Вадим и Рубен проснулись рано утром и удивились. Банк «Открытие» подал иск к своим бывшим владельцам и топ-менеджерам на 289,5 млрд руб..

В числе ответчиков — основатель «Открытия» Вадим Беляев (последний раз его видели в Италии), бывший президент банка и сотрудник Внешэкономбанка Рубен Аганбегян, экс-глава банка Евгений Данкевич (сбежал в Израиль), бывшие члены правления Елена Будник и Геннадий Жужлев, а также «Открытие холдинг».

Предыдущие баталии в суде Открытие проиграл.
Ранее крупные иски были поданы к другим банкстерам из московского кольца - на 255 млрд рублей к бывшему бенефициару Бинбанка Михаилу Гуцериева и 282 млрд к братьям Ананьевым. @banksta

В Москве кассир обменного пункта украла 41 млн рублей.
Аферу сотрудник обменника в Пресненском районе совершила 2 июля. Директор организации решил перевести 41 млн рублей в долларов. Вместе с сотрудниками службы инкассации банка Современные стандарты бизнеса мужчина прибыл в обменник на первом этаже пятиэтажки в Елисеевском переулке.

Кассир пересчитала деньги, оставила их в кассе и попросила клиента выйти из помещения. Она пояснила, что нужной суммы в долларах нет и валюту привезут по заказу. «Потерпевший прождал два часа, после чего попытался зайти в обменный пункт, но дверь оказалась запертой изнутри, на звонки и стук никто не отвечал», — рассказали в полиции.

Когда директор обошел здание, то увидел открытое окно пункта и пустое помещение. Оказалось, что кассирша выпрыгнула с деньгами из окна. Подозреваемую объявили в розыск.

В Елисеевском переулке находился офис Стройлесбанка. @banksta

​​Банкстер Миша Гуцериев не хочет закрывать дыру Бинбанка на 300 млрд рублей, но подогревает себе место для проживания в Белоруссии. Он подарил Александру Лукашенко бронированный Mercedes-Maybach Pullman Guard стоимостью 1,4 миллиона евро. @banksta

Газпромбанк удивляет крутыми перфомансами на розничном рынке. Сегодня третий банк России выкатил продукт под названием "Умный кэшбэк", который сам мониторит на что клиенты потратили больше всего денег и по итогам месяца выдает обратно максимум возможного. Удивительно, что до такой простой и крутой фичи как самонаводящийся кэшбэк до сих пор не додумался ни один из "продвинутых" и "цифровых" банков, но факт есть факт - первым это сделал Газпромбанк. Надо сказать, что в целом банкстеры ГПБ последнее время крепко взялись за дело и гигантский корпоративный авианосец кажется, приобретает все черты круизного лайнера для физиков.
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/07/03/805660-gazprombank

Советник главы РЖД Алексей Тайчер решил создать крупнейшего железнодорожного оператора. Для этого он предлагает выкупить 42 тыс. вагонов у «ВЭБ-лизинга» и объединить их с 43 тыс. вагонов «Трансфин-М». Совокупный парк вагонов новой компании вплотную приблизится по численности к крупнейшему частному железнодорожному оператору — Первой грузовой компании (ПГК, 111 тыс. вагонов) Владимира Лисина. Это позволит новому игроку занять третье место среди крупнейших железнодорожных операторов в России.

Бизнес-модель новой компании предполагает работу через электронную торговую площадку (ЭТП). Это значит, что вагоны можно будет взять в аренду только через неё. ЭТП контролируют РЖД (51%) и компания «Интэллекс» (49%), конечные собственники неизвестны. В этой связи к будущему слиянию у ФАС России может может возникнуть масса вопросов: риски возможного влияния приобретателя на координацию ценовой политики нескольких крупных операторов вагонов, а также сам факт присутствия высшего менеджмента РЖД.

Стоит учесть, что рынок железнодорожных перевозок переживает не лучшие времена. Отчетливо проявился тренд на снижение погрузки в сети РЖД. В июне показатель упал на 5,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. В таких условиях опосредованный дополнительный доступ к управлению грузопотоками и формированию ценообразования со стороны монополиста РЖД может сыграть злую шутку с остальными игроками рынка. @banksta

По одному из королей микрофинансового рынка бывшему совладельцу Смешных денег (Фанни мани) Александру Шустову намечается доследственная проверка в УВД по ЦАО. Шустов кинул инвесторов на полмиллиарда рублей, заявления пострадавших на него медленно, но верно копятся.
Шустов оказался совсем не финансистом, а бывшим прорабом и функционером второй серии пирамиды МММ.
Его кумирами был не только Евгений Бернштам из Домашних денег, но и бывший основатель пирамиды МММ Сергей Мавроди. Шустов мечтал с ним познакомиться до его смерти, но сумел лишь сфотографироваться с рекламным лицом МММ Леней Голубковым. @banksta

Банк России сообщил, что сделает методичку и информационные мероприятия (читай - распилят денег), которые помогут бороться с мошенничеством с помощью социальной инженерии. С ее помощью украли более 1,5 млрд рублей только в прошлом году.
В Тинькове сообщили, что такой проблемы у них нет, но как бы не так. @banksta

Бизнес-омбудсмен Борис Титов призвал Центробанк усилить контроль за работой банка «Восточный» после того, как контроль над ним перешел к компании «Финвижн холдингс» Артема Аветисяна.
Титов опасается, что у «Восточного» может ухудшиться баланс и банк в итоге не выживет. https://t.me/banksta/4716

Клиенты Совкомбанка жалуются на подключение платных услуг банкстерами по СМС без прямого согласия.
Бесполезные сервисы (защита платежа по карте Халва) подключает автоматически, если клиент не направил СМС об отказе в определенный период времени. Далее отключить услугу нельзя. Молчание считается знаком согласия. @banksta

Православные братья банкстеры Ананьевы неплохо устроились. Самый православный из них Дима давно устроился жить на Кипре. Нам удалось выяснить, что второй брат Алексей с транзитом через Лондон переехал жить в Австрию, где любуется альпийскими склонами.

