Навеяно недавним постом о WeWork (🔙ссылка здесь)

SoftBank как основной инвестор в WeWork советует отложить IPO, которое планировалось на сентябрь.

Последняя оценка в 47 млрд.долларов упала в 3 раза, т.е до отметки в 15 млрд.долларов, что приведёт к списанию 4 млрд.долларов инвестиций для SoftBank (владеет почти 30%) и 5 млрд.долларов потерь для Vision Фонда (🔙ссылка здесь) , про который я писал ранее.

Теперь в случае приостановки IPO компании придётся найти 7 млрд.долларов, чтобы финансировать свою убыточную деятельность в течение 4 лет, если же в 2022 году всё-таки будет кризис, то необходимо будет около 9.8 млрд.долларов.

Так что на рынке скоро появятся разные предложения об инвестициях в компанию уже для частных инвесторов, будьте осторожны - токсичная компания.

Девальвация тенге? Кризис? Что будет дальше?

Все уже слышали про события об атаке дронов на нефтяные месторождения из-за чего Саудовская Аравия, страна №2 в мире (№1 США и №3 Россия) по добыче нефти, а также №2 в мире по размеру нефтяных резервов сократила добычу в 2 раза!

Атака произошла как раз в тот момент, когда национальная нефтяная компания Saudi Aramco, которая планирует крупнейшее IPO, какого ещё никогда не было в мире с капитализацией в почти 2 триллиона долларов США, выбирала финансовых советников по сделке.

Странные совпадения....

Теперь все высказывают сомнения по уровню капитализации компании, но опасность состоит даже не в этом единичном событии, а в цепочке событий.

Если вкупе с последними проблемами с IPO компании WeWork и AramCo мы увидим падение доходности у других "единорогов", которые уже вышли на IPO, то на фоне достижения исторических максимумов капитализаций, и одновременного затишья как в развитых так и транзитных экономиках, всё начинает выглядеть как предвестник того шторма на биржах, который мы все видели в 2008 году и который все ожидают.

Вот не люблю я что-либо предсказывать, но я думаю, что все уже заметили, что в Казахстане в бизнесе и экономике такая же тишина, которая была в 2007 году, когда страну почти первой отрезали от доступа к финансированию на мировых рынках.

Сейчас всё выглядит очень похоже, но в этот раз мы научились жить на свои, а не внешние заимствования, давно живём в ореоле санкций России, любимчиками для инвесторов и быстро-растущим рынком нас больше никто не считает, так что чем быстрее этот пузырь лопнет, тем будет лучше не только для мировой экономики, но и Казахстана в целом.

Всё в итоге вернётся к реалиям, пузыри и пустые проекты сдуются, а перемены и грядущий кризис дадут нам новых лидеров рынка, которые смогут работать по новому и предложат новые бизнес модели и методы работы.

​Займ или Инвестиция?

Мы частенько встречаемся с подписчиками и я заметил, что все предпочитают входить в долю бизнеса взамен выдачи займа бизнесу.

Хотя согласно статистики например России, на краудфандинговых инвестиционных площадках порядка 90% операций - это займы на развитие бизнеса, а не покупка долей в компаниях.

Если вы планируете начать инвестировать, то должны понимать плюсы и минусы инвестирования.

Понятное дело, что каждый в самом начале видит себя преуспевающим инвестором, но давайте пройдёмся по основным рискам инвестирования в капитал:

🎲 Потеря всех денег
Если в крупном бизнесе есть пространство для манёвра и есть возможность пробовать и рисковать, то в среднем и малом бизнесе любая ошибка предпринимателя может привести к банкротству бизнеса. Соответственно как инвестор в бизнесе, при банкротстве вы получите деньги после всех обязательств и кредитных обязательств, которых собирается много перед банкротством, т.е по сути ничего не получите.

