💡 Вчера прошла презентация Сбербанка.

Ее началу предшествовала мощнейшая рекламная кампания. Создалось такое ощущение, что Сбер скупил на корню всех блогеров, у которых есть даже 1000 подписчиков. Даже не очень лояльные властям телеграм-каналы отрабатывали рекламные бюджеты Сбера.

Решила посмотреть в прямом эфире зарождение новой корпоративной культуры презентаций.

Честно, выдержала 15 минут. Меня даже не смутил Греф, бегущий по дорожке на фоне плохо сделанного видео, но вот при выходе на сцену Михаила Боярского я сломалась.

Начну с того, что не понравилось. Поразила безвкусица режиссера и сценариста сего мероприятия. Отсутствие масштаба в целом и стиль одежды Грефа. Но это я придираюсь по мелочам))


📍Теперь о главном. Что может мне, как инвестору, сказать сам факт такой презентации.

Ну, во-первых, меня радует, что наконец-то российские инвесторы не обделены такими событиями и я могу наслаждаться не только презентациями американских компаний, но и российских. Это создает благоприятный инвестиционный ажиотаж.

❓Зачем это нужно Сберу?

Вспомните, что было в начале года. Минфин завершил сделку с ЦБ по выкупу контрольного пакета акций Сбербанка. Правительство заплатило за 50% плюс 1 акция 2,14 трлн руб. из фонда национального благосостояния, где, по данным на 1 апреля, было накоплено 11,1 трлн руб. от продажи нефти и газа. Значит ФНБ потратил почти 20% имеющихся средств.

Дальнейшее снижение цены на нефть не позволяет пополнять ФНБ в прежних объемах. Денег в бюджете нет, хаотические попытки поднятия налога на всех, кто еще дышит, лишь временно решают проблему.

Государству нужны деньги, и продажа Сбербанка - это отличный способ пополнить бюджет. Но нужно найти, кто его купит.

По ценам на середину года контрольный пакет Сбера оценивается примерно в 29 млрд долларов.

На такой актив нужен стратегический и хорошо бы западный инвестор, чтобы снизить риск санкций на банк со стороны США.

Вангую, но в ближайшей перспективе мы можем увидеть рост стоимости акций, когда будут целенаправленно повышать привлекательность актива, чтобы повысить стоимость сделки.

Сегодня на платформе Российской экономической школы (РЭШ) состоится онлайн-лекция “Будущее капитализма”, которую прочтет профессор экономики и публичной политики Школы управления Оксфордского университета Пол Коллиер.

Два года подряд Пол Коллиер входил в список ведущих мировых мыслителей по версии журнала Foreign Policy. Сэр Коллиер изучает причины и последствия гражданских войн, проблемы помощи бедным странам, а также демократию и урбанизацию в странах с низкими доходами населения и богатых природными ресурсами, исследует структуру частных инвестиций в инфраструктуру Африки. Его книга “Нижний миллиард” является одной из главных работ, посвященных вопросам предоставления помощи бедным странам. В списке 5 книг на лето-2019 Билл Гейтс рекомендовал “Будущее капитализма” Коллиера.

За пять дней до лекции он дал интервью “Коммерсанту”. Даже если не будете смотреть лекцию, прочесть интервью все же стоит.

Основную проблему капитализма Коллиер видит в триумфе “меритократии” - убеждении, что все можно достичь самостоятельно. Последствия этой идеи оказались разрушительны для чувства принадлежности к сообществу, которое базируется на взаимной поддержке. Теперь успешные люди отстраняются от неудачников и их проблем, избегают общей идентичности. В таком обществе побеждает самый жадный и самый умный. Жадность вообще становится двигателем прогресса.

Коллиер считает, что цифровые технологии приведут к усилению страха и вымыванию с рынка труда большого числа работников. За принятие решений будет отвечать меньшее количество людей, основная часть процессов будет автоматизирована.

Не обошел вниманием и “современную денежную теорию” (MMT), согласно которой у государства-эмитента мировой резервной валюты практически нет ограничений на рост госдолга. Сторонники ММТ полагают, что это могло бы решить многие проблемы, свойственные капиталистической системе.

