (регномер НЕ 170943);
-​«Keyforce Trustees Ltd» (регномер ΗΕ 299087);
-​PKF SAVVIDES & CO Ltd (регномер ΗΕ 145673).
Удачи кипрским расследователям.

Олег Тиньков из лондонского особняка решил пожаловаться россиянам с удобствами на улице, что он Миллиардер. @banksta

Дожили. Банкстеры настолько глубоко завязли в обмане клиентов и подлоге запутанных документов, что Госдуме приходится принимать законопроект, который обязует банки раскрывать процентные ставки по депозитам. @banksta

Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ) открыло уголовное дело против министра внутренних дел Украины Арсена Авакова и бывшей главы Национального банка Валерии Гонтаревой на основании их возможной причастности к грабёжу банковской системы через австрийский Meinl bank.

Следователи проверят причастность Авакова и Гонтаревой к незаконному завладению 62 млн евро на счетах украинского "Городского коммерческого банка" (CityCommerceBank) в австрийском Meinl Bank Aktiengeselschaft. Банкстеры "Городского коммерческого банка" благодаря содействию представителей власти совершали финансовые операции с использованием счета в австрийском банке, причинив таким образом серьезный ущерб. https://t.me/banksta/6382

Когда смотрим на рейтинги непонятной шаражки Markswebb каждый раз охреневаем от мест на пьедестале банка со словом "Бля" в логотипе.
"Бля" входит в топ-10 в рейтинге экосистем, топ-5 в рейтинге интернет-банков и это несмотря на то, что клиенты произносят слово из логотипа каждый раз во время входа в интернет-банк.
Возникает ощущение, что банкстеры из "Бля" копят весь год чтобы побывать между Альфой и Открытием, но для первого места им не хватает. @banksta

Руководство «Восточного» запретило сотрудникам болеть коронавирусом из-за срыва плана по финансовым операциям. @banksta

ФБР совместно с федеральным прокурором Нью-Йорка ведет расследование в отношении шведских банков SEB, Swedbank и датского Danske Bank по подозрению в нарушении правил противодействия отмыванию денег в странах Балтии и мошенничестве.

После обнародования этой информации акции Swedbank потеряли около 7% стоимости, SEB - 4%.

Летом SEB обязали выплатить штраф в размере 1 млрд шведских крон ($107 млн) из-за упущений в борьбе с отмыванием денег в своих отделениях в странах Балтии. По мнению Финансовой инспекции Швеции, SEB недостаточно хорошо определил риски в балтийских операциях, также были выявлены недостатки в управлении и контроле им за мерами, принимаемыми балтийскими дочерними компаниями в борьбе с отмыванием денег. В марте Финансовая инспекция Швеции объявила, что Swedbank должен выплатить штраф в размере 4 млрд шведских крон ($400 млн) за упущения в борьбе с отмыванием денег в своих отделениях в странах Балтии. Ранее сообщалось о раскрытии махинаций на 7 млрд евро, связанных с Danske bank. @banksta

Миша Гуцериев продолжает строить свои кольца уже с госбанком ВТБ. Его “Сафмар финансовые инвестиции” объявила о планах приобрести 10% акций компании “М.Видео” у сына Гуцериева Саида. Примерно за 13 млрд рублей. 

Оплатят сомнительную сделку заемными средствами банка ВТБ. Долг СФИ перед которым уже составляет 16,2 млрд рублей. Схема нужна Гуцериеву для высвобождения свободных денег для срочных выплат “Сафмар”. @banksta

Госсекретарь США Майк Помпео во вторник заявил, что состоятельные россияне причастны к отмыванию крупных денежных сумм на Кипре и Мальте.

"Богатые россияне, многие из которых имеют связи с Кремлем, отмыли миллиарды долларов на Кипре и Мальте", - говорится в заявлении Помпео. Он отметил, что такие действия привели к распространению коррупции и проблемам на внутренних рынках Кипра и Мальты. @banksta

Свежие цены на еду для чиновников. Морковка по 12 рублей, селёдка по 65. Инфляция к ним совсем не торопится. @banksta

Бывший владелец Банки ру Филипп Ильин-Адаев сначала похлюпал на свои ошибки - экономил на акционерном соглашении и поставил чужого директора. А потом устроил срач с рейданувшими его акционерами из Russia Partners. https://t.me/banksta/11885

​Оказывается грабят, воруют и насилуют не только банкстеры, но и венчурные инвесторы. Историю достойную очередной звезды для следователя отдела ФСБ.

Доблестная Российская венчурная компания и структуры бизнесмена Дмитрия Попова в 2008 году решили сделать совместный фонд Maxwell Biotech, который бы вкладывался в биотехнологии и медицину. Его объем составил 1,2 млрд рублей, доля РВК — 49%. В апреле 2019 года представители РВК сообщили, что срок жизни этого фонда подошел к концу и они продали свою долю Максвеллу или Попову в плюс 150 млн рублей. Летом после этого посадили за другой проект главу РВК Повалко.
Но 10 декабря происходит сделка с американской Gilead. Дмитрий Попов от лица немецкой компании продал этот же бизнес и все наработки по лекарству «Гепатера» (лечение гепатита) за 1,1 млрд евро.
Причем еще в 2018-м году уже было известно, что многие лекарства фонда были успешными, а «Гепатеру» признавали прорывной технологией, но все равно их отдали Попову по дешману. История умалчивает про откат.

