Супруг Луизы Хайруллиной, подозреваемой в хищении из Россельхозбанка в башкирском Салавате более 20 млн рублей, после заявления о том, что проиграл все деньги, опровергает свою причастность к преступлению.
Со стороны это выглядит цинично, но Хайруллин посоветовался с адвокатом. Он пояснил, что действуя в составе группы срок для Луизы будет больше и заодно сядет и муж. https://t.me/banksta/5099

Мосгорсуд освободил из-под стражи Ларису Марчукову, заключившую сделку со следствием и давшую показания против полковника МВД Дмитрия Захарченко. Лариса сестра бывшего финансового директора Нота-банка Галины Марчуковой. Они дружили с полковником Захарченко и он предупредил их об обысках.

По версии следствия, бывший предправления Нота-Банка Дмитрий Ерохин при пособничестве сестер Марчуковых и гадалки Михай присвоил 350 млн рублей.

Галину Марчукову суд приговорил к 3 годам колонии общего режима и штрафу в 700 тысяч рублей. Ерохин получил 8,5 лет и штраф в два миллиона рублей. Михай была осуждена к 3,5 годам лишения свободы.

Захарченко приговорили к 13 годам колонии за воспрепятствование расследованию и получение взятки в 3,5 млн рублей в виде скидочной карты в сети рыбных ресторанов La Marée. @banksta

ЦБ проверил Яринтербанк. Сам банк один из рекордсменов Банка России по разного рода нарушениям и оккупирован банкстерами мертвых банков.
Совладельцу банка Олегу Звягинцеву регулятор ограничивал права голоса по акциям банка, он купил долю в банке без согласия регулятора. Среди владельцев банка были и есть множество криминальных банкстеров - бывшие акционеры банка «Балтика» (без лицензии 11.2015), банка ВВБ (ликвидирован) «Верхневолжский» (без лицензии 4.2018), «Мультибанка» (без лицензии 3.2011), банка «Кедр» (присоединен к санируемому Бинбанку), «Окский» (без лицензии 5.2018), «АБ Финанс» (ликвидирован) и «Пушкино» (без лицензии 08.2013). Также в капитал банка на треть акций входил мертвый банк «Верхневолжский».

Банк неоднократно привлекался ЦБ за обналичку. Как банк жив с такой родословной загадка, но как показывают многочисленные примеры ЦБ может размышлять над подназорными годами. @banksta

Инициатива Минфина распечатать Фонд национального благосостояния (ФНБ) для экспортных кредитов нашла нового оппонента в лице Счетной палаты (СП). Аудиторы поддержали мнение Центробанка, что расходовать стратегические финансовые резервы на поддержку экспортеров является преждевременным. Они жестко раскритиковали предложенную поправку в Бюджетный кодекс, позволяющую расходовать средства фонда. По их мнению, такое расширение статей расходов ФНБ создаст риски для долгосрочной устойчивости бюджетной системы и роста экономики.

Борьба за триллионы рублей, отложенных в качестве демпфера на случай падения мировых цен на нефть охватила все ветви федеральной власти. Напомним, что ранее Правительство одобрило поправки в Бюджетный кодекс, допускающие расходование ФНБ при достижении объема фонда более 7% ВВП. Но депутаты не поддержали министров: думский комитет по бюджету и налогам отказался согласовывать эту поправку, пока она не будет одобрена Центробанком и Счетной палатой.

Стоит отметить, что позиция ЦБ РФ и СП базируется на том, что если из средств ФНБ тратить 1–2% ВВП в год, влияние на экономику и реальный валютный курс будет аналогичным, как если бы цена отсечения в бюджетном правиле была повышена до $50—60/баррель. Регулятор затруднился спрогнозировать финансовый эффект бюджетной новеллы, но напомнил, что сегодня уровень отсечки сверхдоходов составляет $41,6/баррель.

