В Москве завершено расследование уголовного дела в отношении 31 члена межрегионального организованного преступного сообщества (ОПС), которое за два года сумело вывести в теневой оборот 6 млрд руб. Интересно, что семь участников этой группы являлись бывшими и действующими сотрудниками Сбербанка.

У подозреваемых изъяли печати более 130 фиктивных фирм, более 100 телефонов, которые они использовали для оперативного управления операциями по банковским счетам, 45 электронных ключей к системе «Банк—клиент».

Члены группы занимались незаконным обналичиванием денежных средств на протяжении как минимум двух лет. Махинации проворачивались через расчетные счета фиктивных организаций, открытые в различных столичных банках.

Клиентами обнальщиков выступали десятки столичных и иногородних фирм средней руки, которые ежемесячно прокачивали через них около 300 млн руб. Среди них были, например, оптовые поставщики пива. За услуги предприниматели отдавали от 10% до 15% за каждую трансакцию. Таким образом, как установили правоохранители, только в 2018–2019 годах обнальщики вывели в теневой оборот 6 млрд руб., заработав на этом 600 млн руб.

Организатором преступной схемы следствие считает бизнесмена Романа Шириняна. Во время задержания на вопрос «Каким видом деятельности сейчас занимаетесь?» господин Ширинян ответил буквально следующее: «Самозанятый я, всем подряд». @banksta

После ухода с поста ректора ВШЭ мужа Набиуллиной Ярослава Кузьминова, его сотрудники пошли против ЦБ. Директор института Высшей школы экономики Василий Солодков в суде проанализировал все открытые источники, которые имеются на сайте ЦБ, и пришел к однозначному выводу, что план санации «Траста» не исполняется, идет только ухудшение финансовых показателей. Неисполнение плана санации является основанием для отзыва лицензии. https://t.me/banksta/16208

Телефонное мошенничество собираются снизить в десять раз к 2024 году. Такую задачу включили в нацпрограмму «Цифровая экономика», также в неё включили создание распределенного SOC (Security operations center) для обеспечения кибербезопасности облачной госинфраструктуры.

Для этого предлагается: ввести регулирование IP-телефонии, ограничить/контролировать звонки с ее использованием;
блокировать звонки с подменой номера, мошеннический трафик на уровне операторов;
ввести ограничения на транзит мошеннического трафика.

Впрочем, к тому времени оно может потерять актуальность и без усилий властей. @banksta

Биткоин снова выше $30000. @banksta

Москва возглавила рейтинг по числу выданных жителям потребкредитов.

Это выяснили специалисты «Национального бюро кредитных историй», посчитав количество взятых россиянами кредитов в первом полугодии 2021 г.

Топ-5 регионов, где жители чаще всего берут такие ссуды, выглядит так:

▪️Москва (выдано 409 тыс.)
▪️Московская область (354,5 тыс.)
▪️Кубань (294 тыс.)
▪️Татарстан (266,9 тыс.)
▪️Башкортостан (266,5 тыс.)

В целом число взятых кредитов в России растет: в первом полугодии количество выданных потребов по стране составило 7,62 млн, это на 13,9% больше, чем за аналогичный период 2020 г.

Самую серьезную динамику роста числа выданных потребкредитов (среди 30 регионов-лидеров по их количеству) продемонстрировали:

▪️Москва (+30,1%)
▪️Санкт-Петербург (+28,7%)
▪️Татарстан (+26,5%)
▪️Московская область (+25,8%).

У Альфы появился главный редактор. Им стал Александр Поливанов, бывший медиадиректор Sports.Ru. Он будет следить за тем, чтобы на любых площадках банк общался узнаваемо и понятно. Позиция главреда — в целом новая для бизнеса, но вполне ожидаемая. С таким количеством производимого контента главный по текстам нужен наравне с арт-директором. Интересно, сколько ещё главредов наймут в банках и компаниях в ближайшие год-два. @banksta

Законопроект Минфина о применении конфискации имущества в качестве наказания еще по нескольким статьям Уголовного кодекса получил положительное заключение Минэкономразвития. Документ предлагает распространить эту меру на статьи 193 и 193.1 УК: «Уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или рубле» и «Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или рубле на счета нерезидентов с использованием подложных документов».
Новые нормы были предложены еще в 2020 году. Однако тогда против документа выступили многие ведомства, в том числе Банк России. @banksta

Выяснилось как бизнесмен Дмитрий Михальченко отмывал деньги с господрядов ФСО Мурова для финансирования порта Бронка. По версии Росфинмониторинга, около 18,5 млрд руб вывели через кредитно-депозитную схему в отмывочном латвийском банке Trasta Kommercbanka. Подконтрольная Михальченко компания Master Square Investments открыла депозит, а банк открыл кредит для «Центрфинанс», входящей в холдинг «Форум» Михальченко. С октября 2014 года по июль 2015 года банк одолжил «Центрфинансу» 66 млн евро.

