🎉 Результаты розыгрыша:

🏆 Победитель:
1. Gucci Man (@iLthGucci)

✔️Проверить результаты

❔ Крипта без правил — миф. Почему даже P2P и OTC-платформы должны задуматься о лицензировании?

Мы в DRC регулярно работаем с проектами, которые уверены:

“Мы же не биржа, мы просто площадка для обмена между пользователями”.

И почти всегда задаём один и тот же вопрос: а вы уверены, что ваш P2P-сервис не считается финансовым посредником?

🚫 Риски сегодня:
– Бан аккаунтов на криптобиржах (даже без объяснения причин)
– Блокировка средств по запросу третьих стран
– Проблемы с банками, платежками и налоговыми
– Репутационные удары при первом же скандале

🌐 Что происходит в мире:
– ЕС вводит MiCA
– США расширяют требования FinCEN
– Азия выстраивает чёткую вертикаль лицензирования OTC
– Даже в юрисдикциях с «лёгким климатом» усиливаются процедуры KYC/AML

➡️ Что дает лицензирование:
– доступ к ликвидности и различным платежынм инструментам
– разметку тарнзакций в сервисах AML разметки как "регулируемые обменник"
– спокойный сон в связи с полным соблюдением закона

✔️ DRC совместно с BestChange запускает проект по лицензированию криптообменников.

➡️ Свяжитесь с нами для консультации @digitalrights_bot
Мы помогаем запускать криптопроекты с акцентом на соблюдение законодательства и устойчивый рост.

#криптопрактика #drc

✅ DRC LAW: IT-юристы

💸 ФОРЕНЗИКА КРИПТЫ

Если вы до сих пор считаете, что блокчейн — это анонимно, надежно и "ничего не докажешь", плохие новости: блокчейн не забвение, а вечная память.

⚙️ Когда мы в DRC беремся за форензику криптовалюты, то речь не про магию, а про холодный расчет. Мы разбираем транзакции по блокам, связываем адреса с конкретными действиями. Приватность заканчивается там, где начинается анализ паттернов и выявление ошибок самих пользователей. Да, часто они сами не замечают, как оставляют "цифровые отпечатки".

👮‍♀️ А что при работе с госорганами? Так, важно не просто принести анализ движения средств. Важно обосновать происхождение, т.е. цепочку владения (при конвертации из фиата в крипту), и главное — объяснить все это так доступно и понятно, как будто речь об обычном банковском переводе.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

➡️ Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🎉 Результаты розыгрыша:

🏆 Победитель:
1. Vitali (@VitalRus82)

✔️Проверить результаты

🎉 ПОСЛЕДНИЙ КЛЮЧ RKS VPN

➡️ Сегодня мы дарим последний ключ от RKS VPN.

У нас была хорошая традиция: каждую пятницу дарить подписку на мощный VPN-сервис RKS VPN — это ваш бронебойный инструмент защиты приватности и стабильного доступа к важной информации.

RKS VPN — это:
• надёжность и стабильность
• высокий уровень шифрования
• удобство подключения
• ваша приватность — под защитой

📱 Ключи работают через приложение Amnezia VPN, либо можете использовать в этих приложениях

ЧТО НАДО СДЕЛАТЬ:

1️⃣ Подпишитесь на наш канал @DigitalRightsCenter

2️⃣ Поставьте 💙 этому посту

3️⃣ Жмите на кнопку "Участвую!" под этим постом

Результаты будут известны в следующую пятницу, 27 ИЮНЯ

Удачи!

DRC LAW: IT-юристы

🚀 7 ШАГОВ ДО ЛЕГАЛЬНОГО КРИПТООБМЕННИКА

Легализоваться в крипте — не просто тренд, а вопрос выживания. Трафик блокируют, банки отказывают, а нормальная юрисдикция требует: покажите лицензию. Если планируете работать в белую — вот как это на самом деле выглядит:

1️⃣ Регистрация компании
Литва, Польша, Эстония, Португалия, ОАЭ — выбор юрисдикции зависит от цели: P2P? кастоди? обмен? фиатные шлюзы? Мы помогаем подобрать под конкретную бизнес-модель.