По действующим правилам фонд аккумулирует все доходы от продажи нефти выше этой планки. Но даже при таком условии, при снижении цены на нефть до $30/баррель, через 5 лет выпадающие нефтегазовые доходы бюджета составят почти 9% ВВП. Соответственно значительно повышение этого порога существенно сократит наполнение ФНБ, который будет одновременно уменьшатся за счет новой статьи расходов на экспортное кредитование. Именно поэтому Центробанк настаивает на повышении гарантийного объема ФНБ минимум до 10% ВВП, чтобы увеличить запас прочности бюджета на случай резкого обвала мировых цен на углеводороды. @banksta

Дмитрий Медведев разрешил банку «Пересвет», который санирует группа Роснефти, размещать временно свободные средства Фонда обязательного медицинского страхования и страховые взносы на финансирование накопительной пенсии, поступившие в Пенсионный фонд России.

В начале октября 2016 года рейтинговое агентство Fitch опубликовало доклад, согласно которому банк «Пересвет» выдал более 12 млрд руб. высокорискованных кредитов. Заемщиками были структуры, не имеющие реальных активов и аффилированные между собой или руководством банка.
14 октября 2016 года СМИ сообщили, что глава банка Александр Швец исчез. Через несколько дней Банк России своим приказом назначил в банке временную администрацию, в банке было решено проводить процедуру санации. При проверке выяснилось, что в капитале банка образовалась «дыра» почти в 104 млрд рублей. @banksta

Банк Восточный продает скандальную компанию IFTG и уже получил несколько предложений.
Такого рода предложения рассылаются банком. В IFTG входит 14% брокера ITI Capital, 15% эквайринговой компании 2can, несколько венчурных компаний для инвестиций - 49% Finvale и 20% ITI Funds. Из-за ее оценки в 2,5 млрд в изоляторе и находятся сотрудники Baring Vostok. https://t.me/banksta/5211

Пример Аэрофлота оказался заразителен. Теперь Маринкам и рядовым клеркам банков предлагают запретить пользоваться телефонами с камерой на рабочем месте. Это якобы поможет избежать утечек информации. Предложение высказала ассоциация банкстеров. https://t.me/banksta/4932

Чтобы владелец платежной системы Qiwi Сергей Солонин не отмывал деньги, ему предлагают устанавливать в его терминалы кассовую технику. Банкстеры пугают закрытием терминалов.

Производители кассовой техники зарабатывают сверхприбыли - себестоимость волшебной кассовой коробочки несколько тысяч рублей, а продают ее больше, чем за 20 000 рублей. Один из таких продавцов - бывший партнёр Солонина Андрей Романенко и компания Эвотор. https://t.me/banksta/4492

Руководитель АСВ Юра Исаев пытается забить эфир цифрами, после бегства своего ключевого зама Мирошникова от следователей за границу, но лишь расписывается в неэффективности АСВ.

Исаев пытается получить из лопнувших банков 7,3 трлн рублей и подал 470 000 исков. АСВ занимается саботажем судебной системы и перегружает ее. Исаев знает, что в таком количестве исков нет смысла и они ведут лишь к обогащению юристов, завалу сотрудников АСВ и коридоров бумагой.

Похожая ситуация и с реализацией имущества - Исаев смеётся, что пытался продать старые калоши и компьютерные диски с играми по оценке кредита - 150 млн рублей.
Но продать ничего не смог. Это говорит о том, что за 10 лет АСВ так и не смог системно наладить продажу активов. К процессу там относятся также формально как и к искам. Исаев пытается реализовать туалетную бумагу и унитазы, вывески и отработанные огнетушители из закрывшихся банков по цене новых.
Чтобы переломить ситуацию Исаев хочет нанять еще тыщупятьсот человек. https://t.me/banksta/5083

Новым основным акционером Интерпромбанка стал бывший сенатор Валерий Пономарев. Он прославился тем, что не указывал в декларации два огромных имения в Испании, одно из них прозвали дачей президента России.

