❔ Крипта без правил — миф. Почему даже P2P и OTC-платформы должны задуматься о лицензировании?

Мы в DRC регулярно работаем с проектами, которые уверены:

“Мы же не биржа, мы просто площадка для обмена между пользователями”.

И почти всегда задаём один и тот же вопрос: а вы уверены, что ваш P2P-сервис не считается финансовым посредником?

🚫 Риски сегодня:
– Бан аккаунтов на криптобиржах (даже без объяснения причин)
– Блокировка средств по запросу третьих стран
– Проблемы с банками, платежками и налоговыми
– Репутационные удары при первом же скандале

🌐 Что происходит в мире:
– ЕС вводит MiCA
– США расширяют требования FinCEN
– Азия выстраивает чёткую вертикаль лицензирования OTC
– Даже в юрисдикциях с «лёгким климатом» усиливаются процедуры KYC/AML

➡️ Что дает лицензирование:
– доступ к ликвидности и различным платежынм инструментам
– разметку тарнзакций в сервисах AML разметки как "регулируемые обменник"
– спокойный сон в связи с полным соблюдением закона

✔️ DRC совместно с BestChange запускает проект по лицензированию криптообменников.

➡️ Свяжитесь с нами для консультации @digitalrights_bot
Мы помогаем запускать криптопроекты с акцентом на соблюдение законодательства и устойчивый рост.

#криптопрактика #drc

✅ DRC LAW: IT-юристы

💸 ФОРЕНЗИКА КРИПТЫ

Если вы до сих пор считаете, что блокчейн — это анонимно, надежно и "ничего не докажешь", плохие новости: блокчейн не забвение, а вечная память.

⚙️ Когда мы в DRC беремся за форензику криптовалюты, то речь не про магию, а про холодный расчет. Мы разбираем транзакции по блокам, связываем адреса с конкретными действиями. Приватность заканчивается там, где начинается анализ паттернов и выявление ошибок самих пользователей. Да, часто они сами не замечают, как оставляют "цифровые отпечатки".

👮‍♀️ А что при работе с госорганами? Так, важно не просто принести анализ движения средств. Важно обосновать происхождение, т.е. цепочку владения (при конвертации из фиата в крипту), и главное — объяснить все это так доступно и понятно, как будто речь об обычном банковском переводе.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

➡️ Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🚀 7 ШАГОВ ДО ЛЕГАЛЬНОГО КРИПТООБМЕННИКА

Легализоваться в крипте — не просто тренд, а вопрос выживания. Трафик блокируют, банки отказывают, а нормальная юрисдикция требует: покажите лицензию. Если планируете работать в белую — вот как это на самом деле выглядит:

1️⃣ Регистрация компании
Литва, Польша, Эстония, Португалия, ОАЭ — выбор юрисдикции зависит от цели: P2P? кастоди? обмен? фиатные шлюзы? Мы помогаем подобрать под конкретную бизнес-модель.

2️⃣ Разработка AML/KYC-политики
Это не просто файл на случай проверки. Это основа легального криптобизнеса. В политике описывается всё: от источников средств до механизмов отслеживания подозрительных транзакций. Да, её будут читать. Да, к ней будут придираться. Именно поэтому необходимо на старте грамотно ее составить.

3️⃣ Назначение ответственных лиц
Минимум — MLRO (офицер по борьбе с отмыванием), максимум — ещё и директор-резидент, внутренний аудитор, комплаенс-менеджер. Это не "номиналы", это реальные люди, за которых регулятор спросит.

4️⃣ Платёжная инфраструктура
С криптой не работают "обычные" банки. Нужны EMI-провайдеры, счета в дружественных финтехах, отдельные схемы под SEPA и SWIFT. Наладить это — отдельная наука, и здесь особенно легко потерять месяцы.

5️⃣ Информационная безопасность
Любой регулятор хочет понимать: ваши системы защищены. Это значит — доступ по ролям, защита пользовательских данных, бэкапы, мониторинг, логи. Иногда — внешняя ИБ-аудиторская проверка.

