Дорогие подписчики! ⚡️Спешим сообщить, что МФК "Домашние деньги" выплатили сегодня купон по обоим выпускам облигаций👍
Ждем исполнения оферты 26 апреля.
Ждем исполнения оферты 26 апреля.
Не дошел до старта: стротельная группа "Норманн"
Сегодня все петербургские СМИ бурлят, обсуждая, что группа "Норманн" инициирует процедуру собственного банкротства👷🔫. Дадим ссылку на Деловой Петербург: https://www.dp.ru/a/2018/04/25/Stroitelnaja_gruppa_Norm
В феврале с.г. Норманн зарегистрировал 1️⃣ выпуск коммерческих облигаций на 200 млн. руб. По нашей информации, целевая ставка купона была определена на уровне 16-17% годовых. Очевидно, что это была попытка получить экстренное финансирование💵, но она не удалась.
Пожелаем дольщикам Норманна все же получить свои квартиры🏢. Этот бизнес-кейс - еще один шаг к полному запрету договоров долевого участия (ДДУ) и переходу на проектное финансирование для строительных компаний.
Сегодня все петербургские СМИ бурлят, обсуждая, что группа "Норманн" инициирует процедуру собственного банкротства👷🔫. Дадим ссылку на Деловой Петербург: https://www.dp.ru/a/2018/04/25/Stroitelnaja_gruppa_Norm
В феврале с.г. Норманн зарегистрировал 1️⃣ выпуск коммерческих облигаций на 200 млн. руб. По нашей информации, целевая ставка купона была определена на уровне 16-17% годовых. Очевидно, что это была попытка получить экстренное финансирование💵, но она не удалась.
Пожелаем дольщикам Норманна все же получить свои квартиры🏢. Этот бизнес-кейс - еще один шаг к полному запрету договоров долевого участия (ДДУ) и переходу на проектное финансирование для строительных компаний.
www.dp.ru
Строительная группа "Норманн" с 6,2 тыс. дольщиков готовится объявить о банкротстве
Группа "Норманн" Владимира Смирнова планирует подать иск о собственном банкротстве. Это следует из данных Единого федерального реестра о деятельности юрлиц (Федресурс).
Результаты погашений: дефолт МФК "Домашние деньги"
Дорогие подписчики, к прискорбием констатируем, что "Домашние деньги" не смогли выполнить оферту по облигациям и допустили технический дефолт✝️ на 840 млн. руб.
Эта новость, конечно, уже для вас, дорогие подспичики, не новость. Не будем вас обманывать и говорить, что это сюрприз. Дефолт был ожидаем рынком, но все же была надежда на удачное погашение. Наше сердце разбито.💔
Что же, теперь ждем условий реструктуризации, но, на наш взгляд, компания не сможет пережить последствий дефолта по облигациям - это event of default по всем банковским кредитам, и, конечно, банки не преминут этим воспользоваться.
Будем наблюдать за динамикой других МФК - Мани Мен и СЗД. Надеемся, что их котировки не пострадают, и рынок ВДО сможет стойко выдержать этот удар. 🥊
Дорогие подписчики, к прискорбием констатируем, что "Домашние деньги" не смогли выполнить оферту по облигациям и допустили технический дефолт✝️ на 840 млн. руб.
Эта новость, конечно, уже для вас, дорогие подспичики, не новость. Не будем вас обманывать и говорить, что это сюрприз. Дефолт был ожидаем рынком, но все же была надежда на удачное погашение. Наше сердце разбито.💔
Что же, теперь ждем условий реструктуризации, но, на наш взгляд, компания не сможет пережить последствий дефолта по облигациям - это event of default по всем банковским кредитам, и, конечно, банки не преминут этим воспользоваться.
