Выдался весьма активный месяц, или даже полтора. Например, переехал в новую квартиру, а также с женой переболели коронавирусом. Было тяжело, но зная что другие люди лежат под ИВЛ, можно сказать, что шрапнелью только задело. Теперь в ближайшие дни сделаем анализ, чтобы удостовериться в полном выздоровлении.
Инвесторские будни проходили спокойно, но особенно радует Тинькофф (#TCS). Заметил, что каждый раз, когда котировки падают примерно неделю - выходит какая-то позитивная новость. Ощущение, что Оливер Хьюз приходит в отдел маркетинга, просит найти хорошую новость и спустя несколько дней они выдают что-то вкусное. Так, недавно появились сразу несколько новостей:
- желание TCS выйти на азиатский рынок
- покупка 7% биржи СПб
- иск к Вымпелкому на 500 млн руб
- проявление неравнодушия к торговле криптовалютам
- интерес к развитию направления брокериджа
- ну и как бонус, отдельная новость из индустрии - про доступ к бирже 12 летних детей
Почему-то это напоминает Яндекс (#YNDX). Сравнивать полу-банк с технологической компанией неправильно, но параллели провести хочется. В одном случае - компания что-то придумывает и на этом зарабатывает, а в другом случае (Яндекс) - придумывает и не зарабатывает.
Тинькофф здесь конечно очень радует. Мне кажется, что они попытаются сделать торговую платформу, которую попытаются продвинуть на азиатском рынке, учитывая гиганский опыт в маркетинге. А почему нет? Как брокер – технологию обкатывают. Как платформа социально-трейдинговая – тоже попробовали. Теперь нужно иметь возможность чем-то торговать (виден интерес к криптовалютам) и трейдеры. Причём профессионализм трейдеров не важен, тут вытащит маркетинг и азарт азиатов, главное чтобы цена привлечения была низкой. В общем, думаю у них может получиться, драйверы роста, которые все так хотят - чудесным образом обозначены. Кроме того, у Тинькова даже брендирование правильное для Азии – цвет желтый, символ богатства и власти. В Азии такие вещи очень важны. Можно без них, но с ними удобнее для маркетинга. Возможно кстати им даже проще выкупить какого-то игрока на местном рынке. Скорее всего буду докупать Тинькова ещё, к осени возможно.
Кстати, немного смущают такие выражения от ЦБ: https://vc.ru/finance/254789-cb-nas-bespokoyat-banki-kotorye-idut-v-nebankovskiy-biznes-i-zanimayutsya-neprofilnymi-aktivami-na-dengi-vkladchikov
На прошлой неделе вспоминал морского перевозчика Matson (#MATX, https://a2-finance.com/ru/issuers/matson/dividends), писал чуть про них тут: https://t.me/a2_finance_bada_bing/162. К сожалению не складывается, но очень хотелось бы войти в индустрию морских перевозок и портов. Тема почти вечная, это самый дешевый способ перевозки грузов между странами. В нём сложная конкуренция, новые игроки появляются не часто. Увы, но про саму индустрию мало что знаю, как раз ищу что почитать. Необязательно конечно выбирать Matson, но другие компании почти неизвестны, разве что знаю чуть про Kirby (https://kirbycorp.com – на главной странице красивое видео). Да, это не технологические компании, которые сегодня стоят 1 доллар, а завтра 100, но в тоже время – эти компании имеют реальные активы. Да, растут медленно, но я и не тороплюсь. По сути, мне важны только три фактора - чтобы компании умели зарабатывать, чтобы не раздували долги, чтобы были активы. Ну и CAPEX наверное можно добавить. Даже дивиденды не очень важны, толку-то, если они обратно в рынок идут. Кстати, в России у меня уже есть немного чуть-чуть активов из индустрии, это акции Новороссийского морского торгового порта (#NMTP), и Дальневосточного морского пароходства (#FESH).
Возможно публично начну изучать рынок морских перевозок и компаний, работающих в них, но пока не уверен. Таких публичных желаний было много, но ко многому теряется интерес и уж тем более, у меня жесткая ограниченность во времени.
Закончу песней: https://music.yandex.ru/album/9766025/track/62097153 и коротким обзорным видео про кризис в контейнерных перевозках, происходящим прямо сейчас: https://www.youtube.com/watch?v=7iF-xM30rXk
Инвесторские будни проходили спокойно, но особенно радует Тинькофф (#TCS). Заметил, что каждый раз, когда котировки падают примерно неделю - выходит какая-то позитивная новость. Ощущение, что Оливер Хьюз приходит в отдел маркетинга, просит найти хорошую новость и спустя несколько дней они выдают что-то вкусное. Так, недавно появились сразу несколько новостей:
- желание TCS выйти на азиатский рынок
- покупка 7% биржи СПб
- иск к Вымпелкому на 500 млн руб
- проявление неравнодушия к торговле криптовалютам
- интерес к развитию направления брокериджа
- ну и как бонус, отдельная новость из индустрии - про доступ к бирже 12 летних детей
Почему-то это напоминает Яндекс (#YNDX). Сравнивать полу-банк с технологической компанией неправильно, но параллели провести хочется. В одном случае - компания что-то придумывает и на этом зарабатывает, а в другом случае (Яндекс) - придумывает и не зарабатывает.