При этом разработка велась в России и финансировалась грантами на 300 млн рублей от Сколково и госпрограммой «Фарма-2020». Попов же стал бюргером и плохо говорит по-русски. @banksta

Банкстеры всем залечат. Пандемия COVID-19 и рост продаж лекарств стимулировали интерес инвесторов к аптечному бизнесу. Так, Газпромбанк договорился о приобретении миноритарной доли в сети АСНА, которая управляет 11,4 тыс. аптек с выручкой более 145 млрд руб. за 9 месяцев этого года. Ранее банки вкладывали в 36,6 и «Еаптека». @banksta

Минфин подготовил поправки, которые откроют доступ налоговиков к банковской тайне — они смогут получать данные об операциях по счетам банков и их клиентов в рамках регулярного информационного обмена с ЦБ.

Банк России, в свою очередь, сможет получать от ФНС сведения, составляющие налоговую тайну. Такой «обмен тайнами» должен повысить эффективность налоговиков по выявлению схем минимизации налогов. Доступ к сведениям, составляющим налоговую тайну, будет у ограниченного круга лиц, а обмен станет осуществляться с использованием защищенных каналов связи.

ЦБ же, получив сведения о доходах юрлиц и ИП, информацию о сомнительных операциях, об имуществе, объектах налогообложения и задолженности перед бюджетом клиентов банков, страховщиков и так далее, сможет качественно исполнять свои функции регулятора. @banksta

Эвакуация в Арбитражном суде Москвы. Пускают только пожарных, работает полиция. Там, например, рассматривалось дела ВЭБ по банкротству медиахолдинга Эксперт. @banksta

Ассоциация букмекеров попросила президента собирать с контор отчисления на развитие спорта, которые в 2021 году могут достигнуть 6,5 млрд руб., но не через единого регулятора, а через системно значимые банки, чтобы ограничить рост тарифов на проведение платежей и сократить численность чинуш. @banksta

Банкстеры из ВТБ все-таки придумали, как присоединить дочерние банки - Возрождение, Запсибкомбанк и Саровбизнесбанк, и не потратиться на проведение собраний акционеров, которые по идее и должны утверждать такие решения. ВТБ неожиданно вспомнил, что у него есть БМ Банк – такой осколок от некогда существовавшего Банка Москвы, именно туда банкстеры и собираются запихнуть все три банка, после того как уведут из них всех клиентов. А уже потом за один раз присоединить к себе этот самый БМ Банк, как ранее и договаривались с ЦБ. Таким образом, можно не тратиться на юридические процедуры, ну и заодно экономия до 5 млрд рублей в год за счет сокращения расходов в итоге присоединения. Интриги нет, расходимся. @banksta

Выводом похищенных денег из бюджета России занимался Кредитимпэксбанк. Через него проводились махинации с НДС на 5,2 млрд рублей в 2009—2010 годах, в центре находилась аудиторская фирма «Волтер Волс» Сергея Данилочкина.

Из 5,2 млрд рублей за границу ушло 2 млрд, подсчитало следствие, и половина из них — через Кредитимпэксбанк в основном в адрес турецких компаний.
Фактическим владельцем банка был Алексей Куликов. Его «крышевал» полковник ФСБ Дмитрий Фролов. Занимая в то время пост замначальника управления «К» Службы экономической безопасности, Фролов курировал всю банковскую сферу. По информации источников «Коммерсанта», Куликов ежемесячно передавал Фролову по 100 000−150 000 евро или 0,1% от операций своего банка «с ненадлежащими контрагентами», то есть от сомнительных операций.

Сотрудничество чекиста и банкстера длилось с 2007 по 2013 годы — как раз в тот период, когда Кредитимпэксбанк выводил деньги от аферы «Волтер Волс» с НДС за границу. Затем Фролов был уволен из органов и впоследствии даже арестован, а Кредитимпэксбанк, лишившись покровителя, потерял лицензию.
В 2017 году Алексей Куликов был осуждён Подольским судом на девять лет за мошенничество.

У сотрудников «Волтер Волс» был доступ к грузовым декларациям компаний-импортёров, привозивших в Россию потребительские товары. Участники аферы брали реквизиты реальных импортёров и описание товара, а затем готовили подложные бумаги, как будто бы впоследствии этот импортный товар был продан неким фирмам, на деле — «однодневкам». Они получали право на возмещение НДС из бюджета. Сотрудники «Волтер Волс» подавали налоговые декларации от имени этих «однодневок». В 10 из 11 случаев документы были направлены в московские инспекции № 25 и № 28, известные по делу Магнитского, а один раз — в ИФНС 15.

После афер семья Ольги Степановой, руководителя ИФНС 28, потратила на покупку недвижимости по всему миру, включая виллу в ОАЭ, около $40 млн. Ещё $2 млн потратили на квартиры в Дубае заместители Степановой — Елена Анисимова и Ольга Царева.

Успешный опыт возмещения крупных сумм тем удивительнее, что у московских инспекций в то время, в 2009—2010 годы, существовала установка: не допускать возмещения НДС «живыми» деньгами.

Но как раз «Волтер Волс» эти проблемы не касались. Как позже отмечали следователи, в её случае налоговые инспекторы не замечали даже явных странностей. Например, одной из «однодневок» — фирме «ЭкспрессФинанс» — с уставным капиталом в 20 000 рублей и пятью сотрудниками в штате, понадобилось бы восемь лет, чтобы расплатиться за якобы купленный товар — на 3,5 млрд рублей. Но руководитель ИФНС 28 Ольга Степанова лично подтвердила, что «ЭкспрессФинанс» должна получить из бюджета 501 млн рублей. Это также требовало личного решения тогда руководителя ФНС Анатолия Сердюкова.

Склады компаний, участвующих в махинациях, проверяли коррумпированные сотрудники МВД. Зачастую они составляли акт осмотра товара, не выходя из своего кабинета. Затем бумагу давали подписать номинальным директорам. @banksta