Басманный суд Москвы вернул в прокуратуру для устранения нарушений материалы громкого уголовного дела Кости Байкера Курамшина. В 2018 году его арестовали за мошенничество, а позже обвинили в выводе миллиардов рублей за границу через специально созданное для этого оргпреступное сообщество.
Однако суд посчитал, что следователи столичной полиции не смогли описать, как было создано и действовало это ОПС.

Курамшин хорошо известен в определенных кругах как крупный теневой финансист. Известность он получил не только благодаря своему пристрастию к мотоциклам, но и участию в целом ряде крупнейших «экономических» уголовных дел последних лет. В частности, он упоминался в связи с процессом крупнейшего обнальщика Сергея Магина, а также ареста ряда лиц в связи с рейдерским захватом здания в центре Москвы, участником которого являлся депутат Госдумы Денис Вороненков, позже сбежавший на Украину и застреленный киллером в Киеве.

Впрочем, претензии к Косте Байкеру возникли лишь однажды, причем не из-за финансовых махинаций, а из-за незаконного хранения пистолета и патронов. @banksta

Один из наших подписчиков прислал интересные цифры. Как вы может быть слышали, прошлую субботу банкстеры Газпромбанка провели на работе, организуя аттракцион невиданной щедрости - однодневную акцию по выдаче потребкредитов всего под 6,99% годовых. Похвальное усердие оправдалось и по итогам дня банк буквально порвал кредитный танцпол. Нам пишут, что клиентами было подано больше 15 тысяч заявок после скоринга которых ГПБ стахановски выдал тысячи кредитов на несколько миллиардов рублей, выполнив три дневных нормы. Банкстеры очень довольны и по слухам намерены повторив перформанс уже через пару недель. @banksta

Владельцы известного по делу фонда Baring Vostok банка «Восточный» Артем Аветисян и Шерзод Юсупов собрали 99,9% акций специализирующегося на обслуживании малого бизнеса Модульбанка; принадлежащая им доля выросла с 68,3% до 90,8% и с 7,6% до 9,17% соответственно.

Модульбанк на продаже, но никто его покупать не собирается из-за плохой репутации продавца, безумной цены и конфликта Аветисяна с Baring Vostok из-за контроля над «Восточным».
Также Аветисян отобрал акции у основателей. Стороны в декабре 2019 году подписали расторжение договора купли-продажи по причине неисполнения обязательств по оплате — и акции вернулись к Аветисяну. @banksta

​​Сбербанк начал прижимать кофейни на рынке кофе. @banksta

Мы обновили «Оценку надежности страховых компаний» на март 2020 года.

Как правильно выбрать надежного страховщика?

Кто следующий уйдет с рынка, будет поглощён или станет брокером?

Читайте нашу ежемесячную оценку, чтобы обоснованно выбрать страховую компанию, обезопасить себя или свой бизнес от недобросовестных страховщиков.

Прошлые выпуски «Оценки надежности страховых компаний» доступны на нашем канале @iibroker.

Коронавирус вмешался в серую схему по продаже Сбербанка Фонду национального благосостояния. Сумма, которую может получить ЦБ от продажи контрольного пакета Сбербанка оказалось меньше ожидаемой - доллар резко вырос к рублю, а акции Сбербанка рухнули из-за азиатской заразы. В результате Фонд национального благосостояния (население) мог бы получить пакет Сбербанка гораздо дешевле, а ЦБ не готово продавать акции населению дёшево.

Вдобавок, в Фонде национального благосостояния может просто не быть достаточно денег - упавшая ниже 50 долларов нет не позволит пополнить запасы валюты. Сделка откладывается @banksta

Попавшие под санацию банки оказались лидерами по росту зарплат. ЦБ ранее грозил санкциями за непомерный рост доходов банкстеров при санациях за госсчет. @banksta

Суд итальянского города Лукки отказал совладельцу банка «Восточный» Артему Аветисяну и его сестре Анне в апелляции на арест 91% акций компании Immobiliare Roma S.R., принадлежащих Анне Аветисян.

Доля Анны Аветисян в Immobiliare Roma была арестована по заявлению кипрской Evison (принадлежит фонду Baring Vostok, который основал американский инвестор Майкл Калви, сейчас находящийся под домашним арестом) в поддержку исковых требований на Кипре.
В исковом заявлении Evison указала, что с 2013 года Аветисян владел семью объектами недвижимости и двумя земельными участками в провинции Лукка и коммуне Форте-деи-Марми в Италии стоимостью от €14,3 млн до €20,7 млн. С 2017 года Аветисян владел компанией Immobiliare Roma S.r.l, на балансе которой — 14 объектов недвижимости в Лукке, Форте-деи-Марми и Флоренции стоимостью около €20 млн.

