Черный понедельник

Иностранные инвесторы решили, что Россия быстро превращается в Иран - доллар прыгнул выше 60 рублей, евро выше 74 рублей, индекс Московской биржи минус 10%,
Сбербанк падал на минус 20%, Полюс золото минус 25%, Мечел падал на минус 30%, Русал и En+ ополовинились еще утром.
Такого падения не было даже в момент появления крымских санкций. @banksta

«Черный список» Минфина США накрыл «РусАл» плотной тенью.

Сегодня «РусАл» потерял 50% своей капитализации. Резкое (-40%) падение акций «РусАла» началось в Гонконге. Это вынудило компанию заговорить о возможных технических дефолтах сразу по нескольким кредитам. Следом акции En+ и «РусАла» упали на Московской бирже еще на 20%.

Причина значительного ущерба - сложение внешнего удара санкций и внутреннего противоборства на российском рынке слияний. Еще накануне санкций выстроилась живая очередь, желающих поглотить компанию.

Будущее структуры в решающей степени определит позиция Правительства: пустить ситуацию на самотек, отдавая "РусАл" на поглощение лояльным участникам рынка, либо национализировать корпорацию. Оба варианта формируют разновекторные преимущества и недостатки.

Гигантский дождь бюджетных вливаний вероятно смог бы помочь Дерипаске самостоятельно удержать свои активы. Но сегодня в воздухе нет даже капель этого дождя.

Структура владения компанией на данный момент такова:
48,13% «РусАла» и около 66% En+ принадлежит Дерипаске. Ожидалось, что его доля в «РусАле» вырастет до 56,88% после конвертации 8,75% акций «РусАла», принадлежащих Glencore. При этом Sual Partners Вексельберга владеет 26,5% «РусАла» после выкупа доли «Онэксима» в феврале. @banksta

Понятно почему акции Сбербанка падали на 16,5%. Обьем кредитов Сбербанка по компаниям, попавшим под американские санкции, могут составить до 2,5% от его активов, или 585 млрд рублей.
Сбербанк выдавал кредиты компаниям санкционным миллиардерам - Олегу Дерипаске, Виктору Вексельбергу. @banksta

Согласно внутренним документам ЦБ по последнему живому банку из молдавского Ландромата - ОК банку, в нем с февраля введены ограничения на привлечения вкладов на полгода, ему впаяли резервы.
В банке ЦБ нашел не только стремных заемщиков, но и группу поддержки от Владимира Антонова из Инвестбанка. Он сдал им в аренду своих липовых облигаций "Волга капитал", также компания Антонова "Витус" является крупнейшим кредитором ОК банка. ЦБ выявил взаимосвязь между этими компаниями.
Антонов поучаствовал в крахе Русского международного банка, РИА-банка, Инвестбанка и прибалтийского Snoras.
В ОК банке запрошены документы о репутации владельцев и информации о том откуда они взяли деньги на покупки долей в банках. ЦБ устроит несколько тематических проверок банка. @banksta

Если рассчитать потери вкладов физлиц (25,5 трлн рублей) из-за падения курса национальной валюты к доллару, то совокупно россияне за черный понедельник потеряли свыше 20 млрд долларов, или более триллиона рублей. И еще столько в черный вторник. @banksta

Банк "Российский капитал" обозначил, что ему потребуется очередные вливания государства. Ранее государство уже выделяло ему более 100 млрд рублей помощи. @banksta

Азербайджанская "дочка" МБА-банк сворачивается в России - банк прикрывает свои филиалы, начинает закрывать счета клиентам и почти перестал выдавать кредиты.
Положение банка обьясняется трудностями основного владельца - Международного банка Азербайджана. Он перенес дефолт по внешним обязательствам, а его среди держателей были Сбербанк и фонд Franklin Templeton. @banksta

А теперь традиционная (со вчерашнего дня) рубрика «повышение курса валют»:

💵 Курс доллара превысил 61 рубль — это произошло впервые с января 2017 года.

💶 А курс евро впервые с мая 2016 года превысил 76 рублей

Вы будете смеяться, но:

💵 Курс доллара превысил 62 рубля (впервые с декабря 2016 года)

💶 А курс евро превысил 77 рублей (впервые с апреля 2016 года)

Думаем переименовать наш канал в «Онлайн падения рубля»

В связи с падением фондового рынка состояние основателя банчка Тинькофф Олега Тинькова сократилось на 250 млн долларов. «Я вчера потерял 250 миллионов долларов. Но ничего страшного. Бывали дни, когда я терял миллиарды», — рассказал банкстер. @banksta

Глава Банка России Эльвира ​Набиуллина: ЦБ не видит рисков для финансовой стабильности в текущих условиях. Евро - 78,3 рубля, доллар - 63,5 рубля.
Началась распродажа облигаций федерального займа на фоне новых вероятных санкций в отношении российского госдолга. https://www.congress.gov/bill/115th-congress/house-bill/5428/text#H7A3EC47C468448F68547C80F41FDAF4D
@banksta

