Как выгодно покупать/продавать валюту?

Времена, когда я бегал по обменникам Москвы в поисках наиболее выгодного курса, предвосхищая новое трехзначное табло, уже позади, однако вопрос выгодного обмена валюты всегда остается актуальным. Поездка за рубеж, желание заработать на курсе или просто желание диверсифицироваться могут служить мотивацией к покупке валюты, я же сегодня расскажу как это сделать наиболее выгодно и быстро.

ЧИТАТЬ СТАТЬЮ

#LTRFundametals

Небольшая история о том как не стоит менять валюту в обменнике.

В Москве мужчина решил обменять на рубли крупную сумму в долларах.
Взяв с собой товарищей и сумку с 1 млн $, мужчина направился менять валюту не на бирже и даже не в банке, а в самом выгодном обменнике, который уже давно обменником не является, и был арендован двумя мошенниками. Злоумышленники арендовали помещение, где ранее был пункт обмена валюты. Когда потерпевший передал работнику «пункта» сумку с $1 млн для обмена на рубли, тот закрыл окно кассы и сбежал с деньгами через второй выход


Скажете - "Не может быть?"

Вот соответствующая новость со всеми подробностями на РБК.

Будьте осторожны! Проверяйте информацию об обменнике в интернете!

Дорогие подписчики, я снова с вами!

На этой неделе я купил акции ФосАгро по 2 265 руб.
Цена акций компании плавно снижалась к отчетной дате и после выхода отчетности компании по МСФО я и добавил их в свой портфель уже на индивидуальном инвестиционном счете.

Скоро на канале будут опубликованы:
1) Статья о выгодных покупках за рубежом;
2) Статья на тему "Почему Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) можно назвать лучшим инвестиционным инструментом 2018 года?"
3) Подробный обзор идеи по покупке акций ФосАгро
4) Дайджест новостей за прошедшую неделю.

А на этих выходных кроме подготовки ценных материалов для канала я продолжаю искать самые интересные акции на российском рынке и если найду, то обязательно сообщу вам.

Хороших выходных и удачных инвестиций!

На этой неделе две наиболее важные новости – это повышение ФРС ставки по доллару США и снижение ЦБ РФ ключевой ставки. Спред между ставками уже составляет 5,5%. Оба события были ожидаемы.
#LTRNews

1. ФРС повысила ключевую ставку первый раз в году
Первое заседание американской ФРС под председательством ее нового главы Джерома Пауэлла завершилось повышением ключевой ставки до 1,5–1,75%. Рост ставки уже заложен в котировки финансовых активов, говорят аналитики.

РБК

2. ЦБ снизил ключевую ставку пятый раз подряд
Совет директоров Банка России 23 марта на втором в году заседании по денежно-кредитной политике принял решение снизить ключевую ставку на 25 базисных пунктов, до 7,25%. Решение регулятора совпало с прогнозами большинства экономистов, которые ожидали снижения на 0,25 процентного пункта.

«Годовая инфляция остается на устойчиво низком уровне, инфляционные ожидания постепенно снижаются, — сказано в сообщении ЦБ. По прогнозу регулятора, годовая инфляция составит 3–4% в конце года и будет находиться близ 4% в 2019-м. В этих условиях ЦБ продолжит снижать ключевую ставку и «завершит переход к нейтральной денежно-кредитной политике в 2018 году».

РБК

3. У китайской CEFC остается неделя на выплату 1,5 млрд евро за акции «Роснефти»
В понедельник президент России Владимир Путин проведет переговоры с эмиром Катара Тамимом бин Хамад Аль Тани, сообщила пресс-служба Кремля. В частности, предполагается обсудить продажу консорциумом QHG Oil Катарского инвестфонда (Qatar Investment Authority, QIA) и швейцарского трейдера Glencore 14,16% акций «Роснефти» китайской CEFC.

ВЕДОМОСТИ

4. М.видео покупает 100% Эльдорадо
"М.видео" и "Эльдорадо", входящие в группу "САФМАР" Михаила Гурцериева, намерены во втором квартале 2018 года консолидировать бизнес и запустить модель единого бренда. Для этого ООО "М.Видео Менеджмент" ("дочка" "М.видео") купит 100% "Эльдорадо". Сумма сделки составит 45,5 млрд рублей, из которых 40 млрд рублей "М.видео" возьмет в кредит. Кредит привлекается в ВТБ. Кредитный портфель объединенной компании после завершения сделки ожидается на уровне 47 млрд рублей.