На взгляд Коллиера это, по большему счету, глупо. Правительства могут заимствовать средства по околонулевым ставкам как минимум на протяжении десятилетия. Но только при условии, что кредиторы уверены в способности правительств платить по долгам. Если эта уверенность исчезнет, развитые страны превратятся в Зимбабве, которое в итоге отказалось печатать собственную валюту — на нее попросту нет спроса.

По этому вопросу соглашусь с мнением профессора Коллиера. Уверена, что бесконтрольная валютная эмиссия в конце концов подорвет доверие людей к деньгам — они уйдут в цифровые валюты или начнут вкладывать в золото.

Что касается кризиса капитализма вследствие триумфа меритократии, тут как человек, поживший хоть краткий промежуток жизни при социализме, я категорически не согласна. Мир, где все равны, приводит к не менее жестким перекосам и злоупотреблениям со стороны тех, кто не хочет работать, а хочет лишь получать деньги за пребывание на рабочем месте.

Кризис капиталистической системы США и Европы связан не с тем, что наиболее умные и успешные у власти, а с тем, что часть трудоспособного населения уже сидит на пособиях по безработице и не собирается выходить на работу, да скоро и некуда будет выходить. Пандемия разрушила сферу услуг, где работало огромное число людей, а цифровая революция фактически не оставит шансов на работу.

Сегодня обязательно послушаю лекцию или в прямом эфире или в записи.
Регистрация на мероприятие здесь https://lectorium.nes.ru/lekczii/budushhee-kapitalizma.html

Друзья, хотя финансовые советники и не спортсмены, но мы тоже иногда соревнуемся друг с другом.

Меня пригласили принять участие в конкурсе “Финансовый советник года”. Я не очень доверяю конкурсам, но если вы знаете меня и разделяете мою философию, мне будет приятно, если вы проголосуете.

Я верю, что для развития страны важно большое количество профессиональных финансовых советников!

https://finsovet-forum.ru/contest#rec236031054

Позволила себе 2 недели отдыха перед напряженным осенне-зимним сезоном. Вернулась с новыми идеями по обучению и инвестированию, в ближайшие дни расскажу подробности.
✔️В воскресенье 25 октября в 11:00 проведу прямой эфир в youtube на тему “Принципы формирования пассивного инвестиционного портфеля”.
За час с небольшим отвечу на часто задаваемые вопросы:
✅Как создать свой инвестиционный портфель
✅Как тратить минимум времени на инвестиции, при этом получать доход выше банковского депозита
✅Как минимизировать риски инвестиций
✅Где получить знания о финансах, не углубляясь в отчетность компаний
✅Как составить простую и понятную формулу инвестиционного портфеля
Что будем обсуждать
===================================================
🔸Зачем и кому нужно формировать пассивный инвестиционный портфель
🔸Основные составляющие портфеля
🔸Исторические данные по доходности портфеля
🔸Как подобрать портфель, который подойдет именно вам
🔸Как часто нужно проводить ребалансировку (покупку, продажу) портфеля
В прямом эфире у вас будет возможность задать вопросы по своей ситуации и получить ответы на вопросы.
Ссылка на запланированный эфир
https://youtu.be/5o1Xw8ukUXw

❗❗ Ну наконец то в России появится ETF фонд с физической репликацией золота!

В конце осени 2020 года фонд FinEx Gold (FXGD) переходит на физическую репликацию золота. Начнет покупать мерные золотые слитки. В состав активов фонда смогут попасть только золотые слитки, соответствующие стандарту London Bullion Market Association (LBMA).

Слитки, принадлежащие фонду, будут находиться в специализированном золотом хранилище в Лондоне, принадлежащем ICBC Standard Bank. Банк владеет одним из крупнейших золото хранилищ в мире, вмещающим в себя 2 тысячи тонн металла стоимостью порядка 140 млрд долларов.

Подробности https://finex-etf.ru/university/news/fizicheskaya_replikatsiya_zolota_nbsp_mdash_vysshiy_standart_kachestva/

В своем портфеле давно держу FXGD и для меня это хорошая новость.

🔸Сегодня в России стартуют продажи нового iPhone.

❓Что это значит для инвестора, кроме привычного “вперед в магазин за супер-пупер-телефоном”?