2️⃣ Разработка AML/KYC-политики
Это не просто файл на случай проверки. Это основа легального криптобизнеса. В политике описывается всё: от источников средств до механизмов отслеживания подозрительных транзакций. Да, её будут читать. Да, к ней будут придираться. Именно поэтому необходимо на старте грамотно ее составить.

3️⃣ Назначение ответственных лиц
Минимум — MLRO (офицер по борьбе с отмыванием), максимум — ещё и директор-резидент, внутренний аудитор, комплаенс-менеджер. Это не "номиналы", это реальные люди, за которых регулятор спросит.

4️⃣ Платёжная инфраструктура
С криптой не работают "обычные" банки. Нужны EMI-провайдеры, счета в дружественных финтехах, отдельные схемы под SEPA и SWIFT. Наладить это — отдельная наука, и здесь особенно легко потерять месяцы.

5️⃣ Информационная безопасность
Любой регулятор хочет понимать: ваши системы защищены. Это значит — доступ по ролям, защита пользовательских данных, бэкапы, мониторинг, логи. Иногда — внешняя ИБ-аудиторская проверка.

6️⃣ Общение с регулятором
Лицензирование — это диалог. Вопросы, уточнения, доработки. Иногда интервью. Тут важна точность: вы не просто подаёте документы, вы убеждаете, что бизнес будет прозрачен, устойчив и в рамках закона.

7️⃣ Получение лицензии и отчётность
Лицензия — это старт, а не финиш. Затем — регулярные отчёты, обновления KYC, внутренние аудиты, возможно — инспекции. Это не страшно, если всё изначально сделано грамотно.

➡️ Хотите пройти этот путь без ошибок — напишите нам @digitalrights_bot
Поможем на каждом этапе.

✔️ DRC совместно с BestChange запустили проект по лицензированию криптообменников.

#криптопрактика #drc #лицензирование

✅ DRC LAW: IT-юристы

❔ Почему блокируют криптоактивы, и как этого избежать

Одна из самых частых причин заморозки средств на CEX-биржах – автоматические метки высокого или среднего риска на вашей криптовалюте.

Это не всегда ваша вина. Достаточно получить токен от контрагента, который когда-то был связан с миксерами, даркнетом или санкционными кошельками — и алгоритмы биржи сработают без разбирательств.

❗️ Важно понимать: биржи не объясняют деталей. Просто заморозка. Без сроков. Без контакта. Без доступа к активам.

➡️ Что делать, если активы уже заблокированы?

1️⃣ Провести независимый AML-анализ — это основа любого обращения к платформе или в суд.
2️⃣ Составить юридически выверенное обращение на официальный электронный почтовый адрес биржи.
3️⃣ Если не помогло — идти дальше: официальные претензии, суды, международные инструменты давления.

➡️ Мы сопровождаем такие кейсы от первого запроса до возврата средств.

❔ Хотите проверить криптовалюту до получения?
Мы проводим детальную проверку по 40+ источникам, чтобы вы заранее знали, безопасен ли адрес. Это особенно важно, если работаете с OTC, частными инвесторами или запускаете проект.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

📊 Что нового в регулировании крипты в 2025: РФ, ЕС, США

Регулирование криптоиндустрии стало как никогда динамичным. Вместо утопий и догм — конкретные изменения, которые влияют на каждый проект.

🇷🇺 Россия
➡️ С 26 мая 2025 года ЦБ усилил контроль за стейблкоинами. Например, Tether (USDT) может оказаться под запретом для внутреннего использования, ведь данный токен может быть заблокирован эмитентом, а также связан с «недружественными» странами.
➡️ В марте ЦБ предложил экспериментальную программу, разрешающую «специально квалифицированным» инвесторам работать с криптой.

При этом криптовалюты по-прежнему не считаются платёжным средством — использовать их в расчётах внутри страны запрещено .

Вывод: осторожная эволюция. Рост возможностей для избранных, но жёсткое ограничение массового применения.

