Несмотря на то, что Лариса Маркус из Внешпромбанка получила 8,5 лет колонии, её финансисты готовят для нее безбедное будущее и прячут активы от кредиторов. Им она должна сотни миллиардов рублей.

Имущество ее компаний, владеющих недвижимостью в Нью-Йорке на более 15 млн долларов, «обманным путем» передали в ведение фондов LM Trust и LAMAR, находящихся под управлением Ильи Быкова, «доверенного бухгалтера» Маркус.

Быков скрывал, что Маркус принадлежало имущество на сумму более 25 млн долл в Англии, Франции и Латвии. Также в мае этого года Быков получил более 9 млн долл.
Пока Лара в тюрьма свыше 4,2 млн долл поступили от продажи ее апартаментов в жилом комплексе Albert Court в Лондоне. Операции Быковым проводились для сокрытия имущества Маркус. @banksta

Предправления Байкалбанка Вадим Егоров украл 200 млн рублей с обезличенного металлического счета у бывший замруководителя правительства Бурятии Владимира Гейдебрехт. Он потерял около 72 кг золота.
Всего в Байкалбанке бывший чиновник держал 176 млн рублей, вырученных от сделки по продаже акций Селенгинского комбината. В местных банках никогда не исчезало столько средств у одного вкладчика.

Еще весной 2015 года средства со счета Гейдебрехта были списаны на некое ООО «Витимснаб», с ним, судя по картотеке арбитража, до сих пор судится вкладчик. Гейдебрехт требует признать организацию банкротом.

ЦБ лишил БайкалБанк лицензии в августе 2016 года. Егорову грозит десять лет тюрьмы.
Руководство банка уже получило реальные сроки за покушение на хищение средств. По версии следствия, они пытались похитить деньги, золото и недвижимость на общую сумму более 895 млн рублей. Так, другой бывший предправления банка Виталий Авдеев получил 6,5 лет, экс-зампред АрксБанка Александр Герасименко — 7 лет, юрист банка Ирина Папшева — к 4,5 годам, акционер Константин Слободчиков — 5,5 лет, Денис Григорьев — 5 лет. Но главный бенефициар Илья Клигман остался в недосягаемости для следователей. https://t.me/banksta/1885

Банкстер Герман Горбунцов, который сжёг СТБ банк, якобы помог открыть счет в швейцарском отделении Dresdner bank экс-сотруднику ГУЭБиПК МВД Дмитрию Захарченко и перевел на него 800 тыс. долларов. @banksta

В выходные ВТБ проводит плановые работы в интернет-банке, сообщал об этом клиентам и обещал новые сервисы. Но банкстеры заработались, а сегодня утром клиенты не могут войти в интернет-банк. @banksta

По делу молдавского Ландромата дали показания о своих трудовых буднях многие обнальщики и банкстеры: Петр Чувилин, Александр Григорьев, Олег Власов, Олег Кузьмин, Александр Коркин.
В их показаниях были озвучены фамилии сенатора Александра Бабакова, который был фактическим владельцем «Темпбанка». Не забыли и бывшего сотрудника ЦБ Дмитрия Рубинова, который фактически владел банком «Стратегия». Бабаков и Рубинов могли иметь отношение к финансовым потокам, которые шли из Москвы на счета французской партии «Национальный фронт». @banksta

Мошенники списали 450 тысяч рублей с кредитной карты Альфа-банка Светланы Кирюшиной они переоформили её телефон через салон связи.
У мошенников оказались на руках - логин и пароль к интернет-банку, CVC/CVV-код от карты и дубликат её сим-карты. Её они получили с помощью поддельного водительского удостоверения Кирюшиной.

Завладев номером Светланы, преступники почти сразу принялись переводить деньги на карту другой клиентки Альфа-банка — некой Светланы Юминовой. За три минуты мошенники сделали три перевода — на 175 тысяч рублей. Еще несколько попыток перевода были неудачными. Из управления мониторинга банка оператор Малика позвонила на номер Кирюшиной, который ей уже не принадлежал: звонок поступил на телефон мошенницы. И в банке поверили мошенникам.

Остальную часть суммы она предпочла снять без участия системы card2card и пошла к ближайшему автомату Qiwi. Через него на чужой Qiwi-кошелёк женщина провела 18 операций на суммы, не превышающие 15 тысяч рублей.

