Инвестировать в рублях или валюте.
Считаем, что выгодней
Давайте посчитаем на реальном примере индексного инвестирования, что выгодней, инвестировать в рублях или валюте?
Представим себе, что мы инвестируем в 2010 году
100 000 рублей
Исходим из того, что историческая средняя доходность по sp500 9% в год, по Российскому рынку 17%
Июнь 2010 года, курс доллара к рублю 31,7
Покупаем на 100 000 рублей доллары
100 000/31,7= 3154
При доходности 9% в год и стратегии «положил и держи» без пополнений, в июне 2020 года у нас было бы 7731 долларов
Курс доллара 68.7
7731х68,7= 531 119
Инвестируем тоже самое в рублях
100 000, без пополнений, с доходностью средней по российскому рынку 17% в год
10 лет вы бы накопили 540 000 рублей
Получается, что с точки зрения, роста курса, инвестировать фактически нет разницы на каком рынке.
Тут еще можно посчитать комиссию за перевод денег в доллары и в рубли… обратно)
Зачем же тогда инвестировать в США?
Первое, надо помнить, что США страна с развитой экономикой, а Россия с развивающийся. Уровень риска при инвестициях в США, как в страну с развитой экономикой, ниже.
Индекс московской биржи, сильно привязан к нефтегазовому сектору (об этом у меня был пост ранее). То есть высокая зависимость вашей доходности от одного сектора экономики. Что так же большой минус.
В перспективе курс растет, и если мы говорим об инвестициях на десятки лет, то инвестиции вы валюте становятся более интересными.
Если на пенсии вы планируете жить не в России, то капитал лучше уже сейчас копить в валюте.
Считаем, что выгодней
Давайте посчитаем на реальном примере индексного инвестирования, что выгодней, инвестировать в рублях или валюте?
Представим себе, что мы инвестируем в 2010 году
100 000 рублей
Исходим из того, что историческая средняя доходность по sp500 9% в год, по Российскому рынку 17%
Июнь 2010 года, курс доллара к рублю 31,7
Покупаем на 100 000 рублей доллары
100 000/31,7= 3154
При доходности 9% в год и стратегии «положил и держи» без пополнений, в июне 2020 года у нас было бы 7731 долларов
Курс доллара 68.7
7731х68,7= 531 119
Инвестируем тоже самое в рублях
100 000, без пополнений, с доходностью средней по российскому рынку 17% в год
10 лет вы бы накопили 540 000 рублей
Получается, что с точки зрения, роста курса, инвестировать фактически нет разницы на каком рынке.
Тут еще можно посчитать комиссию за перевод денег в доллары и в рубли… обратно)
Зачем же тогда инвестировать в США?
Первое, надо помнить, что США страна с развитой экономикой, а Россия с развивающийся. Уровень риска при инвестициях в США, как в страну с развитой экономикой, ниже.
Индекс московской биржи, сильно привязан к нефтегазовому сектору (об этом у меня был пост ранее). То есть высокая зависимость вашей доходности от одного сектора экономики. Что так же большой минус.
В перспективе курс растет, и если мы говорим об инвестициях на десятки лет, то инвестиции вы валюте становятся более интересными.
Если на пенсии вы планируете жить не в России, то капитал лучше уже сейчас копить в валюте.
Bloomberg опубликовал статью с громким названием: «будущий пузырь, дежавю по кризису доткомов».
Основная идея графика така:
Рынки перекуплены сейчас так же, как при кризисе доткомов.
Основная идея графика така:
Рынки перекуплены сейчас так же, как при кризисе доткомов.
Вторая волна вируса, будет или нет?
CNBC подготовили список акций, которые могут выиграть если будет вторая волна вируса.
✅Communication Services: Activision Blizzard ($ATVI) , Alphabet ($GOOGL) , Facebook ($FB) , Netflix ($NFLX) , Match ($MTCH), Slack, Take-Two Interactive ($TTWO), Zillow ($ZG), Zoom Video
✅ E-commerce: Amazon ($AMZN) , eBay ($EBAY), Etsy ($ETSY), Shopify
Information ✅Technology: Advanced Micro Devices, Apple ($AAPL) , Nvidia ($NVDA), Okta ($OKTA)
✅Consumer: Blue Apron, Campbell Soup ($CPB) , Chewy, Clorox ($CLX), Costco ($COST) , Dollar General ($DG), Dollar Tree ($DLTR), Home Depot ($HD), Lowe’s ($LOW), McCormick ($MKS), PepsiCo ($PEP) ,
Peloton
✅Restaurants: Domino’s Pizza ($DPZ), Wingstop ($WING).
*акции с тикером, выделила для вас те, которые можно купить в Тинькофф Инвестиции.