Остаётся только радоваться за бородачей, которые исполнили мечту - один на море, а второй в горах. В жопе только кредиторы Промсвязьбанка и государство, которым не платят Ананьевы. Впрочем отдельные госдеятели продолжают подкидывать им деньги на безоблачную жизнь в Европе. https://t.me/banksta/4895

Банк России устроил совместную проверку сразу двух банков Дмитрия Ярового - Левобережного и Примсоцбанка. Чтобы они во время проверок не возили имущество одного в другой.

Яровых есть за что проверять в феврале сотрудники правоохранительных органов провели в Примсоцбанке обыски по уголовному делу о незаконной банковской деятельности.
В 2018 году несколько фирм обналичили через банк 300 млн рублей. Обыски в рамках этого дела также прошли в квартире у бизнесмена Владислава Рейна и у его родственников. Ранее предприниматель был осужден за мошенничество. @banksta

В банке Восточный снимают руководство. Теперь банк и правда станет восточным. Заменить Нестеренко планировали на соотечественника акционера банка Артема Аветисяна по фамилии Арутюнян. Теперь банк будет в их полном распоряжении. https://t.me/banksta/5031
Хотя ЦБ не исключил новых санаций системнозначимых банков в регионах.

У Сбербанка случился сбой в работе интернет-банка. Ещё два на прошлой неделе. @banksta

Появилась информация, что основатель и акционер Домашних денег Евгений Бернштам ночью был задержан. Ранее следователи уже вызывали его на допрос. Выясняются детали. Ранее он обманул инвесторов на несколько миллиардов. https://t.me/banksta/3450

Центробанк обвинил малый бизнес в нежелании платить налоги и в неумении лавировать в российской бюрократии.

Блокировка счетов бизнеса, которая в прошлом году коснулась каждого пятого предпринимателя, связана с низкой налоговой дисциплиной, считают в ЦБ.

Чаще всего приостановка операций по счету легального бизнеса происходит не в рамках закона о противодействии отмыванию, а связана с тем, что предприниматель предоставил неполный комплект документов, не подал налоговые либо таможенные декларации, или имеет задолженность по налогам, заявил руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута.

«Здесь есть несколько разных векторов, которые требуют отдельной дискуссии с ФНС, и, если честно, повышения налоговой дисциплины самого малого бизнеса», - говорит Мамута. @banksta

Банковские приложения устроили соревнования по сбоям. Тот случай, когда больше не значит лучше. @banksta

Рейтинговое агентство S&P обвинило банковский надзор Банка России в огромном объеме проблемных кредитов.
Около 16% кредитов, выданных российских банками, являются проблемными: они либо уже реструктурированы, либо обслуживаются с просрочкой, превышающей 90 дней.
В денежном выражении речь идет о сумме в 10,2 трлн рублей (весь кредитный портфель банков ЦБ оценивает в 64 трлн) - это практически каждый шестой рубль, выданный кредитными организациями в виде займов компаниям и физлицам.

Доля проблемных кредитов в банковском секторе России «носит постоянный характер и прежде всего отражает недостатки банковского надзора», констатирует S&P: эти недостатки приводили к возникновению новых «плохих долгов», усугубляя последствия экономических кризисов 2009 и 2015 годов. @banksta

Бывший бенефициар Бинбанка Михаил Гуцериев сумел на десять лет пролонгировать кредиты в Сбербанке на более 170 млрд рублей. Ставка по кредитам будет «комфортной». Фактически Гуцериева назначили санатором Афипскогл НПЗ.

Ранее кредиты Сбербанка были выданы Афипскому НПЗ при Владимире Когане и треть их была выведена. Сам Коган скончался на прошлой неделе и был основным санатором банка Уралсиб. Гуцериев не самый надёжный партнёр по санациям. https://t.me/banksta/4940

Зампред ЦБ Василий Поздышев обнадежил, что перспективы добровольного возврата активов собственниками "Открытия" низкие, поэтому могут быть наложены обеспечительные меры.
Про иски Поздышев вспомнил всего-то спустя два года после краха. Вася говорит, что долго готовили документы и в ЦБ были проблемы с принтером. https://t.me/banksta/5035

Хасис, заместитель Грефа, гордо отчитывается о достижениях «сберовской» системы распознавания лиц при тестировании национальным институтом стандартов и технологий США. Но радоваться «победе» над китайскими конкурентами немного мешает то, что на самом деле успехи достигнуты только в тех номинациях, в которых у Vision Labs было существенное преимущество для обучения алгоритма - огромная база позаимствованных фотографий и паспортных данных клиентов Сбербанка (без их на то ведома). Первое место в одной номинации и третье в другой, учитывая что номинаций аж шесть - мало для того, чтобы называть себя «номером один в мире». Типичная мания величия команды Грефа. И это еще клиенты не в курсе, что их личные данные используют для таких «побед». @banksta