Банкстеры Открытия в очередной раз украли средства у клиентов. Сотрудники правоохранительных органов выявили хищение почти 50 млн рублей в Уфе - 43 млн присвоила управляющая отделением Калининского района Лиана Латипова и ещё 6,5 млн кассир Лилия Азнабаева.

Хищения из кассы происходили с января 2017 по июль 2019 года. В целях сокрытия недостачи управляющая офисом Открытия и ее сообщница оформили закрытие вкладов 50 клиентам банка.
Для банка случай не единичный. Сейчас идут слушания в Татарстане, где управляющий отделением Открытия в Казани похитил 220 млн рублей и подменил их на билеты банка приколов, другая афера на 37 млн рублей обнаружена в офисе Открытия в Набережных Челнах. https://t.me/banksta/5787

Банкстеры просят у Эли Набиуллиной разрешения ввести отрицательные ставки по валютным вкладам и регулятор эту возможность рассматривает. @banksta

​​Мошенники от имени банкстеров заставили москвичку отправить ее интимные фотографии для «подтверждения личности», а потом начали шантажировать ее этими кадрами.

Аферисты позвонили 29-летней Марии и представились сотрудниками Сбербанка. Собеседник заявил, что якобы была зафиксирована попытка неизвестных лиц снять деньги с ее карты. Мария призналась, что не делала никаких операций, и уточнила, что является клиентом сразу нескольких финансовых организаций.

Тогда «оператор Сбербанка» переключил девушку на якобы сотрудника Совкомбанка. Новый собеседник начал убеждать Марию в необходимости перевыпустить карты Альфа-банка и Совкомбанка, а пока они готовятся, попросил ее установить на телефон «антивирусную» программу Quicksupport. 

На самом же деле с помощью этой программы, являющейся одной из версий TeamViewer, можно получить удаленный доступ к гаджету. Злоумышленники попросили Марию назвать код из программы и, таким образом, получили доступ к ее телефону.

Следующим, кто говорил с девушкой, был уже «сотрудник IT-отдела». Он попросил ее сделать селфи и фотографии особых примет, чтобы «обезопасить счета карт». Однако, как пишет издание Life, никаких особых примет у Марии не оказалось, поэтому она согласилась отправить снимки груди и лобка — собеседники заверили ее, что сотрудники банка эти фотографии не увидят. При этом они попросили ее, чтобы в кадре непременно было ее лицо.

После этого аферисты попросили потерпевшую приехать в банк для получения новой карты. А когда она выехала, ей прислали через WhatsApp два видео с тем, как она фотографирует свои интимные части тела — эти кадры были получены благодаря программе Quicksupport.

Мошенники позвонили Марии и начала шантажировать ее этими видео — пообещали отправить ее мужу, а также родственникам и знакомым в соцсетях. Девушка бросила трубку и обратилась в полицию.

Мошенники часто под разными предлогами заставляют россиян скачивать Quicksupport или другие версии TeamViewer и называть код. @banksta

В казахском городе Актобе задержана 59-летняя жительница, которую разыскивала российская полиция за кражу миллионов в банке Уралсиб. Женщина подозревается в хищении 160 млн рублей со счетов клиентов банков. Саму даму департируют на Урал, где происходили хищения. @banksta

Окружной суд Польши отказал России в экстрадиции бывшего вице-президента Пробизнесбанка Ярослава Алексеева из-за того, что он оказался членом секты. Суд постановил, что выдача Алексеева России «юридически недопустима» по нормам польского и международного права. Согласно данным правозащитников, в России задержанные подвергаются пыткам и унижениям. Алексеев — член религиозной организации «Свидетели Иеговы», которая в России признана экстремистской. Членство в секте становится обязательным правилом для любого поджигателя. @banksta

Следите за руками. Передал машину в техцентр, который предложил страховщик и он же ворует машину. Бинго. @banksta

Банк России хочет запретить инвестиции широких слоев населения в микрофинансовые компании - ограничивается сумма вложений (от 1,5 млн рублей) и будет требоваться спецстатус - квалифицированный инвестор.
В ЦБ думают, что это обрушит бизнес по сбору денег с населения у более 90% микрофинансовых компаний. В большинстве они являются финансовыми пирамидами.

Но пирамиды это вряд ли остановит - деньги можно собирать под векселя, подсовывать договоры сторонних компаний, а фальшивую квалификацию инвесторов практикуют даже в банках для продажи субордов, например, подобное происходило в банке Траст. @banksta

Полиция нашла мёртвым пропавшего в понедельник экс-главу филиала банка Danske Bank в Эстонии Айвара Рехе, который был вовлечен в скандал с отмыванием российских денег.

Рехе покинул свой дом в Таллине в 10:00 и не вернулся. По ходу расследования фактов мошенничества в датском банке следственные органы допрашивали бывшего исполнительного директора филиала, однако неизвестно, какой статус Рехе имел в деле.

