📝 روند نزولی نرخ بهره ادامه دارد؛ بانک‌ها همچنان محتاج نقدینگی

▫️بر اساس جدیدترین آمارهای بانک مرکزی، در هفته منتهی به هشتم اسفند ماه، نرخ بهره بازار بین بانکی همچنان در سطوح بالا قرار داشته اما نسبت به هفته گذشته کاهش یافته است.

▫️از ابتدای آبان ماه تا ۱۰ بهمن ۱۴۰۳، سیر نرخ بهره بین بانکی به‌طور مداوم صعودی بوده و از هفته منتهی به ۲۱ آذر تا هفته منتهی به ۱۰ بهمن ۱۴۰۳ در حال رکوردزنی پی در پی بوده است. در این دوره بیشترین مقادیر خود را از زمانی که بانک مرکزی داده‌های مرتبط با این شاخص را منتشر کرده – یعنی از اواخر سال ۹۹ تا کنون – تجربه کرده است.

▫️تا هفته منتهی به ۱۰ بهمن، نرخ بهره بین بانکی به مدت سه هفته در سطح تاریخی ۲۳.۹۸ درصد ثابت مانده بود، ولی در هفته منتهی به ۱۷ بهمن‌ماه روند نزولی به خود گرفت. با وجود اینکه انتظار می‌رفت کاهش نرخ بهره در هفته منتهی به ۲۴ بهمن ماه نیز ادامه‌دار باشد اما این اتفاق رخ نداد. در هفته منتهی به ۲۴ بهمن ماه، نرخ بهره بین بانکی سطح ۲۳.۹۷ درصد را ثبت کرد و تغییری در این نرخ در مقایسه با هفته منتهی به ۱۷ بهمن‌ماه حاصل نشد.

📌گزارش کامل در سایت اکوایران

📺 @ecoiran_webtv

📹 کارکنان بانک‌ها بیشتر وام می‌گیرند؟

▫️وام و تسهیلات دریافتی کارکنان بانک‌ها در ایران جزو مسائل بحث‌برانگیز است و عمده افراد بر این باورند که کارمندان بانک، وام بیشتری دریافت می‌کنند.

▫️به گزارش اکوایران، به‌تازگی یکی از کاربران در لینکدین با اشاره به آماری، مدعی شده که کارکنان بانک‌ها در ایران وام بیشتری دریافت می‌کنند.

▫️در برنامه حقیقت‌سنج، این مسئله مورد بررسی قرار گرفته و توضیح داده شده که این گزاره تا چه اندازه صحت دارد.

#حقیقت_سنج

نسخه کامل در تلگرام

نسخه کامل در سایت

📺 @ecoiran_webtv

🎥 از رویکردهای بین‌المللی مبارزه با فساد دوری می‌کنیم

▫️حسن فروزان‌فرد، رئیس کمیسیون حکمرانی سازمانی اتاق بازرگانی تهران در همایش ارزیابی اثربخشی کنوانسیون ملل متحد اظهار کرد: امسال برای اولین بار با یک تیم چند نفره در همایش بین‌المللی مبارزه با فساد در لیتوانی شرکت کردیم که تقریباً تمام پنل‌های مهم این همایش چهار روزه پوشش داده شد و گزارشی نیز از این پنل به زبان فارسی تدوین و در جلسه اتاق بازرگانی توزیع شد.

▫️به گفته فروزان‌فرد، همان گونه که در حوزه‌های دیگر با دور افتادن از رویکرد‌های بین‌المللی برای مواجه با مشکلات بین‌المللی در ته صف قرار گرفتیم در حوزه مبارزه با فساد نیز دچار همین مشکل شدیم. ارزنده‌ترین کار برای مبارزه با فساد، بهره‌گیری از رویکرد‌های شناخته‌شده است که آثار آن در دنیا شناسایی شده و قابل رویت است.

▫️عضو اتاق بازرگانی تهران گفت: بعد از سه سال تلاش در اتاق بازرگانی موفق شدیم سازمان ملی استاندارد را متقاعد کنیم تا میزبانی کمیته فنی 309 سازمان جهانی استاندارد را به عنوان کمیته متناظر به اتاق بازرگانی تهران دهد که از اردیبهشت امسال میزبان این کمیته هستیم.

