​​Фальшивая юридическая помощь. Рекламируется ЮрФорум, который якобы создал Сергей Иванов. Данный мужчина снимался в фальшивых отзывах под разными именами, в том числе продвигал откровенных мошенников, таких как Titan Pro 500.

К предыдущему ⬆ посту цитата от Олега Тинькова:

Могу ошибаться, но на мой взгляд, люди делятся на тех, кто берет в долг и не берет. Первые рискованны в любом случае. Даже, если у них высокие доходы и дорогие покупки. Только в ипотеке низкорискованный сегмент, безусловно, присутствует. Недвижимость — хороший залог, поэтому риски банков минимальны. Такого уже нет в автокредитовании, скорее там происходит антиселекция. Более того, чем дороже машины, тем более рискованный сегмент заемщиков. Ведь Porsche или Mercedes в долг берут люди с авантюрным складом характера.
Запомните, если человек ездит на роскошной машине или светится в телевизоре, это не значит, что он отдаст деньги. Приведу два примера из своей жизни.

Лет пять в одном из самых дорогих спортивных клубов Москвы мне делал массаж парень по имени Дима. Он пользовался спросом, зарабатывал несколько сот тысяч рублей в месяц. Однажды сказал: «Хочу воспользоваться вашей картой».
Посмотрели мы его кредитную историю — идеальная, и дали лимит в 200 тысяч рублей. А в 2016 году он взял пистолет и совершил вооруженное ограбление в составе группе, за что получил 8 лет заключения. Банку остался должен порядка 200 тысяч.

Другой пример. Знаменитый киноактер, которого мы каждый день видим по телевизору, годами не платит по трем ипотекам. Это все фиксируется в бюро кредитных историй.
Публичность, доходы, уровень друзей слабо коррелируют с платежеспособностью. Более важные факторы — семейные обстоятельства, особенности характера, пагубные пристрастия. Каждый отдельный заемщик непредсказуем, только на огромной статистике строятся работающие модели. Кредитный бизнес требует капитала, компетенции, ноу-хау. С наскоку его не возьмешь, как хотел Ноготков.

Кто насоветовал Максиму непонятно, а он, не разбираясь, поверил. Связной Банк с порога вручал людям кредитно-дебетовые карты с лимитом в 100 тысяч рублей, и полагал: деньги можно раздавать под 24 процентов годовых, потому что все исправно заплатят. Плюс беспроцентный период в 50 дней. Самоубийство.
Когда увидел первую распечатку с тарифами «Связного», вышел в зал и сказал: «Супер. Хочу себе такой продукт. Только как банку зарабатывать? Где он на этом празднике жизни?». Финансовый дизайн продукта оказался неправильный. Нельзя выдавать столь выгодную карту только на том основании, что у человека высокий доход и он ходит в красивый салон связи. Экономически это не работает.
И вся эта конструкция, разумеется, рухнула. Клиенты оказались обычными, как у других банков. ЦБ долго не отбирал лицензию, но в ноябре 2015 года все-таки пришлось. Выплаты вкладчикам из Агентства по страхованию вкладов (АСВ) составили 12 миллиардов рублей.

Из книги Олега Тинькова «РЕВОЛЮЦИЯ. Как построить крупнейший онлайн-банк в мире».

Ещё фрагменты из книги:
https://t.me/finside/812
https://t.me/finside/691
https://t.me/finside/1592

​​Уже примерно год мошенники обманывают людей на истории о том, что теперь можно крайне выгодно торговать газом в проектах «Газпрома», «Газ Руси» и пр. Вот свежая реклама из инстаграма.

​​В интернете рекламируется сайт easylectures .ru. Это новый сайт печально известного ООО «Академия управления финансами и инвестициями» (АУФИ). Тем временем в Замоскворецком районном суде Москвы идёт наплыв исков против АУФИ со стороны людей, которые считают себя обманутыми. Под соусом обучения их заманили в лжеброкера Asset Capital Business и лишили денег.

​​«Узнайте, как я заработал на майнинге 4 423 472$, с помощью инновации из «роскосмоса», — сказано от имени якобы бывшего сотрудника Роскосмоса Кирилла Ивановского, который якобы создал компанию «Восток 3».

Ивановского играет актёр Алексей Владиславов. Лохотрон действует с 2017 года, извинений Владиславова по этому поводу не найдено.

​​Что можете сказать про Международное потребительское общество «Независимость» (Москва, проспект Мира 124, к 8; +74956833384)? Предлагают 3-5% в месяц, задействуют MLM для продвижения.
ОТВЕТ:
Предложение такой доходности является первым признаком финансовой пирамиды по версии Банка России.
Международное потребительское общество «Независимость», которое возглавляет Дмитрий Зализняк (на фото), декларирует ряд видов бизнес-деятельности и имеет ряд связанных фирм.
Подробнее: https://vklader.com/po-nezavisimost/

Волгоградский убийца Арсен Мелконян имеет действующую судимость за мошенничество в сфере автострахования. Волжским городским судом 30 июля 2018 года была доказана его вина по 18 эпизодам автоподстав. Судом Мелконян был приговорен к 3 годам условно.

18 автоподстав. Условный срок.

Очередной фальшивый регулятор назвался Insurance Indemnity Guard (FCA Recovery Inc) и обещает: «Если ваши деньги были украдены мошеннической компанией, сообщите нам, и мы вернем их вам как можно скорее». Жулики используют логотип британского регулятора FCA, хотя известно, что регуляторы не несут ответственности по деньгам, потерянным у финансовых мошенников.

​​Новый лжеброкер называется Macro Trade Pro (mctrader .pro). Сайт зарегистрирован в октябре 2020 года, хотя написано про «более 10 лет успешной работы». Пишут, что юрлицо называется Capzone Invest Ltd. (Registration No. 14504; 7 Şht. Münür Sokak, Mersin 10, Turkey).

​​Сообщает читательница.

«Осветите, пожалуйста, в своём профиле мошенника (instagram . com/ crypto-pro), который красиво рассказывает про бешеную доходность и свою безупречную репутацию, но по факту просто кидает людей.
Схема у них такая. Они берут вклад от 9 тысяч (сейчас уже от 15 тысяч) и через сутки типа получается 60 тысяч. И они говорят, что 40% они забирают себе, а 60% отравляют вкладчику. Но для того, чтобы получить эти деньги надо им ещё перевести 20 тысяч рублей — комиссия. В итоге, если человек отправил им деньги или не отправил, через какое-то время его просто блокируют и всё».

«Сейчас рекламируется КПК «Крафт-Финанс» (kraftfinance .ru), контора сомнительная?»

ОТВЕТ:
Мы не рекомендуем иметь дел с любыми КПК по следующим 5 причинам.
https://vklader.com/kpk-pochemu-net/
Кроме того, страховка от МОВС это фуфло.
https://vklader.com/movs/

​​Читатель делится, как попался на удочку лжеброкера REI-Group, действующего по тем же мошенническим лекалам, как Avex Capital, Trust Meridan, UI Group, RSK Partners.

Инсайдер из форекс-лохотронов, связанных с Teletrade / Global FX, продолжает выкладывать внутренние обучающие видео для молодых разводил.
Ранее были Вячеслав Вышкварцев, Арсений Дадашев и Алексей Макаров.
Подъехали видео с ещё тремя лицами: Сергей Мельников, Михаил Дадашев, Герман Кожевников.

Закрылся сайт stoprazvod ru, на котором мошенники под видом борьбы с разводами, продвигали собственные лохотроны. В частности, сайт рекомендовал форекс-лохотроны из чёрного списка Galore Pro, Market in trade, Finance Boutique. В числе сомнительных сервисов, которые рекомендовал сайт, были чарджбэк компании Бизнес Консалтинг, Успех, Воронин и партнёры, Юрфорум, Юринформ, Статус. О них написаны положительные обзоры и придуманы фальшивые отзывы. Вероятно, все эти «организации», как и сам stoprazvod происходят от одной и той же группы аферистов.

​​Вышеуказанные ⬆ жулики «Стоп Развод» переехали на другой домен и там продолжают обманывать людей.

​​На ряде доменов, таких как деньгивернем .рф, брокерымошенники .рф, брокеры-помощь .рф, брокеры-решение .рф, взыскать-брокер .рф, vernemvklad .ru рекламируется несуществующая организация «Федеральная юридическая служба», телефон +74999387729 и другие варианты телефонов. Это обман людей, уже потерявших деньги в финансовых лохотронах.

Сообщает читательница:
«Montana Corporate Finance(Монтана Корпорейт Финанс) — мошенники, зарегистрировали на 500 евро, через неделю требуют взять кредит на 7000 евро. Если не соглашаешься, то просто сливают счёт. Прошла всё на своем горьком опыте».

Как принимает деньги с карт лохотрон Umarkets?
Пострадавший говорит, что в истории переводов платежи обозначены как FTP*BEEXPORTSS («одежда, обувь, аксессуары»).
Это фейковый получатель для обмана MasterCard.

Бывший сотрудник рассказывает о своём опыте работы в ООО «ВШУФ» (Высшая Школа Управления Финансами):

Работа состоит из холодных звонков и поиска потенциальных клиентов через различные базы, затем доведения клиентов до встреч и закрытия. Как формируются базы: это купленные базы у различных банков (вкладчики), в частности из популярных: всеми якобы надежный Сбер и Альфа. Так же базы покупаются у ГИБДД, и менеджер всегда видит, сколько денег лежит на вкладе у человека в том или ином банке и какой автомобиль зарегистрирован на номер владельца. Условно говоря, если менеджер видит, что по вашему номеру зарегистрирован Мерседес S class, он вцепится в вас зубами, зная, что вы обладаете хорошими средствами (это для тех, кто спрашивает: «Откуда у вас мой номер?»).

Полностью на пикабу.

Роскомнадзор заблокировал сайт Smartguide (Смартгайд). Сайт создавал доверие объективными публикациями по псевдоброкерам, а затем рекомендовал людям, лжесервисы по возврату денег, где их вторично обманывали.