💸 ФОРЕНЗИКА КРИПТЫ

Если вы до сих пор считаете, что блокчейн — это анонимно, надежно и "ничего не докажешь", плохие новости: блокчейн не забвение, а вечная память.

⚙️ Когда мы в DRC беремся за форензику криптовалюты, то речь не про магию, а про холодный расчет. Мы разбираем транзакции по блокам, связываем адреса с конкретными действиями. Приватность заканчивается там, где начинается анализ паттернов и выявление ошибок самих пользователей. Да, часто они сами не замечают, как оставляют "цифровые отпечатки".

👮‍♀️ А что при работе с госорганами? Так, важно не просто принести анализ движения средств. Важно обосновать происхождение, т.е. цепочку владения (при конвертации из фиата в крипту), и главное — объяснить все это так доступно и понятно, как будто речь об обычном банковском переводе.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

➡️ Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🚀 7 ШАГОВ ДО ЛЕГАЛЬНОГО КРИПТООБМЕННИКА

Легализоваться в крипте — не просто тренд, а вопрос выживания. Трафик блокируют, банки отказывают, а нормальная юрисдикция требует: покажите лицензию. Если планируете работать в белую — вот как это на самом деле выглядит:

1️⃣ Регистрация компании
Литва, Польша, Эстония, Португалия, ОАЭ — выбор юрисдикции зависит от цели: P2P? кастоди? обмен? фиатные шлюзы? Мы помогаем подобрать под конкретную бизнес-модель.

2️⃣ Разработка AML/KYC-политики
Это не просто файл на случай проверки. Это основа легального криптобизнеса. В политике описывается всё: от источников средств до механизмов отслеживания подозрительных транзакций. Да, её будут читать. Да, к ней будут придираться. Именно поэтому необходимо на старте грамотно ее составить.

3️⃣ Назначение ответственных лиц
Минимум — MLRO (офицер по борьбе с отмыванием), максимум — ещё и директор-резидент, внутренний аудитор, комплаенс-менеджер. Это не "номиналы", это реальные люди, за которых регулятор спросит.

4️⃣ Платёжная инфраструктура
С криптой не работают "обычные" банки. Нужны EMI-провайдеры, счета в дружественных финтехах, отдельные схемы под SEPA и SWIFT. Наладить это — отдельная наука, и здесь особенно легко потерять месяцы.

5️⃣ Информационная безопасность
Любой регулятор хочет понимать: ваши системы защищены. Это значит — доступ по ролям, защита пользовательских данных, бэкапы, мониторинг, логи. Иногда — внешняя ИБ-аудиторская проверка.

6️⃣ Общение с регулятором
Лицензирование — это диалог. Вопросы, уточнения, доработки. Иногда интервью. Тут важна точность: вы не просто подаёте документы, вы убеждаете, что бизнес будет прозрачен, устойчив и в рамках закона.

7️⃣ Получение лицензии и отчётность
Лицензия — это старт, а не финиш. Затем — регулярные отчёты, обновления KYC, внутренние аудиты, возможно — инспекции. Это не страшно, если всё изначально сделано грамотно.

➡️ Хотите пройти этот путь без ошибок — напишите нам @digitalrights_bot
Поможем на каждом этапе.

✔️ DRC совместно с BestChange запустили проект по лицензированию криптообменников.

#криптопрактика #drc #лицензирование

✅ DRC LAW: IT-юристы

❔ Почему блокируют криптоактивы, и как этого избежать

Одна из самых частых причин заморозки средств на CEX-биржах – автоматические метки высокого или среднего риска на вашей криптовалюте.

Это не всегда ваша вина. Достаточно получить токен от контрагента, который когда-то был связан с миксерами, даркнетом или санкционными кошельками — и алгоритмы биржи сработают без разбирательств.

❗️ Важно понимать: биржи не объясняют деталей. Просто заморозка. Без сроков. Без контакта. Без доступа к активам.

➡️ Что делать, если активы уже заблокированы?

1️⃣ Провести независимый AML-анализ — это основа любого обращения к платформе или в суд.
2️⃣ Составить юридически выверенное обращение на официальный электронный почтовый адрес биржи.
3️⃣ Если не помогло — идти дальше: официальные претензии, суды, международные инструменты давления.

➡️ Мы сопровождаем такие кейсы от первого запроса до возврата средств.

❔ Хотите проверить криптовалюту до получения?
Мы проводим детальную проверку по 40+ источникам, чтобы вы заранее знали, безопасен ли адрес. Это особенно важно, если работаете с OTC, частными инвесторами или запускаете проект.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

📊 Что нового в регулировании крипты в 2025: РФ, ЕС, США

Регулирование криптоиндустрии стало как никогда динамичным. Вместо утопий и догм — конкретные изменения, которые влияют на каждый проект.