CNBC подготовили список акций, которые могут выиграть если будет вторая волна вируса.
✅Communication Services: Activision Blizzard ($ATVI) , Alphabet ($GOOGL) , Facebook ($FB) , Netflix ($NFLX) , Match ($MTCH), Slack, Take-Two Interactive ($TTWO), Zillow ($ZG), Zoom Video
✅ E-commerce: Amazon ($AMZN) , eBay ($EBAY), Etsy ($ETSY), Shopify
Information ✅Technology: Advanced Micro Devices, Apple ($AAPL) , Nvidia ($NVDA), Okta ($OKTA)
✅Consumer: Blue Apron, Campbell Soup ($CPB) , Chewy, Clorox ($CLX), Costco ($COST) , Dollar General ($DG), Dollar Tree ($DLTR), Home Depot ($HD), Lowe’s ($LOW), McCormick ($MKS), PepsiCo ($PEP) ,
Peloton
✅Restaurants: Domino’s Pizza ($DPZ), Wingstop ($WING).
*акции с тикером, выделила для вас те, которые можно купить в Тинькофф Инвестиции.
Закончился 2квартал, и это был лучший квартал на фондовом рынке с 1998 года.
Кто рос и падал сильнее всех.
Кто рос и падал сильнее всех.
Друзья!
Сняла для вас разъяснение по мультипликатору EPS.
Если вам нравятся такие видео, напишите об этом комментариях под видео. Я буду понимать, что делаю полезный для вас контент ❤️
https://youtu.be/AkQZavIxaoo
Сняла для вас разъяснение по мультипликатору EPS.
Если вам нравятся такие видео, напишите об этом комментариях под видео. Я буду понимать, что делаю полезный для вас контент ❤️
https://youtu.be/AkQZavIxaoo
YouTube
EPS (Earnings per Share) - прибыль на акцию. Что это такое?
Разбор показателя EPS - прибыль на одну акцию.
Зачем он нам нужен?
Мой Instagram https://www.instagram.com/life_and_invest/
Мой канал Telegram https://t.me/life_and_invest
Зачем он нам нужен?
Мой Instagram https://www.instagram.com/life_and_invest/
Мой канал Telegram https://t.me/life_and_invest
Обзор компании МТС ($MTSS)
Бизнес компании не пострадал от вируса.
Компания работает в секторе B2G, в частности был заключен контракт с РЖД.
Компания делает большую ставку на продажу финансовых услуг, таких как кредитные карты с кешбеком и оплата сервисов со счета телефона. Мтс разрабатывает умную колонку. Дополнительно компания осваивает теле медицину.
Основная стратегия – построение зонтичного бренда
Структура выручки (от большего к меньшему)
Услуги мобильной связи
Реализация товаров
Услуги фиксированной связи
Финансовые услуги (выросли в 2 раза за год)
Активы 823910
Обязательства 787 516
L/A =0,95 что не мало
EPS 30,4
Выручка год к году не сильно увеличивается.
Бизнес достаточно рентабельный.
Перспективы роста – они небольшие.
МТС обещают хороший байбек, и это плюс.
Мажоритарный акционер компании АФК Система ($AFKS)
АФК нужны деньги после дела с Башнефтью на 100 млрд. рублей, и самый простой способ их получить, это перекачать деньги из МТС за счет дивидендов.
Большая доля прибыли компании пойдет на дивиденды, а не на развитие.
С точки зрения дивидендов, доходност отличная.
МТС обещают 28 рублей дивидендов за год и причин для их снижения нет (это прямой интерес АФК)
Если вам нравятся такие краткие обзоры, напишите в комментариях)
Ну и предлагайте варианты, какую компанию разобрать ещё.
Бизнес компании не пострадал от вируса.
Компания работает в секторе B2G, в частности был заключен контракт с РЖД.
Компания делает большую ставку на продажу финансовых услуг, таких как кредитные карты с кешбеком и оплата сервисов со счета телефона. Мтс разрабатывает умную колонку. Дополнительно компания осваивает теле медицину.
Основная стратегия – построение зонтичного бренда
Структура выручки (от большего к меньшему)
Услуги мобильной связи
Реализация товаров
Услуги фиксированной связи
Финансовые услуги (выросли в 2 раза за год)
Активы 823910
Обязательства 787 516
L/A =0,95 что не мало
EPS 30,4
Выручка год к году не сильно увеличивается.
Бизнес достаточно рентабельный.
Перспективы роста – они небольшие.
МТС обещают хороший байбек, и это плюс.
Мажоритарный акционер компании АФК Система ($AFKS)
АФК нужны деньги после дела с Башнефтью на 100 млрд. рублей, и самый простой способ их получить, это перекачать деньги из МТС за счет дивидендов.
Большая доля прибыли компании пойдет на дивиденды, а не на развитие.