⚠️ Остаться в компании без дивидендов
Ситуация на рынке может кардинально измениться и те темпы роста, на которые расчитывают инвесторы в самом начале могут не оправдаться вообще. Это значит, что выручка и прибыль компании останутся на прежнем уровне, которого обычно недостаточно, чтобы прокормить основателей и инвестора.

В большинстве случаев основателю приходится спасать свою семью и за инвестора он/а не беспокоится.

📛 Неликвидность
Даже если вы и решите по каким-то причинам выйти из бизнеса, который не соответствует вашим ожиданиям как инвестора, то сделать это будет почти невозможно.

Объясню почему. Скорее всего вы получите миноритарную долю, да и в бизнесе не будете разбираться, поэтому и бизнес вам будет не нужен, а продать миноритарную долю в стагнирующем бизнесе без перспектив практически невозможно.

🧮 Отсутствие контроля
В большинстве случаев начинающие инвесторы не понимают ни в финансах ни в управленческой отчётности, поэтому никакого контроля или понимания бизнеса у начинающего инвестора не бывает.

Так что перед тем как инвестировать солидную сумму денег в бизнес подумайте внимательно, стоит ли игра свеч и какую цель вы преследуете, пытаясь инвестировать в бизнес.

Что предпочитаете лично Вы? 👇🏻👇🏻👇🏻

Nommi оценили в 5 млн.долларов США

Пару лет назад я спрашивал про основателей Nommi, после чего лично познакомился с ними и мы даже записали видео с Кайратом и Алёной.

Поздравляю с новым раундом финансирования в 300.000 долларов США и желаю успехов на международных рынках!

Узнать больше про основателей можно здесь 👇🏻👇🏻👇🏻

https://youtu.be/LJsxoHbw7Jk?t=268

​Magnum открывается для казахстанских разработчиков

На выходных обедал с Азаматом Османовым, руководителем сети и он озвучил интересный подход, который может заинтересовать казахстанские ИТ компании и разработчиков.

✅ Magnum - это крупнейшая торговая сеть в Казахстане, готова стать открытой площадкой для тестирования казахстанских и зарубежных разработок и в случае успешной реализации, станет одной из первых клиентов.

🔆 Давайте я приведу ниже суть предложения напрямую от Magnum:
—————————————-
Мы находимся в постоянном поиске перспективных и инновационных технологий на рынке, которые позволят нам улучшить наши внутренние процессы.

На сегодня наиболее интересными темами для нас являются:

1️⃣ Анализ больших данных и машинное обучение в части:
a. Сегментирования покупателей и выявления их продуктовых предпочтений, географии
b. Прогнозирование спроса, списаний и потерь в сети
c. Перемещения покупателей в магазинах, в том числе с использованием тепловых карт
d. Прогнозирование выхода оборудования из строя

2️⃣ Автоматизация процессов:
a. Контроль наличия товаров в торговом зале и на складе (RFID, видео и фото-контроль)

3️⃣ Использования дополненной и виртуальной реальности:
a. Внутримагазинная навигация
b. Информация о продуктах и промо, маркетинговые акции
c. Обучение персонала

Magnum предоставляет следующие инструменты поддержки разработчикам:
💰для новых разработок: компания готова предоставлять гранты, размер и необходимость обсуждаются во время переговоров
🧮 для существующих разработок: компания предоставляет тестовую площадку для реализации пилотного проекта, и в случае успешной реализации готова компенсировать до 100% понесённых разработчиком затрат
🤝 для успешных разработок: Magnum становится первым клиентом компании
——————————————
Так что, если ваша компания или команда обладает какими-то наработками или планирует разрабатывать, то пишите напрямую сюда: a.lebedev@magnum.kz

Встреча №10: Платформа iKapitalist
предварительное обсуждение

📆 В субботу, 28 сентября в 14:30 предлагаю встретиться и обсудить платформу для инвестиций, о которой я говорил несколько месяцев назад.

Место встречи в Астана Хабе в Media Hall (схема проезда по ссылке внизу)

📐 Всё почти готово, хотел бы сделать пред-показ пока только подписчикам канала. Буду рад идеям по улучшению!

💰Инвестируйте в стабильный доход
Вы сможете зарабатывать больше, чем на депозите в банке, а также получить предпринимательский опыт, инвестируя в действующий бизнес в Казахстане.

На встрече я объясню и покажу процедуру, как вы можете стать инвестором.

🎯 Компании смогут привлечь инвестиции
Предприниматели смогут узнать как можно будет привлекать инвестиции в свой бизнес посредством платформы.

Ссылка на регистрацию 🔗 здесь 🔗

Дорогие друзья!

Давно не виделись, я буду рад со всеми встретиться завтра в 14:30!

На встречу завтра зарегистрировалось около 70 человек, но регистрация открыта до 11 утра субботы, так что у вас ещё есть возможность записаться здесь.

Плз, не забудьте с собой удостоверение личности, ибо пропускная система

Онлайн трансляция

Решил в первый раз это попробовать, так что не обессудьте, если будут накладки. Переговорили с ребятами, решили сделать две вещи:
1) Live через Instagram https://www.instagram.com/ikapitalist_kz/ - это будет транслироваться здесь
2) будет вестись запись на камеру, затем зальём красивую полную версию на канал в YouTube

Так что те, кто находится не в Астане, надеюсь у вас получиться посмотреть онлайн

Я хотел бы поблагодарить всех, кто в субботу был на встрече подписчиков, был очень рад всех видеть и познакомиться ✊🏻 Также опробовали Live трансляцию, в дальнейшем будем улучшать качество.

Так как вопросов было много, то я решил наиболее часто встречающиеся осветить на канале.
- Вопросы и ответы для Инвесторов
- Вопросы и ответы для Бизнесменов

Отдельное спасибо Асылбеку, руководителю ФинТех направления МФЦА и Рамазану, который рассказал про юридические и регуляторные аспекты инвестиций посредством краудфандинга.

Также хотел бы поблагодарить руководство Астана Хаба в лице Павла и Джозефа, а также всех ребят, кто координировал за предоставление площадки для организации мероприятия.

Вопросы и ответы 👇🏻👇🏻👇🏻

Вопросы и ответы для Инвесторов
по Инвестиционной Площадке iKapitalist

Кто может стать инвестором?
Любой гражданин Казахстана, вы можете инвестировать начиная с 300.000 тенге в каждую сделку, по сути это стоимость нового телефона

Какова доходность для инвестора?
От 20% до 25% годовых

Это займ или инвестиция в капитал?
Первые несколько месяцев будем работать с займами так как с небольшим количеством инвестиций вы всё равно не сможете претендовать на крупную долю. Также судя по опыту работы в Европе и России, 75-90% сделок в краудфандинге совершаются посредством предоставления займов. Сроки и цели могут быть различными.

Как зарегистрироваться инвестором?
Очень просто, заполняете форму на площадке, которую анонсируем в течение месяца и начинаете выбирать сделки

Могу ли я встретиться лично с предпринимателем перед инвестированием?
Конечно! Вы можете посетить наше мероприятие, где предприниматель расскажет про свой бизнес или принять участие онлайн и задать ему все вопросы напрямую.

Кто будет следить за моими средствами?
Вы подписываете договор с площадкой, в соотвествии с которым вы будете ежемесячно получать отчёты об оплатах и при возникновении задержек площадка будет общаться с компанией от вашего лица.

Каковы риски? Кто их гарантирует?
Согласно законодательства МФЦА, залоги и поручительства не требуются, так что вы инвестируете в репутацию компании. Однако мы рекомендуем предпринимателям по возможности предоставлять залоги или поручительства.