6️⃣ Общение с регулятором
Лицензирование — это диалог. Вопросы, уточнения, доработки. Иногда интервью. Тут важна точность: вы не просто подаёте документы, вы убеждаете, что бизнес будет прозрачен, устойчив и в рамках закона.

7️⃣ Получение лицензии и отчётность
Лицензия — это старт, а не финиш. Затем — регулярные отчёты, обновления KYC, внутренние аудиты, возможно — инспекции. Это не страшно, если всё изначально сделано грамотно.

➡️ Хотите пройти этот путь без ошибок — напишите нам @digitalrights_bot
Поможем на каждом этапе.

✔️ DRC совместно с BestChange запустили проект по лицензированию криптообменников.

#криптопрактика #drc #лицензирование

✅ DRC LAW: IT-юристы

❔ Почему блокируют криптоактивы, и как этого избежать

Одна из самых частых причин заморозки средств на CEX-биржах – автоматические метки высокого или среднего риска на вашей криптовалюте.

Это не всегда ваша вина. Достаточно получить токен от контрагента, который когда-то был связан с миксерами, даркнетом или санкционными кошельками — и алгоритмы биржи сработают без разбирательств.

❗️ Важно понимать: биржи не объясняют деталей. Просто заморозка. Без сроков. Без контакта. Без доступа к активам.

➡️ Что делать, если активы уже заблокированы?

1️⃣ Провести независимый AML-анализ — это основа любого обращения к платформе или в суд.
2️⃣ Составить юридически выверенное обращение на официальный электронный почтовый адрес биржи.
3️⃣ Если не помогло — идти дальше: официальные претензии, суды, международные инструменты давления.

➡️ Мы сопровождаем такие кейсы от первого запроса до возврата средств.

❔ Хотите проверить криптовалюту до получения?
Мы проводим детальную проверку по 40+ источникам, чтобы вы заранее знали, безопасен ли адрес. Это особенно важно, если работаете с OTC, частными инвесторами или запускаете проект.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

📊 Что нового в регулировании крипты в 2025: РФ, ЕС, США

Регулирование криптоиндустрии стало как никогда динамичным. Вместо утопий и догм — конкретные изменения, которые влияют на каждый проект.

🇷🇺 Россия
➡️ С 26 мая 2025 года ЦБ усилил контроль за стейблкоинами. Например, Tether (USDT) может оказаться под запретом для внутреннего использования, ведь данный токен может быть заблокирован эмитентом, а также связан с «недружественными» странами.
➡️ В марте ЦБ предложил экспериментальную программу, разрешающую «специально квалифицированным» инвесторам работать с криптой.

При этом криптовалюты по-прежнему не считаются платёжным средством — использовать их в расчётах внутри страны запрещено .

Вывод: осторожная эволюция. Рост возможностей для избранных, но жёсткое ограничение массового применения.

🇪🇺 Европейский Союз
➡️ Полностью вступил в силу MiCA: с 30 июня 2024–30 декабря 2024 года САСП (CASP) теперь работают по единым правилам, включая лицензирование, защиту клиентов, требования по капиталу и AML.
➡️ ESMA обсуждает расширение полномочий регулятора, но сталкивается с сопротивлением стран, желающих сохранить контроль на национальном уровне .
➡️ Одновременно начинается внедрение Travel Rule, DORA (кибербезопасность) и CARF/DAC8 (обмен налоговой информацией).
➡️ 20 июня 2025 года криптобиржа Coinbase получила лицензию Markets in Crypto Assets (MiCA) от Комиссии по надзору за финансовым сектором Люксембурга (CSSF).

Вывод: ЕС задаёт планку — прозрачность, лицензии, надёжность, но регуляторы пока спорят о деталях.

🇺🇸 США
➡️ 23 января 2025 года — подписан Исполнительный указ Трампа (EO 14178), отменяющий предыдущие ограничения и запрещающий CBDC, а также запускающий работу над новой рамкой регулирования в течение 180 дней.
➡️ 6 марта — создан Strategic Bitcoin Reserve: государство официально держит BTC (примерно 200 000 монет) и строит “активную” цифровую казну.
➡️ SEC активно работает над учетом и требованиями для криптофирм.
➡️ Сенат одобрил GENIUS Act — первый масштабный федеральный акт по регулированию стейблкоинов.

