🇧🇭 Недвижимость в Бахрейне
Продолжаю рассказывать о странах, где интересна покупка недвижимости в инвестиционных целях в 2023 г. На канале уже были посты про Катар и Таиланд. Был пост о покупке недвижимости в Абу-Даби как альтернативе Дубаю. Сегодня расскажу об ещё одном перспективном направлении – Бахрейне.
Почему я рассказываю о ближневосточных странах, но не упоминаю крупнейшую из них – как по экономике, так и по территории – 🇸🇦 Саудовскую Аравию? Проблема в том, что в указанной стране пока ещё нет freehold-зон, поэтому приобретение там недвижимости для иностранцев затруднено (оно возможно, но сопряжено со многими ограничениями). Поэтому с точки зрения покупки недвижимости для инвестиционных целей лучше присмотреться к ближайшим соседям Аравии, одной из которых и является Бахрейн.
Итак, Бахрейн – небольшое островное государство в Персидском заливе. Общая территория ≈ 770 кв.км. Население ≈ 1,8 млн. Из них около половины экспаты. Официальный язык – арабский, но практически всё население владеет английским. Бахрейн – это развитая экономика. Нюанс: нефтегазовый сектор, хотя и является крупнейшим, но составляет меньше 20% (что необычно для страны Персидского залива). Такая диверсификация – большой плюс – экономика Бахрейна защищена от шоков на рынке нефти.
На чём же ещё зарабатывает Бахрейн? Следующей за нефтянкой по значимости идёт сектор финансовых услуг (17%). В стране хорошо развит банковский сектор, присутствуют в том числе крупнейшие международные банковские группы. Далее идёт промышленное производство, туризм, транспорт и т.д. В стране много представительств брендов мирового уровня.
Вокруг основного острова, на котором находится Бахрейн, насыпано множество искусственных островов. Интересно, что по площади такой отвоёванной у моря территории Бахрейн является мировым лидером. Поэтому, где бы вы здесь не купили недвижимость, она будет находиться на острове (естественном или искусственном), а об экономической выгоде покупки недвижимости именно на островах я вам уже рассказывал (ограниченные пространства мешают появиться слишком большому количеству предложения). Разумеется, все острова соединены между собой системой мостов.
Чтобы вы лучше понимали, что такое Бахрейн – приведу интересный факт. Всю страну с севера на юг вы пересечёте на автомобиле за 40 минут. С запада на восток за 20 минут. Бахрейн «соединён» с территорией Саудовской Аравии мостом. Чтобы попасть из Манамы (столица Бахрейна) на территорию Аравии вам потребуется 30 минут.
Факт связи с Саудовской Аравией очень важен. Во-первых, многие жители Манамы работают в ближайшем аравийском городе Эд-Дамам, который является крупным экономическим центром. Во-вторых, в четверг вечером большое количество саудовцев едет в Бахрейн. Зачем? Чтобы провести выходные (в Аравии – это пятница и суббота). Дело в том, что в Саудовской Аравии действуют ряд ограничений: полный сухой закон (в том числе и в отелях), консервативные требования к внешнему виду и пр. В противовес этому в Бахрейне установлена свободная продажа алкоголя (для этого даже не нужна лицензия) и отсутствуют какие-либо требования к одежде как для мужчин, так и для женщин. А потому, почему бы суровым аравийцам не отдохнуть после трудной трудовой недели?
Поэтому не удивительно, что порядка 90% инвестиций в сектор недвижимости Бахрейна идут из Саудовской Аравии. Богатые аравийцы покупают недвижимость в Бахрейне буквально этажами. Прежде всего спросом пользуется т.н. «курортная недвижимость» (первая линия, близость к отелям и ресторанам). Давайте как вариант для инвестиций именно её и рассмотрим. Тем более, что спрос на неё только растёт.
Наиболее активно развивающиеся территории находятся на севере (Манама) и юге Бахрейна. Там же находится большОе количество freehold-зон с предложением курортной недвижимости.
Продолжение🔻
Продолжаю рассказывать о странах, где интересна покупка недвижимости в инвестиционных целях в 2023 г. На канале уже были посты про Катар и Таиланд. Был пост о покупке недвижимости в Абу-Даби как альтернативе Дубаю. Сегодня расскажу об ещё одном перспективном направлении – Бахрейне.
Почему я рассказываю о ближневосточных странах, но не упоминаю крупнейшую из них – как по экономике, так и по территории – 🇸🇦 Саудовскую Аравию? Проблема в том, что в указанной стране пока ещё нет freehold-зон, поэтому приобретение там недвижимости для иностранцев затруднено (оно возможно, но сопряжено со многими ограничениями). Поэтому с точки зрения покупки недвижимости для инвестиционных целей лучше присмотреться к ближайшим соседям Аравии, одной из которых и является Бахрейн.
Итак, Бахрейн – небольшое островное государство в Персидском заливе. Общая территория ≈ 770 кв.км. Население ≈ 1,8 млн. Из них около половины экспаты. Официальный язык – арабский, но практически всё население владеет английским. Бахрейн – это развитая экономика. Нюанс: нефтегазовый сектор, хотя и является крупнейшим, но составляет меньше 20% (что необычно для страны Персидского залива). Такая диверсификация – большой плюс – экономика Бахрейна защищена от шоков на рынке нефти.
На чём же ещё зарабатывает Бахрейн? Следующей за нефтянкой по значимости идёт сектор финансовых услуг (17%). В стране хорошо развит банковский сектор, присутствуют в том числе крупнейшие международные банковские группы. Далее идёт промышленное производство, туризм, транспорт и т.д. В стране много представительств брендов мирового уровня.
Вокруг основного острова, на котором находится Бахрейн, насыпано множество искусственных островов. Интересно, что по площади такой отвоёванной у моря территории Бахрейн является мировым лидером. Поэтому, где бы вы здесь не купили недвижимость, она будет находиться на острове (естественном или искусственном), а об экономической выгоде покупки недвижимости именно на островах я вам уже рассказывал (ограниченные пространства мешают появиться слишком большому количеству предложения). Разумеется, все острова соединены между собой системой мостов.
Чтобы вы лучше понимали, что такое Бахрейн – приведу интересный факт. Всю страну с севера на юг вы пересечёте на автомобиле за 40 минут. С запада на восток за 20 минут. Бахрейн «соединён» с территорией Саудовской Аравии мостом. Чтобы попасть из Манамы (столица Бахрейна) на территорию Аравии вам потребуется 30 минут.
Факт связи с Саудовской Аравией очень важен. Во-первых, многие жители Манамы работают в ближайшем аравийском городе Эд-Дамам, который является крупным экономическим центром. Во-вторых, в четверг вечером большое количество саудовцев едет в Бахрейн. Зачем? Чтобы провести выходные (в Аравии – это пятница и суббота). Дело в том, что в Саудовской Аравии действуют ряд ограничений: полный сухой закон (в том числе и в отелях), консервативные требования к внешнему виду и пр. В противовес этому в Бахрейне установлена свободная продажа алкоголя (для этого даже не нужна лицензия) и отсутствуют какие-либо требования к одежде как для мужчин, так и для женщин. А потому, почему бы суровым аравийцам не отдохнуть после трудной трудовой недели?
Поэтому не удивительно, что порядка 90% инвестиций в сектор недвижимости Бахрейна идут из Саудовской Аравии. Богатые аравийцы покупают недвижимость в Бахрейне буквально этажами. Прежде всего спросом пользуется т.н. «курортная недвижимость» (первая линия, близость к отелям и ресторанам). Давайте как вариант для инвестиций именно её и рассмотрим. Тем более, что спрос на неё только растёт.
Наиболее активно развивающиеся территории находятся на севере (Манама) и юге Бахрейна. Там же находится большОе количество freehold-зон с предложением курортной недвижимости.
Продолжение🔻
👍53🐳3
🇧🇭 Недвижимость в Бахрейне (продолжение)
Итак, что можно приобрести в Бахрейне прямо сейчас? На мой взгляд, интересным предложением выглядит покупка недвижимости на искусственном острове Diyar Al Muharraq, расположенном в городской черте Манамы. Данный остров (точнее, комплекс из семи островов) развивается по принципу комплексного освоения территории, т.е. одновременно с жилыми помещениями возводится вся инфраструктура. Под инфраструктурой здесь следует понимать не только озеленение и скамеечки, но и один из крупнейших в городе моллов, несколько ресторанов от известных мировых брендов, теннисные корты «на воде», волнорезы и т.п.
Строит на Diyar Al Muharraq один из самых известных дубайских застройщиков, поэтому качество на высоте. К проекту прилагается 2,5 км. пляжей. Доходность инвестиций (по расчётам одного из наших партнёров) – до 16% годовых. Со слов риелторов почти все доступные объекты уже проданы, в продаже остаётся чуть больше 60 лотов, поэтому, как любят у нас говорить, «времени на раскачку» нет. Ну, почти нет.
Diyar Al Muharraq – отличная локация с транспортной точки зрения. До международного аэропорта Бахрейна – 25 минут на авто. Из аэропорта 2 рейса в Москву каждый день (и, соответственно, обратно также). В Дубай более 40 рейсов в неделю.
Ещё одно интересное предложение – это проект, который строится по заказу Four Seasons Hotels and Resorts в Манаме. В открытых источниках сведений о нём практически нет, так как Four Seasons никогда не рекламирует свои объекты, но продаёт всё очень быстро. О качестве объекта и локации свидетельствует следующий факт: сейчас на объекте распродано порядка 40% юнитов. Предполагается, что в конце марта будет продано всё.
Про цены. Однокомнатные квартиры в Diyar Al Muharraq начинаются от 900 тыс. дирхамов ОАЭ, что соответствует 90 тыс. бахрейнских динаров или 245 тыс. долларов США. В других локациях Манамы новая однокомнатная квартира стоит от 500 тыс. дирхамов ОАЭ (136 тыс. долларов США). Разумеется, почти все застройщики предлагают рассрочку.
Что касается проекта Four Seasons, то за $1 млн долларов вы получаете резиденцию в 150 кв.м. Если кажется, что это дорого, рекомендую посмотреть, сколько стоят резиденции Four Seasons в других странах.
Ещё из интересного. Все объекты в Бахрейне можно приобрести за криптовалюту. Оборот последней полностью легализован в стране, криптовалютой можно расплачиваться даже в супермаркетах. Текущий уровень цен на бахрейнскую недвижимость – это примерно половина цены Дубая на сопоставимые объекты. Налога на владение недвижимостью нет. При покупке в казну платится специальный взнос в 1% от стоимости объекта недвижимости, указанный в контракте. При приобретении недвижимости можно рассчитывать на получение ВНЖ Бахрейна.