Как дотошный инвестор провела нехитрый расчет. Точка отсчета - 2007 год. Тогда новая модель айфона стоила 500$. Допустим, вместо нее вы купили бы совсем дешевый смартфон за 100$, а оставшиеся 400$ вложили в акции компании Apple.
При таком раскладе сегодня ваши 400$ в акциях Apple стоили бы 15960$ плюс 5200$ дивидендов.

👀В итоге в 2020 году у вас на руках был бы дешевый смартфон и двадцать одна тысяча сто шестьдесят долларов!
======================================================================

Главный закон инвестирования прост: меняй “хотелки” сегодня на независимое завтра.
Да, и покажите мне недвижимость, которая принесла бы такую же доходность 😉

Прямой эфир в youtube сегодня в 11 утра по московскому времени “Принципы формирования пассивного инвестиционного портфеля”.
https://youtu.be/5o1Xw8ukUXw

Получаю многочисленные вопросы, о том как заработать на американских выборах.

Часть предрекает победу Трампу, вторая половина верит в Байдена. Не обладаю даром провидца и сложно поставить на одного из кандидатов.

Американцы поставив выборы на 3 ноября, конечно жестко "подгадили". Российские граждане 4 ноября отмечают День народного единства, а значит Московская биржа работать не будет. Спекульнуть не удастся((( Не могли американские партнеры посмотреть в календарь, прежде, чем назначать свои выборы.

А если серьезно, то это огромные риски, после главного события года, у нас будет пропущенный торговый день.

Не оставляйте никаких позиций на срочном рынке, закрывайте шорты по акциям, закрывайте плечи и крупные позиции в акциях.

Лучше недозаработать, чем потерять. Может повториться история с отрицательными ценами на нефть и выпрыгнуть не удастся.

На месте руководства Московской биржи, предусматривала бы возможность работы в такие дни.

Не новость, а золото! 📣

Со 2 ноября мы меняем стратегию фонда «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» (VTBG ETF) и теперь его активы будут инвестироваться в золото с физическим хранением в России (Банке ВТБ).

Это первый в России биржевой фонд, активы которого обеспечены реальными золотыми слитками!😎

Не прошла и неделя с последней публикации, где обсуждали переход на физическую репликацию золота FinEx Gold (FXGD), как об этом же объявил и ВТБ.

Россия - крупнейший в мире золотодобытчик и логичный шаг со стороны ВТБ - переход на физическую репликацию с хранением в России.

Тут для каждого предоставляется возможность реализовать свои политические предпочтения, поставив "деньги на кон".

С одной стороны Костин и ВТБ с другой стороны ирландский фонд FinEx и хранение слитков в Лондоне.
Вот она сложная свобода выбора))

Можно бесконечно глядеть на то, как горит огонь и как девальвируется турецкая лира!

Как только цена доллара в рублях приближается к 80, то сразу же возникают вопросы. А что дальше?

Посмотрите внимательно на график с какой скоростью летит в космос турецкая лира. Турция наш собрат по лагерю развивающихся рынков, но с более устойчивой экономикой. Турция не может себе позволить держать крепкую национальную валюту.

То, что российский рубль еще не перешел границу 80, означает хорошую работу Центробанка России. Но скорее всего резервы перестанут пускать на сдерживание девальвационных ожиданий.

В 2020 году совпало сразу несколько плохих сценариев:
- Падение цены на нефть,
- Падение экономики вследствие коронакризиса
- Инфляция самого доллара.

Остается мало шансов для укрепления рубля.

Скорее можно ожидать район 95 рублей за доллар, при благоприятном сценарии и 160 рублей за доллар при турецком сценарии.

Буду рада, если мой прогноз не оправдается.

Сегодня в США подводят результаты выборов президента. Пока сложно дать прогноз, как будет развиваться ситуация.

В прошлые выборы, прогнозировали падение рынков в случае победы Трампа, но случилось ровно наоборот.

На этот раз, прогноз на рост рынка в случае победы действующего президента.
По мере поступления информации с предварительными итогами, на финансовых рынках возможны сильные движения.

Многие российские инвесторы могут оказаться к этому не готовы – из-за празднования Дня народного единства 4 ноября торги на Московской бирже не проводятся. Торги и расчёты на Санкт-Петербургской бирже по иностранным ценным бумагам будут проводиться в обычном режиме.