Вывод: США движутся в сторону поддержки — государственные резервы, чёткие рамки, уход от запретов, готовятся законы.

❔ Что это значит для вас как бизнеса или инвестора?

В России: работать можно, но только в узком регуляторном поле — и без доступа массово.
В ЕС: потребуется лицензия, высокий уровень комплаенса — но даст доступ к рынку и стабильность.
В США: становится всё выгоднее и легче работать после получения лицензий и адаптации к новой законодательной архитектуре.


🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🚫 ТОП-5 ОШИБОК КРИПТОЭНТУЗИАСТОВ С ТОЧКИ ЗРЕНИЯ ЮРИСТА

Пока кто-то надеется на «луну», мы — на практике. И вот что видим снова и снова.

1️⃣ «Мы же в децентрализованном мире, какие ещё законы?»
Децентрализация — это красиво в whitepaper, но как только появляется контрагент, инвестор, деньги (а тем более фиат) — появляется и регулирование. Налоговое, корпоративное, иногда — уголовное. Мы не раз спасали проекты, которые «не хотели заморачиваться с юридическим лицом», а потом не знали, кто кому и сколько должен.

2️⃣ Смарт-контракт — это и есть договор, верно?
Не совсем. Смарт-контракт может быть частью сделки, но ни в одном суде он не заменит человеческий язык: условий, сторон, юрисдикции, ответственности. Мы уже помогали клиенту вернуть потерянные токены, когда его «контракт» оказался уязвим — и это был долгий путь без формальной правовой обвязки.

3️⃣ Игнорирование KYC/AML — «у нас же NFT, какая разница?»
Разница — огромная. Незнание и игнор требований к идентификации пользователей превращает стартап в потенциальную точку входа для проверок. Один наш клиент, кстати, понял это, когда из-за одной неотчуждаемой обезьяны у него возникли большие трудности с AML проверками.

4️⃣ Слишком рано — или слишком поздно — токеномика
Нарисовать токен — легко. Сделать так, чтобы он не попал под определение ценной бумаги — гораздо сложнее. Особенно в США.

5️⃣ Отсутствие понятной юрисдикции
Серверы — в одной стране, команда — в другой, кошельки — по всему миру. А вот и иск в третьей юрисдикции. Где защищаться? Где судиться? Мы всегда помогаем проектам выбрать страну, где будет не только выгодно, но и безопасно вести цифровой бизнес.

➡️ Вывод: Web3, DeFi, DAO, NFT — всё это будущее. Но даже в будущем юрист, увы, нужен. А лучше — не когда всё уже «горит», а на старте. Мы в DRC этим и занимаемся — строим мосты между кодом и правом. Надёжно, без драм и штрафов.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

❔ Подставные лица под прицелом: что меняет новая редакция статьи 187 УК РФ

На днях в Уголовный кодекс РФ внесли поправки: теперь статья 187 напрямую направлена против подставных физических или юридических лиц, используемых в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств — проще говоря, тех, кто открывает счета, оформляет карты и кошельки для вывода похищенных денег.

Что изменилось:

➡️ Криминализуются не только подделка и сбыт платёжных инструментов, но и любые действия, направленные на передачу управления платёжными средствами третьим лицам в обход закона. Проще говоря, если кто-то оформил карту и передал её "куратору" — это уже не просто "нехорошо", это состав преступления.

➡️ С юридической точки зрения: поправки усилят защиту граждан в сфере цифровых платежей. Государство своевременно ответило на участившиеся случаи мошенничества, где финансовые преступления совершаются не на улице в криминализированных районах, а через API и прокси.

Остаются вопросы:
— Будут ли реальные сроки у организаторов, а не только у случайных студентов с оформленной картой?
— Сумеет ли следствие грамотно отличать жертву социальной инженерии от осознанного соучастника?

