⭕️ لوایح ممنوعه، نوشداری بانکداری ایران

📌 کارکرد نامناسب و سنتی بانک‌ها آنها را به محلی برای تجمع بدهی و جرایم مالی تبدیل کرده است


♦️بانک‌ها را می‌توان از عوامل مهم رشد و ایجاد اشتغال به شمار آورد، اما کارکرد نامناسب و سنتی آن در کشورهایی چون ایران، موجب شده است تا بانک‌ها تنها به عنوان عاملی برای تجمع بدهی و مطالبات بانکی، حجم بالای فساد و جرایم مالی، و افزایش ریسک‌پذیری مالی در سطح داخلی و بین‌المللی به شمار آیند.

در این پیوند، برخی از سازمان‌های مالی بین‌المللی در راستای بهبود و افزایش کارایی بانک‌ها در کشورها و همچنین تقویت ثبات مالی در سطح بین‌المللی، راهکارهایی را به بانک‌ها ارائه می‌دهند. اقدامات پیشنهادی کمیته بال و گروه ویژه اقدام مالی موسوم به FATF را می‌توان از این گونه اقدامات دانست.

♦️در ایران، به‌موجب بند «ب» ماده ۱۱ قانون پولی و بانکی، وظیفه نظارت بر بانک‌ها و مؤسسات اعتباری بر عهده بانک مرکزی است. همچنین، از اوایل دهه هشتاد شمسی و با بهره‌گیری مشاوره‌های مجامع تخصصی مالی چون کمیته نظارت بانکی بال (بازل)، رویکرد «نظارت مبتنی بر ریسک» نیز به‌عنوان رویکرد نظارتی بر بانک‌ها و مؤسسات اعتباری موردتوجه قرار گرفته است، اما تا امروز نمی‌توان بانکداری ایران را یک بانکداری «نظارتی مبتنی بر ریسک» به شمار آورد.

♦️کنوانسیون مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) نیز در همین راستا به‌عنوان استانداردی بین المللی برای تطابق بانک‌ها در زمینه پول‌شویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم، تهیه شده است. این کنوانسیون با ایجاد امکان دسترسی موسسات مالی به اطلاعات جمع‌آوری‌شده توسط نهادهای داخلی کشورها در راستای مبارزه با تأمین مالی تروریسم، موجب می‌شود تا از این طریق، هم به ریسک‌زدایی از روابط مالی بین‌المللی کمک کند، و هم امکان مقابله با تأمین مالی تروریسم را فراهم سازد.

♦️متن کامل این مطلب را در سایت ایندیپندنت فارسی بخوانید

🖌 نویسنده: عبدالرضا احمدی

#بانک #بانکداری #پولشویی #ایران #فساد #ایندیپندنت


#IndependentPersian
#IndyPersian
#ایندیپندنت_فارسی

⭕️ ناکامی مجدد تهران در جلوگیری از تأمین مالی تروریسم و پول شویی

📌 در سال 2020، ایران تحت فشار های اقتصادی بیشتری قرار می گیرد


♦️ناکامی مجدد تهران در فراهم کردن شروط و معیارهای بین المللی برای جلوگیری از تأمین مالی تروریسم و پول شویی، منجر به تشدید تحریم های بین المللی بر ایران شده و اقتصاد این کشور را از آغاز سال 2020، با دشواری های بیشتری رو به رو می کند. به ویژه این که تحریم های ایالات متحده هم اکنون ایران را به شدت زیر فشار قرار داده است.

♦️در همین راستا، دوبو ویتز، کارشناس اندیشکده "بنیاد دفاع از دموکراسی ها" می گوید گروه ویژه اقدام مالی در این زمینه تصمیمی جدی برای متقاعد کردن ایران به اصلاحات لازم مالی دارد. این گروه، برخی اقدامات لازم، از جمله، نظارت جدی بر تمام نقل و انتقالات پولی، افزایش الزامات حسابداری و کنترل کلیه ای موسسات مالی در داخل و خارج ایران را روی دست خواهد گرفت. البته در صورت عدم رعایت تعهدات یاد شده تا پیش از ماه فوریه 2020، ایران با فشارهای اقتصادی بیشتری مواجه شده و معاملات مالی این کشور با تمام مراکز مالی بین المللی قطع خواهد شد و تا زمانی که ایران از پول شویی و تأمین مالی تروریسم دست نکشد، همچنان در انزوای مالی باقی خواهد ماند.

♦️البته آخرین مهلت داده شده به ایران در ماه فوریه 2020، به پایان می رسد، اگر دولت ایران تا آن زمان، تعهد به رعایت قوانین و مقررات مطرح شده نکند، این کشور بار دیگر در فهرست سیاه قرار می گیرد و متحمل فشارهای اقتصادی بیشتری خواهد شد

♦️متن کامل این مطلب را در سایت ایندیپندنت فارسی بخوانید

🖌 نویسنده: طارق الشامی

#ایران #پول‌شویی #تورم #تروریسم #اقتصاد #تحریم #ایندیپندنت


#IndependentPersian
#IndyPersian
#ایندیپندنت_فارسی

⭕️ بازداشت ۸۰۰ چینی در مغولستان به ظن جاسوسی سایبری

📌 این گروه به پول‌شویی، تقلب، هویت‌دزدی و هک کامپیوتری متهم شده‌اند


♦️پلیس مغولستان به‌عنوان بخشی از مبارزه علیه جنایات سایبری، ۸۰۰ شهروند چینی را بازداشت کرد.