В четверг (5 ноября) торги на Московской бирже могут начаться с резкого движения, которое может привести к принудительному закрытию позиций по margin call.
🔻 Написала несколько рекомендаций, исходя из опыта прошлых лет. Скорее всего из-за нагрузки серверов брокеров окажутся недоступны торговые приложения и вы не сможете вовремя закрыть или открыть позиции. Если вы не закрыли шорты или не внесли дополнительные денежные средства на покрытие убытков, то

✅ Пожалуйста, следуйте следующим рекомендациям:
1) Пожалуйста, проверьте доступ к торгам. Если в результате высокой активности инвесторов личный кабинет и мобильное приложение работают с задержками, подключите QUIK (версия для ПК и мобильная версия).
2) Желательно подключить торговый терминал заранее. Организуйте несколько каналов подачи торговых поручений, даже через call центр.
3) Работая с терминалами, у некоторых брокеров можно подключаться к разным серверам доступа. Изучите сегодня список резервных серверов и механизм подключения.
4) Своевременно вносите средства на счет и тщательно оценивайте маржинальные позиции. При необходимости зачислите средства для поддержания маржинальной позиции заранее (при её наличии)

Если положение крайне сложное, вы не можете принять решение ❌ЗАКРОЙТЕ ТЕРМИНАЛ И НЕ ТОРГУЙТЕ.

Удачи всем!!!

🙄 В начале пути финансового советника обдумывала два пути развития бизнеса. Первый — это путь инста-блогеров, который запускают массовые курсы по 500 рублей. Второй — индивидуальная работа с небольшим количеством людей.

Поразмыслив, поняла, что мне ближе индивидуальная работа. При этом нисколько не думаю, что массовый бизнес — это плохо, просто это другая схема построения бизнеса и другой тип предпринимателей, продвигающих продукт.

Свой бизнес я строю как систему личного наставничества, когда каждый клиент получает персональный подход с разбором именно его финансовой ситуации и эффективным решением именно для его бюджета. Если сравнить массовые онлайн-курсы с большим количеством литературы/теории и личного тренера, который подбирает материалы и практику лично под тебя, то мой путь как раз второй. На мой взгляд, в области финансов он работает лучше и эффективнее.

🔸 В течение этого года я старалась придерживаться системы, в которой под моим личным коучингом максимум 2 человека в месяц и они приходили без всякой рекламы, только благодаря «сарафанному радио». Опыт этого финансового тренинга я назвала «8 ступеней».

🚗 Мастерство в любом деле, и в инвестировании тоже, приходит с опытом. Это похоже на вождение автомобиля: сначала ты идёшь в автошколу, изучаешь правила, учишься водить, сдаёшь экзамены. Затем выезжаешь на дорогу и делаешь первые ошибки, конечно, не обойдется без небольших аварий и проблем. Затем в какой-то момент к тебе приходит «понимание дороги»: начинаешь интуитивно чувствовать как поведет себя водитель впереди, куда ринется старушка на переходе. Это интуитивное чувство невозможно запрограммировать и вложить в голову, но оно точно придёт, если будешь больше и осознаннее практиковаться и водить.

Но самый важный момент в начале — это как и у кого вы обучаетесь. Чем лучше автошкола, тем меньше шансов попасть в аварию при выходе в «самостоятельное плавание».

Моя обучающая система «8 ступеней» – это курс из восьми занятий. В каждое занятие включён теоретический материал и его отработка на практике. Ниже примерный план «ступеней»-консультаций.