Будем наблюдать за динамикой других МФК - Мани Мен и СЗД. Надеемся, что их котировки не пострадают, и рынок ВДО сможет стойко выдержать этот удар. 🥊
Высокодоходные облигации pinned «Есть контакт! Наш канал для связи - russianjunkbonds@protonmail.com. Комментарии, критика, инсайд приветствуются! 👍»
💵Паноптикум💵
Дорогие инвесторы, читатели нашего канала и сочуствующие! Мы сделали домашнюю работу и подготовили список высокодоходных облигаций, которые вы можете купить на сегодняшний день.
⚡️Это не рекомендация к покупке⚡️, а всего лишь срез текущего предложения.
Пожалуйста, сделайте свой анализ и принимайте решение взвешенно.
Мы бы только хотели отметить, что в нашей песочнице 🏖 наконец появилась возможность кривой, косой, но все же диверсификации. Ура, товарищи! 🍾🥂
Дорогие инвесторы, читатели нашего канала и сочуствующие! Мы сделали домашнюю работу и подготовили список высокодоходных облигаций, которые вы можете купить на сегодняшний день.
⚡️Это не рекомендация к покупке⚡️, а всего лишь срез текущего предложения.
Пожалуйста, сделайте свой анализ и принимайте решение взвешенно.
Мы бы только хотели отметить, что в нашей песочнице 🏖 наконец появилась возможность кривой, косой, но все же диверсификации. Ура, товарищи! 🍾🥂
План на неделю
Купонные выплаты:
28.08.2018 - ПЮДМ (18% годовых)
28.08.2018 - СЗД-1 (17%)
30.08.2018 - Грузовичок (17%)
Оферт и погашений не запланировано.
Купонные выплаты:
28.08.2018 - ПЮДМ (18% годовых)
28.08.2018 - СЗД-1 (17%)
30.08.2018 - Грузовичок (17%)
Оферт и погашений не запланировано.
Рубрика "Дорогая редакция" ✉️
Нас часто спрашивают, можно ли покупать коммерческие облигации на ИИС?🤔 Вопрос простой и ответ на этот вопрос - простой.
Можно. Покупайте. 😊
Главное отличие коммерческих облигаций - внебиржевое обращение. Вы не сможете купить или продать коммерческие облигации на бирже. В остальном - это полноценная ценная бумага🔖, которая отлично подходит для стратегии buy and hold.
Когда вы размещаете средства на ИИС, они фиксируются там на 3️⃣ года. Активно торговать и спекулировать с ИИС не обязательно, достаточно просто сформировать сбалансированный портфель ценных бумаг со сроком погашения около 3️⃣ лет.
Есть важная особенность, которую вы должны помнить - коммерческие облигации не имеют льготы по НДФЛ, как остальные облигации. Весь купонный доход и доход от перепродажи облагается НДФЛ по ставке 1️⃣3️⃣%.
Рассмотрите вариант, при котором вы выбираете ИИС типа Б, на который можно внести до 1 млн. руб. и доход по которому полностью освобожден от НДФЛ.
Если вы купите на 1 млн. руб. высокодоходные облигации и будете реинвестировать полученный купонный доход, то за 3 года ваш доход составит 678 тыс. руб. ➡️ Экономия на НДФЛ достигнет 88 тыс. руб.
В этом примере мы предположили, что ставки по купонам составят 21% в 2018 году, 19% в 2019 году и 17% в 2020 году.
Таким образом, вы обгоните ИИС типа А на 36 тыс. руб. Ура! Наконец, мы придумали, как использовать ИИС типа Б! Фух!🤘
И, конечно, никто не запрещает вам использовать ИИС типа А, но сумма инвестиций будет ограничена 400 тыс. руб.📈
Нас часто спрашивают, можно ли покупать коммерческие облигации на ИИС?🤔 Вопрос простой и ответ на этот вопрос - простой.
Можно. Покупайте. 😊
Главное отличие коммерческих облигаций - внебиржевое обращение. Вы не сможете купить или продать коммерческие облигации на бирже. В остальном - это полноценная ценная бумага🔖, которая отлично подходит для стратегии buy and hold.
