🔺Начало поста

4️⃣ В январе были подвижки в практике применения указов президента РФ по выплатам российским держателям заблокированных активов. Речь, напомню, идёт об указах №665 и №844. По первому выплачиваются дивиденды и купоны по иностранным ценным бумагам, по второму производится обмен (но, если точнее, выкуп) заблокированных бумаг на сумму в пределах ₽100 тыс. на инвестора.

Указ №665. Предполагает выплату дивидендов по акциям и купонов + погашений по облигациям, которые были заблокированы Euroclear и Clearstream на счетах НРД. Выплаты производятся за счёт платежей по суверенным еврооблигациям РФ (купоны и погашения), поступающих в НРД на счета типа И (т.е. счета, открытые иностранным инвесторам). Подробно о процедуре рассказывал здесь.

Расчётной датой для первой выплаты стало 14.12.2023 г. Далее в течение недели НРД перевёл средства номинальным держателям для передачи конечным владельцам бумаг, которые получили деньги в конце декабря – начале января. В текущем году планируются и другие выплаты по этому указу. График можно посмотреть здесь.

На что важно обратить внимание? Действие указа распространяется только на иностранные ценные бумаги, в цепочке хранения которых есть НРД. То есть владельцы бумаг, которые хранятся не через НРД, а в иных российских депозитариях, имеющих прямые счета в Euroclear и Clearstream, выплаты в рамках указа №665 получить не смогут.

Указ № 844. По нему выкупу подлежат заблокированные иностранные ценные бумаги, принадлежащие российским инвесторам (налоговым резидентам РФ), на сумму не более ₽100 тыс. на человека. Выкуп будет происходить за счет денежных средств, которые поступили на счета типа С (счета, на которых блокируются доходы недружественных иностранных инвесторов по российским ценным бумагам). Обмен является добровольным. Инвесторы, которые желают сохранить заблокированные бумаги в своём портфеле, могут не участвовать в нём.

На практике процесс ещё не запущен, но появилась необходимая правовая база для его осуществления. Согласно утверждённым правилам, вначале будет опубликован список ценных бумаг, которые будут участвовать в обмене и будет объявлена дата проведения специальных торгов по их выкупу. Брокеры и УК должны будут актуализировать списки владельцев бумаг/пайщиков ПИФов и направить им предложение принять участие в обмене.

После этого владельцы бумаг должны будут подтвердить согласие на продажу ценных бумаг, а пайщики — на отчуждение имущества ПИФов, в состав которых входят заблокированные ценные бумаги. Затем профучастники направят предложения по продаже бумаг тех клиентов, которые дали согласие, организатору торгов. Последний бумаги выкупит, а деньги (₽) за них будут зачислены на счета инвесторов.

На что важно обратить внимание? По аналогии с указом №665 положения этого указа распространяются только на иностранные ценные бумаги, хранящиеся в НРД. Если ваши заблокированные бумаги хранятся в депозитарии, имеющим прямой счёт в Euroclear и Clearstream (минуя НРД), участвовать вы (по крайне мере пока) не сможете.

За предоставленную информацию спасибо Николаю Швайковскому.

#разблокировка

🌐 Чем инвестору может быть полезно европейское ВНЖ?

Если коротко, то я вижу два основных момента:

✅ Наличие европейского ВНЖ увеличивает шансы на успешное получение лицензии на разблокировку активов, замороженных из-за действий Euroclear/Clearstream.

Недавно писал (и ещё вернусь к этой теме!) про опыт коллеги, который помог нескольким своим клиентам успешно податься на получение лицензии (с заверением от европейского гаранта, брокерском счёте в ЕС и сбором всех необходимых документов). Ему очень помог тот факт, что у клиентов уже было европейское ВНЖ. Если бы его не было, то пришлось бы оформлять, что затянуло бы процесс. По счастью, его клиенты озаботились данным вопросом заранее.

✅ Возможность открыть счёт и торговать через иностранного брокера.

Это позволит в какой-то степени избежать ограничений в РФ (например, сейчас неквалы не могут покупать иностранные ценные бумаги, а из-за санкций на СПб-Биржу покупать их не могут и многие квалы) и одновременно с этим снизит инфраструктурные риски (т.е. поможет избежать последствий санкций против российской биржевой инфраструктуры). Для тех, кто привык инвестировать в американские и европейские ценные бумаги – это одна из немногих оставшихся возможностей получить доступ к большому числу инструментов.

Помимо «инвесторского интереса» европейское ВНЖ обладает рядом понятных (и привычных нам) общих преимуществ. Для кого-то это «проездной билет» во многие страны мира, для кого-то этап получения ПМЖ или даже гражданства страны Евросоюза, а для кого-то возможность открыть счёт и пользоваться картами европейских банков.

Пообщался по поводу ВНЖ с представителем одной компании, «заточенной» на Испании. Ребята помогают со сделками по недвижимости (об этом напишу отдельно), получением ВНЖ, банками, переездом бизнеса и пр. вопросами, связанными с легализацией и жизнью в Испании. Вот что узнал.

Получить ВНЖ в Европе (и в частности, в Испании) не прямо так уж и просто, но и не супер сложно. Для этого нужно время и понимание того, какое именно основание получения ВНЖ является для вас наиболее предпочтительным.

Получить ВНЖ в Испании можно:

- Через покупку недвижимости от $500 тыс. Это виза инвестора. Она выдаётся в течение 3 – 4 месяцев. О целесообразности покупки недвижимости в Испании и потенциальной доходности напишу отдельный пост. Там много интересного. Например, узнал, что в некоторых случаях рассчитаться за недвижимость можно рублёвым переводом из одного российского банка в другой. В общем, ждите отдельный пост.

- По процедуре No Lucrativa. Её плюс в том, что подача документов возможна из России. Но необходимо доказать наличие пассивного дохода + такое ВНЖ придётся продлевать ежегодно.    

- Startup Visa. Получают те, кто намерен вести бизнес в Испании. Плюс в том, что ВНЖ получает не только заявитель, но и при желании его супруг (супруга), дети и родители. Кроме того бизнес заявителя получает преференцию – льготную ставку по налогу на прибыль на 3 года (15% вместо стандартных 21%).

- Digital Nomad. Один из самых лёгких способов получения ВНЖ. Сделать его можно за 18 – 30 дней (после сбора и подачи всех документов). Даётся на 3 года. Получить могут и члены вашей семьи. У партнёра 65 кейсов подачи по этой процедуре и все удачные. Минус тоже есть. Придётся вставать на учёт в местном соцстрахе и ежеквартально платить определённые налоги.

Есть другие варианты (студенческая виза и пр.). Но вышеперечисленные, пожалуй, основные для инвесторов (и крупных, и не очень).

Кстати, партнёр заверил меня, что может помочь с открытием счёта в европейском банке россиянам без европейского ВНЖ (говорит, что такой практический опыт по нескольким банкам у него уже наработан). После февраля 2022 г. такого не было, но сейчас такие возможности появляются. Кажется, что это интересно, особенно тем, кого не устраивает статус/сервис казахстанских, армянских, таджикских и пр. банков.

Ещё вернусь к теме 🇪🇸 Испании.

#разблокировка