📺 @ecoiran_webtv

📝 پشت پرده منازعات ترامپ و زلنسکی؛ پای پکن هم در میان است؟

▫️پس از پنج هفته که در آن رئیس‌جمهور ترامپ عزم خود را برای کنار گذاشتن منابع سنتی قدرت آمریکا، یعنی اتحادهایش با دموکراسی‌های هم‌فکر، و بازگرداندن کشور به دوران مذاکرات میان قدرت‌های بزرگ آشکار ساخت، یک پرسش بی‌پاسخ مانده بود: او تا چه حد حاضر است اوکراین را قربانی چشم‌انداز خود کند؟

▫️نمایش استثنایی که ظهر جمعه در دفتر بیضی و در مقابل دوربین‌ها به وقوع پیوست، پاسخ این سؤال را روشن کرد.

▫️بر اساس گزارش نیویورک‌تایمز، درحالی‌که ترامپ رئیس‌جمهور اوکراین، ولودیمیر زلنسکی، را سرزنش می‌کرد و به او هشدار می‌داد که «تو در برابر ولادیمیر پوتین کارت برنده‌ای نداری»، و درحالی‌که جی‌دی ونس، معاون رئیس‌جمهور، زلنسکی را «بی‌ادب» و «قدرناشناس» خطاب می‌کرد، مشخص شد که شراکت سه‌ساله میان واشنگتن و کی‌یف به‌شدت متزلزل شده است.

▫️اینکه آیا این رابطه قابل ترمیم است و اینکه آیا توافقی برای تأمین درآمد آمریکا از منابع معدنی اوکراین، که دلیل ظاهری این سفر بود، دوباره شکل خواهد گرفت، هنوز نامشخص است.

📌گزارش کامل در سایت اکوایران

📺 @ecoiran_webtv

🎥 استیضاح دلیل اقتصادی دارد؟

▫️یک فعال بازار سرمایه معتقد است: استیضاح وزیر اقتصاد، دلیل اقتصادی ندارد و در مورد نرخ ارز هم یکسری از افراد را سپر می‌کنیم تا تقصر را گردن او بی‌اندازیم.

▫️به گزارش اکوایران، فردین آقابزرگی، فعال بازارسرمایه در خصوص استیضاح همتی به اکوایران گفت: این نوع اقدامات از سوی نمایندگان مجلس کاملا نمایشی است و همگی می‌دانیم که دلیل قانع‌کننده اقتصادی برای استیضاح ندارند.

▫️به اعتقاد این کارشناس بازار سرمایه، حضور همتی در بازارسرمایه بسیار مفید بوده است و فعالان بازار از وی حمایت‌های لازم را انجام خواهند داد.

📺 @ecoiran_webtv

🎥 40 سال تحریم هستیم ولی مقاومت کردیم

▫️عضو کمیسیون صنایع و معادن مجلس، در واکنش به تحریم‌های نفتی ایران گفت: 40 سال تحریم هستیم ولی مقاومت کردیم.

▫️شهباز حسن‌پور بیگلری در گفت‌وگو با اکوایران، گفت: در مورد نگرانی‌ها از وابستگی بودجه به درآمدهای نفتی و فشارهای ترامپ، به پایداری و ایستادگی ملت ایران در برابر تحریم‌ها اشاره کرد و تأکید کرد که باید بر مشکلات داخلی تمرکز کرد و نگرانی از تحریم‌های خارجی را کاهش داد.

▫️او همچنین از هماهنگی دولت و مجلس در مدیریت مشکلات اقتصادی و ناترازی‌های انرژی خبر داد و پیشنهاد کرد به دولت مهلت بیشتری داده شود تا بتواند وضعیت بازار و معیشت مردم را بهبود بخشد.

📺 @ecoiran_webtv

🎥 مطالبه اقتصاد آزاد و دیپلماسی از سوی نفتی‌ها

▫️هفدهمین کنفرانس سالانه اتحادیه صادرکنندگان فرآورده‌های نفت، گاز و پتروشیمی ایران در تاریخ هفتم اسفندماه برگزار شد تا بار دیگر اهمیت این صنعت در اقتصاد کشور به نمایش گذاشته شود. این اتحادیه به عنوان حامی صادرکنندگان، تلاش دارد تا فرآیندهای تجاری را تسهیل کند.