Когда вы размещаете средства на ИИС, они фиксируются там на 3️⃣ года. Активно торговать и спекулировать с ИИС не обязательно, достаточно просто сформировать сбалансированный портфель ценных бумаг со сроком погашения около 3️⃣ лет.
Есть важная особенность, которую вы должны помнить - коммерческие облигации не имеют льготы по НДФЛ, как остальные облигации. Весь купонный доход и доход от перепродажи облагается НДФЛ по ставке 1️⃣3️⃣%.
Рассмотрите вариант, при котором вы выбираете ИИС типа Б, на который можно внести до 1 млн. руб. и доход по которому полностью освобожден от НДФЛ.
Если вы купите на 1 млн. руб. высокодоходные облигации и будете реинвестировать полученный купонный доход, то за 3 года ваш доход составит 678 тыс. руб. ➡️ Экономия на НДФЛ достигнет 88 тыс. руб.
В этом примере мы предположили, что ставки по купонам составят 21% в 2018 году, 19% в 2019 году и 17% в 2020 году.
Таким образом, вы обгоните ИИС типа А на 36 тыс. руб. Ура! Наконец, мы придумали, как использовать ИИС типа Б! Фух!🤘
И, конечно, никто не запрещает вам использовать ИИС типа А, но сумма инвестиций будет ограничена 400 тыс. руб.📈
Дорогие подписчики, инвесторы и сочувствующие!
Мы нашли эксклюзивчик! ⚡️На Московской бирже прошел интересный, познавательный и неакадемический вебинар по высокодоходным облигациям. Специально для вас мы нашли запись этого вебинара 📼 и даже саму презентацию! 📑
Категорически рекомендуется к просмотру тем, кто ищет варианты пассивного дохода. 👀 Это первый вебинар, который дает обзор всего рынка высокодоходных облигаций, рассматривает тенденции его развития и раскрывает важную тему анализа эмитентов.
Не благодарите! 😇
https://www.youtube.com/watch?v=8uc_3WR07Ns
Мы нашли эксклюзивчик! ⚡️На Московской бирже прошел интересный, познавательный и неакадемический вебинар по высокодоходным облигациям. Специально для вас мы нашли запись этого вебинара 📼 и даже саму презентацию! 📑
Категорически рекомендуется к просмотру тем, кто ищет варианты пассивного дохода. 👀 Это первый вебинар, который дает обзор всего рынка высокодоходных облигаций, рассматривает тенденции его развития и раскрывает важную тему анализа эмитентов.
Не благодарите! 😇
https://www.youtube.com/watch?v=8uc_3WR07Ns
YouTube
Денис Козлов - Рынок высокодоходных облигаций - 27 августа 2018
Регистрируйся на нашем сайте: https://red-circule.com
Подписывайся на наш канал и на наши группы в других социальных сетях, чтобы узнавать о других интересных вебинарах и курсах по финансам, трейдингу и инвестициям:
ВКонтакте: https://vk.com/redcircule…
Подписывайся на наш канал и на наши группы в других социальных сетях, чтобы узнавать о других интересных вебинарах и курсах по финансам, трейдингу и инвестициям:
ВКонтакте: https://vk.com/redcircule…
Типа аналитика🤔
Самым громким провалом на рынке высокодоходных облигаций стал дефолт МФК "Домашние деньги"💀. Мы писали об этом ранее: https://t.me/russianjunkbonds/54.
26 апреля компания не смогла выполнить оферту по выпуску облигаций на 1,25 млрд. руб., размещенному в 2017 году.
До сих пор в обращении есть еще один выпуск - на 1 млрд. руб., размещенный в 2013 году. Его погашение должно состояться 23 октября с.г. Все понимают, что шансов на погашение нет, поэтому сейчас этот выпуск торгуется на уровне 4️⃣% от номинала.