Если заинтересовали перспективы покупки недвижимости в Бахрейне, напишите мне на t.me/alfawealth_team. Так как интересные предложения «улетают» довольно быстро, попробуем договориться о встрече со мной и нашим партнером по ближневосточной недвижимости в ближайшее время.
И ещё. В начале марта в Бахрейне проводится ежегодный этап🏎 Формулы-1. Если вам это интересно и вы собираетесь купить билеты, можно попробовать совместить поездку на состязание и осмотр потенциально привлекательных объектов. К слову, тот же Four Seasons является одним из главных спонсоров Гран-при Бахрейна.
Удачи!
Итак, что можно приобрести в Бахрейне прямо сейчас? На мой взгляд, интересным предложением выглядит покупка недвижимости на искусственном острове Diyar Al Muharraq, расположенном в городской черте Манамы. Данный остров (точнее, комплекс из семи островов) развивается по принципу комплексного освоения территории, т.е. одновременно с жилыми помещениями возводится вся инфраструктура. Под инфраструктурой здесь следует понимать не только озеленение и скамеечки, но и один из крупнейших в городе моллов, несколько ресторанов от известных мировых брендов, теннисные корты «на воде», волнорезы и т.п.
Строит на Diyar Al Muharraq один из самых известных дубайских застройщиков, поэтому качество на высоте. К проекту прилагается 2,5 км. пляжей. Доходность инвестиций (по расчётам одного из наших партнёров) – до 16% годовых. Со слов риелторов почти все доступные объекты уже проданы, в продаже остаётся чуть больше 60 лотов, поэтому, как любят у нас говорить, «времени на раскачку» нет. Ну, почти нет.
Diyar Al Muharraq – отличная локация с транспортной точки зрения. До международного аэропорта Бахрейна – 25 минут на авто. Из аэропорта 2 рейса в Москву каждый день (и, соответственно, обратно также). В Дубай более 40 рейсов в неделю.
Ещё одно интересное предложение – это проект, который строится по заказу Four Seasons Hotels and Resorts в Манаме. В открытых источниках сведений о нём практически нет, так как Four Seasons никогда не рекламирует свои объекты, но продаёт всё очень быстро. О качестве объекта и локации свидетельствует следующий факт: сейчас на объекте распродано порядка 40% юнитов. Предполагается, что в конце марта будет продано всё.
Про цены. Однокомнатные квартиры в Diyar Al Muharraq начинаются от 900 тыс. дирхамов ОАЭ, что соответствует 90 тыс. бахрейнских динаров или 245 тыс. долларов США. В других локациях Манамы новая однокомнатная квартира стоит от 500 тыс. дирхамов ОАЭ (136 тыс. долларов США). Разумеется, почти все застройщики предлагают рассрочку.
Что касается проекта Four Seasons, то за $1 млн долларов вы получаете резиденцию в 150 кв.м. Если кажется, что это дорого, рекомендую посмотреть, сколько стоят резиденции Four Seasons в других странах.
Ещё из интересного. Все объекты в Бахрейне можно приобрести за криптовалюту. Оборот последней полностью легализован в стране, криптовалютой можно расплачиваться даже в супермаркетах. Текущий уровень цен на бахрейнскую недвижимость – это примерно половина цены Дубая на сопоставимые объекты. Налога на владение недвижимостью нет. При покупке в казну платится специальный взнос в 1% от стоимости объекта недвижимости, указанный в контракте. При приобретении недвижимости можно рассчитывать на получение ВНЖ Бахрейна.
Если заинтересовали перспективы покупки недвижимости в Бахрейне, напишите мне на t.me/alfawealth_team. Так как интересные предложения «улетают» довольно быстро, попробуем договориться о встрече со мной и нашим партнером по ближневосточной недвижимости в ближайшее время.
И ещё. В начале марта в Бахрейне проводится ежегодный этап🏎 Формулы-1. Если вам это интересно и вы собираетесь купить билеты, можно попробовать совместить поездку на состязание и осмотр потенциально привлекательных объектов. К слову, тот же Four Seasons является одним из главных спонсоров Гран-при Бахрейна.
Удачи!
👍94🥱14
Понедельник – время вспомнить о существовании глобальной экономики и выдать комментарий к основным макроэкономическим событиям, которые могут (или не могут) повлиять на фондовые рынки. Давайте приступим.
🔹Санкции против Китая
Появилась информация, что страны G7 обсуждают введение санкций против КНДР, Ирана и Китая. Как могут отреагировать глобальные рынки на появление таких ограничительных мер?
По мнению Владимира Брагина, очередные санкции против КНДР и Ирана на рынках не отразятся. С Китаем чуть сложнее. Многое будет зависеть от того, какие именно санкции будут введены. Если речь будет идти о мерах, которые окажут реальное влияние не международные товаропотоки и способность Китая участвовать в этих товаропотоках, то здесь, конечно же, возможно серьёзное негативное влияние как на мировую экономику, так и на фондовые рынки.
При этом следует учесть, что жёсткие санкции на Китай будут болезненны не только для самого Китая, но и для Европы и США, т.к. для последних Поднебесная является крайне значительным торговым партнёром, который в значительной степени интегрирован в цепочки создания добавленной стоимости. По этой причине возможность введения реальных экономических ограничений против КНР вызывает как минимум вопросы.
🔹 «Добровольный» взнос в бюджет
Итак, российские власти, судя по публикациям СМИ, обсуждают идею разового добровольного взноса в бюджет от ряда российских компаний. Саму эту идею анализировать не буду, т.к. пока знаю лишь то, что публикуют СМИ. Однако можно порассуждать на тему того, не может ли развитие данной темы вызвать очередную волну коррекции на российском рынке?
Хочу доложить, что по этому поводу имею следующее мнение. Важно понимать, что наш рынок сейчас уже находится на крайне низком историческом уровне, а потому он способен без существенного падения «переварить» многие негативные новости.
Идея «добровольного» взноса – это развитие общей дискуссии о возможности роста налоговой нагрузки на бизнес. Мы уже много раз обсуждали, что в текущих условиях повышение налогового бремени на российские компании является весьма вероятным событием. А будет оно реализовано в форме «добровольного» взноса или изменения правил по уже существующим налогам – это технические нюансы.
Поэтому безотносительно той конкретной модели получения дополнительных доходов, которые выберут власти, можно констатировать, что в наибольшей зоне риска, с точки зрения увеличения добровольно-обязательных платежей в бюджет, находятся наши нефтегазовые компании. Наиболее защищены от этого, по нашему мнению, компании из сектора тяжёлой промышленности. Так как большинство из них так или иначе работают на оборонку, то именно они и получат те дополнительные деньги, которые государство планирует собирать. В свою очередь брать с предприятий тяжёлой промышленности дополнительный налог, чтобы затем направить его для оплаты госзаказа на те же самые предприятия, было бы странно.
Но, в целом, комментировать тему роста нагрузки на бизнес пока ещё рано. Предлагаю дождаться конкретики.
Продолжение🔻
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍59🐳6
🔹Будут ли введены санкции против СПб-Биржи?
Подобные вопросы получаю постоянно. Так как к введению санкций никакого отношения я не имею, то, разумеется, дать однозначный ответ не могу. Теоретически риски есть, но пока СПб-Биржа работает и, насколько я понимаю, делает всё от неё зависящее, чтобы так оно и оставалось.
Если присмотреться к происходящему внимательнее, то можно заметить, что основной санкционный угар пока идёт со стороны Европы. В принципе, это легко объяснимо даже с точки географии. Тем не менее США, которые теоретически могут ввести болезненные ограничения против СПб-Биржи и её структур, пока проявляли гораздо меньшую активность с точки зрения наложения санкций на российские финансовые институты. Поэтому есть надежда, что питерская биржа продолжит без серьёзных дополнительных ограничений торговать в том числе западными инструментами. Однако риски, что какие-то санкции всё же будут введены, исключать нельзя. Их вероятность я бы сейчас оценил как умеренную.
🔹 Банк России верит в Россию!
Многие просят прокомментировать решение ЦБ по ставке. Если честно, не знаю, что тут комментировать. Ранее неоднократно писал, что мы не ожидаем, что ЦБ будет торопиться со снижением ставки.
Мне кажется, гораздо более интересная новость в том, что ЦБ пересмотрел свой прогноз по российской экономике. Ранее Банк России прогнозировал динамику ВВП в 2023 г. в границах от минус 4 до минус 1 процента. Сейчас этот прогноз обновлён. Теперь ЦБ ожидает, что динамика ВВП текущего года будет находиться в границах от минус 1 до плюс 1 процента. То есть, у нас даже возможен рост.
Очевидно, что ЦБ считает, что российская экономика выглядит лучше, чем складывается впечатление после того, как пробежишься по заголовкам мировых СМИ. Будет ли всё так, как запланировал банк, мы все увидим через 10,5 месяцев. Ну а пока, по совету Тютчева, будем верить в Россию.
Жду вопросы на t.me/alfawealth_team
Удачи и скоро увидимся!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍84🐳10
Снижаем будущие налоги при убыточных инвестициях в прошлом
Прошлый год был непростым для инвесторов и многие закрыли его с убытками. Однако убытки тоже могут быть активом. Если их правильно использовать.
Многие знают, что для инвесторов в нашем законодательстве существуют налоговые льготы. Самые известные и часто применяемые – это, пожалуй, ИИС и льгота на долгосрочное владение. Ряд дополнительных льгот появился в прошлом году, например, освобождение от НДФЛ доходов от продажи золота в слитках.
Одновременно много лет в законодательстве существует льгота, о которой инвесторы не то, чтобы не знают, но, по моим наблюдениям, применяют реже, чем могли бы. Речь идёт о переносе убытков по операциям с ценными бумагами (ЦБ) на будущие периоды. Об этой льготе хочу сегодня напомнить. Уверен, некоторые из вас смогут использовать её для того, чтобы в будущем сэкономить на налогах.