▫️در حاشیه این همایش، حمید حسینی، سخنگوی اتحادیه صادرکنندگان، با اشاره به اهمیت این رویداد گفت: «این همایش سالانه فرصتی است برای ارائه گزارش عملکرد اعضای اتحادیه و طرح مطالباتمان از نهادهای مختلف نظیر مجلس و دولت.»

▫️حسینی همچنین افزود: «با توجه به رویکرد دوت چهاردهم در کاهش تصدی‌گری و خروج از اقتصاد دستوری، شعار امسال "اقتصاد آزاد، دیپلماسی اقتصادی" انتخاب شده است.»

▫️او تأکید کرد که با توجه به تشدید تحریم‌ها و احتمال تحولات بزرگ جهانی با روی کار آمدن ترامپ، برگزاری این همایش فرصتی است تا متخصصان حوزه با همفکری و تعامل، راهکارهای مناسبی را برای مقابله با چالش‌ها اتخاذ کنند.

📺 @ecoiran_webtv

🎥 فشار دوطرفه بر فروش نفت ایران در ١۴٠۴

▫️کارشناسان اقتصادی معتقدند که تحولات اقتصاد کلان، به ویژه شوک‌های بیرونی، تاثیر مستقیمی بر بخش‌های مختلف اقتصاد کشور از جمله نظام بانکی دارند. در این بین فرهاد نیلی اقتصاددان معتقد است که از جمله مهم‌ترین شوک‌هایی که بر بخش‌های مختلف اقتصاد کشور اثرگذار خواهد بود، فروش نفت است.

▫️نیلی در همایش چشم‌انداز اقتصاد ایران 1404 با یادآوری اینکه میزان درآمد نفت یا به عبارتی درآمد ناشی از صادرات نفت کشور تابع دو متغیر است، توضیح داد اینکه روزانه چقدر نفت و با چه قیمتی صادر شود، می‌تواند پیامدهای گسترده‌ای بر رشد اقتصادی، کسری بودجه و سیاستگذاری در کشور داشته باشد.

▫️او با اشاره به این مهم در این همایش به بررسی نحوه سرایت این فشار به بخش‌های مختلف اقتصاد و تاثیر آن بر ترازنامه بانک‌ها پرداخت.

#همایش_چشم‌انداز_اقتصاد_ایران_۱۴۰۴

@ecoiran_webtv

📹 ماجرای کپی‌ بودن متن استیضاح خاندوزی و همتی

▫️عبدالناصر همتی، وزیر اقتصاد قرار است یکشنبه 12 اسفندماه در صحن علنی مجلس استیضاح شود.

▫️موضوعی که در روزهای اخیر بسیاری از رسانه‌ها و فعالان اقتصادی به آن واکنش نشان دادند، برخی از آن استقبال کردند و برخی دیگر مراتب مخالفتشان را در فضای مجازی اعلام کردند.

▫️یک رسانه اما در این میان مدعی شده که متن استیضاح همتی مشابه متن استیضاح احسان خاندوزی، وزیر اقتصاد دولت سیزدهم است. آیا چنین ادعایی صحت دارد؟

▫️در این قسمت از برنامه «حقیقت‌سنج» این ادعا را بررسی کردیم.

#حقیقت_سنج

نسخه کامل در تلگرام

نسخه کامل در سایت

📺 @ecoiran_webtv

📹 تیر خطای تامین کسری بودجه از بورس

نسخه صوتی

▫️بازار سرمایه در نخستین روز هفته، تحت تأثیر معاملات مثبت نمادهای شاخص‌ساز، روندی متعادل و کم‌رمق را تجربه کرد. در حالی که شاخص کل با حمایت بزرگان بازار صعودی بود، نمادهای کوچک‌تر افت کردند.

▫️ورود نقدینگی به صندوق‌های طلا باوجود افت قیمت‌ها، از نکات جالب امروز بود. در همین حال، بنیاد مستضعفان اعلام کرد که بخشی از شرکت‌های خود را از سال آینده از طریق بورس واگذار خواهد کرد. کاهش نرخ بهره بین‌بانکی و ادامه خروج نقدینگی حقیقی‌ها از بازار نیز از دیگر اتفاقات مهم بود.