Как же эта история отразилась на рынке ВДО, спросит наш пытливый читатель?
Отвечаем - в целом не отразилась никак🤷♂️.
Да, для нас это тоже интересный вывод. Не было панических распродаж в Мани Мене💵 или СЗД (Кармани)🚗, инвесторы не звонили брокерам в панике "шеф, всё пропало!😱", и земля не налетела на небесную ось.
Котировки МФК "Мани Мен" и МФК "Столичный залоговый дом" сохранили те же уровни, что и до дефолта ДД.
Только на форумах активно обсуждали поведение собственника ДД - Евгения Семеновича Бернштама - и вероятность возврата хоть каких-то денег.
12 из 20 биржевых выпусков ВДО, которые мы упоминали ранее https://t.me/russianjunkbonds/65, были размещены после дефолта ДД. То есть рынок продолжил расти, как раньше.
Общение с активными инвесторами позволило нам сделать вывод, что дефолт их не напугал, никто не обанкротился и не выпрыгивал из окон, подобно кризису 1929 года. Инвесторы отнеслись к дефолту философски и вынесли для себя важный урок: диверсифицируйся или умри.
Самым громким провалом на рынке высокодоходных облигаций стал дефолт МФК "Домашние деньги"💀. Мы писали об этом ранее: https://t.me/russianjunkbonds/54.
26 апреля компания не смогла выполнить оферту по выпуску облигаций на 1,25 млрд. руб., размещенному в 2017 году.
До сих пор в обращении есть еще один выпуск - на 1 млрд. руб., размещенный в 2013 году. Его погашение должно состояться 23 октября с.г. Все понимают, что шансов на погашение нет, поэтому сейчас этот выпуск торгуется на уровне 4️⃣% от номинала.
Как же эта история отразилась на рынке ВДО, спросит наш пытливый читатель?
Отвечаем - в целом не отразилась никак🤷♂️.
Да, для нас это тоже интересный вывод. Не было панических распродаж в Мани Мене💵 или СЗД (Кармани)🚗, инвесторы не звонили брокерам в панике "шеф, всё пропало!😱", и земля не налетела на небесную ось.
Котировки МФК "Мани Мен" и МФК "Столичный залоговый дом" сохранили те же уровни, что и до дефолта ДД.
Только на форумах активно обсуждали поведение собственника ДД - Евгения Семеновича Бернштама - и вероятность возврата хоть каких-то денег.
12 из 20 биржевых выпусков ВДО, которые мы упоминали ранее https://t.me/russianjunkbonds/65, были размещены после дефолта ДД. То есть рынок продолжил расти, как раньше.
Общение с активными инвесторами позволило нам сделать вывод, что дефолт их не напугал, никто не обанкротился и не выпрыгивал из окон, подобно кризису 1929 года. Инвесторы отнеслись к дефолту философски и вынесли для себя важный урок: диверсифицируйся или умри.
План на неделю
Купонные выплаты:
03.09.2018 - Ломбард Мастер КО-П06 (22% годовых)
03.09.2018 - Левенгук (17%)
07.09.2018 - Мани Мен (16,5%)
Оферт и погашений не запланировано.
Купонные выплаты:
03.09.2018 - Ломбард Мастер КО-П06 (22% годовых)
03.09.2018 - Левенгук (17%)
07.09.2018 - Мани Мен (16,5%)
Оферт и погашений не запланировано.
Легенда
При анализе рынка ВДО мы не принимали в расчет облигации петербургского девелопера "Легенда"🏗🏢. Несмотря на высокую ставку купона - 1️⃣4️⃣% годовых, это размещение пошло по совершенно другому пути, чем остальные.
2 млрд. руб. - это большой объем, который частные инвесторы просто не были в состоянии освоить. Тем не менее, 1,2 млрд. руб. были размещены в первый же день. У этого эмитента есть крупные инвесторы с большими лимитами, которые, всё же, не участвуют в других размещениях ВДО⛔️.