➡️ Смотрим в сторону первых практик — они покажут, будет ли норма рабочей, или пойдёт по пути «на всякий случай добавим в обвинение».
Когда формулировки широки, а квалификация неустойчива, это чаще играет не на пользу ни следствию, ни защите. Но сейчас у Фемиды, похоже, появился новый весомый инструмент.

🚩 Итог:
・ Поправки своевременные.
・ Проблему решают частично.
・ Правоприменение — под наблюдением.

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

💸 5 советов безопасной сделки P2P

Чтобы не нарваться на блокировку счета или санкции за “сомнительные” переводы, важно соблюдать простые, но критически важные правила. Особенно сейчас, когда банки и платёжные системы внимательно следят за происхождением средств. Ранее мы писали по поводу новой редакции статьи 187 УК РФ, иными словами про дропперов.

Вот что стоит делать, чтобы обезопасить себя:

1️⃣ Совершайте операции только со своего аккаунта, прошедшего KYC.
Все сделки — только от вашего имени и через верифицированный аккаунт. Чужие данные, аккаунты “друга” или “родственника” — прямой путь к подозрениям в отмывании денег.

2️⃣ Проверяйте контрагента.
Работайте только с теми, кто сам участвует в сделке. Если перевод приходит от третьего лица, это риск. Не нужно “на авось” — лучше отказаться, чем попасть под блок.

3️⃣ Связывайтесь с владельцем платёжных реквизитов заранее.
Уточните, кто именно будет отправлять средства и с каким назначением. Это поможет выявить мошеннические схемы и избежать участия в непрозрачных переводах.

4️⃣ Не принимайте платежи от нескольких незнакомых лиц.
Мелкие суммы от разных отправителей — это один из триггеров для блокировки счёта. Даже если всё “по договорённости”, банк может расценить это как попытку обхода контроля.

5️⃣ Сохраняйте историю операций и переписку.
Скриншоты, чеки, диалоги — всё пригодится, если придётся объяснять, откуда деньги и зачем. Это ваша страховка.

🚩 Финансовая гигиена — не роскошь, а необходимость. Лучше перестраховаться, чем решать проблемы с комплаенсом постфактум.

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

❔ Как проверить кошелёк перед получением средств

Да, ситуация, когда клиент просит «скинуть адрес для перевода» — это не только про удобство, но и про потенциальные риски. Особенно, если речь идёт о крипте или других цифровых активах.

Перед тем как принять средства, особенно от незнакомой стороны, кошелёк стоит проверить. И вот зачем:
➡️ Чтобы не оказаться связанным с кошельком, на который раньше поступали средства с «грязной» историей (например, скам, даркнет, взломы);
➡️ Чтобы минимизировать риск блокировки или попадания в поле зрения правоохранительных органов/аналитических систем;
➡️ Чтобы не принять средства от лица, уже попавшего в санкционные списки.


Что можно сделать заранее?
❇️ Прогоните адрес через блокчейн-аналитику.
Есть сервисы, которые показывают, если через этот адрес ранее шли подозрительные транзакции, были связаны миксеры, даркмаркеты или биржи с высоким риском. Многие из них предоставляют базовую проверку бесплатно.

❇️ Проверьте юрисдикцию и статус отправителя.
Если вы работаете с юрлицами или публичными контрагентами — убедитесь, что они не находятся под санкциями. Это важно как в фиатных расчётах, так и в крипте.

❇️ Оформите сопровождение транзакции.
Для крупных сумм — это must-have. Контракт, акты, инвойсы, подтверждение цели перевода — всё это пригодится, если потом кто-то решит уточнить, откуда пришли деньги и почему. Особенно, если вы — резидент РФ или работаете через российские банки.

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

⚠️ Что такое AML Grade, и зачем он нужен

Мы часто слышим от клиентов вопросы вроде: «AML Grade — это что-то формальное или действительно важная вещь?» Отвечаем: AML Grade — это не просто очередной модный термин из compliance-лексикона, а реальный показатель того, насколько компания соответствует международным стандартам по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering).