▫️محمدرضا قاسمی، کارشناس بازار سرمایه، در برنامه «نبض بورس» از ادامه فاز اصلاحی بازار طی دو ماه اخیر خبر داد و گفت: شاخص کل حدود ۵ تا ۶ درصد افت داشته و برخی نمادها تا ۲۵ درصد کاهش یافته‌اند. وی اختلافات دولت و مجلس درباره نرخ ارز و احتمال استیضاح وزیر اقتصاد را از عوامل تأثیرگذار بر این روند دانست.

#نبض_بورس

📺 @ecoiran_webtv

📹 ترجیح دلار به ریال در آمار رشد

▫️اولین کارنامه عملکرد اقتصادی دولت چهاردهم منتشر شد. اما در قبولی یا مردودی دولت پزشکیان در این آزمون اختلاف نظرهایی وجود دارد.

▫️بر اساس جدیدترین داده‌های مرکز آمار، نرخ رشد اقتصادی کشور در فصل پاییز به کمترین مقدار خود در چهار سال اخیر رسیده است. از طرفی، خالص صادرات و واردات رکوردی تاریخی را ثبت کرده و از آن طرف سهم مصرف خصوصی از تقاضای اقتصادکل نزولی شده است.

▫️اما راکد ماندن اقتصاد از چه چیزی نشات می‌گیرد؟ اهرم رشد خالص صادرات چه بوده است؟ با این برنامه روند همراه باشید.

#روند

📺 @ecoiran_webtv

📹 حال اقتصاد درمان وخیم است/ شیفت فعالان صنعت دارو از اروپا به هند

نسخه صوتی

▫️بازار دارو که این روزها خبرهای زیادی درباره افزایش قیمت و کمبود در آن شنیده می‌شود، چالش‌های زیادی را برای مصرف‌کنندگان به دنبال داشته است. در نخستین برنامه از فصل دوم دیده‌بان، بازار و صنعت دارو را مورد بررسی قرار داده‌ایم.  

▫️فردین یزدانی، پژوهشگر آکادمی سامان در این برنامه با اشاره به اینکه باید نظام سلامت را در یک بستر کلان تعریف کنیم که شامل دو عنصر بهداشت و درمان است که تغذیه سالم، جزو زیرمجموعه‌های بهداشت است، می‌گوید: نوع و حجم تغذیه باعث می‌شود که افراد بیشتر یا کمتر بیمار شوند. همه این موارد را اگر بخواهیم خلاصه کنیم در شاخص مرگ و میر بروز می‌یابد.

▫️او با بررسی میزان مرگ و میر در سال‌های 97 و 1402، از بحرانی شدن الگوی تغذیه در کشور می‌گوید و توضیح می‌دهد که اگر یک سال قبل از کرونا را سال مبدا بگریم که سال 97 خواهد بود و سال 1402 که کرونا تمام شده را به عنوان سال پایانی در نظر بگیریم، در این سال‌ها فشار تحریم‌ها و بدی وضعیت اقتصادی خانوارها باعث شده که الگوی تغذیه دچار بحران شود.

#دیده‌بان

📺 @ecoiran_webtv

📹 رونمایی از روز تسویه طلا در تهران

نسخه صوتی

▫️بازار ارز و سکه بر مدار کاهش قرار گرفتند و به مرزهای مهم رسیدند. قیمت دلار و سکه یک کانال از دست دادند، قیمت طلای آبشده تا کف مهم حرکت کرد و در ادامه از این ناحیه حمایت شد و قیمت درهم امارات هم به سمت مرز حمایت مهم که در هفته گذشته نتوانست آن را از دست دهد حرکت کرد.

▫️استیضاح همتی در روز یکشنبه مهمترین خبر روز بود و برخی با توجه به رفتار بازارها در حال پیشگویی نتیجه استیضاح بودند. برخی هم در بازار روی استیضاح شدن یا نشدن همتی قمار کردند.

▫️علاوه بر اخبار مربوط به استیضاح همتی، صحبت‌های رئیس کل بانک مرکزی در مورد نرخ ارز در سال آینده و صحبت‌های رئیس اتحادیه محصولات کشاورزی درباره قیمت موز هم جالب توجه بازار بود.

▫️نکته بازار شنبه مشخص شدن زمان تسویه پایان سال برای بازار طلای آبشده بود. معامله‌گران مدعی‌اند آخرین تسویه سال طلا در روز 15 اسفند خواهد بود.