Завершение консолидации и выход на единую компанию планируется на 1 квартал 2019 года. Объединенная компания планирует создать единое юридическое лицо, сохранив при этом два бренда и конкурирующие сети.

ФИНАМ


5. Банк России получил почти 100% в уставном капитале "Бинбанка"
Размер собственных средств "Бинбанка" превысил 100 млрд рублей, банк с запасом соблюдает все нормативы достаточности капитала и иные обязательные нормативы ЦБ РФ, говорится в сообщении кредитной организации.

Ранее Банк России утвердил докапитализацию "Бинбанка" на сумму 56,9 млрд рублей. После приобретения дополнительного выпуска акций "Бинбанка" он стал основным его акционером: доля ЦБ РФ в уставном капитале "Бинбанка" на данный момент превышает 99,9%.

ФИНАМ

Есть идея! Покупаю ММК

Как и обещал, на выходных я еще раз обновил свои оценки и пришел к выводу, что покупка акций ММК - это хорошая идея. Компания, демонстрируя стабильные показатели, является наиболее недооцененной среди металлургов.
Сегодня я планирую купить акции. Не могу гарантировать моментальной отдачи, но компания платит щедрые дивиденды и работает в относительно стабильной отрасли.

Цель - 53,15 руб., потенциал роста - 18%.

Как выгодно осуществлять валютные расходы и совершать покупки за рубежом?

Сегодня я немного отойду от темы инвестиций к более приземленной теме - теме экономии при осуществлении валютных расходов и покупок за рубежом. Я расскажу на личном опыте основные способы оптимизации расходов, которые работают.

ЧИТАТЬ СТАТЬЮ

#LTRFundametals

Продал сегодня акции Лукойл по 3 908 руб. с доходностью 32%

Сегодня я продал акции Лукойл по 3 908 руб.
Доходность с учётом дивидендов и налогов составила 32%. Акции я покупал в октябре прошлого года по выгодной цене.
Продал акции по двум причинам:
1) заработал достаточную доходность;
2) высокая волатильность на американском рынке, которая ничего хорошего не предвещает ни для акций американских компаний, ни для нашего рынка, зависящего от общемировой конъюнктуры.

Именно в связи с этими "американскими горками" принял решение закрыть в ближайшее время все открытые давно прибыльные позиции по максимально выгодной цене.
P.S.:
1) АЛРОСу планирую закрывать ближе к дивидендной дате.
2) Вообще оцениваю Лукойл в 4 442 руб. за акцию. И с учётом планов по обратному выкупу акций такая цена в 2018 году вполне реальна.

Результаты портфеля за 1 квартал 2018 года

Вот и закончился первый квартал 2018 года, а значит самое время подвести его итоги для портфеля канала Долгосрочные инвестиции. В статье я описал все изменения в структуре своего портфеля за 1 квартал 2018 года, а также свои ожидания относительно 2 квартала.

ЧИТАТЬ СТАТЬЮ

#LTRResults

Ответ на вопрос подписчика: Как покупать акции?

Совсем недавно после публикации в телеграмм рекомендации по покупке акций ММК с целевой ценой 53,15 руб. за акцию ко мне обратился один из подписчиков канала с вопросом: "Как можно купить акцию? Физически.". Это побудило меня написать сегодняшнюю статью из которой вы как минимум узнаете как покупать акции, а также еще немного о торгах на бирже и биржевом стакане.

Хочу выразить огромную благодарность подписчикам, а в особенности активным подписчикам канала. Именно они позволяют делать канал лучше. По любым вопросам о канале или инвестициях/финансах вы можете связаться со мной напрямую @slavikyes.

ЧИТАТЬ СТАТЬЮ

#LTRFundamentals

Финансовая грамота. Алексей Горяев. Валерий Чумаченко

Пятница - это отличное время чтобы выбрать книгу на выходные. Сегодня я хочу поделиться книгой - спецпроектом Российской экономической школы - лучшего финансового ВУЗа страны под символическим названием "Финансовая грамота". В книге простым языком и даже с красочными картинками описываются основы личных финансов. Советую эту книгу каждому кто хочет быть финансово подкованным. Пусть книга и выпускалась в 2009 году, актуальность свою она не потеряла.