1 консультация: Вводная встреча. Общие вопросы управления капиталом, задачи по накоплению средств на пенсию. Выбор брокера, подготовка к открытию счета. Изучение инструментария работы брокера. Как совершаются сделки. Что движет фондовый рынок. Какие инструменты присутствуют. Особенности ИИС.
2 консультация: Облигации — теория, изучаем важные моменты, зачем переходить от депозитов на облигации. Рассказываю об особенностях рынка облигаций в России и как подбирать облигации в портфель.
3 консультация: Облигации — практика, формируем облигационный портфель. Уходит страх перед совершением сделок, приходит понимание механизма биржевых цен и правильного момента для совершения покупки. Задача этой «ступени» – сформировать портфель облигаций для себя.
4 консультация: Акции — как правильно выбирать и какие подходы к покупке. Раскрою подходы к выбору акций и подводные камни, о которых не говорят «в учебниках».
5 консультация: Акции — практика, подбор акций в портфель.
6 консультация: Что такое фонды ETF и фонды недвижимости, где смотреть и как подбирать в портфель. Как избежать ошибок при инвестировании через ETF и фонды.
7 консультация: Изучаем структуру финансового портфеля. Какими инструментами наполнять и какие подходы к управлению внутри портфеля. Как управлять капиталом семьи.
8 консультация: Как покупать драгоценные металлы (инструменты, где смотреть и как совершать сделки). Особенности зарубежных инвестиций

Такое сочетание теоретического материала и реальных шагов по формированию портфеля позволяет обучить инвестированию практически «с нуля», при любом уровне финансовых знаний. Моя задача на каждой «ступени» – научить правилам уверенного «вождения» и при стабильном бюджете, и во время инвестиционного шторма.

Время занятий и их частота выбираются в зависимости от степени загрузки обучающегося и оговариваются индивидуально. Кто-то проходит обучение за месяц, кто-то за два, занимаясь раз в неделю. Кто-то дольше.

Мне действительно нравится эта система по нескольким причинам. Во-первых, результаты учеников. Каждый раз поражаюсь, насколько умные и прозорливые у нас люди. Во-вторых, независимо от возраста, пола, стартовых знаний ученики быстро все понимают и – главное – быстро реализуют знания. За этот год у меня обучались женщины и мужчины из разных городов, у многих не было даже базовых экономических знаний. Но они учились, составляли портфели и не боялись делать первые инвестиции. Все просто молодцы, горжусь каждым!

До конца года собираюсь взять несколько человек на личное обучение, а с нового года буду внедрять другой механизм и, скорее всего, другие цены.

Подробности курса «8 ступеней» по ссылке, если есть желание учиться финансовому «вождению» – пишите в личку.

https://fintelligence.ru/services/coaching

✔️Записала небольшое видео для начинающих инвесторов.

❗️❗️Процентные ставки по вкладам продолжают снижаться.

❓ Какие альтернативы? Насколько надежно покупать облигации вместо вкладов. Плюсы и минусы облигаций для начинающих. Что нужно знать, чтобы начать покупать облигации и справится ли с этим, тот кто пользовался только банковскими вкладами.

✅ Разобрала, как работает новый налог на вклады и купоны по облигациям. Как можно снизить налог на купонный доход по облигациям?

https://youtu.be/JKlsd8-QfQw

❗️ В сентябре 2020 года записывала видео о трейдерской платформе Tradingview, где объяснила, за что люблю платформу и как использую. Советовала не покупать сразу Pro версию, а попробовать бесплатную и дождаться распродажи. И вот в честь черной пятницы цены прямо сказочные.
✅ За годовую Pro версию в прошлом году отдала 155$, а на черной пятнице можно взять за 108$ на 13 месяцев. Месяц PRO тарифа самой крутой платформы обойдется в 8$.
Tradingview - веб-сервис и социальная сеть для трейдеров и инвесторов, в основе которой лежит платформа технического анализа. Проект запущен в сентябре 2011 года. Основали проект парни из Ростова. Сегодня Штаб-квартира TradingView находится в Нью-Йорке, также компания имеет офисы разработки в Ростове, Санкт-Петербурге и Москве. Главный офис на Европейском рынке находится в Лондоне. В платформе зарегистрировано более 11 млн. пользователей.
Платформа предоставляет крутые возможности.
📷Просматривать графики в реальном времени с 50 фондовых бирж мира.
📷Совершать сделки в приложении
📷Исторические данные с 1 января 1968 года.
📷 Мощные инструменты технического и фундаментального анализа
📷Гибко настраиваемые уведомления.
📷Скринер акций 50 бирж мира.
Хоть у меня оплачена платформа до февраля, по таким ценам куплю.
Если зарегистрируетесь по партнерской ссылке, то платформа в честь черной пятницы обещает зачислить на ваш счет 30$. (лично не проверяла)
https://ru.tradingview.com/gopro/?share_your_love=Vic..