Позже следователи нашли Юминову, которая оказалась безработной, а карточка Альфа-банка принадлежала ей только по документам.
Оформить счет на собственное имя ее попросила подруга-наркоманка, которая к моменту приезда следователя успела попасть в ижевскую тюрьму.

Внутренняя проверка Альфа-банка показала, что оснований для возврата средств нет и продолжает судиться по украденному кредиту с Кирюшиной, но суды ей отказывают. Верховный суд рассматривать дело отказался. @banksta

Бывший совладелец Приватбанка, банкстер Игорь Коломойский заявил, что в ближайшее время вернет себе банк. "Международный валютный фонд знает, что Приватбанк будет возвращен в ближайшее время", - заявил олигарх.

Подконтрольный ему Никопольский завод ферросплавов выкупил на год аренду парковки перед главным офисом Приватбанка в Днепре. Ранее Коломойский оставил в нем дыру размером более 1 млрд долларов. Коломойский помог избраться президентом Владимиру Зеленскому. Нынешний руководитель Приватбанка в больнице с сердечным приступом. https://t.me/banksta/4216

Микрофинансовая компания Деньги в руки перешла на новый уровень запугивания клиентов. Ее коллекторы обзванивает для возврата долга не только заемщиков и их родственников, но и всех его коллег по работе и их родственников. Так они парализовали один из филиалов ДОСААФ.
Его сотрудников и их детей дружественные коллекторы Деньги в руки (ДАГ+) для отработки долга угрожают изнасиловать вместе с их детьми, а также угрожают заразить ВИЧ.

Размер кредита сотрудника тоже заметно вырос - с 8000 до 200 000 рублей.
Владелец этой группы из трех МКК - Гарантированные финансы, Профессиональные финансы и Финансовый компас некий Игорь Мачихин.

Чем эти организации лучше чёрных кредиторов и почему она имеет лицензию Банка России можно спросить у Эли Набиуллиной. @banksta

Увольнение прежнего гендиректора Самолёт - девелопмента Игоря Евтушевского не связано с желанием провести IPO и пусть это останется на совести газет.
Напряжение между ним и владельцем компании - семьёй губернатора Андрея Воробьева возникло в 2018 году. Увольнение Владимира Орлова и Дмитрия Шалыгина продолжение этой истории.
Главной претензией помимо падения продаж и ненормальных корпоративных расходов были сомнения в честности тендеров на строительство и даже уводе доли в компании.

В 2018 году Воробьев провел комплексный аудит «Самолета» и к менеджменту возникли претензии. В результате корпоративного расследования уволен директор по безопасности Александр Середенин.
В начале 2019 года Воробьев отстранил «акционера» Евтушевского сначала от работы в Санкт-Петербурге, а затем и в Московской области. Решается вопрос увольнений и подачи заявлений о возбуждении уголовных дел в отношении прежнего руководства.
Причины, по которым «Самолет» никак не может набрать высоту – это чудовищная неэффективность. @banksta

​​Альфа-Банк запускает доставку карт в эко-конвертах. Начнут с дебетовых, а потом подтянутся кредитки. Учитывая, что банк доставляет около миллиона карт в год, это сохранит около 29 тонн бумаги ежегодно. В упаковке продумано всё — от соевых чернил до древесины, из которой делают бумагу для конвертов. Она сертифицирована международной экологической ассоциацей FSC. Это значит, что леса при создании конвертов не пострадали. Где можно, Альфа вообще отказалась от чернил и заменила их тиснением. И даже просто количество бумаги уменьшилось за счёт сокращения текстов и отказа от глянцевых буклетов: меньше текста — меньше бумаги. Масштабы внушительные. Мы таких продуманных эко-штук у банкстеров не припомним. @banksta

Группа депутатов Госдумы внесла в законопроект, запрещающий банкам навязывать заемщикам дополнительные услуги и условия кредитования.

Запрещается отсылать заемщика на сайт банка для ознакомления с индивидуальными условиями кредитования — они должны быть раскрыты в заключаемом договоре. Кроме того, кредитору запрещается заранее пропечатывать «галочки» и иные знаки согласия, выражающие согласие заемщика с условиями кредитования за самого заемщика.