Постараюсь объяснить максимально понятно. Положим в 2022 г. вы зафиксировали убыток по операциям с ЦБ. То есть общий результат вашей торговли за год по завершённым сделкам был отрицательным. Иначе говоря, если вы в сентябре 2021 г. купили бумаги Газпрома и держите их до настоящего времени, то несмотря на то, что видите в брокерском приложении минус ≈ 50% по этой позиции, убытки вы ещё не получили. А вот если вы продали эти бумаги в 2022 г., то, с точки зрения закона, вы получили убыток. Если это была ваша единственная сделка за год, то сумма, которую вы «потеряли» и будет вашим годовым убытком. Если кроме этой сделки у вас были другие закрывающие позицию сделки (продажа при лонге, покупка при шорте), то необходимо подсчитать их общий результат (из суммы прибыли по одним операциям вычесть сумму убытков по другим). Если по итогам окажется «минус», это и будет ваш убыток за год.
Убытки – это негатив. Однако его можно частично купировать, превратив данные убытки в налоговый актив. Если точнее, полученный убыток можно «юридически» зафиксировать и при получении прибыли от торговли ЦБ в будущем, платить меньше налогов.
Что для этого нужно сделать? Подать налоговую декларацию, чтобы показать в ней полученные убытки и «зафиксировать» их на будущее.
Как примерно будут выглядеть расчёты? Положим, в 2023 году вы продали часть бумаг и заработали ₽1 млн. Для простоты предположим, что других доходов у вас не было и ваш налог должен составить 13%, или ₽130 тыс. Этот налог автоматически списывается с брокерского счёта по итогу календарного года, а если брокер не смог произвести списание (на счёте не было денег, так как вы на вырученные от сделки средства купили другие бумаги), тогда он обязан сообщить об этом налоговой инспекции. Тогда инспекция выставит вам уведомление об уплате налога. И на основании этого уведомления вы должны будете уплатить налог не позднее 01.12.2024 г.
Но если, к примеру, в 2022 г. у вас были неудачные сделки, на которых вы потеряли в общей сложности ₽12 млн., и вы подали декларацию, зафиксировав этот убыток, то вы можете снизить свой налогооблагаемый доход в 2023 году. Для этого потребуется подать декларацию 3-НДФЛ за 2023 г. (с доходом) и приложить к ней ранее принятую инспекцией декларацию за 2022 г. (с убытками).
После получения от вас декларации ФНС будет должна пересчитать актуальную сумму налога. Тогда из вашего дохода 2023 г. инспекция вычтет убыток 2022 г. Получив отрицательный результат, налоговая установит отсутствие налогооблагаемой базы, и по итогам вы заплатите ₽0 налога.
Что будет дальше? Положим в 2024 г. вы вновь заработаете ₽1 млн. Тогда вы снова вспомните про декларацию 2022 г. У вас там было ₽12 млн. убытков, из них ₽1 млн вы «потратили» чтобы не платить налоги по итогам 2023 г. Остаётся ₽11 млн., а значит по итогам 2024 г. вы снова не заплатите ни копейки налогов. И так далее. По закону, данная система будет работать в течение 10 лет следующих за тем налоговым периодом, в котором заявленный убыток был получен (в нашем примере убыток получен в 2022 г., а значит можно «списывать» до периода 2032 г. включительно).
Продолжение🔻
Прошлый год был непростым для инвесторов и многие закрыли его с убытками. Однако убытки тоже могут быть активом. Если их правильно использовать.
Многие знают, что для инвесторов в нашем законодательстве существуют налоговые льготы. Самые известные и часто применяемые – это, пожалуй, ИИС и льгота на долгосрочное владение. Ряд дополнительных льгот появился в прошлом году, например, освобождение от НДФЛ доходов от продажи золота в слитках.
Одновременно много лет в законодательстве существует льгота, о которой инвесторы не то, чтобы не знают, но, по моим наблюдениям, применяют реже, чем могли бы. Речь идёт о переносе убытков по операциям с ценными бумагами (ЦБ) на будущие периоды. Об этой льготе хочу сегодня напомнить. Уверен, некоторые из вас смогут использовать её для того, чтобы в будущем сэкономить на налогах.
Постараюсь объяснить максимально понятно. Положим в 2022 г. вы зафиксировали убыток по операциям с ЦБ. То есть общий результат вашей торговли за год по завершённым сделкам был отрицательным. Иначе говоря, если вы в сентябре 2021 г. купили бумаги Газпрома и держите их до настоящего времени, то несмотря на то, что видите в брокерском приложении минус ≈ 50% по этой позиции, убытки вы ещё не получили. А вот если вы продали эти бумаги в 2022 г., то, с точки зрения закона, вы получили убыток. Если это была ваша единственная сделка за год, то сумма, которую вы «потеряли» и будет вашим годовым убытком. Если кроме этой сделки у вас были другие закрывающие позицию сделки (продажа при лонге, покупка при шорте), то необходимо подсчитать их общий результат (из суммы прибыли по одним операциям вычесть сумму убытков по другим). Если по итогам окажется «минус», это и будет ваш убыток за год.
Убытки – это негатив. Однако его можно частично купировать, превратив данные убытки в налоговый актив. Если точнее, полученный убыток можно «юридически» зафиксировать и при получении прибыли от торговли ЦБ в будущем, платить меньше налогов.
Что для этого нужно сделать? Подать налоговую декларацию, чтобы показать в ней полученные убытки и «зафиксировать» их на будущее.
Как примерно будут выглядеть расчёты? Положим, в 2023 году вы продали часть бумаг и заработали ₽1 млн. Для простоты предположим, что других доходов у вас не было и ваш налог должен составить 13%, или ₽130 тыс. Этот налог автоматически списывается с брокерского счёта по итогу календарного года, а если брокер не смог произвести списание (на счёте не было денег, так как вы на вырученные от сделки средства купили другие бумаги), тогда он обязан сообщить об этом налоговой инспекции. Тогда инспекция выставит вам уведомление об уплате налога. И на основании этого уведомления вы должны будете уплатить налог не позднее 01.12.2024 г.
Но если, к примеру, в 2022 г. у вас были неудачные сделки, на которых вы потеряли в общей сложности ₽12 млн., и вы подали декларацию, зафиксировав этот убыток, то вы можете снизить свой налогооблагаемый доход в 2023 году. Для этого потребуется подать декларацию 3-НДФЛ за 2023 г. (с доходом) и приложить к ней ранее принятую инспекцией декларацию за 2022 г. (с убытками).
После получения от вас декларации ФНС будет должна пересчитать актуальную сумму налога. Тогда из вашего дохода 2023 г. инспекция вычтет убыток 2022 г. Получив отрицательный результат, налоговая установит отсутствие налогооблагаемой базы, и по итогам вы заплатите ₽0 налога.
Что будет дальше? Положим в 2024 г. вы вновь заработаете ₽1 млн. Тогда вы снова вспомните про декларацию 2022 г. У вас там было ₽12 млн. убытков, из них ₽1 млн вы «потратили» чтобы не платить налоги по итогам 2023 г. Остаётся ₽11 млн., а значит по итогам 2024 г. вы снова не заплатите ни копейки налогов. И так далее. По закону, данная система будет работать в течение 10 лет следующих за тем налоговым периодом, в котором заявленный убыток был получен (в нашем примере убыток получен в 2022 г., а значит можно «списывать» до периода 2032 г. включительно).
Продолжение🔻
👍113🔥23
Снижаем будущие налоги при убыточных инвестициях в прошлом (продолжение)
Итак, убыток по ценным бумагам может помочь сэкономить на будущих налогах.
Что нужно при этом учитывать? Ценные бумаги подразделяются на обращающиеся и необращающиеся. Обращающиеся ценные бумаги, это, если упростить, как раз те, которые мы продаём и покупаем на бирже. При этом сумма убытка по обращающимся ценным бумагам уменьшает будущую налоговую базу только по обращающимся ценным бумагам. Иначе говоря, если вы получили убыток от торговли акциями Газпрома, у вас не получится учесть его в счёт снижения базы от продажи акций какого-нибудь АО «Василёк». Из этого правила есть исключение. Сумма убытка по обращающимся ценным бумагам уменьшает налоговую базу по необращающимся, но только в случае, если на момент их приобретения данные бумаги были обращающимися. То есть, купили вы бумаги условного Юнипро, а эмитент провёл делистинг. Если у вас остались соответствующие бумаги и вы продали их с прибылью, то можете по данному доходу использовать накопленные (и зафиксированные) убытки прошлых лет.
Можно ли вернуть налог, в случае, когда у вас есть накопленный убыток прошлых лет, а ваш брокер уже удержал налог по текущему году?
Да. Подавайте декларацию, прикладывайте к ней ту декларацию, которой вы «зафиксировали» убыток, и налоговая вернёт вам деньги. Брокер здесь не участвует. Его задача – посчитать налоги текущего года и произвести удержание соответствующих сумм как налоговый агент. За всё, что было в прошлых периодах «отвечает» налоговая инспекция. Она удержанные с вас деньги и вернёт.
Я получил убыток в 2022 г. у брокера А, а прибыль в 2023 г. получил у брокера Б, можно ли в таком случае воспользоваться правом на учёт убытка прошлого года?
Можно. Для целей применения данной льготы не важно, где именно вы получили убыток. Вы можете его даже получить у нескольких брокеров. Важен сам факт общего убытка и его «фиксация» декларацией.
До какого числа можно подавать декларацию, фиксирующую убытки от торговли ценными бумагами в 2022 г?
Когда угодно, в течение 2023 г. Эта декларация подаётся добровольно, поэтому жёстких сроков подачи она не имеет. Вы можете подать такую декларацию уже завтра. А можете в декабре. Просто, чтобы использовать накопленный убыток 2022 г. для снижения налоговой базы по итогам 2023 г., данную декларацию следует подать до «окончательных расчётов» по налогу 23-го года.
НО, если вы относитесь к лицам, которые должны подать декларацию 3-НДФЛ в обязательном порядке, правила немного меняются. Тогда сведения об убытке нужно будет «вписать» в подаваемую вами декларацию. Например, если вы в 2022 г. получили доход от продажи недвижимого имущества, находившегося в собственности менее минимального срока владения (т.е. 3/5 лет), то вы обязаны представить по этому основанию декларацию до 30 апреля 2023 г. (иначе – штрафы). И вот, если вы обязаны подать декларацию 3-НДФЛ к указанному сроку, то в ней же следует заявить и об убытке по ценным бумагам, полученным в 2022 г.