Свое состояние Пономарев сколотил на госзаказе - его фирма "Знак" поставляет госорганам номерные знаки для автомобилей, а также всевозможные бланки (для дипломов, удостоверений и т.д.) Также сенатор является совладельцем камчатского рыбопромышленного предприятия "Океанрыбфлот".

Банки сенаторов обычно хорошо не заканчивали, достаточно вспомнить Промсвязьбанк Ананьева и Пичугова, Внешпромбанк и Чилингарова, МБСП и Бажанова, Межпромбанк и Пугачева, ПВ-банк и насильника Игоря Провкина.

Предыдущий основной владелец Интерпромбанка Дмитрий Мазуров оказался за решеткой после мошенничества с кредитами Сбербанка. https://t.me/banksta/5186

Глава кредитного отдела ВТБ 46-летняя Алла К. воткнула жёсткий диск с внутренними данными банка в рабочий комп, но что-то пошло не так: инфа стёрлась, надо было что-то делать.
К своим айтишникам она не пошла и решила восстановить всё в левой конторе.

Нашла объявление ООО "Гелиос", там запросили 5 тыщ, Алла отдала железку. Но через три дня с неё потребовали еще 15к, пишет mash. Сервис выдумывал новые проблемы, дело запахло разводом, дама пошла в полицию. Диск где-то гуляет, начальству пришлось всё рассказать. @banksta

Подоспела статистика по выдаче кредитов школьникам - банкстеры в 2,5 раза чаще стали выдавать кредитные карты 18-летним несмышленым заемщикам чтобы втянуть в кредитную кабалу их родителей.
Такие кредиты без подтверждения доходов даёт Олег Тиньков и Сергей Солонин из Qiwi. Ранее Тиньков назвал их технической ошибкой.

Кредитные карты для 18-летних предлагают также в Почта-банке, «Восточном», Кредит Европа банке, ХКФ-банке и Альфа-банке. 

Объем выдачи вырос с пяти тысяч кредитов в январе—мае 2018 года до 12,5 тысячи в январе—мае 2019 года». https://t.me/banksta/4841

Сотрудники банковских отделений и офисов отговаривают россиян от сдачи биометрии. Кредитные организации не видят в этом смысла, опасаясь за безопасность персональных данных клиентов и рост расходов сообщают news. Есть и другие причины - банки на биометрии не зарабатывают, а наоборот терпят издержки на покупке оборудования и обучении персонала.
В среднем сдача биометрии в кредитной организации занимает один час из-за того, что единая биометрическая система (ЕБС, в которой хранятся слепки голосов и лиц) не всегда принимает образцы, поэтому люди иногда по 15 раз сдают биометрию.
Еще одна причина в том, что банки не хотят, чтобы через них россияне приобретали услуги других банкам - банкстерам выгодно удерживать клиентов. @banksta

Подразделение ЦБ в Брянске отличается магическим притяжением. Сегодня его вход был захвачен стаей собак. Ранее это место силы понравилось танцовщицам, которые исполняли тверк. Но танцовщицам, в отличие от собак, грозит наказание МВД. https://t.me/banksta/5177

Выбор премьером Великобритании Бориса Джонсона стало неприятной новостью для Андрея Костина. Ранее президент ВТБ назвал тогда экс-главу британского МИДа Бориса Джонсона "уродом".

Выступая на традиционной встрече главы МИД РФ Сергея Лаврова со студентами МГИМО в качестве приглашенного гостя, Костин заявил что российский министр выгодно отличается от западных коллег.