در این عملیات که سه شنبه گذشته در «اولان باتار» پایتخت مغولستان انجام گرفت، پلیس تعدادی کامپیوتر و تجهیزات، از جمله تلفن‌های همراه را ضبط کرد.

«گِرِل دورج پالام»، رئیس اداره اطلاعاتی مغولستان، می‌گوید که بازداشت شدگان مظنون به ارتکاب جرایمی، از تقلب و جعل هویت گرفته تا پولشویی و هک کردن کامپیوتر هستند.

♦️سخنگوی سفارت چین گفت:«اداره پلیس مغولستان اقدامات لازم را در این مورد انجام داده است و در حال حاضر مشغول تحقیقات بیشتر است. چین و مغولستان همکاری‌ها و عملیات امنیتی مشترک خواهند داشت و در این مورد (بازداشت مظنونان) با یکدیگر همکاری نزدیک خواهند کرد.»

♦️گفته می‌شود که این گروه، با استفاده از بدافزارهای هک کامپیوتر، پیامک‌های خصوصی میان مقامات بلندپایه نظامی و هدف‌های دولتی در آمریکا را دزدیده‌اند.

استیون استون، مدیر موسسه «فایر‌آی» گفت، بدافزارها «به چین امکان می‌دهند به‌طور موثر اطلاعات را از منابع متعدد، از یک محل جمع‌آوری کند.»

او افزود: «سرقت‌های مرتبط با جاسوسی و جمع‌آوری اطلاعات، مدت‌هاست در جریان است، اما آنچه جدید است، وسعت این گونه جاسوسی‌ها با استفاده از این ابزار است.»

♦️متن کامل این مطلب را در سایت ایندیپندنت فارسی بخوانید

🖌 نویسنده: آنتونی کاتبرتسون

#مغولستان #سایبر #جاسوسی #چین #تقلب #پول‌شویی #ایندیپندنت


#IndependentPersian
#IndyPersian
#ایندیپندنت_فارسی

⭕️ پرونده مبهم رابرت لوینسون در ایران: از ردیابی پولشویی تا ملاقات با یک قاتل

📌 وزارت امور خارجه آمریکا برای دریافت اطلاعات در مورد لوینسون ۲۰ میلیون دلار پاداش تعیین کرد


♦️وزارت امور خارجه آمریکا همزمان با ۳۹‌امین سالگرد گروگانگیری اعضای سفارت آمریکا در تهران، برای دریافت اطلاعاتی در مورد رابرت لوینسون، کارمند سابق «اف‌بی‌آی» ناپدید شده در ایران، ۲۰ میلیون دلار پاداش تعیین کرد. این جایزه چهار برابر پاداشی است که چهار سال قبل از سوی اف‌بی‌آی برای کمک به آزادی او اعلام شده بود.

لوینسون آخرین بار در ۱۶ اسفند ۱۳۸۵ در جزیره کیش بود و از آن به بعد اطلاعات موثقی از سرنوشت او در دست نیست.

♦️ناپدید شدن رابرت لویسنون در ایران همزمان با دور دوم ریاست جمهوری محمود احمدی‌نژاد در ایران و ریاست جمهوری جورج بوش در آمریکا اتفاق می‌افتد. بوش بارها از مقامات ایران خواست برای روشن شدن زوایای پنهان ناپدید شدن این مامور سابق اف‌بی‌آی همکاری کنند.

کریستین لوینسون،‌ همسر رابرت نیز در آذرماه ۱۳۸۶ به همراه پسرش به ایران سفر کرد. اما ملاقات آنها با مقامات تهران دستاوردی نداشت.

♦️رابرت لوینسون هم اکنون از سوی سنای آمریکا لقب طولانی‌ترین گروگان آمریکایی را گرفته و خانواده او در دادگاهی در واشینگتن دادخواستی علیه ایران تشکیل داده‌اند. آنها در این دادخواست به آسیب‌هایی اشاره‌ کرده‌اند که در نتیجه رفتار گروگانگیری از سوی جمهوری اسلامی ایجاد شده است.

رویکردی که از چهار دهه قبل آغاز شد و همچنان قربانی می‌گیرد و ریشه بسیاری از مشکلات پیدا و پنهان در روابط جاری بین آمریکا و ایران را می‌توان در آن جستجو کرد.

