#工行 #炒股 #诈骗
【工行原支行长炒股欠债近3亿人民币 诈骗千万被判11年】
中国工商银行一支行前行长孙浩兵因炒股欠债达到2.84亿元（人民币，下同，5651.41万新元），他随后因诈骗罪被判有期徒刑11年。
据澎湃新闻报道，裁判文书显示，中国工商银行江阴北国支行、长泾支行行长孙浩兵2007年至2008年间出资480万元购买股票，其中200万元系其自有资金，其余的系向他人所借，后港股大跌致其亏损人民币460余万元。
为挽回损失，孙浩兵利用其在银行工作的优势，开始以从事资金转贷、拆借生意及帮助理财等为由，承诺支付1%至3%左右不等的月息大量对外筹借资金，将所借资金一方面用于拆借给他人赚取息差，用于偿还债务本息，另一方面将资金投入国内A股市场意图通过炒股的方式“翻身”。至2012年下半年，孙浩兵在国内A股市场亏损共计达3600余万元。
在此过程中，孙浩兵对外借款须支付高额利息，所借承兑汇票须承担贴息，拆借给他人资金所获取的利息无法承担前述利息且部分资金难以收回，结合投资股票造成亏损，至2012年底，孙浩兵对外结欠债务近2亿元。
孙浩兵2013年9月初因资金链断裂被债权人催讨债务无能力偿还，向中国工商银行江阴支行申请辞职并解除劳动合同。而此时，其对外结欠债务的本金数额达2.84亿元左右。
尔后，孙浩兵2013年采用虚构事实、隐瞒真相等方法，骗取他人承兑汇票1392.39万元。
江阴市法院2019年11月15日以诈骗罪判处孙浩兵有期徒刑11年，并处罚金10万元；追缴孙浩兵违法所得1390.38916万元。孙浩兵不服，提出上诉后，无锡中院7月7日裁定：驳回上诉，维持原判。(联合早报-中港台)
【工行原支行长炒股欠债近3亿人民币 诈骗千万被判11年】
中国工商银行一支行前行长孙浩兵因炒股欠债达到2.84亿元（人民币，下同，5651.41万新元），他随后因诈骗罪被判有期徒刑11年。
据澎湃新闻报道，裁判文书显示，中国工商银行江阴北国支行、长泾支行行长孙浩兵2007年至2008年间出资480万元购买股票，其中200万元系其自有资金，其余的系向他人所借，后港股大跌致其亏损人民币460余万元。
为挽回损失，孙浩兵利用其在银行工作的优势，开始以从事资金转贷、拆借生意及帮助理财等为由，承诺支付1%至3%左右不等的月息大量对外筹借资金，将所借资金一方面用于拆借给他人赚取息差，用于偿还债务本息，另一方面将资金投入国内A股市场意图通过炒股的方式“翻身”。至2012年下半年，孙浩兵在国内A股市场亏损共计达3600余万元。
在此过程中，孙浩兵对外借款须支付高额利息，所借承兑汇票须承担贴息，拆借给他人资金所获取的利息无法承担前述利息且部分资金难以收回，结合投资股票造成亏损，至2012年底，孙浩兵对外结欠债务近2亿元。
孙浩兵2013年9月初因资金链断裂被债权人催讨债务无能力偿还，向中国工商银行江阴支行申请辞职并解除劳动合同。而此时，其对外结欠债务的本金数额达2.84亿元左右。
尔后，孙浩兵2013年采用虚构事实、隐瞒真相等方法，骗取他人承兑汇票1392.39万元。
江阴市法院2019年11月15日以诈骗罪判处孙浩兵有期徒刑11年，并处罚金10万元；追缴孙浩兵违法所得1390.38916万元。孙浩兵不服，提出上诉后，无锡中院7月7日裁定：驳回上诉，维持原判。(联合早报-中港台)
#深圳 #深房理 #房地产 #炒房 #非法集资 #经营贷
【“深房理”102份举报材料背后：鼓动有钱无资格的群体炒房】
...