Тинькофф здесь конечно очень радует. Мне кажется, что они попытаются сделать торговую платформу, которую попытаются продвинуть на азиатском рынке, учитывая гиганский опыт в маркетинге. А почему нет? Как брокер – технологию обкатывают. Как платформа социально-трейдинговая – тоже попробовали. Теперь нужно иметь возможность чем-то торговать (виден интерес к криптовалютам) и трейдеры. Причём профессионализм трейдеров не важен, тут вытащит маркетинг и азарт азиатов, главное чтобы цена привлечения была низкой. В общем, думаю у них может получиться, драйверы роста, которые все так хотят - чудесным образом обозначены. Кроме того, у Тинькова даже брендирование правильное для Азии – цвет желтый, символ богатства и власти. В Азии такие вещи очень важны. Можно без них, но с ними удобнее для маркетинга. Возможно кстати им даже проще выкупить какого-то игрока на местном рынке. Скорее всего буду докупать Тинькова ещё, к осени возможно.
Кстати, немного смущают такие выражения от ЦБ: https://vc.ru/finance/254789-cb-nas-bespokoyat-banki-kotorye-idut-v-nebankovskiy-biznes-i-zanimayutsya-neprofilnymi-aktivami-na-dengi-vkladchikov
На прошлой неделе вспоминал морского перевозчика Matson (#MATX, https://a2-finance.com/ru/issuers/matson/dividends), писал чуть про них тут: https://t.me/a2_finance_bada_bing/162. К сожалению не складывается, но очень хотелось бы войти в индустрию морских перевозок и портов. Тема почти вечная, это самый дешевый способ перевозки грузов между странами. В нём сложная конкуренция, новые игроки появляются не часто. Увы, но про саму индустрию мало что знаю, как раз ищу что почитать. Необязательно конечно выбирать Matson, но другие компании почти неизвестны, разве что знаю чуть про Kirby (https://kirbycorp.com – на главной странице красивое видео). Да, это не технологические компании, которые сегодня стоят 1 доллар, а завтра 100, но в тоже время – эти компании имеют реальные активы. Да, растут медленно, но я и не тороплюсь. По сути, мне важны только три фактора - чтобы компании умели зарабатывать, чтобы не раздували долги, чтобы были активы. Ну и CAPEX наверное можно добавить. Даже дивиденды не очень важны, толку-то, если они обратно в рынок идут. Кстати, в России у меня уже есть немного чуть-чуть активов из индустрии, это акции Новороссийского морского торгового порта (#NMTP), и Дальневосточного морского пароходства (#FESH).
Возможно публично начну изучать рынок морских перевозок и компаний, работающих в них, но пока не уверен. Таких публичных желаний было много, но ко многому теряется интерес и уж тем более, у меня жесткая ограниченность во времени.
Закончу песней: https://music.yandex.ru/album/9766025/track/62097153 и коротким обзорным видео про кризис в контейнерных перевозках, происходящим прямо сейчас: https://www.youtube.com/watch?v=7iF-xM30rXk
Кратко про Яндекс и партнёрские программы
Партнёрская программа – это как если у вас есть салон ноготочков, а вы платите другу/подруге по 100 рублей (или процент) за каждого приведённого знакомого покрасить ногти.
Скоро доходы Яндекса #YNDX чуть возрастут в сегменте Яндекс.Маркета. Вчера они прислали письмо вебмастерам об открытии партнёрской программы: https://webmaster.yandex.ru/blog/programma-ot-partnerskoy-seti-yandeks-marketa-dopolnitelnyy-istochnik-pribyli-ot-vashego-kontenta Обычно такие методы дают серьёзный приток денег для инициатора затеи. Если, конечно, всё сделано правильно, выплаты делаются, а процент не жмотский. То есть суть такая – Яндекс говорит: продвигайте наши товары на своих сайтах и если кто-то купит их, то мы с вами поделимся деньгами. Яндекс планирует делиться «1,8% до 15% от стоимости заказа покупателя».
Amazon #AMZN на этом, кстати, не плохо зарабатывает. Существуют целые индустрии, завязанные только на партнёрских программах Amazon. Причём от белых, когда блогер рассказывает про сковородку, купленную на Amazon на своём Youtube-канале, до чёрных, когда например взламываются крупные сайты, и в статьи вставляются ссылки товара с Amazon.
У Amazon же существует множество отделов, которые работают по этому направлению: тут и продажники, и безопасники, и экономисты, и юристы, и т.д. Большое направление. Посмотрим что получится у Яндекса. Сколько это даст к выручке сложно сказать. Плюсом будет, но большим ли? Сейчас у Яндекса столько направлений, что это немного начинает напрягать (как у АФК Системы с её дочками).
Если что, про Amazon упомянул не в контексте схожести компаний. Это совсем разные конторы. Одна живёт с рекламы, а другая – с онлайн ритейла. Пересекаются сегменты, но всё же они разные. Как чебурек и ватрушка.