♦️متن کامل این مطلب را در سایت ایندیپندنت فارسی بخوانید

🖌 نویسنده: آزاده افتخاری

#رابرت‌لوینسون #قاچاق #موادمخدر #پولشویی #ترور #ایران #ایندیپندنت


#IndependentPersian
#IndyPersian
#ایندیپندنت_فارسی

⭕️ اصرار تهران به عدم شفافیت مالی خارج از مرزها قربانی می‌گیرد

📌 موسسه تحقیقات حکومت‌داری بازل، ایران را بدترین کشور در پیوند با پول‌شویی در بین ۱۴۹ کشور اعلام کرده است


♦️دانشجویان تنها قربانیان عدم پیوستن جمهوری اسلامی به گروه ویژه اقدام مالی نیستند. ولی آخرین مورد تهدید به بستن حساب‌های ایرانیان و دانشجویان ساکن مالزی است. پیامدهای چنین عملی برای دانشجویان مشکل در پرداخت شهریه مدارس و هزینه‌های بیمارستانی است. این کشور ده هزار ایرانی را در دل خود جای داده است. ماهاتیر محمد نخست وزیر این کشور با تایید این خبردر مورد پیامدهای عدم بستن حساب‌های بانکی ایرانیان در پیوند با کشورش گفته است: «بانک‌های مالزی در خارج از کشور بسته خواهد شد و یک کشور قدرتمند در حال زورگویی به ما دراین زمینه است.»

♦️گروه ویژه اقدام مالی از Financial Action Task Force on Money Laundering ترجمه شده و به اختصار FATF گفته می‌شود. این سازمان در سال ۱۹۸۹بنیان گذاشته شد و اکنون ۳۵ کشور عضو آن هستند. اتحادیه اروپا و شورای همکاری خلیج فارس دو سازمان منطقه‌ای عضو هستند. اسراییل و عربستان به‌عنوان اعضای ناظر پذیرفته شده‌اند. این گروه برای جرائم مالی به‌وجود آمده و مقر آن در فرانسه است.

♦️موسسه تحقیقات حکومت داری بازل طی گزارشی ایران را بدترین کشور در پیوند با پولشویی در میان ۱۴۹ کشور اعلام کرده است. در سال‌های اخیر چندین پرونده فساد چند هزار میلیاردی در ایران بررسی و افرادی در پیوند با پولشویی دستگیر شده‌اند. به جز جواد ظریف وزیر امورخارجه که بر وجود پولشویی در ایران در رسانه‌ها تصریح کرده است، عبدالرضا رحمانی فضلی وزیر کشور، موضوع پولشویی را آنقدر بحرانی توصیف کرده که معتقد است این پول‌های کثیف و قاچاق عرصه سیاست و انتقال قدرت را در ایران آلوده کرده است. این پول‌های سیاه تمام عرصه‌های اقتصادی وحتی هنری از جمله سینما را نیز آلوده کرده است.

♦️متن کامل این مطلب را در سایت ایندیپندنت فارسی بخوانید

🖌 نویسنده: پانته‌آ بهرامی

#ایران #پولشویی #بانک #حساب #ایندیپندنت


#IndependentPersian
#IndyPersian
#ایندیپندنت_فارسی

⭕️ وال استریت ژورنال: ایران در فهرست سیاه گروه ویژه اقدام مالی قرار می‌گیرد

📌 فهرست سیاه دست آمریکا را در ایزوله اقتصادی ایران بازتر می‌کند

♦️آژانس دیدبان تامین مالی جهانی تروریسم، نام ایران را به فهرست سیاه خود اضافه خواهد کرد. این خبری است که روزنامه وال استریت ژورنال آن را به نقل از منابع خود تایید کرده است.

انتظار می‌رود، گروه ویژه اقدام مالی که مقر آن در پاریس قرار دارد، امروز (جمعه) در پایان نشست شش روزه خود ‌نام ایران را در فهرست سیاه خود قرار دهد. ۳۹ کشور در این نهاد که هدف آن مبارزه با پولشویی، جرایم سازمان‌ یافته و تامین مالی تروریسم است،‌عضو هستند.

این روزنامه آمریکایی به نقل از مقامات آمریکایی و اروپایی می‌نویسد، دولت‌های اروپایی تصمیم گرفتند به آمریکا ملحق شوند و این اقدام تلاش‌های واشینگتن برای ایزوله مالی و اقتصادی ایران را وسیع‌تر می‌کند.

♦️این در حالی است که هم اکنون نیز ایران برای مبادله‌های مالی خارج از مرزها با مشکلات عدیده‌ای دست و پنجه نرم می‌کند.

یکی از پیامدهای قرار گرفتن نام ایران در فهرست سیاه ممنوعیت افتتاح شعبه‌های بانک‌های خارجی در ایران و ممنوعیت افتتاح شعبه‌های بان‌های ایران در خارج است. ممنوعیت‌هایی که برای کره شمالی نیز وجود دارد و لغو چنین محدودیت‌هایی زمان‌بر خواهد بود.

♦️متن کامل این مطلب را در سایت ایندیپندنت فارسی بخوانید

#ایران #آمریکا #فهرست_سیاه #پولشویی


#IndependentPersian
#IndyPersian
#ایندیپندنت_فارسی