«Признаки пирамиды — ещё не доказательство»

Лоховоды, чьи лохотроны включены в чёрный список ЦБ за «признаки финансовой пирамиды», используют этот аргумент, чтобы продолжать завлекать людей.

Некоторым пирамидам-сектам наличие в списке ЦБ вообще долго не мешает, например, #ПотокCash.

Формально «признаки пирамиды» — действительно намного более мягкая формулировка. Она нужна для юридической защиты самого ЦБ, если вдруг лохотрон пойдёт в суд и потребует доказательств, что он пирамида.
А такие исчерпывающие доказательства без финансовой документации сделать сложно.

Поэтому звучит формулировка «признаки финансовой пирамиды», что доказать проще простого, потому как, например, обещание высокой доходности присутствует по всех пирамидах, а это главный признак.
Но понимать это надо не как «признаки», а как чёткое указание на пирамиду.

источник

@vklader

Иван Кладов не первый раз выступает лицом лохотронов

Что это за Иван Кладов в пирамиде FXTrade / FXHolding?

@vklader:

Иван Кладов — публичное лицо и заявленный руководитель криптолохотрона FXTrade / FXHolding. На официальном сайте его называют профессиональным трейдером, который якобы увеличил личный капитал с 7 до более чем 30 млн долларов при помощи собственных алгоритмов. Доказательств, разумеется, нет.

По имеющимся данным, это не случайный актёр, впервые появившийся в 2026 году. Лохотронная биография под именем «Иван Кладов» прослеживается с 2021 года.

В 2021 году Кладова представляли как сооснователя Aravana Capital Management; инвестора и трейдера с опытом более 15 лет; управляющего портфелем примерно на 40 млн долларов; эксперта по инвестициям, криптовалютам, энергетике и фондовому рынку.

источник

@vklader

Схема обмана FRTX: «Консалтинг Плюс» (Петрозаводск), «Базис» (Н. Новгород), «Универсум» (Рязань)

Хочу сообщить о межрегиональной сети псевдо-консалтинговых центров, которые заманивают граждан под видом бесплатных курсов финансовой грамотности. Конечная цель схемы — навязывание крупных кредитов и вывод денег на подконтрольную торговую платформу FRTX, которая не имеет лицензии ЦБ РФ. После перевода средств закрепленные «аналитики» сливают депозиты через навязывание деструктивных торговых стратегий.

На данный момент установлена прямая связь между следующими офисами:

1. г. Петрозаводск: Ранее действовали под вывеской «Консалтинг +» (ул. Гоголя, д. 6). Сейчас офис закрыт, сайт удален, страница в ВК почищена , остались фотографии на Яндекс Картах.
2. г. Нижний Новгород: Действовали под вывеской «Базис» (ул. Грузинская 37 а), сайт удален, остались фотографии на Яндекс Картах.
3. г. Рязань: Схема активно…

источник

@vklader

Криптозазывалы спамят в личку

Это не случайное дружеское приглашение, а спам-воронка привлечения людей в высокорисковую торговлю криптофьючерсами через реферальный код BingX, где они потеряют, как правило, деньги. Зато рефовод точно заработает на этом.

Первый этап — холодная рассылка с аккаунта «Игорь». Отправитель не представляется полностью, не сообщает название компании, юридическое лицо, квалификацию или подтверждённую статистику. Вместо этого используется нейтральная легенда: якобы человек «активно развивает две Telegram-группы», где есть «хорошие сигналы», «обучение» и «энергичная атмосфера».

В профиле находятся две закрытые пригласительные ссылки. Это удобно для организаторов: такие каналы хуже индексируются, а ссылки можно быстро менять, затрудняя сбор отзывов и фиксацию истории.

Сам аккаунт имеет пометку «Неофициальный аккаунт», зарегистрирован в сентябре 2025 года и привязан к номеру Узбекистана.

подробнее о схеме зазывал.

@vklader

«Канал верифицирован организацией Major». Не доверяйте

Над каналом сомнительного криптозазывалы Fortuna, продвигаемого спамом, указано: «Канал верифицирован организацией „Major“». Такая «верификация» не является проверкой качества и фактически продаётся. Более того, даже неизвестно, кто стоит за организацией Major. Аноним скрывается под ником @Roxman.

Major открыто предлагает купить так называемую Business Card — месячную или годовую подписку, после которой канал или аккаунт получает значок. Оплачивать услугу можно токенами $MAJOR. Сам проект рекламирует её как способ «выделить канал», придать ему стиль и сделать его внешне более надёжным.

В более свежих публикациях Major называет значок «финальным элементом образа» и «кастомной галочкой». Более того, такую верификацию разрешается подарить чужому каналу или боту. Это окончательно показывает, что речь идёт прежде всего о платном украшении и средстве продвижения, а…

источник

@vklader

Станислав Боков сел за «Поколение кофе»

В Московской области и Санкт-Петербурге задержали и арестовали трёх участников организованной группы: Станислав Боков, Николай Мрочковский (на фото) и Мария Кузнецова (агентство Фронтиерс).

С людей собирали деньги под кофейный бизнес ООО «Ритейл Групп», связанный со Станиславом Боковым. Это далеко не первый раз, когда Мрочковский агитировал людей за вложения в несостоятельные проекты, такие как ПромЛесТорг, МонтажРитейл, Актив-центр, СКС трейдинг, Рота, Ютул и другие.

Есть данные о более чем тысяче инвесторов, которые, по их заявлениям, вложили в кофейный бизнес свыше 1,5 млрд рублей. Сначала проценты выплачивались, затем начались задержки, а потом платежи прекратились. Инвесторы утверждали, что пришли в проект через Николая Мрочковского: проект представлялся прошедшим скоринг его инвестиционного клуба.

источник

@vklader

Мрочковский ещё 8 лет назад призывал людей вложиться в откровенную аферу «Смартшеринг» (якобы заработок на краткосрочной аренде смартфонов). Её организатор Сергей Ракша собирал деньги с буратин под 154% годовых, собираясь зарабатывать на сдаче смартфонов в аренду (!) таксистам (!) в Москве (!). В городе, где любой таксист за несколько дней заработает себе на нормальный смартфон без всякой аренды.

Деньги пропали, но это не остановило людей, поверившие его "рекомендациям" по вложениям в другие сомнительные бизнесы. Между тем, есть гипотеза, что бизнесы идут к таким зазывалам как Мрочковский, когда у них уже не всё в порядке, и старые долги надо перекрыть новыми, то есть построить пирамиду долгов.

@vklader

«Белый Лотос». Мошеннический канал в ТГ

Здравствуйте! Хочу сообщить о мошенническом Telegram-канале, продвигающем скам-токены и фишинговые ссылки.

Канал: «Белый Лотос», автор указан как @ white_lotus_trade (канал закрытый, 23 833 подписчика на момент обращения).

Схема:
1. Канал сначала публикует обучающий контент по трейдингу/крипте, набирая доверие аудитории.
2. Затем администраторы публично демонстрируют «крупные закупки» определённого токена, создавая иллюзию инсайдерской уверенности и провоцируя подписчиков на покупку.
3. Продвигаемый токен — «PolySights» (тикер PLSGT) на сети Ethereum, контракт: 0xbc89D5C6Ce9656FD7f11844EDd9A14f3b03E4a76. Это скам-клон, паразитирующий на названии реального проекта Polysights (легитимный проект работает на блокчейне Solana, официальный сайт v1.polysights. xyz — к этому Ethereum-контракту отношения не имеет).
4. Анализ верифицированного исходного кода контракта на Etherscan подтвердил намеренный механизм honeypot: в коде обфусцированы названия переменных/функций (нестандартные для OpenZeppelin), а функция передачи токенов защищена…

источник

@vklader