▫️جزییات بازار ارز و سکه امروز 11 اسفند 1403 را در «کف بازار» ببینید.

#کف_بازار

📺 @ecoiran_webtv

📝بازخوانی یک تجربه تاریخی به بهانه استیضاح همتی

▫️فردا (یکشنبه ۱۲ اسفند) جلسه استیضاح عبدالناصر همتی در مجلس برگزار خواهد شد. بیش از 6 سال پیش در وضعیتی مشابه وزیر اقتصاد دولت دوازدهم استیضاح و برکنار شد، بررسی‌ها نشان ‌می‌دهد این برکناری اثر مثبتی در متغیرهای اقتصادی نداشته است.

▫️حالا بعد از 6 سال و نیم دوباره در وضعیتی مشابه با سال 97 قرار گرفته‌ایم. در آمریکا ترامپ روی کار آمده و با امضای طرح فشار حداکثری سیگنال‌های تنش‌زا به سمت ایران پرتاب می‌کند.

▫️اکنون با استیضاح وزیر اقتصاد، بازارها به وضعیت عادی برمی‌گردند؟

📌گزارش کامل را در وبسایت اکوایران بخوانید

📺 @ecoiran_webtv

📹 احتمال جیره‌بندی آب در تابستان

نسخه صوتی

▫️همتی در سایه حمایت پزشکیان/ رئیس جمهور برای دفاع از وزیر اقتصاد به مجلس می‌رود

▫️شکایت شمخانی از بلومبرگ: سهامدار میلاوس نیستم

▫️بازنشستگان تامین اجتماعی امشب عیدی می‌گیرند/ هر نفر سه میلیون تومان

▫️احتمال جیره بندی آب در تهران

#اکوخبر

📺 @ecoiran_webtv

🎙اثر فشار حداکثری بر خط تولید ١۴٠۴

نسخه صوتی

▫️در برنامه امروز کیوسک، یکشنبه 12 اسفند، مهم‌ترین عناوین خبری و تیتر یک روزنامه‌های صبح تهران را بررسی کردیم. امروز اغلب روزنامه‌ها به جدال زلنسکی و ترامپ واکنش نشان دادند و آن را به عنوان ادله نفی مذاکره خواندند.

▫️روزنامه «جوان»، «کیهان»، «همشهری» و «جام جم» تیترهای منفی علیه جدال دو رئیس جمهور آمریکا و اوکراین انتخاب کردند و آن را به عنوان آینه عبرت و عاقبت اعتماد به آمریکا بازتاب دادند. در این میان اما روزنامه «جمهوری اسلامی» به نقل از یک روزنامه آمریکایی، زلنسکی را قهرمان این جدال توصیف کرد.

▫️روزنامه «دنیای اقتصاد» در گفت‌وگو با 20 مدیر صنعتی، ریسک‌ها و مزاحمان کسب و کار در سال جدید را بررسی کرد. روزنامه «اعتماد» هم در گزارشی استیضاح وزیر اقتصاد را تسویه حساب سیاسی خواند و پرسید که آیا همتی قربانی واگذاری ایران خودرو شده است؟

#ترندخوانی

📺 @ecoiran_webtv

📑 با سرویس اقتصاد بین‌الملل اکوایران به روز بمانید:

🔹ونزوئلا در آستانه بحران نفتی جدید؛ ضربه ترامپ به اقتصاد کاراکاس؟: ترامپ در روز چهارشنبه اعلام کرد که قصد دارد معافیتی را که باعث شد شرکت شورون در ماه جاری میلادی صادرات نفت از ونزوئلا را به بالاترین سطح هفت‌ساله برساند، لغو کند.

🔸ترکیه از رکود فنی خارج شد؛ رشد اقتصادی فراتر از پیش‌بینی‌ها: ترکیه در سه ماهه چهارم 2024 از «رکود تکنیکال» خارج شد؛ به‌طوری‌که رشد اقتصادی قوی‌تر از پیش‌بینی‌ها و چرخه کاهش نرخ بهره، امید سرمایه‌گذاران به بهبود اقتصادی آنکارا را در سال جاری تقویت کرده است.

🔹اسکایپ به تاریخ می‌پیوندد؛ نگاهی کوتاه به ظهور و سقوط این پلتفرم محبوب: اسکایپ که زمانی بدون رقیب محسوب می‌شد، در حال نزدیک شدن به پایان فعالیت خود است. مایکروسافت تأیید کرده است که اسکایپ از آغاز ماه می‌، دیگر در دسترس نخواهد بود.

