✍️ فرایند احراز هویت صرافی رمز ارز در صرافی اکسیر به این صورت می باشد:

✔️ در اولین مرحله، کاربر باید کد ملی و شماره تلفن همراه خود را وارد نموده و مرحله بعدی را انتخاب نماید.

✔️ در مرحله دوم، کاربر باید نام و نام خانوادگی و تاریخ تولد و شماره تماس خود را وارد نماید.

✔️ در مرحله بعدی، آدرس و کد پستی کاربر وارد می شود.

✔️ کاربر اطلاعات بانکی خود را وارد می کند.

✔️ فرایند تشخیص زنده بودن و تایید چهره وی آغاز می شود.

✍️ چند کاربرد تشخیص چهره که به ما کمک می کند:

۱) آشکارسازی چهره

۲) تنظیم چهره

۳) رمزگذاری چهره

۴) تطبیق چهره

۵) آشکارسازی زنده بودن چهره

#یوآیدی

✍️ هویت دیجیتال استونی در سال ۲۰۲۰ میلادی این امکان را فراهم کرد تا حدود ۹۹ درصد از خدمات دولتی به صورت آنلاین انجام شود.

✔️ مردم از شناسه های الکترونیکی خود برای پرداخت قبوض، رای دادن به صورت آنلاین، امضای قرارداد، خرید آنلاین، دسترسی به اطلاعات سلامتی خود و بسیاری موارد دیگر استفاده می‌کنند.

#هویت_دیجیتال #یوآیدی

✍️ کانادا در حال راه‌اندازی یک برنامه شناسایی دیجیتال است که مردم دیگر نیازی به داشتن گواهینامه رانندگی فیزیکی یا کارت سلامت نداشته باشند.

✔️ این برنامه شناسایی دیجیتال، برای تایید شهروندان جهت ارائه خدمات دولتی، از تشخیص چهره استفاده کرده و اطلاعات هویتی کاربر را رمز گذاری می نماید تا از دسترسی کلاهبرداران محفوظ باشد.

✍️ در صورتی که داده‌های بیماران به صورت آنلاین ذخیره شوند و همه بیماران برای دریافت مراقبت‌های بهداشتی KYC مناسب را پاس کنند، کلاهبرداران نمی‌توانند هویت کسی را بدزدند.

✔️ علاوه بر این، برای استفاده از خدمات مراقبت‌های بهداشتی به کمک تشخیص چهره بیومتریک می‌توانند هویت بیمار را تأیید کنند. به این ترتیب کلاهبرداران در هر صورت قادر به سرقت هویت نخواهند بود.

.
۱. داده های جعلی یا قدیمی

۲. معاملات مشکوک و نشانه های تقلب مالی

۳. مشتریانی از کشورهای با ریسک بالا

۴. چند حساب متعلق به یک مشتری

۵. حملات جعل چهره (حملات اسپوف)

۶. مهندسی اجتماعی و نشانه های تقلب مالی

۷. تراکنش بدون کارت

۸. حملات بازپخش

۹. فاکتورهای کمتر از مبلغ تاییدیه (کم اظهاری)

۱۰. عدم وجود داده های قبلی ثبت شده

با افزایش کلاهبرداری مالی و جرایم سایبری، بسیاری از سازمان های بزرگ علیرغم سرمایه گذاری های قابل توجه در ابزارها و فناوری های جدید، در محافظت از مشتریان خود ناموفق بوده اند.
چهار اصل کلیدی برای ایجاد یک حالت دفاعی موفق مالی در برابر جرایم سایبری وجود دارد:

1. تکنولوژی
با بهره گیری از تکنولوژی های جدید مثل احراز هویت دیجیتال

2. افراد
آگاهی از انواع رایج حملات و نحوه تشخیص آنها کار هر کسی نیست

3. دستورالعمل ها و روندها
روند مشخص ورود و خروج کاربر و استفاده از خدمات مشخص شده در سطح کاربری معین و دسترسی لایه بندی شده، مانع حضور گسترده مجرمان و خرابکاری های مالی

4. نظارت دولتی
نهادهای دولتی ناظر، به عنوان رگولاتوری و قانون گذاران، نقش مهمی در فرایند مبارزه با پولشویی و جرائم مالی ایفا می کنند

✍️ هوش مصنوعی زمانی می‌تواند به پتانسیل کامل خود دست یابد که بتوان به هر مرحله از طول عمر آن، از طراحی تا توسعه و از اجرا تا کاربرد، اعتماد کرد.

اجزاء مورد نیاز برای دستیابی به هوش مصنوعی قابل اعتماد:

۱) حفظ حریم شخصی

۲) دقت

۳) توانایی توضیح

۴) انصاف

۵) شفافیت

✍️ در سال‌های اخیر شکل و ساختار اسناد هویتی و کارت‌های هویت ملی و کاربرد آنها و تایید هویت آنها تغییر کرده است.

✔️ دولت‌ها با تنظیم فرمت اسناد هویتی، راهی برای استفاده از اسناد الکترونیکی (کارت‌هایeID) به کار گرفته‌اند که در آینده راه را برای استفاده از راهکارهای کاملا از راه دور، باز کند.

✍️ آمار نشان می دهد که تا اکتبر ۲۰۲۱، ۱۲۹۱ مورد نقض رخ داده است که این میزان در مقایسه با مجموع ۱۱۰۸ مورد در سال ۲۰۲۰ افزایش 17 درصدی داشته است.

✔️ این آمار، حفاظت از داده های هویتی را بیش از هر زمان دیگری ضروری می نماید و از طریق یک حمله باج افزار، نقض داده یا تلاش موفق فیشینگ آغاز می شود.

✍️ بزرگترین نئوبانک‌های جهان کدامند؟

۱) ریوولوت (Revolut)

۲) استاتریس (Statrys)

۳) ان۲۶ (N26)

۴) مونزو (Monzo)

۵) کارنت (Current)

۶) استارلینگ بانک (Starling Bank)

۷) چایم (Chime)

۸) اتم بانک (Atom Bank)

۹) کلئو (Cleo)

۱۰) کوب مانی (Qube Money

✍️ کل فرآیند احراز هویت کاربران بانکهای دیجیتال را می‌توان براساس الزامات قانونی دقیق، به صورت دیجیتال انجام داد.

✔️ مزیت هایی که احراز هویت دیجیتال برای بانکداری دیجیتال به همراه دارد:

1- ساده‌تر شدن فرآیند ورود

2- دسترسی آسان

3- پردازش آنی

4- امنیت

5- تمکین از قوانین

6- دقت بالا

7- انعطاف‌پذیری

✍️ بنابر گزارش Gartner، «احرازهویت بیومتریک، بر دشواری‌های جعل هویت کاربری تکیه دارد که به صورت زنده‌هویت خود را اثبات می دارد.

✔️ در نتیجه‌ی بدست آمده از نظرسنجی اخیر Visa از ۱۰۰۰ کاربر آمریکایی، آن‌ها بیان داشتند که احرازهویت بیومتریک، آسان‌تر (۷۰%) و سریع‌تر (۶۱%) از گذرواژه است.

✍️ پنج عامل موثر در تصاحب حساب:

۱) نفوذ در داده‌ها

۲) خودکارسازی کلاهبرداری

۳) مهندسی اجتماعی

۴) توسعه خدمات بانکداری دیجیتال

۵) کنترل‌های امنیتی خروج

✍️ راههای تقلب مالی و کلاهبرداری ارزهای دیجیتال:

✔️ جرایم مالی

✔️ تقلب مالی به صورت عرضه اولیه

✔️ کلاهبرداری و سرقت ارزهای دیجیتال با طرح های پمپ و تخلیه

✔️ طرح های پانزی

✔️ دزدی سنتی

برای آشنایی با راههای مقابله با جرایم ارز دیجیتال به لینک موجود در استوری مراجعه نمایید.

✍️ عواملی که باعث پیچیدگی احراز هویت می شوند:

✔️ قابلیت‌های فنی، عادی‌سازی داده‌ها و سیاست‌های حفظ حریم خصوصی از کشوری به کشور دیگر متفاوت است.

✔️ منابع داده و ابزارهای هویتی که برای تایید هویت از آن‌ها استفاده می‌شود در کانال‌ها و ارائه‌دهندگان مختلف بسیاری پراکنده هستند.

✔️ مصرف‌کنندگان در سراسر جهان دارای ویژگی‌های منحصربه‌فردی هستند و بر اساس موقعیت مکانی‌شان احتمال ریسک متفاوت است.