Ссылка на видео, где рассказываю о платформе.
https://youtu.be/ajJCjpSrPLg

Вот уже двадцать лет, каждый декабрь датский Saxo Bank готовит «шокирующие прогнозы» для мировой экономики. Они строятся на маловероятных и недооцениваемых событиях, которые могут серьезно повлиять на финансовые рынки.
Читая прогнозы на протяжении 8 лет поняла, что они, не обязательно сбываются в предсказанном году - это скорее такая долгосрочная тенденция. Сами прогнозисты, говорят о горизонте исполнения в 2 - 3 года.

✅Что сбылось из предсказанного в этом году.
Самое четкое попадание – победа демократов на выборах. Правда, еще идут суды, но с вероятностью 95% Байден – президент.
Дефицит бюджета США и ослабление доллара по отношению к другим валютам.

💹Что прогнозируют датские инвестбанкиры на 2021 год.
Советую скачать их прогноз опубликованный на официальном сайте банка, там особенный датский юмор в сочетании с глубокой аналитикой.

1️⃣ Amazon «купит» Кипр

Пандемия коронавируса — это лучшее, что случалось с компанией Amazon, говорится в прогнозе. «Люди во всем мире были вынуждены оставаться дома, работать удаленно, что привело к стремительному росту онлайн-продаж, при этом компании стали расширять свои возможности работы в облаке (например, используя Amazon Web Services), чтобы их сотрудники смогли работать из дома через интернет». Пандемия и стремительный уход жизненных циклов в онлайн помог IT-гигантам, таким как Google, Microsoft, Amazon и проч., многократно нарастить выручку и прибыль, «но при этом они платят очень низкие налоги, переводя прибыль в юрисдикции с низкими налоговыми ставками». По прогнозу Saxo Bank, Amazon в 2021 г. перенесет свою штаб-квартиру в ЕС на Кипр из-за нарастающего напряжения в официальных кругах.
Если Amazon перенесет свой доход на Кипр, а соответственно будет уплачивать налоги на территории этой страны, «офшорное» государство сможет сократить отношение долга к ВВП почти на 100%. Как указывают аналитики банка, ВВП Кипра составляет $24 млрд, что является меньше трехмесячного дохода Amazon за пределами США. «В течение 2021 г. консультанты компании Amazon помогут Кипру «переписать» его налоговый кодекс, скопировав налоговый кодекс Ирландии, еще больше понизив уровень налогов на доходы корпораций и прочих налогов, при этом руководство страны и ее население станет счастливыми рабами в результате свалившегося с неба финансирования и низких налоговых ставок», — прогнозирует стратегический аналитик по активам с фиксированной доходностью Saxo Bank Алтеа Спиноцци.
💠 Торговля (прогноз торговых позиций) : Торговля по краткосрочным позициям акциями технических компаний-монополистов, особенно AMZN.

2️⃣ Германия поделится с Францией

В 2021 г. Франции не удастся избежать волны банкротств несмотря на принятые меры господдержки и стимулирования экономики во время пандемии. Чистая прибыль французских банков падает, а объем кредитования растет. Кроме того, у Франции до пандемии госдолг был на грани 100 % ВВП, а долг частных лиц и корпораций стремительно рос и достиг почти 140% ВПП, что намного больше показателей Италии (106%) или Испании (119%). Меры экстренного реагирования на пандемию только ускорили рост долга, при этом ожидается, что государственный долг достигнет 120 % ВВП в 2021 г., прогнозирует глава отдела макроанализа Saxo Bank Кристофер Дембик. По его прогнозу, Франция обратится за помощью к Германии, чтобы ЕЦБ напечатал достаточно валюты для массового выкупа долгов французской банковской системы и предотвратил ее крах.
💠 Торговля: Возможно, безопаснее будет купить французские банки после предоставления государственной поддержки, нежели чем продавать их до ее предоставления, однако возможны оба варианта.