С точки зрения дивидендов, доходност отличная.
МТС обещают 28 рублей дивидендов за год и причин для их снижения нет (это прямой интерес АФК)
Если вам нравятся такие краткие обзоры, напишите в комментариях)
Ну и предлагайте варианты, какую компанию разобрать ещё.
Tesla... пузырь говорили они, больше 1000 не будет она стоить... а она все растёт и растёт, и обогнала по капитализации всех) Вот так шоумен Маск загнал акцию высоко высоко. Чувствую нужен разбор компании по ее показателям) ещё одно подтверждение, что рынки и логика это две разные вселенные. Прибыльные компании без долгов стоят копейки, а компания, котороя кое как смогла показать минимальную прибыль стоит больше 1000.
Шорты для шортистов от Маска)
Tesla продаёт короткие шорты на своём официальном сайте.
😂
Привет шортистам от Маска.
https://shop.tesla.com/product/tesla-short-shorts
Tesla продаёт короткие шорты на своём официальном сайте.
😂
Привет шортистам от Маска.
https://shop.tesla.com/product/tesla-short-shorts
Mail ru Group. ($MAIL)
Краткий разбор компании.
Акции торгуются с 2010 на лондонской бирже и теперь есть и у нас.
Основной конкурент - Яндекс ($YNDX)
У компании большой список проектов:
Delivery club, Юла, Сити Мобил, Вконтакте и тд.
Идея компании – создать полный сервис клиенту в течение всего дня и закрыть большое количество потребностей, окружив клиента своими сервисами.
Компания вкладывается в развитие своих проектов по максимуму.
В портфель компаний добавились:
Skillbox , декабрь 2019 года, контрольный пакет акций
AliExpress Russia ($BABA), 15% компании принадлежит Мейл груп
Структура выручки:
Большую часть составляет реклама
Вторая по величине статья - это онлайн игры
Третья - социальные сети.
Выручка от рекламы снизилась из за Covid 19, но компания ожидает компенсацию этого снижения за счет роста числа юзеров их игр
C 2015 года год к году выручка растет более чем на 25% в год
l/a 0,3
net debt/ebitda 0,37
у компании не высокая закредитованность,
free float 49%
Mail group заключили стратегическое партнёрство со Сбербанком в 2019 году.
Яндекс и mail.
Долговая нагрузка Яндекса значительно ниже.
Чистый долг к EBITDA отрицательный.
Рост выручки у Яндекса выше чем у mail.
Дисконт мейл к Яндексу оправдан.
Мейл, классическая компания роста на российском рынке.
✅ сегодня подтвердилась новость о сотрудничестве облачного провайдера принадлежащего Amazon ($AMZN) (amazon web services) и mail group.
✅ ещё одна новинка - это приложение PayDay. Сервис позволит получить зарплату раньше дня выплаты. Проект интересный, ну и тайминг сейчас для его запуска идеальный.
Краткий разбор компании.
Акции торгуются с 2010 на лондонской бирже и теперь есть и у нас.
Основной конкурент - Яндекс ($YNDX)
У компании большой список проектов:
Delivery club, Юла, Сити Мобил, Вконтакте и тд.
Идея компании – создать полный сервис клиенту в течение всего дня и закрыть большое количество потребностей, окружив клиента своими сервисами.
Компания вкладывается в развитие своих проектов по максимуму.
В портфель компаний добавились:
Skillbox , декабрь 2019 года, контрольный пакет акций
AliExpress Russia ($BABA), 15% компании принадлежит Мейл груп
Структура выручки:
Большую часть составляет реклама
Вторая по величине статья - это онлайн игры
Третья - социальные сети.
Выручка от рекламы снизилась из за Covid 19, но компания ожидает компенсацию этого снижения за счет роста числа юзеров их игр
C 2015 года год к году выручка растет более чем на 25% в год
l/a 0,3
net debt/ebitda 0,37
у компании не высокая закредитованность,
free float 49%
Mail group заключили стратегическое партнёрство со Сбербанком в 2019 году.
Яндекс и mail.
Долговая нагрузка Яндекса значительно ниже.
Чистый долг к EBITDA отрицательный.
Рост выручки у Яндекса выше чем у mail.
Дисконт мейл к Яндексу оправдан.
Мейл, классическая компания роста на российском рынке.
✅ сегодня подтвердилась новость о сотрудничестве облачного провайдера принадлежащего Amazon ($AMZN) (amazon web services) и mail group.
✅ ещё одна новинка - это приложение PayDay. Сервис позволит получить зарплату раньше дня выплаты. Проект интересный, ну и тайминг сейчас для его запуска идеальный.
Бета коэффициент акции.
Есть портфельная теория Марковица.