За два месяца, по данным Rusbonds, удалось разместить еще 250 млн. Таким образом, сейчас в обращении находится 1,45 млрд. руб.
Мы полагаем, будет правильным указать нашим дорогим подписчикам на наличие эмитента с такой купонной доходностью, но неверно будет принимать это размещение при расчете метрик рынка ВДО. Слишком сильно это размещение отличается от размещений других выпусков.
✅Мы бы назвали этого эмитента не крупнейшим среди высокодоходных облигаций, а самым доходным среди больших размещений.
Данная информация не является рекламой девелопера "Легенда" или предложением по приобретению его облигаций. Все решения о приобретении облигаций "Легенды" принимайте сами, дорогие подписчики.
При анализе рынка ВДО мы не принимали в расчет облигации петербургского девелопера "Легенда"🏗🏢. Несмотря на высокую ставку купона - 1️⃣4️⃣% годовых, это размещение пошло по совершенно другому пути, чем остальные.
2 млрд. руб. - это большой объем, который частные инвесторы просто не были в состоянии освоить. Тем не менее, 1,2 млрд. руб. были размещены в первый же день. У этого эмитента есть крупные инвесторы с большими лимитами, которые, всё же, не участвуют в других размещениях ВДО⛔️.
За два месяца, по данным Rusbonds, удалось разместить еще 250 млн. Таким образом, сейчас в обращении находится 1,45 млрд. руб.
Мы полагаем, будет правильным указать нашим дорогим подписчикам на наличие эмитента с такой купонной доходностью, но неверно будет принимать это размещение при расчете метрик рынка ВДО. Слишком сильно это размещение отличается от размещений других выпусков.
✅Мы бы назвали этого эмитента не крупнейшим среди высокодоходных облигаций, а самым доходным среди больших размещений.
Данная информация не является рекламой девелопера "Легенда" или предложением по приобретению его облигаций. Все решения о приобретении облигаций "Легенды" принимайте сами, дорогие подписчики.
Компенсационный иск, или Ящик Пандоры
В свете 🔦 последних дефолтов Сибирского гостинца и ДД считаем правильным обратить внимание наших дорогих подписчиков на такой инструмент защиты 🛡своих интересов, как компенсационный иск организатору размещения.
Известная юридическая фирма "Вегас Лекс"✒️📎 20 марта опубликовала небольшую статью о перспективах подачи владельцами облигаций иска о возмещении организатором убытков по дефолтным облигациям. Всем поматрошенным и брошенным рекомендуем ознакомиться. 👀
Вкратце поясним, что если инвесторы в силах доказать, что организатор знал о рисках эмитента, но не сообщил о них при размещении, то согласно ст. 15 ГК РФ можно требовать возмещения убытков.💰
Статья написана по-юридически уклончиво, но мы понимаем, что найдутся инвесторы, которые будут бороться и подавать иски ко всем - эмитенту, организатору, ПВО, бирже, редакции газеты "6 соток".
И вновь мы возвращаемся к вопросу аффилированности организатора и эмитента. Законом это не запрещено, но конфликт интересов налицо. В случае дефолта эмитента, доказать ответственность аффилированного с ним организатора будет относительно несложно.
Читаем, анализируем, мотаем на ус, зарубаем на носу.👃Надеемся, эта информация вам не пригодится.
https://www.vegaslex.ru/en/analytics/publications/32394/
В свете 🔦 последних дефолтов Сибирского гостинца и ДД считаем правильным обратить внимание наших дорогих подписчиков на такой инструмент защиты 🛡своих интересов, как компенсационный иск организатору размещения.