Фонд в декабре прошлого года предъявил в окружном суде Лимассола претензии к Аветисяну, его компании «Финвижн» и его партнерам на €37 млн. Иски в Италии и заявление на Кипре стали продолжением длительного корпоративного конфликта в банке «Восточный», за контроль над которым спорят Аветисян и Baring Vostok. https://t.me/banksta/6557

Агентство по страхованию вкладов предложило инвесторам за свой счет найти активы бывших владельцев и топ-менеджеров 44 обанкротившихся банков. При этом весь прошлый год АСВ зондировало рынок подобных услуг, но в основном получало отказы или встречало непонимание.

Дело в том, что вознаграждение инвесторам будут выплачиваться за счет денег, которые они вернут в конкурсную массу благодаря взысканию активов многолетней давности. А тратить нужно свои и сейчас.

Один из крупнейших кейсов это безнадежное дело двадцатилетней давности - возмещение 3,1 млрд руб. ущерба с бывшего «фактического собственника» Славянского банка Матвея Урина. Свежие кейсы АСВ сливает А1. @banksta

Полицейские задержали мошенника из фальшивого обменника Стройлесбанка, где бизнесмена Андрея Коротченко развели на 41 млн рублей. ​​ Он пришел в офис банка для обмена рублей на доллары, а кассир попросила подождать и сбежала с его деньгами через окно. https://t.me/banksta/5061

Внешэкономбанк судится с председателем Совета по правам человека Валерием Фадеевым. Госкорпорация кредитовала его медиахолдинг «Эксперт» и будет взыскивать долю Фадеева в уставном капитале.
Ранее суд удовлетворил требование Транскапиталбанк и начал банкротство медиахолдинга "Эксперт" из-за долга 55 миллионов рублей.
"Экспертом" управляет Татьяна Гурова, жена Фадеева.
Вместо долга банкстеры смогли лишь взыскать с медиахолдинга миллион экземпляров журнала Русский репортер и Эксперт за 2013 год. @banksta

Центробанк обяжут публиковать запрет на привлечение банком вкладов день в день.
Ранее предполагалось, что регулятор должен был это делать через два дня после того, как банку будет направлено такое предписание. @banksta

Банкстеры начали угрожать, что могут закрыть свои сервисы по приему платежей за ЖКХ из-за планов отменить комиссии с населения. В первую очередь запрет отразится на Сбербанке, ВТБ и Почта-банке. @banksta

Азиатско-Тихоокеанский Банк, словно птица Феникс возродился после санации. Банкстеры из АТБ за год вывели его на достойный уровень, а ЦБ уже рассматривает несколько потенциальных акционеров.
По российским стандартам АТБ обещает чистую прибыль почти в 4,5 млрд рублей.
Если верить стратегии, то планов на ближайшие годы громадьё: и цифровизация, и развитие розницы и корпоративного секторов, увеличение количества регионов присутствия, поддержка отечественной промышленности и развитие блока финансовых рынков.
Пара козырей у АТБ действительно есть: неплохая сеть в Сибири и на Дальнем Востоке, где слабо представлены крупные банки. Ну и опыт работы на местах никто не отменял: умеют работать с лесной, рыбной промышленностью и добычей драгметаллов. Конкуренция, впрочем, приличная.
Смогут, как обещают, на 20% поднять прибыль, или нет – ещё посмотрим. Но пока дела у банкстеров из АТБ идут неплохо. Раньше среди потенциальных инвесторов называли Совкомбанк, МКБ и неких китайских интересантов. Не отпугнёт ли их коронавирус?

И смешно, и грустно смотреть, как наивные фантазии стартаперов разбиваются о суровую действительность. По ссылке - подробный и, местами, стёбный гайд для «мамкиных цукербергов» от матёрого бухгалтера. Там расписаны фундаментальные вопросы, которые нужно решить ДО того, как стартовать. Чтобы стартап не прогорел, а фаундер не умер от перенапряжения (в статье описан и такой случай).

Владимир Зинин - основатель первого в России и (скорее всего) первого в мире бухгалтерского конвейера – принципиально нового подхода к бухгалтерии небольших компаний. О болях стартаперов Зинин знает не понаслышке: его «фастфуд-бухгалтерия» очень популярна именно у микро- и малого бизнеса. Потому что Зинин и его компания:

- Ведёт всю бухгалтерию под ключ - первичка, налоги, зарплаты, отчётности;
- Цена на полное бухгалтерское сопровождение - от 2 000 руб/месяц, средний чек 8 000 руб./месяц;
- Ответственность застрахована на 5 млн. руб. Если клиента штрафуют по вине бухгалтерии - ему возместят 100% санкций.

