Анализ криптокошелька пропавшего в мае криптоэксперта, бравшего деньги в управление, Ивана Андреева («Инсайдер») показал следующие детали:
 
Обороты. За последний год на адрес поступило почти 12 млн USDT.
Игровая зависимость. Около 7 млн долларов было переведено на адреса, связанные с онлайн-казино.
Криминальный след. В конце апреля и начале мая 2026 года (незадолго до исчезновения) зафиксированы две транзакции (на 10 000 и 14 000 долларов), связанные с «чёрными» списками и украденными активами.
Дыра в бюджете. На биржу HTX было выведено более 6 млн долларов, а возвращено лишь около 2,36 млн. Судьба оставшихся 3,5 млн долларов неизвестна, что могло стать причиной невозможности выплаты долгов.
 
@vklader

О том, что дача денег в управление на крипторынке заканчивается бедой почти всегда, в моей книге про скам в крипте есть целая глава под номером 22. Называется она «Управляющий всегда в плюсе». Начало главы — на иллюстрации.

Ситуативный маркетинг на теме складов ВБ от данных мошенников: 
https://t.me/vklader/10830. 

@vklader

Если кто-то платит деньги за рекламу, чтобы отдать вам «бесплатный видеокурс», значит, его план шире. В данном случае это целая система Burj Online, которая заточена на привод новичков на сомнительные площадки.

В закрытой для обычных клиентов, но публично доступной презентации Burj Online схема описана откровенно:
1. Человек видит рекламу обучения.
2. Сам вводит имя, телефон и почту.
3. Заявка попадает в CRM.
4. Ему звонят «эксперты» или менеджеры по продажам.
5. Менеджеры ведут его к открытию брокерского счёта.
6. Целевой средний первый депозит — 3 000 долларов.
Burj предлагает 400–600 таких лидов, готовые скрипты звонков, телефонию и «путь клиента от первой встречи до депозита».

@vklader

да, и тарифы почему-то названы именами мошенников из кино: Гордон Гекко (Майкл Дуглас из «Уолл-стрит») и Джордан Белфорт (Леонардо ДиКаприо из «Волка с Уолл-стрит»).

Пирамида С8 Club: скам наступил

На 22 июля 2026 года видны сразу несколько признаков активной фазы скама опасного лохотрона «C8 Club / LumenX».

- основной сайт lumenx. su уже не работает;
- сайт вербовочной структуры c8club. ru переведён в «режим обслуживания» и показывает только обещание скорого возвращения;
- появились предложения якобы «одолжить» участнику виртуальные деньги для повышения пакета, а затем вычитать долг из будущих процентов;
- одновременно обещают 41% в месяц, что выглядит как попытка срочно увеличить приток денег перед окончательной остановкой лохотрона.

Что, вероятно, происходит

Пирамида, таким образом, перешла в стадию добора. Организаторы могут:

- продолжать делать мелкие или выборочные выплаты;
- платить прежде всего активным вербовщикам;
- просить увеличить пакет или привести новых людей;
- объяснять задержки «обслуживанием», «обновлением», «проверкой безопасности»;
- показывать нарисованный баланс вместо реальных денег.

Поэтому фразы участников «мне вчера ещё вывели» не опровергают крах.
источник

@vklader

Не связывайтесь! «Форекс с Дмитрием» (Дмитрий Постников, Дмитрий Демидов)

В интернете рекламируют сайт hivetrend.ru, рекламодателем числится фирма DMC Account, VAT 0739.628.166, ID #110036377. На сайте упомянута лицензия «Альфа-Форекс», но не всё так просто.

Пользователю предлагают перейти во «ВКонтакте», в сообщество «Форекс с Дмитрием» — vk.ru/fxdima. На сайте также указаны реквизиты ИП Постникова Дмитрия Константиновича: ИНН 661700003356, ОГРНИП 304661728200072, Екатеринбург.

Это сообщество замечено в заманивании людей в лохотрон бинарных опционов.

источник

@vklader

Лохотрон рекламируют как грааль для новичков

В Telegram рекламируют бота «SmartGPT | Signals AI», который якобы предлагает новичкам «готовые стратегии» и позволяет просто повторять сделки и зарабатывать. На баннере демонстрируются прибыль в 135 000 рублей и увеличенный баланс, а сам продукт называется «торговым ботом — граалем для новичков».

Рекламируемый аккаунт — @SmartGPTSignalsAI_bot. В архиве Telegram-рекламы сохранилась точная ссылка запуска. В техническом параметре ссылки прямо прописан Binarium_start_bot. То есть речь о заманивании в нелегальный лохотрон Binarium.

источник

@vklader

Мошенники назвали обменник известным именем Fasset

Что за Fasset Exchange (@Fasset_Exchange_bot)?

@vklader:

С высокой вероятностью @Fasset_Exchange_bot — мошеннический бот-клон, использующий название реальной компании Fasset. Деньги туда переводить не стоит.

Почему:

Настоящая Fasset существует и имеет действующую лицензию дубайского регулятора VARA на брокерско-дилерские услуги. В реестре указан официальный сайт fasset.com.

Официальный сайт ведёт не в @Fasset_Exchange_bot, а в группу «Fasset Official».

В официальном Linktree компании Telegram-канал обозначен как @fassetislamic; там также имеется отдельная небольшая группа «Fasset — Invest and Connect». Проверяемого бота @Fasset_Exchange_bot среди официальных ссылок нет.

По инструкции самой Fasset покупка, продажа и обмен криптовалюты выполняются в официальном мобильном приложении. Для P2P используются только одобренные компанией мерчанты, сведения о которых показываются…

источник

@vklader

Как Альфа-банк почти год не давал наследнице выплатить долг умершей матери

26 июля 2025 года у моей жены умерла мама. В тот же день Альфа-Банк потерял заёмщика. У мамы осталось два кредита на общую сумму более 1,6 млн рублей. Мы понимали, что этот долг перейдёт к Насте. Но тогда ещё не знали, что времени пережить утрату мамы у неё уже не будет. Почти сразу Насте пришлось начать борьбу с банком за возможность вернуть ему его деньги.
Уже 30 июля, сразу после похорон, Настя сообщила Альфа-Банку о смерти мамы и попросила предоставить хотя бы минимальную информацию о кредитах, которые теперь предстояло выплачивать ей.
Мы хотели понять, сколько, когда и каким способом нужно платить, чтобы долг не начал расти ещё до того, как появится сама возможность его погасить.

источник

@vklader

Трейдер Макс, «Секретный График Институционалов», «глитч» и прочая дичь

Реклама на сайте maxtraderu.ru/advertorial/rps/ гласит:

Инсайд-трейдинг: «Секретный График Институционалов» — крупнейшие ордера дня, которые не видит ни один обычный терминал и биржевой стакан Один «глитч» даёт доступ к этому графику обычному трейдеру — увидеть эти движения раньше всех… и торговать в плюс 150,000 ₽ и больше каждый месяц. Бывший сотрудник дилинг-деска крупного брокера случайно нашёл эту лазейку — и она принесла ему +2 183 222 рубля за одну сделку. Не требует сложной теории, десятка индикаторов, многолетнего изучения графиков и большого капитала… Достаточно 2 часа вечером после работы. Пожалуйста, не пересылайте это случайным людям. Доступ к этому глитчу получили всего 437 человек по всему миру.»

Рекламодателем указан ИП из Челябинска Фасхутдинов Григорий Константинович, ИНН 744914817534, ID #323555343

@vklader:

Это дичь.

источник

@vklader

«Auto Grand DE»: дешёвые машины с обманом на предоплате

В присланной читателем ссылке предлагается Volkswagen T-Roc R 2022 года, 300 л. с., с пробегом 47 381 км. Заявленная стоимость — 1 484 088 рублей «с учётом растаможки и доставкой в Москву». Там же указан контакт «Роман» — Telegram-аккаунт @RomkaAvt0.

По официальному курсу на 22 июля 2026 года эта сумма составляет примерно 16 535 евро. Между тем реальные предложения в Германии выглядят так:

- 2022 год, 104 тыс. км — от 23 600 евро;
- 2022 год, 62,7 тыс. км — 24 990 евро;
- 2021 год, 39,5 тыс. км — 27 990 евро;
- 2022 год, 53 тыс. км — 33 450 евро.

источник

@vklader

TreeD, Gem Space: инвестиционный лохотрон с легендой мессенджера

Ссылка вида links.gemspace.com/invite/*** выглядит как обычное приглашение в мессенджер. При проверке она перенаправляет пользователя через сервис Branch в закрытую часть Gem Space.

Это старый сбор денег с глупых людей через сетевой маркетинг. Жалобы на этот лохотрон поступают к @vklader как минимум с 2019 года. К сожалению, в чёрный список ЦБ проект попал совсем недавно. 15 мая 2026 года Банк России внёс Gem Space (TreeD Investment Fund) за незаконное привлечение инвестиций.

В карточке Банка России перечислены связанные с проектом ресурсы:

- gemspace.team;
- bc.gemspace.com;
- bc.gem4me.com;
- gem4me.team;
- treedfund.mu.

Что продаётся под видом участия в развитии Gem Space

На официальных рекламных…

источник

@vklader

Трейдер Мария обманула по гибкой стратегии

добрый день! у меня такая ситуация: я обратилась за инвестицией, вложила 20 тысяч рублей, ожидала, потом мне написали, что моя прибыль 220 тысяч руб. Но потребовали отплатить комиссию 10% за вывод, затем оплату верификации, потом оплату транзакцию. Подскажите пожалуйста, какова вероятность, что это мошенники?

@vklader:

Вероятность того, что это мошенники в бытовом понимании, равна 100%.

Вероятность того, что это мошенники в юридическом смысле (лица, приговорённые по статье 159 УК РФ), минимальна, порядка 0%.

Ничего не переводите, обращайтесь в полицию.

Сценарий полностью совпадает с классическим мошенничеством с «платным выводом»:

1. Вы внесли 20 000 ₽.
2. Вам нарисовали «прибыль» 220 000 ₽ — увеличение капитала примерно в 11–12 раз за короткое время.
3. Потребовали отдельно внести 22…

источник

@vklader

Как Никита Агарков разводит с криптой

Увидела их рекламу по обучению заработку на крипте в одном очень авторитетном канале, подала, заполнила данные, со мной связались и предложили копировать их транзакции в моем аккаунте.

Типа я ничего делать не буду, но буду получать прибыль. Аккаунт мой, сама регистрируюсь, сама кладу, сама вывожу деньги.

Потом было 3 дня по часу созвонов устанавливали биржу, открывали счет, кошельки и тд, и все время акцент на смотрите как безопасно все. потом в последний день дали ссылку надо было забить в приложении — для того чтобы транзакции копировались.

В результате внутри аккаунта был создан сейф. После этого мне позвонил уже сам Никита, и общение с ним не очень понравилось, стала к сожалению только на этом этапе копать, нашла отзыв про него у вас и купила здесь книгу "Крипта". Поняла, что может быть за схема, посмотрела в детали сейфа - 3 наблюдателя и 2 подписанта. Деньги потому обратно вывести не смогла, почитала и поняла, что в этом и схема, если будешь пытаться деньги вывести, будут комиссии, ну и могут сделать отрицательное плечо, чтобы ты ничего не получил.

Я много не потеряла благо. Вам спасибо, что вовремя остановилась. заблокировала чаты, был звонок типа с Manager Team Telegram, тоже заблочила, но теперь мне звонят всякие разные мошенники по несколько раз на дню, и видно, что звонок с России.

Видимо, мой контакт куда-то продали. Надеюсь, мой опыт кого-то тоже остановит и хочу вам сказать спасибо, что освещаете такие случаи.

@vklader

Они заманивают на опасную площадку Tapbit

Tapbit — действующая централизованная криптобиржа, но её продвижение основано на агрессивной реферальной модели и высокорисковой торговле фьючерсами. Официальная партнёрская программа обещает рефоводам до 70% торговых комиссий приглашённых клиентов. Поэтому автор может зарабатывать независимо от того, получил подписчик прибыль или потерял депозит: важно, чтобы тот создавал оборот и платил комиссии.

Найденные зазывалы Tapbit

По состоянию на 23 июля 2026 года обнаружены следующие публичные рефереры и промоутеры:

Автор или сообщество | Как продвигает Tapbit
------------------------------
EasyInvest | Выпустил ролик «TAPBIT КАК СДЕЛАТЬ Х4 НА ФЬЮЧЕРСАХ», одновременно рекламируя регистрацию без KYC и собственный код.
------------------------------
GoTrade | Публикует видео с призывом «Торгуй с нами на TapBit» и ведёт аудиторию по персональной ссылке.
------------------------------…

источник

@vklader

Как рефоводы зарабатывают на начинающих «трейдерах»

Продвижение торговых площадок построено на прямом конфликте интересов рефовода и новичка. Всегда. Но есть и градация.

Наиболее жёсткий конфликт интересов возникает не у обычной реферальной программы «приведи клиента», а там, где вознаграждение зависит:

1. от дохода или прибыли площадки на привлечённых трейдерах;
2. от количества сделок, оборота, спреда и уплаченных комиссий;
3. от первого депозита и выполнения новичком торгового оборота.

Строго говоря, прямой конфликт «площадка против клиента» характерен прежде всего для сервисов сделок с фиксированным результатом и некоторых офшорных форекс-дилеров с моделью Revenue Share. У криптобирж конфликт несколько иной: рефоводу не обязательно выгоден убыток клиента, но ему выгодно, чтобы новичок как можно чаще торговал, использовал фьючерсы и создавал комиссии.

подробнее

@vklader

Александра Баязитова («Адские бабки») выходит на свободу

В конце июля 2026 года завершается срок заключения Александры Баязитовой — экономической журналистки и автора телеграм-канала «Адские бабки», чьё дело стало одним из самых громких процессов вокруг Telegram-каналов.

Баязитова много лет специализировалась на экономике, банках и налогах. Она работала в «Коммерсанте», «Известиях», публиковалась на Life.ru, выпустила книги о налоговых проверках. Позже её главным проектом стали «Адские бабки» — канал с резкими публикациями о банках, чиновниках и бизнесменах. Аудитория её интернет-площадок к моменту ареста превышала 150 тысяч человек.

История началась с публикаций о старшем вице-президенте Промсвязьбанка Александре Ушакове. Авторы канала нашли сведения о его прежней судимости: в 2006 году Ушаков был осуждён за незаконную банковскую деятельность и подделку документов, однако впоследствии судимость погасили.

подробно о деле

@vklader

Как действует «мультисиг-ловушка» в криптокошельке

Здесь пострадавшая рассказывает об обмане, называемом «мультисиг-ловушка». Сам сайт Safe{Wallet} — легальный сервис, но мошенники настраивают кошелёк так, что жертва видит деньги, а распоряжаться ими не может.

На скриншотах видно, что у кошелька три подписанта, а для любой операции требуются подписи двух из трёх («2 out of 3 signers»).

Если двое из трёх мошенники, то кошелёк, получается находится под их контролем.

@vklader