Известная юридическая фирма "Вегас Лекс"✒️📎 20 марта опубликовала небольшую статью о перспективах подачи владельцами облигаций иска о возмещении организатором убытков по дефолтным облигациям. Всем поматрошенным и брошенным рекомендуем ознакомиться. 👀
Вкратце поясним, что если инвесторы в силах доказать, что организатор знал о рисках эмитента, но не сообщил о них при размещении, то согласно ст. 15 ГК РФ можно требовать возмещения убытков.💰
Статья написана по-юридически уклончиво, но мы понимаем, что найдутся инвесторы, которые будут бороться и подавать иски ко всем - эмитенту, организатору, ПВО, бирже, редакции газеты "6 соток".
И вновь мы возвращаемся к вопросу аффилированности организатора и эмитента. Законом это не запрещено, но конфликт интересов налицо. В случае дефолта эмитента, доказать ответственность аффилированного с ним организатора будет относительно несложно.
Читаем, анализируем, мотаем на ус, зарубаем на носу.👃Надеемся, эта информация вам не пригодится.
https://www.vegaslex.ru/en/analytics/publications/32394/
www.vegaslex.ru
Компенсационный иск – альтернативный способ защиты инвестиций
Существующие на сегодня способы юридической защиты владельцев облигаций компании, объявившей дефолт, раз за разом доказывают свою крайне низкую состоятельность. Необходимы совершенно новые механизмы, которые не позволят владельцам очень многих бизнес-структур…
N.B. В своем анализе мы заменили облигации компании "Легенда" на облигации компании "Жилкапинвест"
Типа аналитика (заключение)
Позвольте поделиться с вами, наши дорогие подписчики, осторожными выводами.🙈
Еженедельный оборот на уровне 65 млн. руб. выглядит, конечно, скромно. С учетом текущего обменного курса, это ниже $1️⃣ млн. Тем не менее, мы радуемся динамике!🎉🥂 А в июле еженедельные обороты вообще приближались к отметке 90 млн. руб. Потом все уехали в отпуск.
Так же, как и вам, наши пытливые читатели, нам бросился в глаза 👀 сумасшедший оборот по облигациям ТД Мясничий🍖. За два месяца с начала торгов их оборот составил 125% от всего объема эмиссии. Buy and hold? Нет, не слышали.
Оборот Дядя Денер🌯 за три месяца составил 107% от объема эмиссии.
Пионер-Лизинг разместил облигаций на 47 млн. руб., а оборот за 2,5 месяца составил 71 млн. руб., 151% от обращающихся облигаций. Или 71% к объему эмиссии.
Мы рады, что эмитентов становится больше, что инвесторов становится больше. Теперь мы можем заниматься своим любимым занятием - анализировать и строить теории заговора 👁.
Хороших выходных. Берегите себя - вы нужны нам на бирже в понедельник! ✌️
Позвольте поделиться с вами, наши дорогие подписчики, осторожными выводами.🙈
Еженедельный оборот на уровне 65 млн. руб. выглядит, конечно, скромно. С учетом текущего обменного курса, это ниже $1️⃣ млн. Тем не менее, мы радуемся динамике!🎉🥂 А в июле еженедельные обороты вообще приближались к отметке 90 млн. руб. Потом все уехали в отпуск.
Так же, как и вам, наши пытливые читатели, нам бросился в глаза 👀 сумасшедший оборот по облигациям ТД Мясничий🍖. За два месяца с начала торгов их оборот составил 125% от всего объема эмиссии. Buy and hold? Нет, не слышали.
Оборот Дядя Денер🌯 за три месяца составил 107% от объема эмиссии.
Пионер-Лизинг разместил облигаций на 47 млн. руб., а оборот за 2,5 месяца составил 71 млн. руб., 151% от обращающихся облигаций. Или 71% к объему эмиссии.
Мы рады, что эмитентов становится больше, что инвесторов становится больше. Теперь мы можем заниматься своим любимым занятием - анализировать и строить теории заговора 👁.
Хороших выходных. Берегите себя - вы нужны нам на бирже в понедельник! ✌️