❔ Почему это важно? Потому что в современном цифровом мире финансовая репутация почти так же ценна, как продукт, который вы создаёте. Банки, платёжные системы, инвесторы — все они хотят быть уверены, что работают с «чистым» партнёром. И именно AML Grade помогает им это понять.

Что даёт высокий AML Grade?
➡️ Доверие со стороны банков и финтех-платформ. Подключение платёжек и открытие счетов проходит без лишних вопросов

➡️ Прозрачность для партнёров и инвесторов. Хороший показатель — это плюс к вашей деловой репутации.

➡️ Меньше риска блокировок. Когда внутренние процессы соответствуют AML-стандартам, ваши платежи не «зависают» в банках.

📉 Что происходит, если AML Grade низкий?
Мы видели на практике, как даже перспективные IT-проекты сталкивались с отказами и блокировками только из-за того, что вовремя не провели аудит рисков и не поправили процессы. Проект может быть идеальным с точки зрения идеи и реализации, но если комплаенс «хромает», двери в мир нормального финансового взаимодействия начинают закрываться.

➡️ СОВЕТ: Проверять AML Grade хотя бы раз на этапе запуска проекта. Это как пройти техосмотр для бизнеса: вы заранее узнаете, что можно улучшить, и не попадёте в неприятные ситуации.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

➡️ Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🥸 Анонимность в крипте — миф или реальность?

Криптовалюта давно окружена мифами, и один из самых стойких — это полная анонимность. На деле всё немного сложнее. Разберём на примере Monero, миксеров и того, что думает о них закон.

➡️ Monero
Да, Monero действительно делает транзакции максимально скрытыми. Его сложно анализировать, и для обычного пользователя это звучит как «полная приватность». Но в реальности даже Monero не даёт вам стопроцентной защиты. В некоторых кейса, которые мы вели, по запросу правоохранительных органов, нам удавалось связать мошенника с транзакцией с помощью второстепенных данных, включая KYC данные на бирже

➡️ Миксеры
Миксеры — это сервисы, которые «мешают» ваши транзакции, чтобы усложнить их отслеживание. Но они давно под прицелом регуляторов.За последние несколько лет доступ к некоторым миксерам была ограничен, а их владельцы обвиняются в пособничестве в отмывании денежных средств. Мы видели, как клиенты после использования таких сервисов не могли вывести средства без объяснений на биржах. И поверьте, аргумент «это же всего лишь миксер» для комплаенс-службы не работает.

➡️ Что с законом?
Большинство стран внедрили KYC и AML, и эти правила особенно сильно распространяются на транзакции, связанные с криптовалютой. Это значит, что любая анонимная транзакция становится «прозрачной» в момент, когда вы касаетесь централизованной биржи или фиата. Если вы попытаетесь вывести средства после миксера, будьте готовы к дополнительным вопросам или блокировкам.

➡️ Что делать на практике?
– Если вам важна приватность, используйте легальные пути: кошельки с мультиаккаунтами, децентрализованные биржи, но не забывайте о рисках.
– Не храните крупные суммы на сервисах без KYC — они могут исчезнуть вместе с вашими деньгами.
– Изучите, как работает ваш инструмент. Проблемы возникают не из-за технологии, а из-за того, что человек сам оставляет следы.
– Если вы хотите анонимности, но не хотите проблем с законом, стоит выстраивать структуру владения криптой правильно, а не гоняться за «волшебными» сервисами.

Анонимность в крипте — это не миф, но она не бесплатна и не безгранична. Настоящая защита — это понимание рисков и работа в правовом поле.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

➡️ Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

💱 Крипта в рубли: как вывести правильно и безопасно

В последнее время российские банки блокируют счета даже за переводы на пару сотен рублей и удерживают деньги неделями. Под подозрение может попасть самый обычный перевод «за кофе» или возврат долга. При обмене криптовалюты на рубли важно быть особенно аккуратным и знать базовые правила.