🇪🇺 Европейский Союз
➡️ Полностью вступил в силу MiCA: с 30 июня 2024–30 декабря 2024 года САСП (CASP) теперь работают по единым правилам, включая лицензирование, защиту клиентов, требования по капиталу и AML.
➡️ ESMA обсуждает расширение полномочий регулятора, но сталкивается с сопротивлением стран, желающих сохранить контроль на национальном уровне .
➡️ Одновременно начинается внедрение Travel Rule, DORA (кибербезопасность) и CARF/DAC8 (обмен налоговой информацией).
➡️ 20 июня 2025 года криптобиржа Coinbase получила лицензию Markets in Crypto Assets (MiCA) от Комиссии по надзору за финансовым сектором Люксембурга (CSSF).

Вывод: ЕС задаёт планку — прозрачность, лицензии, надёжность, но регуляторы пока спорят о деталях.

🇺🇸 США
➡️ 23 января 2025 года — подписан Исполнительный указ Трампа (EO 14178), отменяющий предыдущие ограничения и запрещающий CBDC, а также запускающий работу над новой рамкой регулирования в течение 180 дней.
➡️ 6 марта — создан Strategic Bitcoin Reserve: государство официально держит BTC (примерно 200 000 монет) и строит “активную” цифровую казну.
➡️ SEC активно работает над учетом и требованиями для криптофирм.
➡️ Сенат одобрил GENIUS Act — первый масштабный федеральный акт по регулированию стейблкоинов.

Вывод: США движутся в сторону поддержки — государственные резервы, чёткие рамки, уход от запретов, готовятся законы.

❔ Что это значит для вас как бизнеса или инвестора?

В России: работать можно, но только в узком регуляторном поле — и без доступа массово.
В ЕС: потребуется лицензия, высокий уровень комплаенса — но даст доступ к рынку и стабильность.
В США: становится всё выгоднее и легче работать после получения лицензий и адаптации к новой законодательной архитектуре.


🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🚫 ТОП-5 ОШИБОК КРИПТОЭНТУЗИАСТОВ С ТОЧКИ ЗРЕНИЯ ЮРИСТА

Пока кто-то надеется на «луну», мы — на практике. И вот что видим снова и снова.

1️⃣ «Мы же в децентрализованном мире, какие ещё законы?»
Децентрализация — это красиво в whitepaper, но как только появляется контрагент, инвестор, деньги (а тем более фиат) — появляется и регулирование. Налоговое, корпоративное, иногда — уголовное. Мы не раз спасали проекты, которые «не хотели заморачиваться с юридическим лицом», а потом не знали, кто кому и сколько должен.

2️⃣ Смарт-контракт — это и есть договор, верно?
Не совсем. Смарт-контракт может быть частью сделки, но ни в одном суде он не заменит человеческий язык: условий, сторон, юрисдикции, ответственности. Мы уже помогали клиенту вернуть потерянные токены, когда его «контракт» оказался уязвим — и это был долгий путь без формальной правовой обвязки.

3️⃣ Игнорирование KYC/AML — «у нас же NFT, какая разница?»
Разница — огромная. Незнание и игнор требований к идентификации пользователей превращает стартап в потенциальную точку входа для проверок. Один наш клиент, кстати, понял это, когда из-за одной неотчуждаемой обезьяны у него возникли большие трудности с AML проверками.

4️⃣ Слишком рано — или слишком поздно — токеномика
Нарисовать токен — легко. Сделать так, чтобы он не попал под определение ценной бумаги — гораздо сложнее. Особенно в США.

5️⃣ Отсутствие понятной юрисдикции
Серверы — в одной стране, команда — в другой, кошельки — по всему миру. А вот и иск в третьей юрисдикции. Где защищаться? Где судиться? Мы всегда помогаем проектам выбрать страну, где будет не только выгодно, но и безопасно вести цифровой бизнес.

➡️ Вывод: Web3, DeFi, DAO, NFT — всё это будущее. Но даже в будущем юрист, увы, нужен. А лучше — не когда всё уже «горит», а на старте. Мы в DRC этим и занимаемся — строим мосты между кодом и правом. Надёжно, без драм и штрафов.