ЧИТАТЬ/СКАЧАТЬ КНИГУ

#LTRbooks

Российский рынок падает. Что делать?

Сегодня после введения санкций против ряда российских компаний и олигархов российский рынок рухнул.
Курс доллара превысил 60 руб. Возникает вопрос: что делать?

Во-первых надо понять что происходит.

Сейчас происходит распродажа российских активов зарубежными инвесторами из-за страха, что список компаний под санкциями может быть расширен. Зарубежные инвесторы продав российские активы и получив за них рубли меняют их в валюту чтобы вкладывать в активы на других рынках.

Влияют ли новые санкции на российские компании?

На те против которых их ввели - да, напрямую. На другие компании - тоже, но в части того, что им теперь будет труднее привлечь капитал, как акционерный, так и заемный.

Что же делать?

Главное - не паниковать! Масштабы распродажи еще не ясны. Покупать компании упавшие на 5-15 процентов со своих максимумов, где они возможно были переоценены явно не стоит. Покупать те, которые уже были дешевы и которые я рекомендовал купить - возможно. Важно понимать, что, скорее всего, сегодняшняя распродажа - это не разовая акция и совсем не конец.

В 17-30 по московскому времени откроются торги на основных американских фондовых биржах, тогда мы скорее всего увидим основной эффект санкций. Если увидите акции ММК, ФосАгро, Магнит на 15-20 процентов ниже недавних цен, то возможно стоит добавиться на этих уровнях.

Очень возможно, что российский рынок переходит в фазу снижения.

#LTRthinking

Доброе утро!

Вчерашний вечер показал, что американские инвесторы оказались относительно хладнокровны к падению на российском рынке. Мировые рынки росли и не замечали нашей напряжённости. Доллар вечером даже немного направился в обратном направлении.

Поздно вечером на YouTube я смотрел интервью с одним из уважаемых мной российских экономистов Андреем Мовчаном по поводу происходящего на российском рынке.

Мнение Мовчана заключается в том, что реакция рынка на санкции чрезмерна. А санкции были направлены не против российских элит, а скорее против конкретных управляющих аллюминиевыми заводами в России для поддержки, находящихся последние годы в трудном положении, в связи со снижением цен на сырье, американских аллюминиевых компаний.

Соответственно, падение цен акций на российском рынке временно и будет отыграно. С утра можно будет купить те же акции, что и на прошлой неделе (кроме Русала) только с дисконтом.

С учётом этого планирую докупать с утра на свободные средства акции ММК, ФосАгро, Магнит и добавить в портфель небольшую позицию по акциям ГМК НорНикель, которым также владеет Дерипаска, но который санкциями со стороны США почему-то был обделён.

https://youtu.be/rY7mxg_hlbI

Хочу провести небольшой опрос.

Что будете делать вы в текущей ситуации?
👍 - покупать акции;
👎 - продавать акции;
👉 - посмотрю на происходящее со стороны.

Как и планировал с утра, докупился сегодня акциями на свободные средства. В портфель попали:
1) ГМК НорНикель по 9 175 руб.
2) Магнит по 4 538 руб.
3) ММК по 43,505 руб.
4) ФосАгро по 2 284 руб.

ГМК НорНикель планирую держать до 10 500 руб., что ниже справедливой оценки, но с учетом новых рисков оправданно. По остальным вложениям цели те же, что и раньше.

Какой нас ожидает курс доллара/евро?

Буквально на предыдущих выходных хотел поделиться на канале своим мнением относительно прогнозирования курсов валют. Насколько движение курса валют предсказуемо и стоит ли заниматься его предсказанием?
Тут и рынок представил нам сюрприз в виде трех дней падения национальной валюты и выхода из спячки людей, которые снова ринулись закупаться валютой в обменнике (пусть даже и банка приколов) и техникой в магазинах в надежде "проинвестировать".