Документ обязывает кредиторов указывать в условиях потребительского кредита стоимость, порядок и сроки отказа от предлагаемой за отдельную плату дополнительной услуги, оказываемой кредитором или третьими лицами, а при заключении сделки устно об этом информировать. Например, о стоимости страховой услуги и возможности отказа от неё. @banksta

Казалось, что лидером в пилотном федеральном проекте по регистрации граждан самозанятыми автоматически станет Москва. Но как бы не так. Лидером по доле самозанятых стал Татарстан. Столица отстаёт от него почти вдвое.
И хотя количество самозанятых в столице больше 80 000 человек, но в ближайшем рассмотрении статистика откровенно слабая - количество самозанятых по отношению ко всему населению едва превышает показатель скоромной Калужской области - около 0,6%. И это в городе с самой высокой деловой активностью в стране. @banksta

В конце прошлой недели депутаты Единой России и политолог Алексей Мухин презентовали доклад «Проблемы и перспективы развития российского финансового рынка». В докладе описывалась схемы, которые использовал Рустам Тарико для переброски активов из банка «Русский стандарт» в свой водочный бизнес ROUST Corporation и прочие подконтрольные структуры. Все указывает на то, что у банкстера серьезные проблемы. Выступавшие на круглом столе эксперты, не стесняясь в выражениях, ставили Русский Стандарт на одну планку позора вместе с уже санируемыми группами бывших банкстеров - PSB Finance и Промсвязьбанка братьев Ананьевых и O1 Group и Открытия Бориса Минца.
 
Дело в том, что по состоянию на первый квартал 2019 года объем так называемых «инвестиций» банка «Русский Стандарт» в дочерние и зависимые организации составил 43 млрд рублей, что соответствовало около 14% от активов банка или примерно 185% от его капитала. Эксперты задаются справедливым вопросом, насколько эти вложения являются возвратными и, как следствие, обоснованными. Или это просто неприкрытый вывод активов, который проводится в ущерб интересам самого банка и его частных вкладчиков?
 
Тарико уже не раз доказывал, что пользуется Русским Стандартом как личным бесплатным банкоматом. Мы помним, как в декабре 2017 года менеджмент распорядился передать структурам Тарико принадлежащие банку 6% акций ROUST Corporation. Взамен было получено весьма невразумительное возмещение. Таким нехитрым способом из банка вывели активы почти на 3,8 млрд рублей. Интересно, придет ли Тарико к банку на помощь, когда она потребуется? Или он предпочтет в очередной раз залезть в государственный карман, как он сделал в 2015 году, получив ОФЗ на 5 млрд рублей?
 
Гендиректор ЦПИ Алексей Мухин полагает, что кейс Русского Стандарта вскоре может начать развиваться по сценарию Промсвязьбанка, который закончился санацией, выделением 88 млрд рублей финансовой помощи и национализацией. Государству также придется предпринимать меры чтобы избежать социального напряжения в обществе. Учитывая, что банк «Русский Стандарт» занимает 19-е место по объему вкладов физлиц, такое положение дел вызывает тревогу. @banksta
https://www.youtube.com/watch?v=fAwYYUdzspU

Платежный сервис QIWI направил на регистрацию в Комиссию по ценным бумагам США заявление о планируемой продаже своих акций, принадлежащих банку «Открытие» и основателю компании Сергею Солонину.

Предложенная максимальная цена одной акции — $18,99 за штуку. Исходя из этой цены 23,426 млн ADS можно продать за $445 млн. «Открытию» принадлежит 43,8% акций класса В и 11,4% голосующих прав, Солонин контролирует 85% акций класса А и 63% голосующих прав.

Солонин не собирается покупать акции. Остаются сомнения, что рынок поглотит такой значительный объем. @banksta

ЦБ хочет разрешить работникам бесплатно переводить деньги с зарплатной карты на свои счета в других банках. Регулятор рассматривает меру для борьбы с «зарплатным рабством».
Пока даже принятие специального закона не позволило добиться результата и даже государственные работодатели заставляют переводить зарплату в конкретные банки. https://t.me/banksta/6449

Министр экономического развития Максим Орешкин болеет за клуб ЦСКА и предпочитает делать это с женой из VIP-ложи ВЭБ-арены с ресторанный обслуживанием.
Ложи, находящиеся в непосредственной близости с той, на которой смотрит матчи президент клуба Евгений Гинер в компании Сергея Иванова и стоят, например, 750 тыс. рублей за один матч. 
Мы не сомневаемся, что зарплата Орешкина (1,3 млн в месяц) позволяет ему купить такие места, но у нас есть сомнения в том, что он платил.
Дело в том, что Орешкин входит в совет директоров ВЭБ, который остаётся ключевым кредитором Гинера и самой арены.
После похода на матч и бесплатной жратвы вряд ли Орешкин будет противиться очередной реструктуризации кредитов Гинеру или возмущаться большой платой ВЭБа за то, что арена клуба ЦСКА носит имя банка. Зачем это госбанку, который не имеет ни розницы, ни по-настоящему рыночных кредитов. @banksta

Менеджеры французского Росбанка, заметая следы своих коррупционных преступлений,
попутно уничтожают потенциал одного из самых современных татарстанских производств.