Банк "Гарант инвест" в центре трудностей основного владельца одноименной группы Алексея Панфилова. Банк входит в группу ФПК «Гарант-Инвест», которая развивает девелоперский портфель - торговые центры в Москве (галерея Аэропорт и другие). У Панфилова разваливается ритейл бизнес - поставщики его сети «Мой магазин» могут ее обанкротить, ее долг приближается к 1 млрд руб.
В банк приходили силовики с вопросами по легализации и отмыванию.
Все события вместе со спецификой бизнеса (стройка) - это просто дьявольский коктейл. @banksta

Центробанк в лице первого зампреда Сереги Швецова решил предупредить бывшего акционера Росгосстраха Данилу Хачатурова через СМИ о том, что против него и банды ведется расследованиее, и ему бы пора за границу.
Спасибо, Серега, от следователей - тебе зачтется.
Ранее глава "Открытия" и "Росгосстраха" Мишаня Задорнов называл Хачатурова вором. @banksta

В контексте санкций Правительство РФ импровизирует домашними заготовками по возврату капиталов в российскую юрисдикцию. Для этого ускорена работа над законопроектом о специальных режимах с элементами офшоров на островах Русский (Владивосток) и Октябрьский (Калининград).

Согласно проекту, компании смогут в кратчайшие сроки перевести капиталы в Россию с сохранением привычной правовой и финансовой инфраструктуры. Т.е. без выплаты налогов с иностранных доходов. Налоги будут взиматься только с доходов резидентов, полученных в России. Доходы, полученные за пределами РФ, налогами облагаться не будут.
Также компании освободят от действия соглашений об избежании двойного налогообложения и правил контролируемых иностранных компаний. При распределении прибыли это сэкономит физическим лицам 13%, а компаниям — 20% налогов .

Такое решение в первую очередь поддержит российский бизнес, попавший под новые американские санкции. Но для это нужно будет вернуть свои капиталы в «родную гавань».
@banksta

Поставщики бытовой техники М.Видео и "Эльдорадо" Мишани Гуцериева гонят лохов вставать в очереди за бытовой техникой, как в 2014 году. Якобы их поставшики уже предупредили о пересмотре цен на фоне снижения курса рубля на 5-10%. "Кто возьмет плазм пачку может выиграть водокачку", - считают в М.Видео. @banksta

Кидки с оттягом - распространенная практика для банков. И для Юникредита это не первый и не последний случай. Странно еще, что человеку не сказали что-нибудь в стиле: «Да вы что! мы еще РЕЗЕРВЫ ВЫНУЖДЕНЫ БЫЛИ ДОНАЧИСЛИТЬ» (согласно не существующему предписанию ЦБ).
Десять тысяч - это неприятно. И дело, конечно, еще и в принципе. Ну и представьте себе, что было бы если б человек так машину купил? В Европе? А ему потом еще 10 тысяч евро списали? @banksta
https://www.facebook.com/prsovety/posts/1843252169039872

Центральный банк Ирана установил лимит в 10 000 евро на наличные средства в иностранной валюте для граждан республики. Заявление иранского финансового регулятора опубликовало во вторник агентство Тасним.

«Граждане до конца месяца должны продать любую избыточную сумму или внести ее на банковские счета», - цитирует Тасним заявление ЦБ Ирана. Отмечается, что несоблюдение требований «повлечет за собой судебное преследование».

Эти меры принимаются в рамках политики стабилизации курса национальной валюты. С начала месяца он обрушился почти на 20%. Как сообщает агентство Мехр, Иран также планирует ускорить осуществление плана по переходу с доллара на евро в международных расчетах и завершить его до конца нынешнего года. @banksta

Автор Telegram-канала @banksta специально для RT:

Падение рубля бьёт рекорды 2016 года, население после некоторой паузы начинает запасать валюту. Многих обескураживает отсутствие официальных прогнозов и регулятивного влияния на рынке валюты.

Мнения насчёт движения курса рубля звучат разные, включая самые трагичные. Спекулянты готовы в трёхзначных числах прогнозировать ожидаемое «дно» стоимости рубля, чтобы увеличить прибыль.

Сложно разделять прогнозы о грядущем рекордном скачке доллара. Стоит понимать, что растущая инфляция является пока единственной существенной угрозой для ЦБ. Поэтому бесконтрольное падение курса рубля его не устроит.

Если динамика падения рубля сохранит текущие темпы, логично ожидать регулятивного вмешательства. Старый рецепт должен сработать: ЦБ возобновит практику валютных интервенций (валютное репо и продажу валюты на рынке)

Что нужно знать про Эльвиру Набиуллину и курс рубля. В знаменательном 2014 году, когда отметка 100 рублей за доллар не казались недостижимой цифрой, еще совсем "зеленый" руководитель ЦБ Набиуллина рассматривала жесткие и мягкие варианты конвертации ваших валютных депозитов в рубли (как в нашем вчерашнем посте про Иран). Но держателям валюты повезло, что курс отскочил.

Поэтому если рубль закатают по полной, то интервенциями дело не обойдется. Сегодня доллар выше 64 рублей, а евро уже 80. @banksta

Болгарские финансовые учреждения по рекомендации Центробанка Болгарии временно приостановили операции с рублем из-за слишком серьезных колебаний.
Серьезными считаются резкие колебания на 5%.
Российская валюта обвалилась к доллару на 10% за пару дней. @banksta