Какие компании будут размещаться на плащадке?
Мы хотим, чтобы вы инвестировали в компании, которые знаете и собственникам которых вы верите лично. Для вас это также возможность узнать кухню бизнеса изнутри и лично познакомиться с собственником

Что происходит при задержках выплат?
Наши сотрудники сопровождают весь процесс и своевременно предпринимают действия по общению с компанией, при необходимости привлечения коллекторов или инициации судебных исков. Услуги юристов и коллекторов оплачиваются отдельно.

Как вы выбираете компании?
Мы проверяем все предоставляемые компанией данные, включая данные собственника и первого руководителя. Таким образом вы выбираете куда инвестировать только из компаний, которые мы проверили.

Если у вас возникли дополнительные вопросы, то пишите в комментариях ниже 👇🏻👇🏻👇🏻

Вопросы и ответы для Компаний
по Инвестиционной Площадке iKapitalist

Какие суммы можно привлекать на платформе?
Согласно регулирования МФЦА до 5 млн.долларов США, для аккредитованных компаний до 50 млн.долларов США. Так как площадка только начала работу, я советую начать с чето-то достижимого, к примеру с 10-50 млн.тенге и постепенно расти.

Какие требования к компаниям?
- казахстанское ТОО
- не менее 12 месяцев на рынке
- чистая бухгалтерия
- выручка минимум 5 - 8 млн. в месяц (как раз обсуждаем сейчас)

Как часто компания может привлекать финансирование на площадке?
Мы рекомендуем закрывать текущие обязательства перед запуском новой кампании.

Будет ли снижаться ставка?
Обязательно, после каждого привлечения капитала Вы можете назначить более низкую ставку, так как ваш рейтинг после закрытия предыдущих обязательств будет увеличиваться, а значит будут снижены риски

Каковы сроки финансирования?
Смотрите вопросы выше для инвесторов?

Что будет, если компания не соберёт искомую сумму?
Мы предлагаем компаниям определять диапазон от и до по размеру привлекаемого финансирования. Если компания не собрала минимальный порог, то деньги не привлекаются, так как этого может быть недостаточно для заявленных планов.

Как вы проверяете компании и основателей?
Пробиваем по базам данных
- юридические данные: по реестру налогоплательщиков, проверку по юридическому адресу, лжепредприятиям, банкротствам, недействительным регистрациям, наличие бездействующих предприятий
- наличие лицензий: участник гос. закупок, недобросовестный участник, добросовестный поставщик, ненадежный поставщик, товаропроизводитель холдинга
- розыск по экономическим преступлениям, связан(а) с финансированием терроризма, по алиментам, по преступлениям, без вести пропавшее лицо, по исполнительным документам
- судебные акты: административные, уголовные дела, гражданские дела
- регистр педофилов

Что будет с моими данными?
Ваши документы и данные будут содержаться конфиденциально. Никаких публикаций финансовых показателей или других данных делаться не будет без ведома Компании.

Как долго будет происходить рассмотрение
Предварительное рассмотрение до 48 часов
Детальная проверка и подготовка к публикации от 3 до 10 дней

Нужны ли гарантии или залоги?
Нужна как минимум личная гарантия, поручительство или залог будет плюсом в привлечении капитала

Как регулируется договорная база?
Когда Инвестор выражает интерес о предоставлении займа Компании, то Платформа предоставляет стандартный шаблон договора, который не является обязательным к использованию, но в нём будут указаны обязательные требования от регулятора МФЦА.

Каким образом осуществляется мониторинг?
Согласно договору займа, Платформа от имени Инвестора на регулярной основе будет получать от вас данные по состоянию компании, а также статусам платежей.

Если у вас возникли дополнительные вопросы, то пишите в комментариях ниже 👇🏻👇🏻👇🏻

​Где есть инвестиции в Казахстане?

Насколько я понял, не все прочитали отчёт по фондам прямых инвестиций от KPMG, так что я кратко резюмирую его здесь.