В 2017 году Росбанк, входящий в группу Societe Generale, выдал кредит холдингу «Инвэнт» Эльбека Сафаева. Важный нюанс – деньги достались Сафаеву без какого-либо обеспечения, фактически под честное слово. Ну или под честное слово и 15-процентный откат.
Через год владелец «Инвэнта» попал на нары за дачу взятки и покушение на мошенничество. Тут кристально честные гешефтмахеры из «Росбанка» поняли, что нужно как-то прикрыть свою задницу, и начали изображать из себя «эффективных» коллекторов.
В условиях, когда все банки кредиторы договорились предоставить «Инвэнту»
реструктуризацию, «Росбанк», чья доля в общем объеме выданных кредитов составляла
менее 6%, начал угрожать банкротством и взысканием имущества.

В итоге, в том числе из-за гринмейла «Росбанка», момент для рестракта был упущен.
Прошел год. Сейчас производственная деятельность на «Инвэнте» замерла, коллектив
разбредается, регион недополучает налоговые отчисления. Ситуацию может спасти только быстрая очистка актива от долгов и привлечение стратегического инвестора. Но на
этот раз — оцените последовательность «Росбанка» — франко-российские менеджеры
бросили все силы на торпедирование процедуры банкротства. На одной чаше весов — желание парочки коррумпированных финансистов избежать корпоративной
ответственности за выданный беззалоговый кредит, на другой — судьба тысячного коллектива, социальное благополучие в Татарстане и интересы крупнейших госбанков.
Наш канал будет внимательно следить за ходом этого увлекательного противоборства. @banksta

Банкстеры оставили без выплат около 300 VIP клиентов банка «Восточный» и провели дефолт. Компания SCI Finance B.V., выпустившая вечные субординированные еврооблигации банка «Восточный» на $125 млн, сообщила держателям долга, что банк отменяет выплату купонного дохода 29 ноября 2019 года. Ставка по бессрочным долларовым бумагам, которые банк размещал в том числе среди своих VIP-клиентов, составляла 10% годовых, купонный доход выплачивался дважды в год. Невыплачен второй годовой купон на $6,25 млн (около 400 млн руб.).

Положение VIP-клиентов ухудшится. Банк в ближайшее время планирует предложить держателям субординированного долга снизить ставку купона.
Отказ от выплаты — это всего порядка 2% базового капитала на 1 октября, что добавляет к норматив Н1.1 лишь 0,1% и никак не улучшает ситуацию с запасом капитала. Банк ещё может списать вечный суборд на 7,5 млрд руб., что в моменте позволило бы повысить значение Н1.1 почти до 8%. @banksta

Эля Набиуллина бросилась в костёр отрицания санкций и заявила, что банковская система не ощущает последствий от них. Также она решила напугать в интервью немецкой газете Handelsblat отказом от евро российских банкстеров. В отличие от неё политики-истерички грозят отказом от доллара. @banksta

Сделка бывшего советника РЖД Алексей Тайчера по покупке в начале ноября у пенсионного фонд РЖД НПФ Благосостояние лизинговой компании «Трансфин-М» оказалась ещё интереснее, чем мы писали. И больше напоминает не сделку, а на состав преступления.

Тайчер не только ни копейки не платил за «Трансфин-М», а наоборот сама лизинговая компания заплатила 32,6 млрд рублей за него.
Она заложила свое имущество на 55 млрд рублей в банке ВТБ и отдала деньги Тайчеру. То есть экс-советник РЖД ещё и 22 млрд рублей прибыли сразу получил.

Обслуживать «Трансфин-М» собирается не рыночных клиентов, а структуры РЖД и чтобы обслуживать долг поднимет для них цены.

Рассматривается вариант последующей продажи «Трансфин-М» и Brunswick Rail государственной ГТЛК, но уже по баснословной цене и с огромными долгами. https://t.me/banksta/6294