3️⃣ Блокчейн уничтожит фейкньюс

В 2021 г. растущая угроза дезинформации и потеря доверия даже к зарекомендовавшим себя средствам массовой информации достигнет критической отметки, прогнозирует старший специалист по количественному анализу Saxo Bank Андерс Нистен. Это потребует ответных действий от отрасли, в том числе от крупнейших медиакомпаний и социальных платформ. Twitter и Facebook инвестируют большие средства в создание технологий блокчейн. Благодаря технологиям компании достигнут того, что любые изменения контента в новости будут сразу видны всем, а любую новостную публикацию всегда можно отследить до ее первоначального источника, что является средством борьбы с дезинформацией. Прежде всего компании инвестируют в такие технологии из-за собственной угрозы со стороны регуляторов — их проверки и надзор стал еще более выраженным.
«Веб-сайты альтернативных новостей, которые распространяют конспирологические теории, вроде QAnon, дезинформацию о пандемии коронавируса, фальсифицированные доказательства фактов мошенничества на выборах и тому подобное, внезапно станут недоступны на основных платформах. Реальность побеждает, а воспроизводящие себя псевдознания проигрывают», — отмечается в прогнозе.
💠 Торговля: Покупайте акции Verizon, IBM и операторов социальных сетей.

4️⃣ Блокчейн ускорит цифровизацию финансовых систем

Китай выпускает цифровую версию юаня с помощью технологий блокчейна — это является очередным шагом финансового регулятора Китая на пути к цифровизации финансов. Еще в 2019 г. 80% платежей страны осуществлялось через WeChat Pay и AliPay. Иностранцам также предоставляется полный доступ к рынкам капитала Китая. Стабильность китайской валюты и прозрачность блокчейна устранят риск оттока капитала из страны.
Открытие счета операций с капиталом Китая и создание валюты, которая будет соперничать с долларом США за статус резервной валюты, резко повысит уровень потребления в Китае, будет являться источником финансирования совершенно новой пенсионной системы и углубит рынки капитала страны, прогнозирует директор по инвестициям Saxo Bank Стив Якобсен.

💠 Торговля: Торговля долларом США по краткосрочным позициям и преобладание в портфеле доли китайских государственных облигаций и акций компаний Китая над долей государственных облигаций и акций компаний других стран.

5️⃣ Искусственный интеллект устранит нехватку воды и пищи в мире

Проект термоядерного реактора SPARC, разработанный Массачусетским технологическим институтом, прошел валидацию в 2020 г., а в 2021 г. начнется его коммерческое использование. Благодаря технологии опреснения морской воды, чего удалось достичь при помощи искусственного интеллекта, со временем в мире удастся решить проблему дефицита пресной воды и пищи. В 2021 г. мир будут ждать процессы всеобщей роботизации, автоматизации, а также дешевого транспорта, работающего с помощью источников возобновляемой энергии.
«Благодаря термоядерной энергии почти каждая страна станет независимой в плане производства продуктов питания и энергии и будет наблюдать повышение стандартов жизни наиболее быстрыми темпами из когда-либо существовавших», — прогнозирует глава отдела стратегий ценных бумаг Питер Гарнри.

💠 Торговля: Политические и инвестиционные ветра, дующие в сторону традиционных экологически чистых источников энергии, прекратятся, при этом в 2021 году будет наблюдаться спад на 50 % доходности торгуемого индексного фонда ETF FAN, инвестирующего в акции компаний по производству энергии ветра.

6️⃣ Опустение мегаполисов и падение цен на офисную недвижимость

Пандемия коронавируса усилила неравенство и разрушила привычное социальное устройство, существовавшее до нее. На этом фоне ускоренное развитие программного обеспечения, автоматизации и искусственного интеллекта приводит к исчезновению большого количества рабочих мест во всех отраслях — это также усилит расслоение в обществе. Предоставление пособия по безработице стало не просто ответной мерой на пандемию, но и началом того, что в мире постепенно будет вводиться безусловный базовый доход. Крупные города всегда являлись местом для поиска работы из-за роста числа мест для занятости, но пандемия показала, что нахождение работников в офисе не является обязательным требованием для эффективной работы сотрудников. В результате этого офисы в городах опустели не менее чем на 50%.
«Новый безусловный базовый доход также приводит к изменению отношения к балансу работы и личной жизни, поскольку теперь у многих молодых людей появилась возможность остаться там, где прошло их детство. В то же время профессионалы начинают уезжать из крупных городов по причине исчезновения рабочих мест, низкого качества жизни, завышенных цен на квартиры в районах с высоким уровнем преступности. Крупные города теряют свою привлекательность», — говорится в прогнозе инвестбанка.
По его прогнозам, в 2021 г. будет создан Фонд гражданских технологий. Каждый человек получает долю его капитальных активов. Дополнительные доли выдаются людям, потерявшим работу из-за развития технологий.