Чтобы вывести крипту чисто и безопасно, наши эксперты советуют:

1️⃣ Работать с проверенными площадками и биржами
Сейчас любой «серый» обменник — потенциальная ловушка. Особенно те, кто предлагает вывод через цепочку неизвестных физлиц. Также у сервиса обязательно должна быть KYC проверка.

2️⃣ Использовать свой счет, а не чужой
Никаких карт знакомых, друзей или «помощников по выводу».

3️⃣ Подготовить легальную основу для поступлений
Если у вас доход от фриланса, контрактов или торговли — нужны договоры, инвойсы, скриншоты. Банку важны доказательства того, что деньги — результат вашей деятельности, а преступной.

4️⃣ Следить за суммами и регулярностью
Разбивать вывод на десятки одинаковых транзакций — сигнал тревоги. Делайте переводы в понятных и логичных суммах, не похожих на обход лимитов.

5️⃣ Учитывать налоговый момент
Любые доходы, включая крипту, официально облагаются налогами. Если у банка появятся сомнения, вопрос налогов встанет первым. Проще заранее разобраться, как задекларировать доходы, чем потом объясняться с блокировкой.

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

💸 Крипта в России 2025: что важно знать про налоги

На данный момент криптовалюта в России официально закреплена как имущество. Проще говоря: биткоины и прочие монеты — это актив, за который отвечаете так же, как за квартиру или машину.

➡️ Что можно делать спокойно: покупать, хранить, продавать.
➡️ Что нельзя: расплачиваться криптой внутри страны. Даже за чашку кофе. Однако, на данный момент нет никаких возможных вариантов оплатить что-либо официально с помощью крипты.

📈 Налоги:

• Для физлиц налог считается не со всего оборота, а только с прибыли. То есть доход минус расходы: покупка, комиссии, сборы. Ставка зависит от суммы, которую вы заработали за год. До 2,4 млн рублей — 13%, чем выше доход, тем выше ставка, максимум 22%.

• Если вы майните, налоговая будет считать доход по рыночной цене монеты на момент её получения. Потом, когда продадите, можно уменьшить налоговую базу, указав все расходы. Это важно, чтобы не переплачивать.

📌 Наш опыт показывает, что самая частая ошибка у клиентов — отсутствие подтверждений расходов. Без скриншотов с бирж, P2P-операций и чеков комиссий налоговая посчитает весь доход, а не прибыль. А разница, как вы понимаете, огромная.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🔒 KYC: всё проще, чем кажется

📌 KYC на криптобиржах — три буквы, которые часто вызывают недоумение у новичков. На самом деле всё просто. KYC (Know Your Customer) — это проверка личности клиента. По сути биржа хочет убедиться, что за аккаунтом стоит реальный человек, а не бот или мошенник.

✔️ Зачем это нужно? Во-первых, закон. Большинство стран требуют от бирж идентифицировать пользователей, чтобы бороться с отмыванием денег и финансированием незаконных операций. Во-вторых, безопасность. Когда биржа знает, кто именно торгует, снижается риск подставных схем и проще решать спорные ситуации.

➡️ Обычно KYC — это загрузка паспорта или другого документа. В некоторых случаях биржа может запросить подтверждение адреса, а также сделать селфи. Да, процедура может показаться лишней формальностью, но именно она позволяет бирже оставаться в правовом поле и защищать клиентов.

Более того, почти на всех CEX-биржах без KYC доступ к большинству функций просто закрыт.

➡️ Из нашей практики: когда у клиента случается спорная ситуация, проблемы чаще всего появляются именно из-за того, что верификация не пройдена. Биржа ведь должна понимать, кто стоит за аккаунтом, иначе помочь будет гораздо сложнее.

❇️ Совет: хотите без проблем вывести крипту с биржи? Относитесь к этому шагу так же внимательно, как к открытию счёта в банке. Таким образом вы защитите свои активы и сэкономите свое время.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

❗️ Важный этап вывода средств: AML-проверка

Когда вы заводите или выводите крипту через биржу, обменник или финтех-сервис, AML-чек — это уже рутина. Комплаенс не про «верим/не верим», а про «докажи документом». Если подготовиться заранее, процесс пройдёт быстрее и спокойнее.

