Как осуществлять оплату в крипте и не нарушить закон. Советы от киберадвоката.

Иностранные процессинги сломались, межбанковские платежи ходят все хуже и хуже, все сложнее российским предпринимателям вести дела с иностранными клиентами, а также огромным количеством "уехавших", продолжающих вести свой бизнес в разных уголках мира.

Как же быть? Решение очевидно - использовать криптовалюты.

Однако, при использовании для расчетов криптовалюты следует помнить, что при принятии №259-ФЗ "О ЦФА" ЦБ лег костьми, чтобы крипта не получила статуса платежного средства. Поэтому в текущей редакции (п.5. ст.14) российским юрикам и налоговым резидентам РФ запрещено принимать цифровую валюту в качестве встречного предоставления за передаваемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги.

В той же норме есть и запрет на распространение информации о предложении и (или) приеме цифровой валюты в качестве встречного предоставления.

Но есть нюансы, о которых надо знать, и которые вам помогут, обходя российский закон, структурировать ваш проект с расчетами в крипте:

❗️Санкций за нарушение этого запрета в КоАП и УК все еще нет;
❗️Принимать крипту в качестве донейтов (то есть по безвозмездным сделкам) закон не запрещает ;
❗️Принимать крипту в качестве оплаты лицензии за использование исключительных/неисключительных прав закон также не запрещает;
❗️Крипту нельзя лишь принимать за товары и услуги, а вот отправлять иностранным организациям или гражданам за покупку товаров и услуг вполне допускается;
❗️Клиринг с использование крипты не запрещен. Клиринг - это когда вы, условно, отдаете официанту за еду крипту, он делает перерасчет в рубли и вместо вас кладет в кассу деревянные. Товар реализован, чек выписан, деньги в кассе, вы - добропорядочный предприниматель, не нарушивший никакого закона. И в подтверждение этой схемы есть весьма интересная судебная практика - когда суд отказал прокурору в привлечении компании к административке из-за нарушения валютного законодательства (см - Решение Тверского суда г. Москвы №12-3821/17 от 25 декабря 2017 об отсутствии в действиях состава ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ).

Если вы принимаете крипту в качестве донейтов (НКО, медиа), то также важно помнить еще про некоторые другие аспекты:

❗️Статичный адрес для пожертвований - это открытая информация в любом блокчейне, если только речь не идет о monero, криптовалюты с двойным дном и другой логикой работы. А это значит, что любой может спарсить все адреса, с которых и на которые осуществлялись переводы за все время существования кошельков. Неосторожное пользовательское поведение позволяет третьим лицам (в том числе имеющим соотвествующие инструменты) определить иные цифровые следы в открытом доступе (адреса с указанием личных данных) и сопоставить данные. Кроме того, OTC сервис могут взломать, на него могут надавить, и тогда он сольет все ваши данные кому надо.

Чтобы закрыть эту дыру достаточно подключить сервис криптопроцессинга, который будут генерировать одноразовые адреса для каждой транзакции. Таких уже в мире есть немало. Я рекомендую надежных ребят из https://cryptoprocessing.io/

Стройте бизнес с учетом риск-ориентированного подхода, используйте крипту и будьте внимательны.
Для всего остального есть я и моя команда DRC, которая поможет вам с реализацией вашей крипто схемы.

#криптовалюты #блокчейн #финтех

@cybersarik

Сегодняшний #контент_выходного_дня мы посвятим книге «Экономика будущего: Руководство криптоинсайдера по технологиям, разрушающим традиционные банковские системы» Брендона Земпа, которая посвящена истории крипты и блокчейна, начиная от появления биткоина и заканчивая развитием современного криптовалютного рынка.

Мы выражаем благодарность сообществу @importknig за сделанный ими перевод и возможность познакомиться с книгой, которая вряд ли выйдет в России в ближайшее время

#рекомендовано_DRC #контент_выходного_дня #репост #книги #крипта #блокчейн

Блокчейн от «Инчейна»: эксперт DRC оценила новый инструмент для анализа криптовалютных транзакций

В начале ноября на Форуме инновационных финансовых технологий Finopolis 2023 состоялась презентация нового решения для анализа криптовалютных транзакций «Инчейн» от Холдинга Т1.

Его задачи схожи с «Прозрачным блокчейном» от Росфинмониторинга, однако он в первую очередь будет выявлять факты вывода «грязных» цифровых активов в фиат. Согласно презентации, «Инчейн» охватывает 90% от общего объема криптовалютного рынка и отслеживает движение уже более 30 монет.

Новый инструмент «Инчейн» позволяет определять участников рынка и их контрагентов, выявлять реквизиты обменных пунктов криптовалюты, а также проводить расследования по движению средств.

С его помощью можно проверять транзакции на предмет отмывания незаконных доходов, а также легальность трансграничных переводов.

«Банки, как правило, могут определить подозрительность P2P-операций по косвенным признакам: запутанный или необычный характер операции, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, а также операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Исходя из заявленных характеристик, “Инчейн” повысит качество такого анализа в момент вывода криптоактивов в фиат», — отмечает руководитель практики FinTech & Crypto юридической фирмы DRC Юлия Привалова.

Полностью материал с мнением нашего эксперта можно прочитать здесь:

➡️ https://forklog.com/exclusive/v-rf-poyavilos-vtoroe-reshenie-dlya-analiza-bitkoin-tranzaktsij-razbiraemsya-chto-takoe-inchejn

#новости_от_DRC #транзакции #блокчейн #инчейн #T1 #криптовалюты #комментарии_экспертов