Основная ее идея «для каждого заданного уровня доходности, есть минимальный уровень риска»
Доходность рынка принято мерить по индексу.
Чем выше волатильность, тем выше уровень риска.
Есть акции которые более волатильны чем рынок, а есть акции, которые менее волатильны чем рынок
То, насколько акция отклоняется от рынка, и есть мера риска отдельной акции, и эта мера риска измеряется коэффициентом Beta.
Betа= 1значит акция двигается вместе с рынком, и ее риск равен рыночному.
Beta>1 риск выше рыночного
Beta<1 риск ниже рыночного
high-beta stock – так называют бумаги с высокой волатильностью внутри дня, именно такие бумаги обычно выбирают спекулянты и трейдеры.
Теория Марковица гласит, что на долгосроке доходность всех акций стремится к рыночной. Но на коротких сроках есть бумаги, которые более волатильны, чем рынок.
Именно поэтому считается, что коэффициент Beta не релевантен для долгосрочных инвесторов.
Коэффициент Beta можно посчитать и для портфеля из акций. Тогда мы поймем, насколько волатилен портфель относительно рынка.
Где посмотреть коэффициент – на yahoo finance по иностранным акциям
Есть портфельная теория Марковица.
Основная ее идея «для каждого заданного уровня доходности, есть минимальный уровень риска»
Доходность рынка принято мерить по индексу.
Чем выше волатильность, тем выше уровень риска.
Есть акции которые более волатильны чем рынок, а есть акции, которые менее волатильны чем рынок
То, насколько акция отклоняется от рынка, и есть мера риска отдельной акции, и эта мера риска измеряется коэффициентом Beta.
Betа= 1значит акция двигается вместе с рынком, и ее риск равен рыночному.
Beta>1 риск выше рыночного
Beta<1 риск ниже рыночного
high-beta stock – так называют бумаги с высокой волатильностью внутри дня, именно такие бумаги обычно выбирают спекулянты и трейдеры.
Теория Марковица гласит, что на долгосроке доходность всех акций стремится к рыночной. Но на коротких сроках есть бумаги, которые более волатильны, чем рынок.
Именно поэтому считается, что коэффициент Beta не релевантен для долгосрочных инвесторов.
Коэффициент Beta можно посчитать и для портфеля из акций. Тогда мы поймем, насколько волатилен портфель относительно рынка.
Где посмотреть коэффициент – на yahoo finance по иностранным акциям
Дивидендный гэп. Отличный шанс купить компании дешевле.
Тут я писала пост о дивидендном гэпе.
Дивидендный гэп, отличная возможность купить интересные акции со скидкой.
Если коротко, то дивидендный гэп это падение акции примерно на размер дивидендов.
Сегодня я купила $mtss , который упал всвязи с дивидендным гэпом.
Следующий на очереди на покупку $lkoh
От текущей цены див доходность получается в районе 6,25%
Завтра, цена акции должна упасть на размер дивидендов (-6%), и будет отличная возможность купить хорошую бумагу дешевле.
Я поставила отложенную заявку, на -6% от текущей цены на завтра (как это сделать, есть видел на моем канале и пост тут).
Статистику по закрытию гэпа у ЛУКОЙЛа, приложила в картинках.
Тут я писала пост о дивидендном гэпе.
Дивидендный гэп, отличная возможность купить интересные акции со скидкой.
Если коротко, то дивидендный гэп это падение акции примерно на размер дивидендов.
Сегодня я купила $mtss , который упал всвязи с дивидендным гэпом.
Следующий на очереди на покупку $lkoh
От текущей цены див доходность получается в районе 6,25%
Завтра, цена акции должна упасть на размер дивидендов (-6%), и будет отличная возможность купить хорошую бумагу дешевле.
Я поставила отложенную заявку, на -6% от текущей цены на завтра (как это сделать, есть видел на моем канале и пост тут).
Статистику по закрытию гэпа у ЛУКОЙЛа, приложила в картинках.
На чем падаем - привет от Байдена.
Цитирую фразы из речи Байдена в четверг:
«На протяжение всего времени Трамп делал фокус на NASDAQ и Dow, а не на американцах»
«Повышение налогов для корпораций», в планах повысить до 28%, вместо 21 который сделал Трамп.
«Хочу положить конец эпохе акционерного капитализма».
Если вы не интересуетесь политикой, это не значит, что политика не интересуется вами)
Цитирую фразы из речи Байдена в четверг:
«На протяжение всего времени Трамп делал фокус на NASDAQ и Dow, а не на американцах»
«Повышение налогов для корпораций», в планах повысить до 28%, вместо 21 который сделал Трамп.
«Хочу положить конец эпохе акционерного капитализма».
Если вы не интересуетесь политикой, это не значит, что политика не интересуется вами)