1 июля прошлого года прокуратура Эстонии объявила о возбуждении уголовного расследования обстоятельств возможного отмывания денег с участием сотрудников отделения Danske Bank в стране. Общий объем отмытых средств оценивается в €150 млрд. В сентябре банк опубликовал результаты проверки 6,2 тыс. клиентов эстонского отделения, признав, что большинство из них могут считаться подозрительными. https://t.me/banksta/4006

Тяготы Солид банка с российским акционерами - семьёй Семерниных могут завершиться и банк уйдёт под контроль серьёзного японского акционера Sawada Holdings. Произойти это может и под давлением ЦБ через допэмиссию. @banksta

Следователи проводят обыски в медцентрах, который сообщали людям о смертельно-опасных болезнях и уговаривали брать кредиты на лечение. Названы центры - «АнгелМед», «Роял Клиник», «Верба» и «Ювента» . Центры работают по старой схеме с банкстерами. https://t.me/banksta/2403

Почта-банк уподобился банку Восточный и третий месяц подряд нарушает норматив достаточности базового капитала Н1.1. Не исключён, что это искусственная ситуация создаётся для выдаивания денег из бюджета. Похожую драму срежиссировали в Домрф.
Но догнать Восточный Почта-банку будет сложно. Этот банк нарушает норматив с марта - сразу после посадки сотрудников его основных акционеров Baring Vostok. Сейчас регулятор может наблюдать за нарушениями в банке в режиме онлайн, в Восточном до конца месяца идёт проверка ЦБ.
https://t.me/banksta/5624

Сотрудники прокуратуры Франкфурта-на-Майне и Федерального ведомства по уголовным делам вчера провели обыски в центральном офисе Deutsche Bank в рамках следствия по делу об отмывании денег через крупнейший банк Дании - Danske Bank. Deutsche Bank был банком-корреспондентом отделения Danske Bank в Эстонии, где в понедельник был убит руководитель отделения Айвар Рехе. Deutsche Bank подозревают в том, что он поздно проинформировал компетентные органы о возможном отмывании денег. https://t.me/banksta/5855

Ростелеком — оператор системы по сбору биометрии — внедрит в созданную ЦБ Систему быстрых платежей функцию оплаты покупок с помощью лица. Ранее о появлении в торговых точках оплаты лицом заявлял Сбербанк. @banksta

МТС-банк второй месяц подряд испытывает проблемы с нормативами. Норматив Н1.1 у банкстеров был менее 7%. 
Его состояние во многом барометр бизнеса основного акционера Владимира Евтушенкова. Если банку плохо, то значит у Евтушенкова трудности с деньгами - большая часть портфеля банка кредиты компаниям Евтушенкова.

В прошлом году МТС-банк неоднократно попадал в подборки банков, которые не выполняют требования по надбавкам к капиталу. Тренд свидетельствует о том, что банк далеко не в лучшем положении. @banksta

Экс-президент «ФК Открытие» Рубен Аганбегян, который вместе с другими бывшими топ-менеджерами банка проходит ответчиком по иску «Открытия» на 289 млрд рублей, стал куратором финансирования Внешэкономбанком крупного проекта по получению энергии из мусора, который реализует компания «РТ-Инвест», пишет Forbes.

В «РТ-Инвесте» 25% принадлежит «Ростеху», остальное — Шипелову. Эта компания, в частности, — партнер Игоря Ротенберга в операторе системы взимания платы с большегрузных автомобилей «Платон». @banksta

Переход к эскроу-счетам при жилищном строительстве вызовет скорую агонию и банкротство сотен мелких стройкомпаний. В это время крупные «акулы» стройрынка накачиваются кредитами государственных банков. Так, ВТБ сообщил, что открыл группе RBI две возобновляемые кредитные линии на 4,2 млрд и 1,2 млрд рублей. Процентная ставка по кредитам не уточняется, но деньги предоставлены вплоть до 2023 года. Известно, что группа RBI направит эти средства на строительство жилого комплекса компании в Петроградском и апарт-отеля в Московском районах Петербурга.

Очевидно, что новые правила финансирования жилищного строительства увеличили роль кредитных организаций в отрасли. Основная масса застройки будет осуществляться на кредитные средства, поскольку девелоперы лишились доступа к средствам дольщиков до завершения объектов. Теперь совершенно ясно, что будущее российского строительного рынка определят альянсы девелоперов и крупных банков, способные реализовать строительные проекты любого масштаба.

К примеру, ВТБ уже запустил свою программу кредитования застройщиков по всем регионам своего присутствия. За первое полугодие госбанк одобрил около 50 сделок проектного финансирования с использованием нового механизма эскроу-счетов на сумму около 220 млрд рублей. Надо полагать, что и остальные кредитные организации не останутся в стороне от этого процесса. Как ни абсурдно прозвучит, частные крупные девелоперы продолжат консолидацию и поглощение строительного рынка с опорой на госкапитал. @banksta

Противостояние бывшего владельца Антипинского НПЗ Дмитрия Мазурова и Сбербанка вышло на новый уровень эскалации. Госбанк перешел в наступление, после того как связанный с Дмитрием Мазуровым швейцарский трейдер New Stream Trading (NST) подал к нему иск в Лондоне. Так, NST хочет взыскать с банка и завода сотни миллионов долларов за ущерб, причиненный NST дефолтом НПЗ. Трейдер пытается убедить Высокий суд Лондона, что ущерб вызван действиями Сбербанка, который был основным кредитором НПЗ.

В ответ Сбербанк подал сразу 3 иска на сумму 30 млрд рублей в российские суды для взыскания поручительств по кредитам Антипинского НПЗ. И намерен далее получить с должника эти средства в швейцарской юрисдикции. Надо сказать, что местные судьи часто признают и приводят в исполнение решения российских коллег. Другой вопрос, будет ли достаточно активов у New Stream Trading для удовлетворения требований кредитора. Сейчас бывший владелец НПЗ находится под арестом по делу о мошенничестве, а номинальным владельцем NST предоположительно является его сестра.

Стоит вспомнить, что в декабре 2018 года Мазуров получил кредиты от Сбера в обмен на передачу операционного управления. Но уже тогда долг завода перед госбанком составлял $3 млрд, а сам НПЗ и его месторождение были у него же в залоге. Соответственно, кредитные средства Дмитрий Мазуров брал под личные поручительства, что оставляет мало надежды на их полное взыскание. @banksta