Так вот, для начала стоит упомянуть, что курсы валют в определенный момент времени формируются под влиянием денежных потоков. Пример: иностранные инвесторы продали российские акции/облигации, которые продаются в рублях - поменяли рубли на доллары, то есть продали рубли и купили доллары, что и привело к росту курса доллара/евро в рублях.

Фундаментально же справедливый курс рубля определяется лишь двумя основополагающими факторами: соотношении инфляции в России и США и стоимости нефти марки Brent. Об этом с приложением модели еще не так давно рассказывал Андрей Мовчан. Причем с учётом относительной стабильности первой величины именно вторая - цена на нефть и является главным драйвером, определяющим движение курса.

Так вот, совсем недавно, на РБК была опубликована статья о том насколько точны прогнозы экономистов по ценам на нефть относительно фактической цены барреля. Самым точным в прогнозах на горизонте двух лет оказался Всемирный банк, но и его ошибка поражает воображение. Среднее отклонение прогноза от факта составило 35%!!!.

Мне кажется, что с учетом этого долгосрочным прогнозированием курса рубля заниматься не стоит. Хотите обезопасить себя от колебаний - держите сбережения в валюте или держите портфель акций экспортеров (не нефтегаз). В моем портфеле все эмитенты акций за исключением Магнита являются именно экспортерами.

В краткосрочном периоде курс отклоняется от своих фундаментальных значений, но в среднесрочном/долгосрочном стремится к нему.

Сейчас цена барреля нефти Brent составляет более 72 долларов, при этом курс доллара около 62,5 руб. Судя по котировкам акций/ОФЗ распродажи активов на российском рынке закончились, а значит выводить средства в доллары уже незачем, поэтому, скорее всего, в ближайшее время, при отсутствии шоков в виде мировой войны, мы увидим возвращение курса доллара к 60 руб., а затем и более низким значениям.

А что ожидаете вы в ближайшее время?


👍 - рост валюты;
👎 - снижение валюты;
👉 - не знаю

Сегодня настал решающий день для Telegram

Очень возможно, что в ближайшее время суд примет решение о блокировки нашего любимого мессенджера и поставщика лучшей оперативной информации, а как следствие и моего канала.

Обойти блокировку довольно легко. Наверное уже каждый канал запостил инструкции как это сделать, поэтому я уверен, что проблем с обходом блокировки не возникнет.

На всякий случай, поделюсь одним из способов и я. Connecto Proxy от Vee Security поможет легко настроить приложение для обхода блокировки:
https://telegram.veesecurity.com/

Небольшой отчет по позициям, открытым во вторник. К концу торгов этой недели доходность по позициям следующая:
1) ГМК Норникель я продал по 10 498 руб., доходность - 14,4%;
2) Магнит (держу) - 4 710 руб., доходность - 3,8%;
3) ММК (держу) - 44,240 руб., доходность - 1,7%;
4) ФосАгро (держу) - 2 470 руб., доходность - 8,1%.

Конечно, доходность по открытой позиции это не окончательное значение, и с учётом ракетного удара по Сирии, негатив на торгах в понедельник довольно ожидаем, но хочу заметить, что на эмоциональном падении акций на прошлой неделе можно было заработать.

Динамику рынка в ближайшее время предсказать не берусь, но относительно курсов валют все еще ожидаю снижение курсов доллара и евро относительно рубля к фундаментальным значениям за два-три месяца.

Пока Телеграмм не сдается в своей борьбе с РКН, хочу сообщить, что:
1) буду вести канал в Телеграмм пока это будет возможно;
2) если Телеграмм все таки будет не доступен, или если вам будет удобнее получать информацию из других источников, то вы можете подписаться на канал Долгосрочные инвестиции в Яндекс.Дзен и группу Долгосрочные инвестиции в ВК и также как и раньше получать информацию от канала.

Отчет КПМГ о российском рынке сделок слияния/поглощения за 2017 год

Интересные тренды:
- число сделок выросло (546 vs 482 в 2016)
- объем сделок (исключая крупнейшие) также вырос ($66,9 млрд. vs $64,8 млрд в 2016).

Тренды говорят о том, что в 2017 году рынок был активен, а значит у игроков рынка была вера в российскую экономику.

Советую изучить приложение с крупнейшими сделками в различных секторах экономики.