💠 Торговля: Торговля по краткосрочным позициям долями в Инвестиционных фондах недвижимости в крупных городах, например, SL Realty Trust (SLG), который занимается исключительно инвестированием в офисные здания Манхеттена, Нью-Йорк, или Vornado Realty Trust (VNO), который инвестирует в недвижимость в Чикаго, Сан-Франциско и Нью-Йорке.

7️⃣ Вакцинация приведет к массовым корпоративным дефолтам

Пандемия коронавируса резко усилила резко увеличила уровень долговой нагрузки на мировую экономику. Доходности государственных и корпоративных облигаций находятся на исторических минимумах — это вынуждает инвесторов вкладывать средства в активы с высоким уровнем риска.
В Saxo Bank приходят к выводу, что экономика была перестимулирована, или проще говоря «перегрета». После спешной вакцинации ее «перегрев» будет нарастать все с большей силой. Количество дефолтов по корпоративным облигациям в 2021 г. достигнет многолетнего максимума. Первыми, по прогнозам банков, рухнут нагруженные наибольшими долгами компании в секторе оффлайновой розничной торговли.

💠 Торговля: Торговля по краткосрочным позициям долями в высокодоходных корпоративных торгуемых индексных фондах HYG и JNK.

8️⃣ Ставка на серебро

Ослабление доллара США и отрицательные реальные доходности 2021 г. благоприятно скажутся на ценах на серебро. Быстрорастущий спрос на его промышленное применение в 2021 г. подстегнет его стоимость. Кроме того, в банке прогнозируют его дефицит на рынке драгоценных металлов. В свою очередь, возникший дефицит поставит под удар курс Джо Байдена по развитию «зеленой» энергетики, поскольку именно серебро используется при создании солнечных батарей. Это также негативно для «Европейского зеленого соглашения», программы Китая по достижению углеродной нейтральности к 2060 г. и других инициатив.
Из-за того что более половины добываемого серебра представляет собой побочный продукт добычи цинка, производителям трудно удовлетворить избыточный спрос, указывают в инвестбанке.

💠 Торговля: Торговля серебром по долгосрочным позициям, поскольку его цена вырастет до исторического максимума в 50 долларов США за унцию в 2021 году.

9️⃣ Опережающий рост развивающихся экономик

В 2021 г. экономисты обнаружат, что темпы роста многих развивающихся и пограничных рынков были недооценены в последние годы, особенно если углубляться в развитие частного сектора экономики и предпринимательства. Новые технологии спутникового Wi-Fi обрушат цены на услуги связи и повысят скорость обмена данными. В 2021 г. продолжится революция финтеха и электронных банковских систем, которая даст большинству людей на планете доступ к цифровой экономике.
Развитие беспилотников и летающих транспортных средств произведет революцию в доставке товаров, снизив издержки на жизнь вдали от мегаполисов. Беспилотники также беспрецедентно повысят эффективность труда в сельском хозяйстве, что также даст рост странам с развивающимися экономиками.

💠 Торговля: Торговля валютой развивающихся рынков по долгосрочным позициям с учетом прогноза невероятного роста ее цены.

🔟 Фонд гражданских технологий как результат технологического прорыва

Пандемия ускорила изменения социума под влиянием высоких технологий и принципов свободного рынка. Все больше людей из-за автоматизации процессов теряют работу. На этом фоне создается Фонд гражданских технологий. Каждый человек получает долю его капитальных активов. Фонд позволяет людям извлекать выгоду в виде дивидендов от повышения производительности. Благодаря этому миллионам жителей планеты больше не нужно будет заниматься рутинным тяжелым трудом.

💠 Торговля: Торговля длинными позициями в секторе, связанном с образованием, искусством, ремеслами и хобби. Но также в цифровом секторе, сфере виртуальной реальности, игр и киберспорта.