🔸سقوط 28 درصدی بیت‌کوین پس از رکوردزنی تاریخی؛ بحران کریپتو تشدید شد: بیت‌کوین در میانه عقب‌نشینی سرمایه گذاران از دارایی‌های ریسکی، تا 7.2 درصد ارزش خود را از دست داد و کاهش چشمگیری را نسبت به بالاترین سطح تاریخی خود ثبت کرد

📺 @ecoiran_webtv

🎥 فرق بالا شهر و پایین شهر تهران در دریافت وام بانکی

▫️محمد حبیب‌پور عضو هیات علمی دانشکده حکمرانی دانشگاه تهران درباره عدالت در توزیع تسهیلات بانکی گفته، افراد سه دهک بالای جامعه در تهران نسبت به سه دهک پایین 25 برابر بیشتر تسهیلات دریافت می‌کنند و این نسبت در شهرهای مختلف، متفاوت است.

▫️به گفته حبیب‌پور، مرکز هر استان ده‌ها برابر بیشتر از مجموع تمام شهرستان‌های استان، وام می‌گیرند.

▫️او اعلام کرد که خانم‌های زیر 25 سال نزدیک 20 برابر بیشتر از آقایان وام دریافت می‌کنند، در صورتی که در سنین بالای 25 سال، آقایان بیشتر از خانم‌ها تسهیلات بانکی می‌گیرند.

▫️عضو هیات علمی دانشکده حکمرانی دانشگاه تهران اظهار کرده، توزیع تسهیلات در اصناف مختلف هم متفاوت است.

نسخه کامل در تلگرام

نسخه کامل در سایت

📺 @ecoiran_webtv

🎥 مشکلات مترو ادامه دارد/ چمران: واگن‌های فرسوده نیاز به رسیدگی دارند

▫️رئیس شورای شهر تهران گفت: حادثه و اتفاق در مترو رخ می‌دهد و مشکل واگن‌ها هنوز حل نشده است.

▫️به گزارش اکوایران، مهدی چمران در حاشیه سیصد و نهمین جلسه شورای شهر تهران در جمع خبرنگاران گفت: در مورد اختلال در خطوط مترو و ضرورت پاسخگویی معاون حمل و نقل و ترافیک در این خصوص، یادآور شد: حادثه و اتفاق در مترو رخ می‌دهد و ارتباطی به معاون حمل و نقل ندارد. مشکل واگن‌ها هنوز حل نشده است.

▫️رئیس شورای شهر تهران درباره تمدید شوراها، اختلاف نظر در مورد اتوبوس‌های برقی، ساماندهی دست فروشان و برگزاری نمایشگاه بهاره در چهار نقطه پایتخت به سوالات خبرنگاران پاسخ داد.

📺 @ecoiran_webtv

🎥 دستور کار صیدی برای بورس ١۴٠۴

▫️حجت الله صیدی، رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار، در همایش چشم انداز اقتصاد ایران 1404 به تشریح سه برنامه کلیدی برای بازار سرمایه در سال 1404 پرداخت که می‌تواند بر آینده این بازار موثر باشد. وی با تأکید بر اهمیت این برنامه‌ها، اولین قدم را افزایش کارایی بازار و حفظ حقوق سهامداران عنوان کرد.

▫️صیدی بر این نکته تأکید کرد که این مسئولیت باید به عهده تمام نهادهای ناظر در بازار سرمایه باشد تا بتوانند سرمایه‌گذاران جدید را جذب کنند.

▫️گام دوم بهبود عملکرد شرکت‌هاست. اگرچه این موضوع به مدیران مربوط می‌شود، اما سازمان بورس نظارت‌های لازم را انجام خواهد داد و از مدیران انتظار دارد برنامه‌های جامع و دقیقی ارائه دهند.

▫️در نهایت، صیدی توسعه بازار را به عنوان سومین و آخرین قدم معرفی کرد و گفت که هدف از این گام، افزایش ارزش بازار و بهره‌برداری از ابزارهای جدید و توسعه ابزارهای موجود است.

نسخه کامل در تلگرام

نسخه کامل در سایت

📺 @ecoiran_webtv