北京青年报记者分析102份炒房材料，发现其内容多为“代持人”招募“股东”“合伙人”共同买房，并 “分享 ”抵押贷、信用贷等贷款额度，并可在半年后赎回资金。所谓的代持，是有资金却没有购房资格的群体，在买房时将自己的房产登记在他人名下，由他人代为持有，同时给代持人一定比例报酬的炒房行为，参与者单独、共同出资，每人出资几十万甚至几万元，就能以“股份”的形式，共同购买价格几百万元乃至上千万元的房产。代持人在“深房理”会员微信群发布的各类招募“股东”“合伙人”的广告，从格式到内容，几乎都有统一格式，具体内容包括代持模式、“持股”比例及金额、合作楼盘等信息。
“深房理装修队003”提供的资料还显示，不少炒房者自曝已购买多套，或成功代持多套房，以“股东”“合伙人”名义共同出首付，剩下房款由第三方垫资，购买成功后再办理银行贷款，用来归还垫资。
...
据了解，“深房理”会要求购房者购买指定楼盘。例如，房源A的市场价为500万元，“深房理”成员小李以550万元购入房源A，到限售期限以600万元卖给“深房理”成员小张，以此制造房价永远上涨的假象。此类行为，在业内被称为“控盘”“对敲”“坐庄”等。
...
2020年上半年，深圳房价明显上涨，部分经营贷变相流入房地产市场受到广泛关注。随后，深圳多个部门联合调查认为，仅在个别区域发现少量经营性贷款，被违规用于炒房。深圳银保监局、央行深圳中心支行近期联合通报经营贷流入楼市排查结果，2020年4月以来，对辖内中资商业银行15.4万笔、1771.73亿元经营贷进行了全面排查，共查出21笔、金额5180万元的贷款违规。
但倘若“深房理装修队003”的爆料情况属实，意味着涉及的违法金额，可能与深圳有关部门公布的违规使用贷款情况相差甚远。“深房理”会员如果以代持的形式通过外部垫资、集资买房，并套取经营贷，用于循环炒房，银行为何没有发现？问题出在哪里？截至目前，深圳究竟有多少经营贷、信贷资金，违规流入了楼市？
...
内详👉(澎湃新闻)
相关新闻🔗
21-04-08 深圳七部门联合调查涉嫌违规炒房机构“深房理”
【“深房理”102份举报材料背后：鼓动有钱无资格的群体炒房】
...
北京青年报记者分析102份炒房材料，发现其内容多为“代持人”招募“股东”“合伙人”共同买房，并 “分享 ”抵押贷、信用贷等贷款额度，并可在半年后赎回资金。所谓的代持，是有资金却没有购房资格的群体，在买房时将自己的房产登记在他人名下，由他人代为持有，同时给代持人一定比例报酬的炒房行为，参与者单独、共同出资，每人出资几十万甚至几万元，就能以“股份”的形式，共同购买价格几百万元乃至上千万元的房产。代持人在“深房理”会员微信群发布的各类招募“股东”“合伙人”的广告，从格式到内容，几乎都有统一格式，具体内容包括代持模式、“持股”比例及金额、合作楼盘等信息。
“深房理装修队003”提供的资料还显示，不少炒房者自曝已购买多套，或成功代持多套房，以“股东”“合伙人”名义共同出首付，剩下房款由第三方垫资，购买成功后再办理银行贷款，用来归还垫资。
...
据了解，“深房理”会要求购房者购买指定楼盘。例如，房源A的市场价为500万元，“深房理”成员小李以550万元购入房源A，到限售期限以600万元卖给“深房理”成员小张，以此制造房价永远上涨的假象。此类行为，在业内被称为“控盘”“对敲”“坐庄”等。
...
2020年上半年，深圳房价明显上涨，部分经营贷变相流入房地产市场受到广泛关注。随后，深圳多个部门联合调查认为，仅在个别区域发现少量经营性贷款，被违规用于炒房。深圳银保监局、央行深圳中心支行近期联合通报经营贷流入楼市排查结果，2020年4月以来，对辖内中资商业银行15.4万笔、1771.73亿元经营贷进行了全面排查，共查出21笔、金额5180万元的贷款违规。
但倘若“深房理装修队003”的爆料情况属实，意味着涉及的违法金额，可能与深圳有关部门公布的违规使用贷款情况相差甚远。“深房理”会员如果以代持的形式通过外部垫资、集资买房，并套取经营贷，用于循环炒房，银行为何没有发现？问题出在哪里？截至目前，深圳究竟有多少经营贷、信贷资金，违规流入了楼市？
...