Фонды прямых инвестиций
- в Казахстане 27 фондов прямых инвестиций
- 9 (33%) из них управлялись местными командами
- 15 (55%) фондировались в государственных институтах развития
- капитализация фондов составила 2.6 млрд.долларов США
- основные гос.институты развития Kazyna Capital Management (22% от всех инвестиций) и КазАгро
- международные инвесторы в фонды ЕБРР, Мировой Банк, CDC и другие, казахстанские пенсионные фонды и страховые компании не инвестировали, хотя это обычная практика за рубежом
- активно инвестирующих сейчас 9 фондов с капитализацией 575 млн.долларов США, из которых 91% финансируется квази-гос.структурами

Сделки фондов прямых инвестиций
- в год инвестируется 160 млн.долларов
- 3.7% от общего объёма сделок в Казахстане
- сектора: финансовый, нефтегазовый, энергетический, ГМК и производство
- сделки слияний поглощений около 122 сделок в год на почти 5 млрд.долларов

Выходы
т.е фонды инвестировали и затем продали бизнес по окончании срока инвестиций
- 61 сделка за 10 лет на 6.4 млрд.долларов
- медианный размер около 5 млн.долларов США
- крупнейшие покупатели активов RG Gold и Resources Capital Fund

Корпоративные фонды прямых инвестиций
- Verny Capital
- Ordabasy Group
- Kaspi Group
- Lancaster Group
- Resmi
- Centras
- Seimar Investment Group, Asadel Partners

Классические фонды прямых инвестиций
- Kazakhstan Infrastructure Fund - 105 млн.долларов
- Baiterek Venture Fund - 102 млн.долларов
- DBK Equity Fund - 88 млн.долларов
- Almex - Baiterek Fund - 30 млн.долларов
- Kazakhstan Silk Road Agriculture Growth Fund - 40 млн.долларов
- KCM Sustainable Development Fund - 26 млн.долларов
- Eurasian Nurly Investment Fund - 212 млн.долларов

Сам отчёт можете скачать на русском языке здесь

Выходы, т.е продажи активов фондами за последние 10 лет в Казахстане можно посмотреть на картинке 👇🏻👇🏻👇🏻

Россия направляет средства НПФ на реальный сектор экономики

🏢 Вдогонку к предыдущему посту, Центральный Банк России ЦБ опубликовал новые параметры стресс-теста, обязательного для прохождения НПФ. Предусматривается расширение возможностей инвестирования пенсионных средств в корпоративные облигации.

📈 Таким образом накопительные пенсионные фонды смогут увеличить объём вложений в реальный сектор экономики, к чему как раз и стремиться ЦБ.

🤷🏻‍♂️ У нас же пока всего один пенсионный фонд, инструментарий крайне ограничен, не очень транспарентен, да и фокуса на поддержку реального сектора экономики у него нет.

Насколько MBA помогает в бизнесе?

Начнём с того, что количество кандидатов на получение степени MBA падает в течение последних 5 лет по всему миру.

Это касается как обычных так и топовых бизнес школ. На это есть много причин, появление альтернативных онлайн курсов, снижению доходов населения.

Но если посмотреть на тех, кто закончил программы по Магистратуре в Бизнесе в Казахстане и за рубежом, много ли из них в итоге стало бизнесменами? Да и вообще в последнее время часто говорят о том, что программы МВА в целом бесполезны для бизнеса.

Ведь на самом деле для того, чтобы запустить бизнес вам и не нужен МВА, для этого необходимо понимание определённой ниши и упорство.

НО

Когда и если ваш бизнес вырастет, то бОльшая часть грамотных бизнесменов, которые понимают необходимость расширения бизнес знаний и знакомств, начинают смотреть в сторону продолжения образования и МВА или похожие программы являются логическим вариантом.

Знания дают вам понимание бизнеса со всех сторон, включая финансы, а понимание даёт уверенность в том, что вы делаете.

Так что если начинаете бизнес, то не переживайте о наличии или отсутствии степени, если у вас пока нет, то получите позже, если уже есть, то не забывайте пользоваться теми знаниями, которые получили ранее.