Вот рабочий чек-лист от наших экспертов:

1️⃣ Подтверждение личности
Паспорт или ВНЖ + селфи с документом. Иногда ещё короткое видео для KYC.

2️⃣ Подтверждение адреса
Коммуналка, банковская выписка или договор аренды. Важно: документ должен быть не старше 3 месяцев.

3️⃣ Источник средств (ключевой пункт)

В крипте чаще всего смотрят сюда:
• выписка с биржи, где купили монеты за фиат
• договор или инвойс, если получали крипту за услуги/работу
• история майнинга или стейкинга (да, придётся показать скриншоты/логи)
• налоговые декларации, если уже отражали доход

4️⃣ Трассировка транзакций
Биржи любят видеть путь денег. Придётся показать, с какого кошелька пришли средства. Блокчейн-эксплорер тут ваш лучший друг.

5️⃣ Дополнительно

Если суммы серьёзные (от 10.000 USDT), могут попросить:
• банковские выписки, если заводили фиат
• пояснения по цепочке переводов (особенно если между адресами много «прыжков»)

➡️ Из практики — стопор обычно в двух местах:
• «У меня все честно, проводил операцию через обменник, а ордера не осталось»
• «Кошелёк старый, я не помню, где и как покупал первые биткоины»

📌 К сожалению, для комплаенса этого мало. Бумага или скрин — вот что точно работает. Чем больше прозрачности, тем меньше вопросов.

🚩 Сохраняйте этот чек-лист и делитесь им с теми, кому он будет полезен

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🚫 СКАМ: 5 правил цифровой гигиены

Работая с криптой, мы видим одну и ту же картину: «меня заскамили», «перевёл USDT — человек исчез», «обещали проценты, теперь тишина». К сожалению, в большинстве таких случаев вернуть что-то почти нереально.

Цифровая гигиена — это основа для каждого человека в современном мире, особенно если вы работаете с криптой. Как обезопасить себя? Делимся правилами, которые действительно работают и помогут сохранить ваши активы.

1️⃣ Проверяйте адреса через AML-сервисы
Это наш базовый инструмент. Перед любой транзакцией, особенно если работаете с незнакомым кошельком, проверяйте его на чистоту. Есть открытые и платные сервисы, которые показывают, были ли у адреса связи с даркнетом, мошенничеством, фишингом или санкционными активами. Если кошелёк «грязный», можно не только потерять средства, но и самому попасть под подозрение.

2️⃣ Никаких «seed phrases» на скринах, в заметках или чатах
Простой факт: ваши seed-фразы не должны храниться в облаке, галерее или переписке; это повышает риск кражи средств. Держите их офлайн и в физическом виде. Бумага плюс сейф может и не модно, зато надёжно.

3️⃣ Не нажимайте на ссылку, даже если прислал «друг»
Фишинговые атаки давно не выглядят как фейковые письма в папке спама. Сегодня вам могут прислать ссылку с реального аккаунта знакомого. Один клик — и кошелёк пуст. Если есть сомнения, то лучше не переходить вовсе.

4️⃣ Слишком красиво, чтобы быть правдой — значит, неправда
Обещание x3 за неделю, эксклюзивный проект от «своего» человека , «вход по рефке, осталось 2 места». Такие схемы работают всегда одинаково и заканчиваются потерей средств. Бесплатный сыр только в мышеловке.

5️⃣ Проверяйте людей и проекты, с которыми работаете
Юридически всё может быть красиво: договор есть, печать есть, и даже сайт. Но если за этим нет живого бизнеса, реальных людей и прозрачной структуры, то это просто декорация. Мы знаем, на какие детали смотреть, и рекомендуем вам не полагаться на красивую обёртку.

Если не уверены в транзакции, вам необходимо вернуть крипту, разблокировать кошелек или пройти AML, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

➡️ Более подробная информация о наших услугах на сайте

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы