🚀 7 ШАГОВ ДО ЛЕГАЛЬНОГО КРИПТООБМЕННИКА

Легализоваться в крипте — не просто тренд, а вопрос выживания. Трафик блокируют, банки отказывают, а нормальная юрисдикция требует: покажите лицензию. Если планируете работать в белую — вот как это на самом деле выглядит:

1️⃣ Регистрация компании
Литва, Польша, Эстония, Португалия, ОАЭ — выбор юрисдикции зависит от цели: P2P? кастоди? обмен? фиатные шлюзы? Мы помогаем подобрать под конкретную бизнес-модель.

2️⃣ Разработка AML/KYC-политики
Это не просто файл на случай проверки. Это основа легального криптобизнеса. В политике описывается всё: от источников средств до механизмов отслеживания подозрительных транзакций. Да, её будут читать. Да, к ней будут придираться. Именно поэтому необходимо на старте грамотно ее составить.

3️⃣ Назначение ответственных лиц
Минимум — MLRO (офицер по борьбе с отмыванием), максимум — ещё и директор-резидент, внутренний аудитор, комплаенс-менеджер. Это не "номиналы", это реальные люди, за которых регулятор спросит.

4️⃣ Платёжная инфраструктура
С криптой не работают "обычные" банки. Нужны EMI-провайдеры, счета в дружественных финтехах, отдельные схемы под SEPA и SWIFT. Наладить это — отдельная наука, и здесь особенно легко потерять месяцы.

5️⃣ Информационная безопасность
Любой регулятор хочет понимать: ваши системы защищены. Это значит — доступ по ролям, защита пользовательских данных, бэкапы, мониторинг, логи. Иногда — внешняя ИБ-аудиторская проверка.

6️⃣ Общение с регулятором
Лицензирование — это диалог. Вопросы, уточнения, доработки. Иногда интервью. Тут важна точность: вы не просто подаёте документы, вы убеждаете, что бизнес будет прозрачен, устойчив и в рамках закона.

7️⃣ Получение лицензии и отчётность
Лицензия — это старт, а не финиш. Затем — регулярные отчёты, обновления KYC, внутренние аудиты, возможно — инспекции. Это не страшно, если всё изначально сделано грамотно.

➡️ Хотите пройти этот путь без ошибок — напишите нам @digitalrights_bot
Поможем на каждом этапе.

✔️ DRC совместно с BestChange запустили проект по лицензированию криптообменников.

#криптопрактика #drc #лицензирование

✅ DRC LAW: IT-юристы