В общем, надеюсь в общих чертах я понятно объяснил суть льготы, и вы поняли в чём ценность фиксации убытков прошлых периодов, полученных при торговле ценными бумагами. У меня только одно дополнение. Если у вас по итогам 2022 г. убытки от торговли обращающимися ценными бумагами составили ₽25 млн и более, можем помочь вам с оформлением декларации, направлением её в налоговую и дальнейшим сопровождением данного процесса. Услуга платная. Если интересно, запишитесь на встречу в zoom со мной по ссылке: https://calendly.com/alfacapital/meet
Удачи!
Итак, убыток по ценным бумагам может помочь сэкономить на будущих налогах.
Что нужно при этом учитывать? Ценные бумаги подразделяются на обращающиеся и необращающиеся. Обращающиеся ценные бумаги, это, если упростить, как раз те, которые мы продаём и покупаем на бирже. При этом сумма убытка по обращающимся ценным бумагам уменьшает будущую налоговую базу только по обращающимся ценным бумагам. Иначе говоря, если вы получили убыток от торговли акциями Газпрома, у вас не получится учесть его в счёт снижения базы от продажи акций какого-нибудь АО «Василёк». Из этого правила есть исключение. Сумма убытка по обращающимся ценным бумагам уменьшает налоговую базу по необращающимся, но только в случае, если на момент их приобретения данные бумаги были обращающимися. То есть, купили вы бумаги условного Юнипро, а эмитент провёл делистинг. Если у вас остались соответствующие бумаги и вы продали их с прибылью, то можете по данному доходу использовать накопленные (и зафиксированные) убытки прошлых лет.
Можно ли вернуть налог, в случае, когда у вас есть накопленный убыток прошлых лет, а ваш брокер уже удержал налог по текущему году?
Да. Подавайте декларацию, прикладывайте к ней ту декларацию, которой вы «зафиксировали» убыток, и налоговая вернёт вам деньги. Брокер здесь не участвует. Его задача – посчитать налоги текущего года и произвести удержание соответствующих сумм как налоговый агент. За всё, что было в прошлых периодах «отвечает» налоговая инспекция. Она удержанные с вас деньги и вернёт.
Я получил убыток в 2022 г. у брокера А, а прибыль в 2023 г. получил у брокера Б, можно ли в таком случае воспользоваться правом на учёт убытка прошлого года?
Можно. Для целей применения данной льготы не важно, где именно вы получили убыток. Вы можете его даже получить у нескольких брокеров. Важен сам факт общего убытка и его «фиксация» декларацией.
До какого числа можно подавать декларацию, фиксирующую убытки от торговли ценными бумагами в 2022 г?
Когда угодно, в течение 2023 г. Эта декларация подаётся добровольно, поэтому жёстких сроков подачи она не имеет. Вы можете подать такую декларацию уже завтра. А можете в декабре. Просто, чтобы использовать накопленный убыток 2022 г. для снижения налоговой базы по итогам 2023 г., данную декларацию следует подать до «окончательных расчётов» по налогу 23-го года.
НО, если вы относитесь к лицам, которые должны подать декларацию 3-НДФЛ в обязательном порядке, правила немного меняются. Тогда сведения об убытке нужно будет «вписать» в подаваемую вами декларацию. Например, если вы в 2022 г. получили доход от продажи недвижимого имущества, находившегося в собственности менее минимального срока владения (т.е. 3/5 лет), то вы обязаны представить по этому основанию декларацию до 30 апреля 2023 г. (иначе – штрафы). И вот, если вы обязаны подать декларацию 3-НДФЛ к указанному сроку, то в ней же следует заявить и об убытке по ценным бумагам, полученным в 2022 г.
В общем, надеюсь в общих чертах я понятно объяснил суть льготы, и вы поняли в чём ценность фиксации убытков прошлых периодов, полученных при торговле ценными бумагами. У меня только одно дополнение. Если у вас по итогам 2022 г. убытки от торговли обращающимися ценными бумагами составили ₽25 млн и более, можем помочь вам с оформлением декларации, направлением её в налоговую и дальнейшим сопровождением данного процесса. Услуга платная. Если интересно, запишитесь на встречу в zoom со мной по ссылке: https://calendly.com/alfacapital/meet
Удачи!
👍146🔥14
Брокерские счета в Дубае
Вернусь к теме открытия брокерских счетов в🇦🇪 ОАЭ.
Думаю, все прекрасно понимают, что найти иностранного брокера для россиян в последнее время стало значительно сложнее: на фоне санкций многие иностранные компании и банки отказались работать с российскими клиентами или ввели дополнительные ограничения.
Одновременно с этим при торговле бумагами иностранных эмитентов внутри российской инфраструктуры появились свои сложности. У многих из нас активы оказались заблокированы, а покупать ценные бумаги эмитентов из США и Европы теперь могут только квалифицированные инвесторы, да и вероятность введения санкций против СПб-биржи и её структур совершенно не равна нулю.
По большому счёту, единственный вариант, который в значительной степени минимизирует риски блокировки, — это открыть брокерский счёт в некой дружественной юрисдикции, которая с высокой степенью вероятности не будет вводить дополнительных ограничений в отношении российских граждан. Одной из таких юрисдикций можно считать ОАЭ.
Мы взаимодействуем с несколькими брокерами из этой страны, все они находятся на территории DIFC (Dubai International Financial Centre). Это известная многим особая экономическая зона в Дубае. Внутри данной зоны действует свой суд (разрешающий споры по английскому праву, а не по нормам шариата) и собственный финансовый регулятор (DFSA).
Разумеется, брокеры имеют полный набор лицензий, необходимый для оказания соответствующих услуг, дают полный выход на международные рынки.
Открытие брокерских счетов у брокеров бесплатное. Но при этом есть «порог входа» в размере $1 млн. Соответственно, при открытии счёта и торговли через данных брокеров вы избежите санкционных рисков на торговую инфраструктуру, а также рисков блокировки или заморозки активов и денежных средств. ОАЭ выстраивает дружественные (ну, как минимум, не враждебные) отношения с Россией, США, Европой и своими соседями. Поэтому риски политического обострения и изменения «курса партии» здесь также невелики.
Брокерский счёт в ОАЭ – хороший вариант для тех, кто предпочитает инвестировать в иностранные инструменты и не хочет переживать по поводу вероятных ограничений. При желании к указанным брокерам можно передвинуть уже имеющийся портфель ценных бумаг (кроме санкционных эмитентов) из европейских банков.
Если по каким-то причинам вы не желаете открывать счёт в ОАЭ, в качестве более близкой альтернативы могу назвать 🇰🇿 Казахстан. С открытием брокерского счёта в этой стране также можем помочь.
Таким образом, если вам интересно открытие зарубежного брокерского счёта (в частности, в ОАЭ и Казахстане), welcome по ссылке: https://calendly.com/alfacapital/meet. Выберите удобные дату и время и запишитесь на встречу в zoom. Там я расскажу все подробности и отвечу на вопросы. Работаем с суммами от $1 млн.
Удачи!
Вернусь к теме открытия брокерских счетов в
Думаю, все прекрасно понимают, что найти иностранного брокера для россиян в последнее время стало значительно сложнее: на фоне санкций многие иностранные компании и банки отказались работать с российскими клиентами или ввели дополнительные ограничения.
Одновременно с этим при торговле бумагами иностранных эмитентов внутри российской инфраструктуры появились свои сложности. У многих из нас активы оказались заблокированы, а покупать ценные бумаги эмитентов из США и Европы теперь могут только квалифицированные инвесторы, да и вероятность введения санкций против СПб-биржи и её структур совершенно не равна нулю.
По большому счёту, единственный вариант, который в значительной степени минимизирует риски блокировки, — это открыть брокерский счёт в некой дружественной юрисдикции, которая с высокой степенью вероятности не будет вводить дополнительных ограничений в отношении российских граждан. Одной из таких юрисдикций можно считать ОАЭ.
Мы взаимодействуем с несколькими брокерами из этой страны, все они находятся на территории DIFC (Dubai International Financial Centre). Это известная многим особая экономическая зона в Дубае. Внутри данной зоны действует свой суд (разрешающий споры по английскому праву, а не по нормам шариата) и собственный финансовый регулятор (DFSA).
Разумеется, брокеры имеют полный набор лицензий, необходимый для оказания соответствующих услуг, дают полный выход на международные рынки.
Открытие брокерских счетов у брокеров бесплатное. Но при этом есть «порог входа» в размере $1 млн. Соответственно, при открытии счёта и торговли через данных брокеров вы избежите санкционных рисков на торговую инфраструктуру, а также рисков блокировки или заморозки активов и денежных средств. ОАЭ выстраивает дружественные (ну, как минимум, не враждебные) отношения с Россией, США, Европой и своими соседями. Поэтому риски политического обострения и изменения «курса партии» здесь также невелики.
Брокерский счёт в ОАЭ – хороший вариант для тех, кто предпочитает инвестировать в иностранные инструменты и не хочет переживать по поводу вероятных ограничений. При желании к указанным брокерам можно передвинуть уже имеющийся портфель ценных бумаг (кроме санкционных эмитентов) из европейских банков.
Если по каким-то причинам вы не желаете открывать счёт в ОАЭ, в качестве более близкой альтернативы могу назвать 🇰🇿 Казахстан. С открытием брокерского счёта в этой стране также можем помочь.
Таким образом, если вам интересно открытие зарубежного брокерского счёта (в частности, в ОАЭ и Казахстане), welcome по ссылке: https://calendly.com/alfacapital/meet. Выберите удобные дату и время и запишитесь на встречу в zoom. Там я расскажу все подробности и отвечу на вопросы. Работаем с суммами от $1 млн.
Удачи!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍65🥱29
В наших облигационных фондах бумаг республики Беларусь нет. Объясню почему.
Несмотря на то, что российские инвесторы могут достаточно легко купить эти бумаги через отечественных брокеров, республика Беларусь — это не какой-то очередной российский эмитент. Данное государство обладает собственной платёжной инфраструктурой, отличной от российской, и своим законодательством, которое меняется столь же стремительно, что и наше. Поэтому, если держать эти бумаги в портфеле, то придётся отслеживать все эти изменения и реагировать на них. В данный момент мы не видим для себя смысла дополнительно погружаться в эти вопросы.
Насколько я понимаю текущую обстановку, в бюджете республики Беларусь заложены деньги только под выплаты по бумагам с погашением в 2023 г. То есть, вроде бы как деньги держатели таких облигаций должны получить. А облигаций с иными датами погашения — нет.
Однако и держателям бумаг с погашением в текущем году не следует расслабляться. Погашение данных облигаций будет происходить через беларусскую платёжную инфраструктуру. Иначе говоря, возможно, для того, чтобы получить деньги инвесторам придётся открывать счета в указанном государстве. При этом я не знаю, действуют ли сейчас в республике какие-либо ограничения по выводу капитала и сможете ли вы банально вытащить деньги из тех банков, куда придут выплаты. Всё это нужно изучать.
Мне известно, что некоторые брокеры рекламируют своим клиентам данную историю как быстрый способ заработать. Но тут нужно помнить универсальное правило — прежде чем купить какой-то актив, разберись, что именно ты покупаешь. Поэтому, если вы заинтересовались предложением о покупке данных бумаг, обратитесь к тому, от кого вы его получили, выясните, придётся ли вам открывать счёт в данной республике и, если придётся, как оттуда выводить деньги и сколько это будет стоить (комиссии, налоги, сроки и пр.).
Что касается текущей рыночной ситуации, то в бумагах республики Беларусь мы видим навес предложения. Очевидно, это связано с тем, что часть инвесторов, которые когда-то покупали данные бумаги, предлагают их к продаже, разумеется с дисконтом. Это относится и к бумагам с погашением в текущем году. Но покупая данные бумаги вы приобретаете в нагрузку и те инфраструктурные риски, которые я назвал выше.
Поэтому, покупать сейчас эти бумаги или нет — решать вам. Но, если всё же решитесь на покупку, я бы рекомендовал подробнее узнать о текущих требованиях белорусского законодательства по поводу погашения данных бумаг и правилам вывода денежных средств со счетов в местных банках.
Напоминаю, что вопросы мне можно направлять на t.me/alfawealth_team.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍83🥱8
К сожалению, о текущей ситуации с бондами Государственной транспортной лизинговой компании (ГТЛК) не могу сообщить ничего интересного.
Актуальных новостей нет. Компания с инвесторами не общается. По бумагам не платит ни в зарубежной инфраструктуре, ни в России. Данная ситуация длится уже долгое время.
Последняя официальная новость состоит в том, что в январе текущего года компания заявила о том, что привлекла внешнего юридического консультанта – “фирму, имеющую существенный опыт”, для выработки оптимального способа исполнения своих обязательств по бондам. Поэтому, по всей видимости, пока ждём результатов этой работы.
ГТЛК находится под санкциями США, ЕС и Великобритании. А я - нет. Поэтому жду ваши вопросы на t.me/alfawealth_team.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍47🤔16
⛓ Заблокированные активы. Апдейт статуса
С момента моего последнего апдейта по теме прошёл месяц. Поэтому давайте попробуем разобраться, что сейчас происходит (и не происходит) с разблокировкой активов, и пробежимся по актуальным новостям в данном направлении.
▶️ Наши СМИ опубликовали информацию о том, что некоторым лицам уже якобы выдаются лицензии на разблокировку активов. Что могу сказать по этому поводу? Сегодня (17.02.2023 г.) состоялась очередная встреча Клуба защиты инвесторов. Из присутствующих там 119 представителей финансовых организаций (все крупнейшие представители рынка), никто не смог подтвердить, что ему или его клиентам были выданы эти лицензии.
При этом я не готов утверждать, что СМИ публикуют недостоверную или непроверенную информацию. Возможно, каким-то лицам действительно были выданы индивидуальные лицензии. Рискну даже предположить, что речь может идти о резидентах Евросоюза, являющихся клиентами российских финансовых организаций. Но если говорить именно о российских профучастниках, то ни одна финансовая организация (по крайней мере из тех, кто входит в Клуб защиты инвесторов), насколько мне известно, не подтверждает получение разрешений на перестановку активов.
▶️ Мои рекомендации для инвесторов по появляющимся время от времени публикациям в СМИ о том, что кто-то получает или получил лицензию на вывод активов. Всегда можно пытаться узнать подробности, но старайтесь не реагировать излишне эмоционально на каждое такое сообщение. Вполне вероятно, что процесс идёт, но пока он весьма точечный и никаких окончательных решений по заявкам, поданным российскими профучастниками, пока, по имеющейся информации, не принималось.
▶️ Альфа-Капитал. Как я уже неоднократно говорил, мы со своей стороны все необходимые обращения и информацию направили. Мы представили всё, что от нас требовалось в НРД, мы предоставили информацию Санкт-Петербургской бирже (для подготовки их заявки на разблокировку активов), мы направили обращения в Минфины Бельгии (регулятор Euroclear) и Люксембурга (регулятор Clearstream). По данным обращениям мы по-прежнему ожидаем обратной связи.
При этом мы, в том числе с коллегами из Клуба защиты инвесторов, рассматриваем сценарии дальнейших действий в случае нерассмотрения наших заявок или их отклонения. Пока основной вариант действий для такого развития событий – это обжалование решений (или бездействия) в административном порядке. Но, разумеется, пока никто к этой процедуре не приступал, так как не получен отрицательный ответ на сами обращения и имеются признаки того, что наши обращения рассматриваются или готовятся к рассмотрению.
Разумеются, существуют и механизмы судебного обжалования (вплоть до ЕСПЧ). Однако они дороже и дольше. Поэтому, в первую очередь при указанных выше обстоятельствах мы рассматриваем возможность подачи административной жалобы.
С момента моего последнего апдейта по теме прошёл месяц. Поэтому давайте попробуем разобраться, что сейчас происходит (и не происходит) с разблокировкой активов, и пробежимся по актуальным новостям в данном направлении.
▶️ Наши СМИ опубликовали информацию о том, что некоторым лицам уже якобы выдаются лицензии на разблокировку активов. Что могу сказать по этому поводу? Сегодня (17.02.2023 г.) состоялась очередная встреча Клуба защиты инвесторов. Из присутствующих там 119 представителей финансовых организаций (все крупнейшие представители рынка), никто не смог подтвердить, что ему или его клиентам были выданы эти лицензии.
При этом я не готов утверждать, что СМИ публикуют недостоверную или непроверенную информацию. Возможно, каким-то лицам действительно были выданы индивидуальные лицензии. Рискну даже предположить, что речь может идти о резидентах Евросоюза, являющихся клиентами российских финансовых организаций. Но если говорить именно о российских профучастниках, то ни одна финансовая организация (по крайней мере из тех, кто входит в Клуб защиты инвесторов), насколько мне известно, не подтверждает получение разрешений на перестановку активов.
▶️ Мои рекомендации для инвесторов по появляющимся время от времени публикациям в СМИ о том, что кто-то получает или получил лицензию на вывод активов. Всегда можно пытаться узнать подробности, но старайтесь не реагировать излишне эмоционально на каждое такое сообщение. Вполне вероятно, что процесс идёт, но пока он весьма точечный и никаких окончательных решений по заявкам, поданным российскими профучастниками, пока, по имеющейся информации, не принималось.
▶️ Альфа-Капитал. Как я уже неоднократно говорил, мы со своей стороны все необходимые обращения и информацию направили. Мы представили всё, что от нас требовалось в НРД, мы предоставили информацию Санкт-Петербургской бирже (для подготовки их заявки на разблокировку активов), мы направили обращения в Минфины Бельгии (регулятор Euroclear) и Люксембурга (регулятор Clearstream). По данным обращениям мы по-прежнему ожидаем обратной связи.
При этом мы, в том числе с коллегами из Клуба защиты инвесторов, рассматриваем сценарии дальнейших действий в случае нерассмотрения наших заявок или их отклонения. Пока основной вариант действий для такого развития событий – это обжалование решений (или бездействия) в административном порядке. Но, разумеется, пока никто к этой процедуре не приступал, так как не получен отрицательный ответ на сами обращения и имеются признаки того, что наши обращения рассматриваются или готовятся к рассмотрению.
Разумеются, существуют и механизмы судебного обжалования (вплоть до ЕСПЧ). Однако они дороже и дольше. Поэтому, в первую очередь при указанных выше обстоятельствах мы рассматриваем возможность подачи административной жалобы.
👍72🐳8
▶️ Часто получаю от подписчиков такие вопросы, мол, мы всё понимаем, будущего не может знать никто, но каково твоё личное мнение: разблокируют по текущим обращениям активы или нет? На подобные вопросы могу ответить, что я на самом деле не только не знаю этого, но даже не берусь предполагать.
Всё, что мы видим, это то, что некие фактические действия, направленные на разблокировку, осуществляют обе стороны. Euroclear и Clearstream действительно проводят комплаенс-процедуры по клиентским спискам, предоставленным российскими профучастниками. Поэтому, по моему мнению, никто в данной ситуации заранее «фигу в кармане» не держит, но приведёт ли всё это к положительным решениям, лично я не знаю, и даже предположить не могу. Тем более на данное решение может существенно повлиять геополитическая обстановка, которую невозможно спрогнозировать.
▶️ Резюмирую. Сейчас все российские профучастники находятся в одинаковой ситуации. Нет такого, чтобы кто-то «вышел вперёд», получил решение, преступил к фактическому переводу активов и пр. По большому счёту, все продолжают ждать обратной связи от Euroclear и Clearstream и их регуляторов. Ждём и мы.
Удачи всем нам!
Всё, что мы видим, это то, что некие фактические действия, направленные на разблокировку, осуществляют обе стороны. Euroclear и Clearstream действительно проводят комплаенс-процедуры по клиентским спискам, предоставленным российскими профучастниками. Поэтому, по моему мнению, никто в данной ситуации заранее «фигу в кармане» не держит, но приведёт ли всё это к положительным решениям, лично я не знаю, и даже предположить не могу. Тем более на данное решение может существенно повлиять геополитическая обстановка, которую невозможно спрогнозировать.
▶️ Резюмирую. Сейчас все российские профучастники находятся в одинаковой ситуации. Нет такого, чтобы кто-то «вышел вперёд», получил решение, преступил к фактическому переводу активов и пр. По большому счёту, все продолжают ждать обратной связи от Euroclear и Clearstream и их регуляторов. Ждём и мы.
Удачи всем нам!
👍122🐳15
На календаре очередной понедельник, а значит у меня готов очередной анализ основных макроэкономических новостей. Сегодня давайте чуть подробнее разберём перспективы и проблемы глобального и российского фондового рынков. Поехали.
🔹Глобальный рынок
Глобальные рынки с начала года существенно отскочили. Отлично себя чувствует Европа. В третьем квартале прошлого года многие инвесторы продавали бумаги компаний этого региона, всерьёз опасаясь, что зимой европейским потребителям придётся платить за газ $2-3 тыс. Тем временем из-за тёплой зимы, европейцы получили цену в плюс-минус $600 за тысячу кубов. Разумеется, это оказало позитивное влияние, и настроения инвесторов улучшились.
Тем временем в США медленно, но растут доходности казначейских облигаций. По-видимому, рынок больше не делает ставку на то, что текущий раунд повышения ставок ослабнет. Тем не менее, это пока не сказывается на основных индексах. С начала года S&P 500 показывает +6%, Nasdaq +12%.
ФРС продолжает изымать ликвидность из финансовой системы (до $90 млрд в месяц). Пока это опять же не оказывает существенного влияния на котировки. Инвесторы, включая физических лиц, ведут себя активно и покупками поддерживают рынок.
Что дальше? По нашему мнению, инфляция в США в этом году будет достаточно высокой, хотя в моменте, за счёт высокой базы прошлого года, сторонним наблюдателям будет казаться, что она замедляется. Соответственно, ФРС продолжит держать ставку на достаточно высоком уровне. Полагаем, что пиковая ставка может находиться в диапазоне 5,25 – 5,75%, затем возможно техническое снижение, но высокую ставку (чуть ниже пика) ФРС будет держать долгое время.
🔹Российский рынок
Отчитался Яндекс. Компания показала сильные результаты по итогам 2022 г. Общая выручка выросла на 46%. Компания получила чистую прибыль в ₽47,6 млрд при убытке ₽14,6 млрд годом ранее.
Основной заработок приходится на два направления: райдтех (такси, драйв + самокаты; доля сегмента в общей выручки – 21%) и поиск (доля сегмента в общей выручке – 39%). Остальные бизнесы (маркетплейс, доставка и пр.), по большому счёту, работают или «в ноль», или являются убыточными.
Таким образом, ведущие направления Яндекса продолжают рост, а компания выглядит перспективной. При этом инвесторам, которые задумываются о покупке бумаг Яндекса, я бы советовал рассмотреть возможность их приобретения через Euroclear, где эти бумаги торгуются с существенным дисконтом.
Нефтянка. Госдума рассматривает законопроект об изменении порядка исчисления базы по НДПИ. Согласно ему в апреле 2023 г. для целей налогообложения цена отгружаемой российскими производителями нефти будет считаться по формуле цена Brent за баррель минус $34. Соответственно, для мая такой ценой станет Brent минус $31, для июня - Brent минус $28 и для июля - Brent минус $25.
По нашему мнению, эти условия для нефтяников являются суперкомфортными. По имеющимся данным некоторые из них (в частности Роснефть, Газпром нефть) продают свою продукцию по цене Brent минус $7. Поэтому, если эти сведения верны, то значительная часть выручки нефтяных компаний окажется выведенной из-под новых правил налогообложения. С точки зрения экономических перспектив компаний это существенный плюс.
В наиболее проигрышной ситуации здесь предварительно оказывается Татнефть, так как по имеющейся информации они действительно сейчас вынуждены продавать нефть по низким ценам.
Продолжение🔻
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍59🔥4
«Добровольный» взнос. Минфин заявил, что дополнительный сбор с крупного бизнеса из прибыли за 2021-2022 годы будет реализован через налоговый инструментарий, а не в форме «добровольного» взноса. Из тональности высказываний следует, что правительство рассматривает взимание указанных доходов в бюджет со всех компаний, а не отдельных отраслей.
Это позитивная новость для угольщиков (совокупный операционный доход сектора в 2022 г. составил ≈ ₽1 трлн) и металлургов (совокупный операционный доход сектора в 2022 г. составил ≈ ₽700 млрд), т.к. изначально у экспертов было подозрение, что за «добровольным» взносом придут в первую очередь к этим компаниям и на них ляжет основное бремя по обеспечению поступления допдоходов в бюджет.
В общем, судя по всему, те ₽300 млрд, которые Минфин планировал дополнительно собрать с крупного бизнеса, окажутся «размазаны» по всем подходящим под соответствующие критерии компании вне зависимости от отрасли.
Дефицит бюджета. Минфин также заявил, что будет придерживаться цели дефицита бюджета в 2%. Пока не очень понятно, как можно при текущих тратах, даже с учётом дополнительных налоговых поступлений, достичь указанной цели. Вероятно, к концу 2-го – началу 3-го квартала от правительства следует ожидать новых идей по увеличению налоговых обязательств. Поэтому, по-видимому, налоговая тема в текущем году будет возникать чаще, чем обычно и существенно влиять на рынки.
В условиях, когда компании не раскрывают в полном объёме информацию, это может стать причиной манипулирования с показателем прибыльности. Проблема в том, что прибыль – это не сколько компания объективно заработала денег, а сколько вывела по бумагам. Например, условная компания может объективно заработать $1 млрд, но, например, за счёт переоценки своих производственных фондов, может списать из этой прибыли скажем $700 млн. В итоге та самая бумажная прибыль окажется в три раза меньше, чем компания заработала на самом деле.
На фоне повышения налоговой нагрузки подобные «игры с прибылью» могут стать ещё одним риском для отечественного фондового рынка в текущем году.
Дивиденды. В связи с этим возникает вопрос, как всё это может сказаться на дивидендах? У разных компаний разные политики выплат. Так, Лукойл платит 100% свободного денежного потока. И компания (почти) честно рассчиталась со своими акционерами в 2022 г. Итоговый размер дивидендов оказался чуть ниже расчётов, что компания объяснила тем, что потратила значительные денежные средства на выкуп долгов, хотя в теории свободный денежный поток не должен уменьшаться на суммы, затраченные на выкуп долга.
Однако, например, Роснефть платит дивиденды уже в размере 50% от чистой прибыли и здесь «выведенная» бухгалтерией прибыль становится ключевым показателем. Указанное обстоятельство инвесторам следует учитывать.
Тинькофф. На прошлой неделе появилась информация, что банк Тинькофф может попасть под санкции Евросоюза. При этом банк могут отключить от SWIFT.
Мы полагаем, что если подобное произойдёт, то на бизнес банка это существенным образом не повлияет. Большинство российских банков уже почти не занимаются трансграничными операциями с западными партнёрами. Тем не менее, следует ожидать эмоциональной реакции инвесторов на данную новость.
📌На этом пока всё. Жду вопросы на t.me/alfawealth_team
Удачи и скоро увидимся!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍89❤5
Forwarded from Альфа-Капитал
🔥 «Альфа-Капитал» первые в России получили доступ на рынок ценных бумаг в Индии.
🇮🇳 Совет по ценным бумагам и биржам Индии зарегистрировал УК «Альфа-Капитал» как иностранного портфельного инвестора, который может самостоятельно совершать операции на локальном фондовом рынке, открывать брокерский и банковский счета. Теперь мы cможем участвовать в торгах на индийских биржах NSE и BSE, которые входят в число крупнейших мировых торговых площадок.
☝️ Также «Альфа-Капитал» заключает соглашение с индийским провайдером Orbis Financial Corporation по предоставлению депозитарных услуг. Это один из ведущих финансовых институтов страны, обслуживающий иностранных и локальных инвесторов, в том числе HNWI-клиентов. Инвестировать и получать доход наши клиенты будут в рублях, а на самих биржах «Альфа-Капитал» будет торговать в рупиях.
😉 Выход на новые рынки — новые возможности для инвесторов. Присоединяйтесь к числу клиентов «Альфа-Капитал», чтобы получить доступ к индийскому рынку ценных бумаг среди первых.
🇮🇳 Совет по ценным бумагам и биржам Индии зарегистрировал УК «Альфа-Капитал» как иностранного портфельного инвестора, который может самостоятельно совершать операции на локальном фондовом рынке, открывать брокерский и банковский счета. Теперь мы cможем участвовать в торгах на индийских биржах NSE и BSE, которые входят в число крупнейших мировых торговых площадок.
☝️ Также «Альфа-Капитал» заключает соглашение с индийским провайдером Orbis Financial Corporation по предоставлению депозитарных услуг. Это один из ведущих финансовых институтов страны, обслуживающий иностранных и локальных инвесторов, в том числе HNWI-клиентов. Инвестировать и получать доход наши клиенты будут в рублях, а на самих биржах «Альфа-Капитал» будет торговать в рупиях.
😉 Выход на новые рынки — новые возможности для инвесторов. Присоединяйтесь к числу клиентов «Альфа-Капитал», чтобы получить доступ к индийскому рынку ценных бумаг среди первых.
🔥69👍44
Налоговые и валютные обязательства с иностранным элементом
Приветствую! Давайте обсудим чувствительную для российских инвесторов тему – налоговые обязательства. При этом, как платить налоги с доходов, полученных в РФ, почти все прекрасно знают. Гораздо сложнее, когда появляется «иностранный элемент». Давайте вкратце расскажу, как зарубежные счета и активы влияют на наши обязанности.
Иностранные счета
В 2022 г. россияне открыли большое количество банковских/брокерских счетов за рубежом, как правило в дружественных юрисдикциях.
Открытие зарубежного счёта (равно как и его закрытие, а также изменение реквизитов) отличается тем, что о данном факте необходимо уведомить ФНС. Казалось бы, ничего сложного, но здесь есть свои трудности. В частности, иностранный банк не обязательно будет вас предупреждать о том, что у него, скажем, изменился адрес регистрации. Тем не менее наши законы требуют, чтобы валютные резиденты РФ отчитывались о таких изменениях в течение 30 дней с момента как они произошли (а не с момента, когда им стало о них известно).
После того, как вы уведомили об открытии счёта, вам придётся ежегодно отчитываться о движении средств и финансовых активов по таким счетам. Отчёт нужно подать в налоговую до 1 июня года, следующего за отчетным. Сделать это можно онлайн через личный кабинет налогоплательщика, заказным письмом по почте или при личном визите в отделение ФНС по месту регистрации.
До 2021 г. владельцы иностранных счетов отчитывались только о движении денег. Теперь же налоговую дополнительно интересует и движения ваших финансовых активов (ценные бумаги, производные финансовые инструменты и пр.).
Швейцарский кейс
Некоторые граждане РФ продолжают работать со счетами в недружественных странах. Такие инвесторы постоянно находятся между молотом и наковальней: с одной стороны на них давят европейские ограничения, а с другой - новации российского законодательства, появившиеся в 2022 г.
Дополнительно появляются страны, которые перестают обмениваться финансовой информацией с РФ. Так, с 16.12.2022 г. из списка таких стран была исключена Швейцария. Это привело к тому, что ряд операций по банковским счетам, открытым в этой стране, попали под запрет. По большому счёту всё, что обычно ассоциируется с инвестиционной деятельностью, перестало быть допустимым с точки зрения российского валютного законодательства. К примеру, зачисление на швейцарские банковские счета дивидендов, купонов и доходов от продажи ценных бумаг россиянам теперь запрещено и, если инвестор всё же проводит такие операции, ему грозит штраф от 20 до 40% от суммы транзакции.
Данные правила действуют не для всех категорий инвесторов. В частности, запрет операций не распространяются на лиц, которые постоянно проживают за пределами России, а также тех, кто использует только брокерский счёт, открытый в этой стране, или инвестирует через раскрытый в России КИК. Но если вы – проживающее в РФ физическое лицо со счётом в швейцарском банке (а таких достаточно много даже сейчас), вам нужно очень аккуратно относиться ко всем операциям, которые проходят через ваш счёт.
По большому счёту, у вас есть 2 основных варианта. Первый – это правило «45 дней». Оно заключается в том, что если у вас по счёту прошла незаконная операция вы можете в течение 45 дней перевести средства в Россию. В таком случае правонарушение «прощается» и вам не грозит штраф. Второе – это закрыть счёт и перевести активы в другую юрисдикцию, желательно дружественную.
При этом второй выход я считаю предпочтительным. Никто не может гарантировать, что завтра вообще сохранится возможность переводить деньги из Швейцарии в Россию. Насколько мне известно, даже сейчас швейцарские банки серьёзно ужесточили комплаенс-процедуры и иногда отказывают своим клиентам в переводе денег в РФ. Поэтому полагаться на правило «45 дней» пока можно, но нужно иметь в виду, что данная опция может не сохранится.
Продолжение🔻
Приветствую! Давайте обсудим чувствительную для российских инвесторов тему – налоговые обязательства. При этом, как платить налоги с доходов, полученных в РФ, почти все прекрасно знают. Гораздо сложнее, когда появляется «иностранный элемент». Давайте вкратце расскажу, как зарубежные счета и активы влияют на наши обязанности.
Иностранные счета
В 2022 г. россияне открыли большое количество банковских/брокерских счетов за рубежом, как правило в дружественных юрисдикциях.
Открытие зарубежного счёта (равно как и его закрытие, а также изменение реквизитов) отличается тем, что о данном факте необходимо уведомить ФНС. Казалось бы, ничего сложного, но здесь есть свои трудности. В частности, иностранный банк не обязательно будет вас предупреждать о том, что у него, скажем, изменился адрес регистрации. Тем не менее наши законы требуют, чтобы валютные резиденты РФ отчитывались о таких изменениях в течение 30 дней с момента как они произошли (а не с момента, когда им стало о них известно).
После того, как вы уведомили об открытии счёта, вам придётся ежегодно отчитываться о движении средств и финансовых активов по таким счетам. Отчёт нужно подать в налоговую до 1 июня года, следующего за отчетным. Сделать это можно онлайн через личный кабинет налогоплательщика, заказным письмом по почте или при личном визите в отделение ФНС по месту регистрации.
До 2021 г. владельцы иностранных счетов отчитывались только о движении денег. Теперь же налоговую дополнительно интересует и движения ваших финансовых активов (ценные бумаги, производные финансовые инструменты и пр.).
Швейцарский кейс
Некоторые граждане РФ продолжают работать со счетами в недружественных странах. Такие инвесторы постоянно находятся между молотом и наковальней: с одной стороны на них давят европейские ограничения, а с другой - новации российского законодательства, появившиеся в 2022 г.
Дополнительно появляются страны, которые перестают обмениваться финансовой информацией с РФ. Так, с 16.12.2022 г. из списка таких стран была исключена Швейцария. Это привело к тому, что ряд операций по банковским счетам, открытым в этой стране, попали под запрет. По большому счёту всё, что обычно ассоциируется с инвестиционной деятельностью, перестало быть допустимым с точки зрения российского валютного законодательства. К примеру, зачисление на швейцарские банковские счета дивидендов, купонов и доходов от продажи ценных бумаг россиянам теперь запрещено и, если инвестор всё же проводит такие операции, ему грозит штраф от 20 до 40% от суммы транзакции.
Данные правила действуют не для всех категорий инвесторов. В частности, запрет операций не распространяются на лиц, которые постоянно проживают за пределами России, а также тех, кто использует только брокерский счёт, открытый в этой стране, или инвестирует через раскрытый в России КИК. Но если вы – проживающее в РФ физическое лицо со счётом в швейцарском банке (а таких достаточно много даже сейчас), вам нужно очень аккуратно относиться ко всем операциям, которые проходят через ваш счёт.
По большому счёту, у вас есть 2 основных варианта. Первый – это правило «45 дней». Оно заключается в том, что если у вас по счёту прошла незаконная операция вы можете в течение 45 дней перевести средства в Россию. В таком случае правонарушение «прощается» и вам не грозит штраф. Второе – это закрыть счёт и перевести активы в другую юрисдикцию, желательно дружественную.
При этом второй выход я считаю предпочтительным. Никто не может гарантировать, что завтра вообще сохранится возможность переводить деньги из Швейцарии в Россию. Насколько мне известно, даже сейчас швейцарские банки серьёзно ужесточили комплаенс-процедуры и иногда отказывают своим клиентам в переводе денег в РФ. Поэтому полагаться на правило «45 дней» пока можно, но нужно иметь в виду, что данная опция может не сохранится.
Продолжение🔻
👍40🥱6
Прибыль на иностранном брокерском счёте
Порядок уплаты резидентами РФ налогов с российского и иностранного брокерского счёта различается. Если вы инвестируете через российского брокера, то в большинстве случаев он самостоятельно рассчитает ваши налоги и перечислит их в бюджет как ваш налоговый агент. Удерживает налоги российский брокер из рублёвого остатка по счёту. Если у него этого не получится (нет рублёвого остатка, т.к. инвестор на весь кэш купил акции), брокер уведомит об этом ФНС, которая сама направит налогоплательщику уведомление с датой оплаты до 1 декабря года, следующего за годом получения дохода.
Если вы торгуете через иностранного брокера, то такого удобного “сервиса” у вас не будет. Вам придётся самостоятельно декларировать полученный доход. Для этого необходимо подать налоговую декларацию по форме №3-НДФЛ. Сделать это можно лично, по почте или в электронной форме. Дедлайн по доходам 2022 г. - до 30.04.2023 г. Срок лучше не нарушать, т.к. будут штрафы.
После подачи декларации необходимо будет уплатить исчисленный в ней налог. Здесь дедлайн до 15 июля. Если налог не будет уплачен вовремя, начнут начисляться пени.
Контролируемые иностранные компании (КИКи)
Основные сложности с раскрытыми в РФ КИКами сейчас связаны не с тем, что изменилось законодательство, а с тем, что поменялось отношение контрагентов, которые эти компании обслуживают, к лицам с российским паспортом.
Сейчас даже те лица, которые не находятся под санкциями, располагают прозрачными доходами и регулярно представляют налоговые декларации, сталкиваются с трудностями при коммуникациях с иностранными секретарями, регистраторами и другими контрагентами. Повсеместно наблюдается ужесточение проверочных процедур, затягивание времени ответов и пр. Это может порождать серьёзные проблемы. Положим, вам нужно срочно заключить сделку, а иностранный директор вашего КИК не отвечает вам несколько дней или недель.
Появились проблемы с банками. Многим из них стало не интересно работать с такими компаниями, так как увеличились затраты на комплаенс-процедуры и выгода от обслуживания клиента зачастую становится ниже, чем затраты на проверочные мероприятия. Поэтому многие КИКи получили «письмо счастья» от своих банков с благодарностью за плодотворное сотрудничество и уведомлением о закрытии счёта.
Да, некоторые владельцы КИК подобных проблем не ощутили и плюс-минус у них всё работает по-старому. Это хорошо. Но я вижу явную тенденцию к тому, что в текущих реалиях работать стало тяжелее, процедуры усложнились, комплаенс стал более требовательным, а банки – менее дружелюбными. И это нужно учитывать сейчас как главный риск.
Недвижимость за рубежом
Если российский налоговый резидент купил за рубежом недвижимость, он не должен информировать об этом государство. Такой обязанности пока не придумали.
Но, если вы получаете доход с этой недвижимости (например, от сдачи её в аренду), то в первую очередь вам нужно узнать, какие налоги вы должны заплатить в той стране, где находится ваша недвижимость. Есть государства, как ОАЭ, где нет налога на прибыль с недвижимости. Но в большинстве юрисдикций такие налоги есть, а значит его необходимо заплатить в местный бюджет.
Если же вам повезло купить недвижимость в стране, где прибыль от её эксплуатации не облагается налогом, не спешите радоваться. Если вы остаётесь российским налоговым резидентом, налог с полученного дохода вам придётся заплатить в России.
Для этого, как и в случае с иностранными брокерскими счетами, вам также нужно будет подать декларацию до 30 апреля года, следующего за годом получения дохода. С полученной прибыли вам необходимо будет заплатить от 13 до 15% НДФЛ в зависимости от объёма вашего дохода.
Напоминаю, если вам нужна консультация по валютному или налоговому законодательству или необходима помощь в открытии брокерских счетов за рубежом или переводе активов из одной юрисдикции в другую, запишитесь на встречу со мной по ссылке https://calendly.com/alfacapital/meet?month=2023-02. Попробую вам помочь.
Удачи и скоро увидимся!
Порядок уплаты резидентами РФ налогов с российского и иностранного брокерского счёта различается. Если вы инвестируете через российского брокера, то в большинстве случаев он самостоятельно рассчитает ваши налоги и перечислит их в бюджет как ваш налоговый агент. Удерживает налоги российский брокер из рублёвого остатка по счёту. Если у него этого не получится (нет рублёвого остатка, т.к. инвестор на весь кэш купил акции), брокер уведомит об этом ФНС, которая сама направит налогоплательщику уведомление с датой оплаты до 1 декабря года, следующего за годом получения дохода.
Если вы торгуете через иностранного брокера, то такого удобного “сервиса” у вас не будет. Вам придётся самостоятельно декларировать полученный доход. Для этого необходимо подать налоговую декларацию по форме №3-НДФЛ. Сделать это можно лично, по почте или в электронной форме. Дедлайн по доходам 2022 г. - до 30.04.2023 г. Срок лучше не нарушать, т.к. будут штрафы.
После подачи декларации необходимо будет уплатить исчисленный в ней налог. Здесь дедлайн до 15 июля. Если налог не будет уплачен вовремя, начнут начисляться пени.
Контролируемые иностранные компании (КИКи)
Основные сложности с раскрытыми в РФ КИКами сейчас связаны не с тем, что изменилось законодательство, а с тем, что поменялось отношение контрагентов, которые эти компании обслуживают, к лицам с российским паспортом.
Сейчас даже те лица, которые не находятся под санкциями, располагают прозрачными доходами и регулярно представляют налоговые декларации, сталкиваются с трудностями при коммуникациях с иностранными секретарями, регистраторами и другими контрагентами. Повсеместно наблюдается ужесточение проверочных процедур, затягивание времени ответов и пр. Это может порождать серьёзные проблемы. Положим, вам нужно срочно заключить сделку, а иностранный директор вашего КИК не отвечает вам несколько дней или недель.
Появились проблемы с банками. Многим из них стало не интересно работать с такими компаниями, так как увеличились затраты на комплаенс-процедуры и выгода от обслуживания клиента зачастую становится ниже, чем затраты на проверочные мероприятия. Поэтому многие КИКи получили «письмо счастья» от своих банков с благодарностью за плодотворное сотрудничество и уведомлением о закрытии счёта.
Да, некоторые владельцы КИК подобных проблем не ощутили и плюс-минус у них всё работает по-старому. Это хорошо. Но я вижу явную тенденцию к тому, что в текущих реалиях работать стало тяжелее, процедуры усложнились, комплаенс стал более требовательным, а банки – менее дружелюбными. И это нужно учитывать сейчас как главный риск.
Недвижимость за рубежом
Если российский налоговый резидент купил за рубежом недвижимость, он не должен информировать об этом государство. Такой обязанности пока не придумали.
Но, если вы получаете доход с этой недвижимости (например, от сдачи её в аренду), то в первую очередь вам нужно узнать, какие налоги вы должны заплатить в той стране, где находится ваша недвижимость. Есть государства, как ОАЭ, где нет налога на прибыль с недвижимости. Но в большинстве юрисдикций такие налоги есть, а значит его необходимо заплатить в местный бюджет.
Если же вам повезло купить недвижимость в стране, где прибыль от её эксплуатации не облагается налогом, не спешите радоваться. Если вы остаётесь российским налоговым резидентом, налог с полученного дохода вам придётся заплатить в России.
Для этого, как и в случае с иностранными брокерскими счетами, вам также нужно будет подать декларацию до 30 апреля года, следующего за годом получения дохода. С полученной прибыли вам необходимо будет заплатить от 13 до 15% НДФЛ в зависимости от объёма вашего дохода.
Напоминаю, если вам нужна консультация по валютному или налоговому законодательству или необходима помощь в открытии брокерских счетов за рубежом или переводе активов из одной юрисдикции в другую, запишитесь на встречу со мной по ссылке https://calendly.com/alfacapital/meet?month=2023-02. Попробую вам помочь.
Удачи и скоро увидимся!
👍66🔥8
Возвращаюсь к теме покупки недвижимости в ближневосточном регионе. Напомню, что в начале года я анализирую, в каких дружественных РФ юрисдикциях могут быть интересны инвестиции в недвижимость в 2023 г. Ранее писал про Катар, Таиланд, Бахрейн и Абу-Даби.
Сегодняшний пост будет состоять из двух частей. В первой я отвечу на вопрос, какое направление из уже перечисленных я считаю наиболее перспективным именно с инвестиционной точки зрения (спойлер – это Бахрейн), а во второй расскажу об ещё одной государстве Ближнего Востока, где покупка недвижимости может быть интересной (ещё один спойлер – это Оман). Итак, пойдём по порядку.
I. 🇧🇭 Почему Бахрейн?
По моему убеждению, если рассматривать приобретение недвижимости в инвестиционных целях, в первую очередь необходимо обращать внимание на страны, где завтра захотят жить и отдыхать больше людей, чем сегодня. В этом и заключается главная предпосылка для роста цен на купленную вами недвижимость.
Почему Бахрейн относится к таким государствам? На фоне соседей – это очень лояльная страна. Там (в разумных пределах) разрешено всё то, что запрещено у ближайших соседей. К примеру, это продажа и употребление алкоголя, отсутствие обязательных требований к одежде и внешнему виду, возможность расплачиваться криптовалютой даже в самых обычных магазинах и пр.
Всё это уже сейчас делает Бахрейн привлекательным направлением для туризма, в том числе из близлежащих государств. Про массовое «паломничество» саудитов на этот остров каждые выходные я уже рассказывал в прошлый раз. Сейчас Бахрейн активно развивает инфраструктуру и строит недвижимость. Но как бы активно она не строилась, избыточной она не будет. По одной простой причине: Бахрейн – остров и «запасы» земли там ограничены. А это даёт основание предполагать, что цены на недвижимость навряд ли будут падать от переизбытка предложений.
Бахрейн строит дружественные отношения не только с РФ, но, в принципе, со всем миром, включая ближайших соседей. В сравнении с тем же Катаром, это дополнительный плюс.
Ну и наконец, в Бахрейне сейчас есть интересные предложения, по качеству сопоставимые с дубайскими (и даже от дубайских застройщиков), н нао в два раза ниже по цене.
Я уже рассказывал о проекте Address Residences Marassi Vista. Объект на первой линии (по сути, на пляже) со сроком сдачи в конце 2024 г. На той же линии недавно открылся премиальный отель, который уже показывает огромную загрузку. Рядом (в 2 минутах ходьбы) скоро откроется крупнейший в городе молл. По оценкам наших партнёров, открытие этого объекта быстро поднимет стоимость резиденций в Address на 20%. Даже с учётом того, что эти резиденции ещё не будут сданы в эксплуатацию.
Минимальная площадь юнита (студия) – 51 кв.м. Максимальная (апартаменты с тремя спальнями) – 180 кв.м. Цены – в половину от дубайских на недвижимость аналогичного качества и локации. Есть рассрочка от застройщика по модели 50/50. То есть 50% уплачивается до введения объекта в эксплуатацию, ещё 50% в течение нескольких лет после.
Средняя ожидаемая доходность вложений в указанный проект, опять же по оценке наших партнёров, составляет ≈16% годовых. При этом следует учитывать, что бахрейнская валюта (динар) привязана к доллару США. Курс динара стабилен как минимум на протяжении последних 10 лет. А я уже объяснял, что стабильность местной валюты – это один из важнейших факторов при принятии решения об инвестициях в зарубежную недвижимость.
Разумеется, есть в Бахрейне и иные предложения, в том числе в элитном сегменте. Поэтому идея с недвижимостью в Бахрейне мне кажется довольно интересной. Если планируете покупать недвижимость за рубежом, советовал бы подробнее рассмотреть эту локацию.
Продолжение🔻
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍56🥱6
II. 🇴🇲 Почему Оман?
Оман – ещё одно ближневосточное государство, интерес к которому объясняется его уникальными природными условиями. Никогда не задумывались, куда жители ОАЭ обычно едут на отдых? Самым популярным направлением у них является Оман (второе – Бахрейн).
Основное природное преимущество Омана – горы. Горный климат очень сильно отличается от климата пустынных ближневосточных соседей. Горы перестраивают розу ветров и циркуляцию влажности, создавая уникальные для этого региона климатические условия. Поэтому летом в Омане не так невыносимо жарко и влажно, как, например, в Дубае. Например, средняя температура воздуха летом в горах здесь составляет +18С.
Ещё одна особенность Омана – его география. Берега государства омываются Аравийским морем, являющимся открытой частью Индийского океана, а не довольно изолированными водами Персидского залива. Проще говоря, в Омане другое море. Именно то, которое больше всего ценится туристами.
Эти природные характеристики позволили создать в Омане развитую сеть резорт-отелей и курортной недвижимости. В стране представлены практически все всемирно известные резорт-бренды.
Наиболее интересные с инвестиционной точки зрения предложения недвижимости в Омане находятся как раз в резорт-зонах, т.е. тех местах, которые концентрируют максимальный спрос со стороны туристов. Работает это примерно так: люди приезжают в какой-нибудь Four Seasons, им нравится, они начинают приезжать каждый год и в какой-то момент решают, что хотят иметь здесь резиденцию.
При покупке недвижимости в Омане стоимостью от $200 тыс. даётся резидентская виза. Налога на недвижимость нет. Зато есть много freehold-зон (в этих зонах иностранцам можно покупать объекты недвижимости, владеть ими на праве собственности и передавать их в наследство). Разумеется, все freehold-зоны обладают развитой инфраструктурой.
Оман – достаточно свободная страна с точки зрения традиционных для арабской культуры запретов. Продажа и употребление алкоголя разрешены, никаких требований к одежде и внешнему виду нет.
Расположен Оман в 4 часах езды от Дубая. На самолёте – 40 минут. Рейсы очень частые. К сожалению, до Омана из России нет прямых перелётов. Поэтому из Москвы придётся добираться либо через Дубай, либо через Доху или Стамбул.
Что можно купить в Омане сейчас? Например, недвижимость во freehold-зоне Al Mouj Muscat. Это остров, спроектированный в виде морской волны (опять же, вспоминаем о преимуществах приобретения недвижимости на островах). На территории данной зоны живут, в основном, экспаты. Там же расположен действующий Kempinski Hotel, большое гольф-поле, объекты street-ретейла и пр. инфраструктура. В указанной зоне находятся премиальные виллы, которые и предлагаются к приобретению застройщиком.
Площадь участков от 1 800 до 4 500 кв.м. Застройщик из Дубая, тот же самый, который строил известный Mall of the Emirates. Поэтому к качеству вопросов, скорее всего, ни у кого не возникнет. Средняя стоимость $10,5 млн. Кто обычно покупает данные предложения? Те, кто хочет вести спокойный, но премиальный образ жизни со всеми привычными сервисами в шаговой доступности. Идеальная тихая гавань, а спрос на жизнь в тихих гаванях с каждым годом только увеличивается.
В общем, Al Mouj Muscat – интересный проект. Могу договориться с нашим партнёром, который в марте сможет устроить вам онлайн-экскурсию с демонстрацией территории и резиденций, которые сейчас выставлены на продажу. Этот и другие проекты под ваш бюджет — пишите мне на t.me/alfawealth_team.
Удачи и скоро увидимся!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍68❤11