Скрестить постоянное качество и низкие цены позволил принцип конвейера. Как на кухне Макдоналдса, в компании Зинина любой процесс разбит на простейшие операции, и на каждую операцию назначен узкоспециализированный сотрудник. Если кто-то уходит в отпуск или заболевает - его легко заменяют. Человеческий фактор на 100% исключён - конвейер не останавливается ни на секунду.

Выходит и дешевле, и надёжнее, чем нанимать обычного аутсорс-бухгалтера. А это то, что надо ИП, малому бизнесу и стартаперам – за небольшие деньги полноформатное ведение всей бухгалтерии. Посчитать стоимость услуг МАКО для своего бизнеса можно тут: Москва, Санкт-Петербург.

Хайпожор Герман Греф из банкстера решил переквалифицироваться в главного специалиста по короновирусу. Он сделал по нему уже больше заявлений, чем многие врачи и специалисты.

1️⃣ Герман Греф заявил о готовности Сбербанка выделить грант для российских ученых, который бы пошел на разработку вакцины против коронавируса. А саму ситуацию назвал непредсказуемой.

2️⃣ Далее Греф начал предсказывать распространение вируса. Сбербанк составил математическую модель распространения коронавируса. По словам Германа Грефа, для России ситуация «достаточно неплохо выглядит», однако эксперты ждут прихода — вслед за весенней — осенней волны инфекции.

3️⃣ Зависимость от ситуации с глобальными рынками и клиентами ставит Сбербанк под угрозу негативного влияния последствий эпидемии коронавируса. @banksta

Банки по итогам 2019 года продали коллекторам просроченные долги физлиц на 303 млрд рублей.
Взыскатели купили три четверти всех кредитных договоров, от которых банкстеры решили отказаться, чтобы очистить балансы. Всего они выставляли на продажу 399 млрд рублей долга - на 15% меньше, чем годом ранее.

Но на руках у коллекторов в итоге оказалось на 3,5% больше долга, чем в 2018-м.
Сумма среднего долга, взятого коллекторами в работу, снизилась на 15% - до 158 тысяч рублей. Это результат неплатежей по потребительским кредитам и кредитным картам, указывают в ПКБ, тогда как доля автокредитов и долгов бизнеса снижается.

Просроченные долги дорожают, но все равно продаются за бесценок: средняя цена закрытых сделок составила 2,62% от номинала. За покупку прав на 300 млрд рублей задолженности коллекторы потратили всего 7,9 млрд рублей (против 5,6 млрд год назад). @banksta

Агентство по страхованию вкладов через Фонд защиты вкладчиков(ФЗВ) попыталось дважды собрать деньги с крымских компаний, которые уже заплатили кредиты украинским банкстерам.
Но суд не на их стороне.
Арбитражный суд Севастополя 25 февраля отказал ФЗВ во взыскании 927 млн руб. с комрании ДМСГ и МСГ.
Фонд защиты вкладчиков с февраля 2018 года подал десятки исковых заявлений о взыскании украинских долгов с крымских предприятий. С 2014 года по 1 февраля 2020 года фонд выплатил крымским вкладчикам 29,8 млрд руб. компенсаций за депозиты, утраченные в результате ухода украинских банков с полуострова. Чтобы компенсировать фонду расходы на выплаты вкладчикам, власти в 2017 году дали ему разрешение предъявлять требования к юрлицам — должникам украинских банков о погашении их задолженности в пользу ФЗВ. @banksta

Банк Русский Стандарт отказывается раскрыть адрес Рустама Тарико для вызова его в суд. Сам банк, налоговая служба и МВД не ответили ни на один адвокатский запрос Pala Assets Владимира Йориха, которая судится с банкстером из-за отказа платить по долгу на 3,6 млрд рублей.
Суд пришлось отложить, так как банкстера не известили надлежащим образом. https://t.me/banksta/7191

Райффайзенбанк, Росбанк из-за короновируса и рекомендуют работать дома сотрудникам с признаками любых простудных заболеваний.
Все массовые совещания бизнес-подразделений банка ВТБ переведены на режим видеосвязи, в офисах в течение дня проводится дезинфекция, при работе с документами и денежными купюрами специалисты используют дезинфицирующие средства. Банкстеры отменяют даже публичные выступления представителей на конференциях в Москве. @banksta