内详👉(澎湃新闻)
相关新闻🔗
21-04-08 深圳七部门联合调查涉嫌违规炒房机构“深房理”
#河南 #濮阳 #新冠 #敲诈 #炒股 #迷惑
【河南一医生自称“道上的兄弟”给羊肉汤馆寄敲诈信：不给50万，餐馆会出现新冠发热者】
河南省濮阳市医生赵某用单位电脑打印出虚假恐吓信：“不给钱，店里可能会出现新冠病毒发热者或者新冠病毒确诊人员密接者”，落款是“道上的兄弟”，然后将信塞进两家商店内敲诈老板。
1月11日，位于河南省濮阳市的中原油田公安局民警向上游新闻记者介绍，案发次日，赵某就被抓获。目前，赵某因涉嫌敲诈勒索罪被刑拘，警方正在联系医院对其做精神鉴定。
上述民警介绍，2021年12月31日下午3时许，辖区内一羊肉汤餐馆老板马某报警称，店里发现一封打印出来的敲诈信，信上写着：如果不筹集50万元现金送至指定地点，店内可能会出现“新冠病毒发热者”或“新冠病毒确诊人员密接者”。接到报警后，该局高度重视，成立专案组。
民警称，今年1月1日上午10时20分许，羊肉汤餐馆老板马某根据专案组安排，将一个红色手提包放在敲诈信写明的指定地点的纸箱中。11时05分，一戴眼镜的中年男子现身，四下打量无人后，快速从纸箱中取走手提袋，脸上还露出笑容。抓捕民警迅速出击，一举将犯罪嫌疑人当场擒获。
经审讯查明，犯罪嫌疑人赵某，硕士研究生学历，系濮阳市某医院医生。赵某常年热衷于炒股，近期发现股票行情上涨，就想利用春节前一段时间投资股票大赚一把，但苦于手头拮据，便萌生敲诈勒索的念头。他仿照电视剧情节，利用虚假的疫情信息对商户实施敲诈勒索。
民警介绍，除羊肉汤店外，赵某还敲诈了另一家店主，均未得逞。据赵某亲戚朋友反映，赵某疑似患精神类疾病，现已联系医院给其做精神鉴定。“初步判断作案时还是有预谋有计划的，如果证实他是精神疾病患者，只是从轻情节。”(上游新闻)
【河南一医生自称“道上的兄弟”给羊肉汤馆寄敲诈信：不给50万，餐馆会出现新冠发热者】
河南省濮阳市医生赵某用单位电脑打印出虚假恐吓信：“不给钱，店里可能会出现新冠病毒发热者或者新冠病毒确诊人员密接者”，落款是“道上的兄弟”，然后将信塞进两家商店内敲诈老板。
1月11日，位于河南省濮阳市的中原油田公安局民警向上游新闻记者介绍，案发次日，赵某就被抓获。目前，赵某因涉嫌敲诈勒索罪被刑拘，警方正在联系医院对其做精神鉴定。
上述民警介绍，2021年12月31日下午3时许，辖区内一羊肉汤餐馆老板马某报警称，店里发现一封打印出来的敲诈信，信上写着：如果不筹集50万元现金送至指定地点，店内可能会出现“新冠病毒发热者”或“新冠病毒确诊人员密接者”。接到报警后，该局高度重视，成立专案组。
民警称，今年1月1日上午10时20分许，羊肉汤餐馆老板马某根据专案组安排，将一个红色手提包放在敲诈信写明的指定地点的纸箱中。11时05分，一戴眼镜的中年男子现身，四下打量无人后，快速从纸箱中取走手提袋，脸上还露出笑容。抓捕民警迅速出击，一举将犯罪嫌疑人当场擒获。
经审讯查明，犯罪嫌疑人赵某，硕士研究生学历，系濮阳市某医院医生。赵某常年热衷于炒股，近期发现股票行情上涨，就想利用春节前一段时间投资股票大赚一把，但苦于手头拮据，便萌生敲诈勒索的念头。他仿照电视剧情节，利用虚假的疫情信息对商户实施敲诈勒索。
民警介绍，除羊肉汤店外，赵某还敲诈了另一家店主，均未得逞。据赵某亲戚朋友反映，赵某疑似患精神类疾病，现已联系医院给其做精神鉴定。“初步判断作案时还是有预谋有计划的，如果证实他是精神疾病患者，只是从轻情节。”(上游新闻)