🇷🇺 Россия
➡️ С 26 мая 2025 года ЦБ усилил контроль за стейблкоинами. Например, Tether (USDT) может оказаться под запретом для внутреннего использования, ведь данный токен может быть заблокирован эмитентом, а также связан с «недружественными» странами.
➡️ В марте ЦБ предложил экспериментальную программу, разрешающую «специально квалифицированным» инвесторам работать с криптой.

При этом криптовалюты по-прежнему не считаются платёжным средством — использовать их в расчётах внутри страны запрещено .

Вывод: осторожная эволюция. Рост возможностей для избранных, но жёсткое ограничение массового применения.

🇪🇺 Европейский Союз
➡️ Полностью вступил в силу MiCA: с 30 июня 2024–30 декабря 2024 года САСП (CASP) теперь работают по единым правилам, включая лицензирование, защиту клиентов, требования по капиталу и AML.
➡️ ESMA обсуждает расширение полномочий регулятора, но сталкивается с сопротивлением стран, желающих сохранить контроль на национальном уровне .
➡️ Одновременно начинается внедрение Travel Rule, DORA (кибербезопасность) и CARF/DAC8 (обмен налоговой информацией).
➡️ 20 июня 2025 года криптобиржа Coinbase получила лицензию Markets in Crypto Assets (MiCA) от Комиссии по надзору за финансовым сектором Люксембурга (CSSF).

Вывод: ЕС задаёт планку — прозрачность, лицензии, надёжность, но регуляторы пока спорят о деталях.

🇺🇸 США
➡️ 23 января 2025 года — подписан Исполнительный указ Трампа (EO 14178), отменяющий предыдущие ограничения и запрещающий CBDC, а также запускающий работу над новой рамкой регулирования в течение 180 дней.
➡️ 6 марта — создан Strategic Bitcoin Reserve: государство официально держит BTC (примерно 200 000 монет) и строит “активную” цифровую казну.
➡️ SEC активно работает над учетом и требованиями для криптофирм.
➡️ Сенат одобрил GENIUS Act — первый масштабный федеральный акт по регулированию стейблкоинов.

Вывод: США движутся в сторону поддержки — государственные резервы, чёткие рамки, уход от запретов, готовятся законы.

❔ Что это значит для вас как бизнеса или инвестора?

В России: работать можно, но только в узком регуляторном поле — и без доступа массово.
В ЕС: потребуется лицензия, высокий уровень комплаенса — но даст доступ к рынку и стабильность.
В США: становится всё выгоднее и легче работать после получения лицензий и адаптации к новой законодательной архитектуре.


🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🚫 ТОП-5 ОШИБОК КРИПТОЭНТУЗИАСТОВ С ТОЧКИ ЗРЕНИЯ ЮРИСТА

Пока кто-то надеется на «луну», мы — на практике. И вот что видим снова и снова.

1️⃣ «Мы же в децентрализованном мире, какие ещё законы?»
Децентрализация — это красиво в whitepaper, но как только появляется контрагент, инвестор, деньги (а тем более фиат) — появляется и регулирование. Налоговое, корпоративное, иногда — уголовное. Мы не раз спасали проекты, которые «не хотели заморачиваться с юридическим лицом», а потом не знали, кто кому и сколько должен.

2️⃣ Смарт-контракт — это и есть договор, верно?
Не совсем. Смарт-контракт может быть частью сделки, но ни в одном суде он не заменит человеческий язык: условий, сторон, юрисдикции, ответственности. Мы уже помогали клиенту вернуть потерянные токены, когда его «контракт» оказался уязвим — и это был долгий путь без формальной правовой обвязки.

3️⃣ Игнорирование KYC/AML — «у нас же NFT, какая разница?»
Разница — огромная. Незнание и игнор требований к идентификации пользователей превращает стартап в потенциальную точку входа для проверок. Один наш клиент, кстати, понял это, когда из-за одной неотчуждаемой обезьяны у него возникли большие трудности с AML проверками.

4️⃣ Слишком рано — или слишком поздно — токеномика
Нарисовать токен — легко. Сделать так, чтобы он не попал под определение ценной бумаги — гораздо сложнее. Особенно в США.

5️⃣ Отсутствие понятной юрисдикции
Серверы — в одной стране, команда — в другой, кошельки — по всему миру. А вот и иск в третьей юрисдикции. Где защищаться? Где судиться? Мы всегда помогаем проектам выбрать страну, где будет не только выгодно, но и безопасно вести цифровой бизнес.

➡️ Вывод: Web3, DeFi, DAO, NFT — всё это будущее. Но даже в будущем юрист, увы, нужен. А лучше — не когда всё уже «горит», а на старте. Мы в DRC этим и занимаемся — строим мосты между кодом и правом. Надёжно, без драм и штрафов.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы