Арбитражный суд Москвы рассмотрит иск петербургского ООО «Управляющая компания «Эрси Групп», распространяющее сомнительные финансовые продукты с помощью MLM, к Тинькофф Банку. Сотрудники банка, как утверждают в RC Group, отговаривали клиентов совершать перевод на покупку продуктов компании, называя структуру пирамидой. @finside

А вот и разница между банковским счётом и кошельком подоспела. Система страхования вкладов вернёт клиентам Киви Банка до 1,4 млн рублей, не только вкладов, но и просто средств на текущем счёте, а вот по поводу кошельков никто такого не обещал. Деньги, видимо, пропадут.

Киви Банк сегодня лишился лицензии ЦБ, потому что (по версии ЦБ):

1. нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
2. систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. @finside

«Началось всё около полугода назад с того, что практическая необходимость (санкции) привела меня к понятию Р2Р. Мне просто нужно было переводить валютную зарплату, поступающую в Украину, в рубли. Я зарегистрировался на бирже БайБит, и совершил пару сделок. Параллельно я читал их справочные материалы, но там не всё было понятно и я решил задать пару вопросов в чате БайБит в Телеграм…»

Дотошнейший рассказ о потере десятков тысяч долларов с приложением 120 скриншотов. И вопросы тем, кто понимает в крипте. @vklader

Мужчина из Зеленогорска рассказывает о том, как его несовершеннолетнего сына развели на 80 тысяч рублей в сомнительной сетевой структуре RC Group.

«Возмущает меня то, что взрослый человек, попавшись на удочку, решил сам продолжить цепочку, привлекая несовершеннолетнего. Обо всем узнали, когда было поздно, объяснили сыну, что это. Заявление написали», — пишет отец. @vklader

Мишка предлагает зарабатывать на разнице курсов криптовалют: присылает ссылки на обменники, где путем обмена определенных монет будет «профит» в размере 2-5% со сделки. Сам якобы берет комиссию в 20% с вашей прибыли. Полный рассказ обманутого. @vklader

«Тут знакомые начали много говорить про инвестиционную компанию Atv-Expert, спрашивают у меня что это за компания, можно ли им доверять? Огромная просьба к Вам, посмотрите их сайт- Atv-Expert. com, почитайте отзывы, и скажите мошенники это или действительно профессиональная инвестиционная компания из Швеции. Они берут 12% от прибыли, говорят только аналитику даём...»

ОТВЕТ: знакомым неплохо бы немного мозгов себе где-нибудь взять. https://vklader.com/atv-expert/ @vklader

СМИ разносят информацию о том, что в 2024 году в 80% мировых экономик ожидается снижение цен.

Конечно, речь идёт о снижении инфляции, то есть более медленном росте цен, чем в 2023 году. Но в источнике министр финансов США Джанет Йеллен действительно говорит о снижении цен: «inflation fell, with prices expected to continue falling this year in about 80% of economies, she said.» Оговорилась женщина, 78 лет почти. @finside

«Касательно подобных скамов. У вас о них на сайте полно статей, но причастных лиц никто, кажется, не деанонил. Я перекопал все файлы данных сайтов и вот что мне удалось найти». @vklader

«Мы пришли к Артёму Антоньяну на личное сопровождение - 14.000$ стоимость. Он гарантировал в худшем случае вернуть наши расходы. Просили вместе составить портфолио из разных криптовалют, но он настоял на проекте Level и позже Xena. Наш бюджет был 30.000 евро, и он настоял чтобы мы всем бюджетом вошли в левел и говорил, что знает проект изнутри и имеет инсайдерскую информацию. Когда левел сделал 2х я хотела выйти, но Артём разозлился и сказал не делать этого, ведь он наш наставник и надо ждать 4х. В итоге мы потеряли все деньги.

То же самое с Xena. Мы выскочили в небольшую сумму 4.000€ из 30.000€ и еще и его наставничество -в итоге минус 44.000€. В итоге потеряли 40.000€. Он сказал при последнем разговоре что есть ещё время до конца апреля и можно эти деньги отыграть и опять нас хотел завести в странные проекты другие. Не выходит на связь, после того как я сказала, что он мошенник. Это катастрофа! Берегите от него людей! Это страшный человек. Мы почти уверены, что он умышленно людей на деньги разводит. Мы проживаем в Европе». https://vklader.com/artyom-antonyan/ @vklader

Хвалят банк «Точка», который выплатит клиентам деньги, зависшие в Киви Банке. Между тем это абсолютно логичное поведение — не клиенты выбирали такого партнёра, у которого могут отобрать лицензию. В рамках раздела активов Киви «Точка» просто получит свои деньги с него позже. Ну, и надо помнить базовые правила:

1️⃣ Если вы крупный или средний бизнес, не держите в мутных частных банках существенные остатки по счетам. Ваши деньги пропадут в случае отзыва лицензии, чего бы там не рассказывал приятель из этого банка.
2️⃣ Деньги ООО защищены государством только если они относятся к малому бизнесу и входят в данный реестр. Но, как и в случае с ИП, вернут не более 1,4 млн рублей.
3️⃣ Средства на счетах частных лиц защищены до 1,4 млн рублей на банк. Это не только вклады, но и рубли / валюта на расчётных счетах / дебетовых картах.
4️⃣ Если вы одновременно ИП и частный клиент в одном банке, то получите в случае отзыва лицензии максимум не 2,8, а 1,4 млн рублей. @finside