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🎉 Результаты розыгрыша:

🏆 Победитель:
1. Maxim (@madness6)

✔️Проверить результаты

❔ Подставные лица под прицелом: что меняет новая редакция статьи 187 УК РФ

На днях в Уголовный кодекс РФ внесли поправки: теперь статья 187 напрямую направлена против подставных физических или юридических лиц, используемых в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств — проще говоря, тех, кто открывает счета, оформляет карты и кошельки для вывода похищенных денег.

Что изменилось:

➡️ Криминализуются не только подделка и сбыт платёжных инструментов, но и любые действия, направленные на передачу управления платёжными средствами третьим лицам в обход закона. Проще говоря, если кто-то оформил карту и передал её "куратору" — это уже не просто "нехорошо", это состав преступления.

➡️ С юридической точки зрения: поправки усилят защиту граждан в сфере цифровых платежей. Государство своевременно ответило на участившиеся случаи мошенничества, где финансовые преступления совершаются не на улице в криминализированных районах, а через API и прокси.

Остаются вопросы:
— Будут ли реальные сроки у организаторов, а не только у случайных студентов с оформленной картой?
— Сумеет ли следствие грамотно отличать жертву социальной инженерии от осознанного соучастника?

➡️ Смотрим в сторону первых практик — они покажут, будет ли норма рабочей, или пойдёт по пути «на всякий случай добавим в обвинение».
Когда формулировки широки, а квалификация неустойчива, это чаще играет не на пользу ни следствию, ни защите. Но сейчас у Фемиды, похоже, появился новый весомый инструмент.

🚩 Итог:
・ Поправки своевременные.
・ Проблему решают частично.
・ Правоприменение — под наблюдением.

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы

🚫 ЗАПУСТИЛИ СЕРВИС — И СРАЗУ В БАН?
Значит, где-то недосмотрели. Чаще всего — в контенте.

Мы регулярно видим одну и ту же историю: команда запускает продукт, сайт или приложение. Всё вылизано, тексты от копирайтера, дизайн на уровне, реклама пошла — и тут приходит сюрприз: блокировка. Сайт не открывается, ссылки не работают, пользователи теряются. Почему?

❗️ Причина — в контенте.
Не в коде, не в хостинге, не в DNS — а в текстах, иллюстрациях, публичных разделах, которые просто не прошли негласный фильтр регуляторов.

➡️ Вот что может привести к блокировке уже на старте:
・Формулировки в описании продукта (особенно в сферах крипты, фармы, БАДов, финансов, образовательных курсов);
・Неочевидные ключевые слова, которые ловятся алгоритмами фильтрации;
・Иллюстрации, которые могут быть интерпретированы как «нежелательный контент»;
・ Ссылки на сторонние ресурсы — иногда банят не за ваш контент, а за то, на что вы ссылаетесь.

➡️ По документам блокируют редко, и, как правило, это касается персональных данных — да и то не в день запуска.
А вот публичная часть сайта — под ударом всегда.

✔️ Поэтому правовой аудит перед запуском — это не бюрократия. Это защита инвестиций в проект.
Мы проверяем:
・ тексты и формулировки: как воспримут их регуляторы;
・ материалы на соответствие законодательству (в т.ч. международному);
・ структуру и публичные страницы сайта;
・ риски для зеркал, лендингов, контента пользователей;
・ и, конечно, даём рекомендации — как переписать, что скрыть, чем заменить.

Уже на этапе прототипа можно выявить и устранить большую часть рисков.

Если вам необходима консультация, то вы можете связаться с нами @digitalrights_bot

#блокировка_сайта #практика_разблокировки_сайта

✅ DRC LAW: IT-юристы

⚡️ Наши друзья и коллеги из сообщества RPPA.pro запускают образовательную программу "Cyber in privacy". Это курс, который простым и понятным языком расскажет об основах информационной безопасности — в контексте данных, приватности и цифровой этики.