В марте 2016 года Master Square Investments по договору уступки погасила кредит «Центрфинанса» за счет депозита — 70 млн евро.
В Росфинмониторинге предположили, что схема использовалась для отмывания доходов и их дальнейшего использования для вложения в легальный бизнес.

Ответчики настаивали, что порт строился на законные доходы Михальченко, а также на кредитные средства — порядка 4,9 млрд руб. от Сбербанка. https://t.me/banksta/6288

Каждый шестой житель в России оценил инфляцию в 30%. Более 17% россиян считают, что цены растут со скоростью, которой не было с 1999 года. @banksta

Спрос на льготную ипотеку после ее перезапуска с 1 июля 2021 года на новых условиях в регионах России упал на 40-60%.
Объем заявок на кредиты в Московской области сократился на 60%. В Москве существенного падения не произошло, потому что среднестатистический покупатель новостроек компании с средней суммой ипотечного кредита порядка 15 млн рублей под госпрограмму не попадал и раньше. @banksta

Мультибанк все. Сегодня QIWI объявила о продаже своей доли банка Точка Открытию, выходя из проекта после нескольких лет развития мультибанковской модели. Сумма сделки составит 4,95 млрд рублей, в результате Открытие увеличит долю в «Точке» с 50% +1 акция до 90%+1 акция. Сообщается, что QIWI, Открытие и Точка продолжат сотрудничество в развитии b2b-сервисов как партнеры.

Банк для малого-среднего бизнеса создавался в 2018 году Открытием, QIWI и менеджментом Точки, после чего Точка вошла в группу QIWI как перспективный инвестиционный проект. Общий объем инвестиций QIWI в проект составил 2,1 млрд рублей. С учетом дивидендов от «Точки» в размере 0,6 млрд рублей сделка и своевременный выход из проекта принесли QIWI 2,5-кратную прибыль от инвестиций. @banksta

Биржевая цена бензина Аи-92 третий день подряд обновляет рекорд (57 061 рубль за тонну). Рекордной отметки достиг также Аи-95 (59 849 рублей). @banksta

Попытки руководства дочки чешского «Джей энд Ти банка» скрыть следы преступления проваливаются. Мосгорсуд в апелляции отказал в отмене ареста акций кредитного учреждения. Арест был наложен по ходатайству следствия, которое ведет уголовное дело о двойной продаже «Банкхаус Эрбе». Его бывшая владелица и супруга экс-замгенпрокурора Валентина Романова, обвиняемая по делу, сначала заключила договор купли-продажи «финансового бутика» с российским инвестором Павлом Комиссаровым, но потом решила не возвращать $14 млн, а сбыть токсичный актив еще раз. При этом и предправления российской дочки, и находящиеся в Чехии и Словакии акционеры J&T Banka знали, что они покупают, то есть сознательно шли на совершение преступления. А где преступление, там и наказание. Помимо вполне реальных сроков лишения свободы речь может идти и о принудительной продаже арестованных акций для компенсации ущерба пострадавшим по уголовному делу. Будущее чешкско-словацких банкстеров в России не выглядит очевидным. Тем более, что «Банхаус Эрбе» не единственный актив, где пересеклись интересы братьев-славян и семей отставных российских чиновников. Можно вспомнить еще и совместное владение РосДорБанком на паях с кланом Артюховых. @banksta

По данным Счетной палаты более 50% госзаказа размещаются у единственного поставщика, что обусловлено высокой монополизацией отечественного рынка. Отчасти это наследие узкопрофильной отраслевой специализации времен СССР, но чаще - обычное нежелание госкорпоратов подбирать альтернативных поставщиков, возможно более дешевых, но не способных прогарантировать качество. Отчаявшись добиться от госкомпаний конкурентных цен при госзакупках, чиновники решили пойти другим путем.

Власти решили вовлечь все без исключения неконкурентные закупки в импортозамещение. Впервые в современной истории Правительство готовится установить категорическое требования по импортозамещению в госзаказе при закупках у единственного поставщика. В частности, предлагается полностью запретить закупать иностранную продукцию при наличии отечественного аналога. Инициативу одновременно поддержали в Белом Доме и в Администрации Президента. Проект документа уже согласован с ФАС, Минпромторгом и Минюстом, хотя остаются некоторые разногласия вокруг самой процедуры одобрения закупки.

Появление такого жесткого требования по импортозамещению имеет откровенно протекционистский характер. За последний год активность Правительства в сфере импортозамещения возросла многократно. С 2020 года госзаказчиков и компании с госучастием обязали выполнять требования по минимальной доле закупок у отечественных производителей.

Квотирование госзакупок мгновенно вызвало беспокойство зарубежных поставщиков. К примеру, Евросоюз даже грозился оспорить меры российских властей в ВТО. Впрочем, Россия так и не присоединилась к соглашению этой организации о доступе к госзаказу. Формально это дает возможность игнорировать прямые выпады зарубежных торговых партнеров и относительно безболезненно наращивать долю отечественных поставщиков при исполнении госзаказа.