Бизнес постоянно меняется и игнорировать новые тенденции, не уметь пользоваться новыми инструментами, не уметь предвидеть изменения превращает вас и ваш бизнес в мамонтов, которые обречены на вымирание.

https://youtu.be/_igXAjWIQMI

Национальная посуда из дерева
#madekz

Если вы искали производителей национальной казахской посуды, сувенирной продукции и предметы мебели и интерьера из дерева, то теперь можете смело обращаться по вопросам дилерства в ТОО "Блэк".

——————-
Если вы казахстанский производитель продуктов / товаров, то обращайтесь за бесплатной рекламой сюда @ikapteam

🎻 Фабрика по выпуску национальных изделий

Сегодня в Кокшетау состоялось открытие первой в Казахстане фабрики по производству национальных изделий из дерева.

10 октября т.г. Кокшетауское предприятие ТОО «Блэк» в преддверии празднования 30-летнего юбилея запустило первую в Казахстане фабрику по выпуску национальных изделий из дерева дерева мощностью свыше 3,5 тыс. единиц в месяц!

Ассортимент продукции насчитывает более 850 видов изделий национальной казахской посуды.

Это астау, сувенирная продукция, предметы мебели и интерьера.

ТОО «Блэк» - это наш отечественный брэнд! Предприятие ведет реализацию продукции через развитую сеть филиалов в разных городах Республики Казахстан, таких как, Нур-Султан, Алматы, Шымкент, Актобе, Актау, Тараз и Кызылорда (всего по РК 7 филиалов).

Вместе с тем, часть продукции (5%) отправляется на экспорт в страны СНГ.

Увеличение спроса на действующий бизнес

🇷🇺 Вчера смотрел аналитику по России, интересная динамика - спрос на покупку действующего бизнеса вырос на 6% по сравнению с прошлым годом.

💰 В принципе это логично, пока рынок голый и много свободных ниш, то они начинают заполняться новыми бизнесами, которые в начале зарабатывают неплохую маржу.

🧨 Но по мере заполнения рыночного сегмента, все начинают зарабатывать меньше и на рынке остаются только те, кто набирал компетенции и профессионализировал бизнес, автоматизировал и избавился от всего ненужного.

📈 Начинается борьба за доминирование и выживание и некоторые принимают решение о продаже. Это не есть плохо, во первых - рынок сейчас объективно в стагнации и есть смысл продать, во вторых - деньги и внимание можно перенаправить на что-то другое, о чём давно думал, но никогда не было времени.

🚀 С другой стороны те, кто покупает бизнес, должны его понимать, и если это так, то они могут привнести в бизнес новую струю, которая может потенциально привести к увеличению продаж.

🤦🏻‍♂️ Хотя всё конечно может закончиться плачевно, если покупать бизнес, который не знаешь.

✅ НО, в любом случае, риск значительно меньше, чем инвестиции в стартовый бизнес, где ещё ничего не отработано и приходится делать всё на коленке с самого начала.

🔥 Так что учитывая то, что Казахстан следует российским тенденциям с небольшим опозданием, то стоит ожидать возможного роста сделок покупок и продаж бизнеса в сегменте среднего и малого бизнеса, что логично, так как именно сейчас цены на самом нижнем уровне.

Октябрь и Ноябрь - лучшее время для продажи бизнеса или недвижимости

Я заметил, что именно в этот период деньги появляются у владельцев сельскохозяйственного бизнеса, как раз тогда, когда они собрали урожай и удачно его продали.

А также владельцы строительного бизнеса, когда стройка закончилась и с ними расплатились за подряды.

Так что пользуйтесь этим лайфхаком 😉

У нас в чате канала участники запустили опрос, который я решил, что вам тоже имеет смысл принять участие, чтобы понять общую температуру по больнице, так как мне уже самому стало интересно посмотреть на результаты 👇🏻