🗓 Даты: 7 июля - 27 августа 2025 года

👥 Преподаватели: Антон Жаболенко, Валентина Миронова, Кристина Боровикова, Анастасия Гайнетдинова, Николай Корнев, Антон Бочкарев, Яна Гришкова

💻 Формат: онлайн

📌 Программа: 12 лекций, 4 практических семинара, домашние задания / кейсы, консультации

⬆️ Преимущества:
🔹междисциплинарный подход
🔹сообщество и практика
🔹база знаний и безлимитный доступ
🔹менторы для подготовки проекта
🔹эффективная методика обучения.

Если вы работаете с данными, интересуетесь приватностью или хотите прокачать навыки в инфобезе — этот курс точно для вас!

❇️ Не допусти ошибку на старте бизнеса на маркетплейсе

Многие думают, что начать продавать онлайн — это просто. Фото товара, карточка, цена, и поехали. А потом прилетает штраф за «не тот товар», блокировка кабинета или разборки с маркетплейсом.

К нам в DRC приходят с кейсами, которые можно было бы предупредить одним документом — если бы он был, конечно.

➡️ Что важно сделать ДО первой продажи:
— Зарегистрировать товарный знак. Не потому что так красиво, а потому что без него бренд легко перехватят конкуренты. Потом будете доказывать, что «этот лого мы нарисовали первыми».
— Проверить и понять оферту. У маркетплейсов нет цели вас обмануть, их цель — обезопасить себя. А договоры у них под это заточены.
— Подготовить документацию: технические характеристики, инструкции, упаковка — да, всё это может стать предметом претензии от платформы или покупателя.
— И, наконец, оценить модель работы: какие налоги, какой формат бизнеса, с кем заключаете договор — с физиком или юрлицом? Это влияет на всё: от возможности работать с отзывами до блокировок счёта.

🚩 Всё это — про контроль, а контроль начинается с базовых юридических решений.

Если хотите продавать спокойно и строить бренд, а не бороться за выживание — эти шаги нужно пройти в самом начале.

Если вам необходима консультация или помощь, то вы можете связаться с нами @digitalrights_bot

#селлеры #маркетплейсы #инфобизнес

✅ DRC LAW: IT-юристы

💸 5 советов безопасной сделки P2P

Чтобы не нарваться на блокировку счета или санкции за “сомнительные” переводы, важно соблюдать простые, но критически важные правила. Особенно сейчас, когда банки и платёжные системы внимательно следят за происхождением средств. Ранее мы писали по поводу новой редакции статьи 187 УК РФ, иными словами про дропперов.

Вот что стоит делать, чтобы обезопасить себя:

1️⃣ Совершайте операции только со своего аккаунта, прошедшего KYC.
Все сделки — только от вашего имени и через верифицированный аккаунт. Чужие данные, аккаунты “друга” или “родственника” — прямой путь к подозрениям в отмывании денег.

2️⃣ Проверяйте контрагента.
Работайте только с теми, кто сам участвует в сделке. Если перевод приходит от третьего лица, это риск. Не нужно “на авось” — лучше отказаться, чем попасть под блок.

3️⃣ Связывайтесь с владельцем платёжных реквизитов заранее.
Уточните, кто именно будет отправлять средства и с каким назначением. Это поможет выявить мошеннические схемы и избежать участия в непрозрачных переводах.

4️⃣ Не принимайте платежи от нескольких незнакомых лиц.
Мелкие суммы от разных отправителей — это один из триггеров для блокировки счёта. Даже если всё “по договорённости”, банк может расценить это как попытку обхода контроля.

5️⃣ Сохраняйте историю операций и переписку.
Скриншоты, чеки, диалоги — всё пригодится, если придётся объяснять, откуда деньги и зачем. Это ваша страховка.

🚩 Финансовая гигиена — не роскошь, а необходимость. Лучше перестраховаться, чем решать проблемы с комплаенсом постфактум.

Если вам необходима помощь или консультация эксперта, свяжитесь с нами @digitalrights_bot

🛡 Комплексная услуга для тех, чьи криптоактивы под угрозой. Разблокировка, AML и суд — подробнее на нашем сайте

#криптопрактика

✅ DRC LAW: IT-юристы