В новых условиях единственные поставщики получат настоящий удар под дых. Им станет гораздо сложнее сохранять эксклюзивное положение и придется существенно потесниться в сфере госзаказа, так же как и умерить аппетиты по прибыли. Для большинства отечественных производителей это станет настоящим подарком, дающим надежду выкарабкаться из вечного положения на грани выживания. А вот реакция самих госзаказчиков вряд ли будет позитивной: ужесточение требований по импортозамещению потребует кардинальной перестройки существующей торговой и промышленной кооперации для большинства госкомпаний и госкорпораций. @banksta

Курс доллара упал ниже 74 рублей, цены ОФЗ выросли максимально за месяц. Рубль подорожал после лучшего с июня аукциона Минфина и новостях о соглашении по Северному потоку. @banksta

Илон Маск заявил, что SpaceX купила биткоин. Сам криптоманипулятор также владеет биткоином, Ethereum и Dogecoin. @banksta

В России провели учения по отключению от мирового интернета. Сами учения признали
«успешными». @banksta

Тренд на безоткатное ускорение инфляции, который продолжался в России с весны, приостановился, сообщил Росстат. За неделю с 13 по 19 июля индекс потребительских цен показал символическое снижение - на 0,01%.

Первая в этом году недельная дефляция снизила годовой рост цен до 6,5% с 6,56% неделе ранее, заявил МЭР. Новый урожай начал сбивать температуру на рынке продовольственных товаров, где инфляция разогналась до 6-летних рекордов. Цены на морковь, подскочившие на 151% с начала года, снизились за неделю на 3,79%. Картофель после взлета 80% стал дешевле на 6,21%. Огурцы и помидоры подешевели на 5,4% за неделю и стоят, согласно Росстату, дешевле, чем в начале года, на 42,8% и 28,7% соответственно. Впрочем, одновременно ускорился рост цен на свинину (+10% с начала года), курятину (+18,9%) и говядину (7,9%). Продолжили дорожать гречка (+15,2% с начала года), хлеб (+7,5%), мука (+8,6%), подсолнечное масло (+27,7%) и рыба (+14,5%).

Непродовольственная инфляция - 7,59% год к году - тем временем почти догнала продуктовую на фоне стремительного роста цен на стройматериалы, ставшие дороже еще 2,6% за неделю.

Установку на замедление инфляции, занимающей первое место среди беспокойств россиян перед думскими выборами, в июне дал президент. В ходе Петербургского международного экономического форума он выразил надежду на то, что к концу года темпы роста цен удастся сбить до 5%. @banksta

В рунете появилась новая схема мошенничества: злоумышленники создают ресурсы, имитирующие сайты с промокодами, где в том числе предлагается кэшбэк 50% при денежном переводе с карты на карту на сумму от 3 тыс. руб., заметил In4security. Остальные промокоды на странице даже не открываются.

Пользователь попадает на сайт, имитирующий платежную систему, на котором предлагается ввести данные двух банковских карт и сумму перевода не более 50 тыс. руб. После ввода данных открывается страница подтверждения трансакции, которая имитирует стандартную страницу Сбербанка вне зависимости от того, какой банк обслуживает карту. Далее предлагается ввести код из СМС, после чего пользователь видит на странице сообщение об ошибке транзакции. @banksta

Бывшего замначальника управления «К» Службы экономической безопасности ФСБ Дмитрия Фролова, ГСУ СКР обвиняют в очередном преступлении - получении особо крупной взятки и хищении путем мошенничества (ч. 6 ст. 290 и ч. 4 ст. 159 УК РФ). В 2007 году Фролов, тогда еще сотрудник 2-го отдела управления «К», осуществляющего надзор за деятельностью банков, вступил в доверительные отношения с банкстерами «Кредитимпэкса». ЦБ уже заподозрил его в проведении отмывочных операций, и начальник службы безопасности последнего, отставной генерал-майор ФСБ Игорь Шахов попросил своего действующего коллегу «поддержать» банк.
Благодаря вмешательству Дмитрия Фролова «Кредитимпэкс» проработал еще шесть лет, и все это время генерал Шахов ежемесячно передавал своему куратору комиссионные с «отмывки» в размере $100–150 тыс.

Их встречи проходили в кафе «Кофемания» на Пушечной улице, расположенном поблизости от здания ФСБ, в которое предполагаемый взяткополучатель пешком возвращался после обеда.

Генерал Шахов избежал уголовного преследования по этому эпизоду, поскольку скончался в 2012 году. Предправления «Кредитимпэкса» Дмитрий Катай успел сбежать и находится в розыске, поэтому взяткодателем в уголовном деле числится только соучредитель банка Георгий Шкурко — его будут судить вместе с Дмитрием Фроловым. https://t.me/banksta/12588