"Посмотрите, извините меня, на уродов, которые есть на Западе... Джонсон или прочие", - сказал Костин, после чего зал разразился аплодисментами.
Стоит напомнить, что свое подразделение в Великобритании ВТБ пока не закрыл. @banksta

Жена директора департамента бюджетной политики и стратегического планирования Минфина Владимира Цибанова Полина Бадесен стала тринадцатым замом министра Максима Орешкина. Ранее путь Бадесен пролегал через работу экономистом в группе Открытие при Вадиме Беляеве и Банке России. Прогнозирование экономики в двух главных министерствах зависят от семейного подряда. @banksta

Правительство России внесло в Госдуму законопроект о создании единого реестра населения, который задуман, чтобы собрать воедино доступные государству сведения о гражданах и должен помочь радикально улучшить собираемость налогов с физлиц.

«В настоящее время отсутствует единый централизованный информационный ресурс, предоставляющий возможность получения полных и достоверных сведений о физлице, необходимых для реализации, в том числе, контрольной функции налоговых органов», - говорится в пояснительной записке к проекту.

В результате люди получают гигантские теневые доходы в размере от 15% до 21% ВВП, а госфонды - социального, медицинского и пенсионного страхования - теряют 2,3 триллиона рублей в год.

Единый реестр, как рассчитывает правительство, покончит с этой практикой. База данных по населению «обеспечит переход на качественно новый уровень расчета и начисления налогов на доходы физических лиц», говорится в пояснительной записке.

Кроме того, сведения будут использоваться для «защиты основ конституционного строя и нравственности россиян.
Каждому гражданину будет присвоен уникальный номер.
В реестр попадут, имя, фамилия и отчество; виды, номера и иные сведения о документах, удостоверяющих личность; ИНН; сведения об ИП; данные регистрации в Пенсионном фонде и фонде ОМС; сведения из служб занятости, а также об образовании и квалификации; полный перечень сведений из системы госуслуг и ЗАГСов, включая не только текущее семейное положение, но и все прошлые браки и разводы и другие изменения гражданского состояния.

Ведение ресурса будет доверено Федеральной налоговой службе. Силовые структуры и внешняя разведка получат особые полномочия.
Исключения по внесению в базу будут сделаны лишь для лиц, сведения о которых будут признаны гостайной. Их включение в реестр «исключается». @banksta

Микрофинансовым организациям запретят выдавать гражданам потребительские кредиты под залог жилья. Его цель – предотвратить мошенничество с жилыми помещениями граждан. Россию охватила волна жилищного рейдерства. Примеры по ссылке. https://t.me/banksta/4595

После встречи руководством финансового блока компании «Россети» с представителями рейтингового агенства Standard & Poor’s (S&P), долгосрочный кредитный рейтинг двух дочек «Россетей» («МОЭСК» и «МРСК Центр») была повышен до уровня «BB+» по международной шкале со стабильным прогнозом. Мы уже писали, что в новая команда в «Россетях» сделала ставку на value based management, что постепенно приносит свои успехи. Активную работу с рейтинговыми агенствами в компании проводят для снижение расходов по обслуживанию долга всех компаний, входящих в холдинг. В свою очередь, это существенно повышает чистый денежный поток, генерируемый компанией, и способствует увеличению капитализации — редкий пример эффективной финансовой политики в госкомпании.

Банк «Восточный» столкнулся с новыми проблемами, после июньской проверки ЦБ он получил новые требования регулятора по доформированию резервов на миллиарды рублей.

Его владелец банкстер Артем Аветисян рассматривает выход через продажу активов - части своего розничного кредитного портфеля в объеме 5–10 млрд рублей (общий портфель 84 млрд) «Восточного» и компании IFTG.
Но одной сделкой не поможешь, данным на 1 июня, портфель кредитов банка физлицам составляет 84 млрд рублей.

Также «Восточный» может пойти по пути банка Траст и Промсвязьбанка и приостановить процентные выплаты или списать вечные суборды банка, держателями которых являются около 300 его VIP-клиентов.
В «Восточном» РБК подтверждали, что банк может приостановить выплаты процентов по субордам вплоть или конвертировать обязательств в капитал. @banksta