P.S. Даже на А2 есть партнёрская программа. Например, если вы приводите клиента на тренажер ФСФР (экзамен чтобы стать квалифицированным инвестором), то получаете 30% с продажи. Подробности тут: https://vk.com/@a2_finance-kak-zarabotat-na-a2-finance-trenazherami-fsfr
Партнёрская программа – это как если у вас есть салон ноготочков, а вы платите другу/подруге по 100 рублей (или процент) за каждого приведённого знакомого покрасить ногти.
Скоро доходы Яндекса #YNDX чуть возрастут в сегменте Яндекс.Маркета. Вчера они прислали письмо вебмастерам об открытии партнёрской программы: https://webmaster.yandex.ru/blog/programma-ot-partnerskoy-seti-yandeks-marketa-dopolnitelnyy-istochnik-pribyli-ot-vashego-kontenta Обычно такие методы дают серьёзный приток денег для инициатора затеи. Если, конечно, всё сделано правильно, выплаты делаются, а процент не жмотский. То есть суть такая – Яндекс говорит: продвигайте наши товары на своих сайтах и если кто-то купит их, то мы с вами поделимся деньгами. Яндекс планирует делиться «1,8% до 15% от стоимости заказа покупателя».
Amazon #AMZN на этом, кстати, не плохо зарабатывает. Существуют целые индустрии, завязанные только на партнёрских программах Amazon. Причём от белых, когда блогер рассказывает про сковородку, купленную на Amazon на своём Youtube-канале, до чёрных, когда например взламываются крупные сайты, и в статьи вставляются ссылки товара с Amazon.
У Amazon же существует множество отделов, которые работают по этому направлению: тут и продажники, и безопасники, и экономисты, и юристы, и т.д. Большое направление. Посмотрим что получится у Яндекса. Сколько это даст к выручке сложно сказать. Плюсом будет, но большим ли? Сейчас у Яндекса столько направлений, что это немного начинает напрягать (как у АФК Системы с её дочками).
Если что, про Amazon упомянул не в контексте схожести компаний. Это совсем разные конторы. Одна живёт с рекламы, а другая – с онлайн ритейла. Пересекаются сегменты, но всё же они разные. Как чебурек и ватрушка.
P.S. Даже на А2 есть партнёрская программа. Например, если вы приводите клиента на тренажер ФСФР (экзамен чтобы стать квалифицированным инвестором), то получаете 30% с продажи. Подробности тут: https://vk.com/@a2_finance-kak-zarabotat-na-a2-finance-trenazherami-fsfr
👍4🔥2😁2
Давление на А2 растёт: Google и Paypal
🌴Google
Вчера, как узнал из чата – Google AdSense больше не показывает рекламу для российских пользователей. Для A2 Finance, учитывая бесплатность использования сайта – это боль. Но это радость для компаний, которые предоставляют данные платно, например FinanceMarker, БТ, и т.д.
Есть 3 решения:
1. Платность. Не мой вариант, потому что я не занимаюсь A2 постоянно. Это моё хобби, а не основная работа. Подходы сильно отличаются, и требования разные.
2. Заменить рекламу Google на Яндекс. Можно, и это пока самый оптимальный вариант, но он приносит сильно меньше дохода. К тому же, Googe платит в долларах, а Яндекс – в рублях.
3. Заменить рекламу Google на рекламу криптовалют, казино и азартных игр. Не хотелось бы, но если доходы сильно просядут – это будет вынужденной мерой. Причём не факт что поможет. Просто в этих категориях рекламы всегда доходы выше, но это как рекламировать мясо на сайте вегетарианцев.
Некоторые говорят, что реклама от Яндекса сильно бесит, в отличие от Google. Не замечал такого, ведь вся реклама бесит. 😁 Но если так будет, то тоже придётся добавить платность на её отключение.
В общем, попробую перейти на Яндекс, а там посмотрим. Кстати, доходы Yandex (#YNDX) очевидно вырастут в рекламе.
🌵Paypal (#PYPL)
Они останавливают работу в РФ, но пока нет запрета на вывод средств. То есть, используя VPN можно зайти на свой счёт и вывести средства. Отказаться от него нельзя, потому что покупатели не будут платить другими способами, им проще найти другого поставщика.
Если Paypal запретит выводить в РФ, то останется 2 варианта – выводить в криптовалюту, а потом в наличные (потери до 40%), либо выводить в банки в других странах.
Если вообще заморозят счета из РФ, то придётся покупать аккаунты в даркнете у индусов или кого-то ещё. Это не всегда украденные, это также и выкупленные аккаунты (мне было порядка 20 предложений от азиатов продать аккаунт на Upwork, здесь схема похожая).
То есть на всё есть варианты, просто будет сложнее, а значит дороже, с бОльшими «комиссиями».
P.S. Хуюшки я сдамся просто так! 💪
Этот же пост в Instagram: https://www.instagram.com/p/Cau2YG5rw1h/
Вчера, как узнал из чата – Google AdSense больше не показывает рекламу для российских пользователей. Для A2 Finance, учитывая бесплатность использования сайта – это боль. Но это радость для компаний, которые предоставляют данные платно, например FinanceMarker, БТ, и т.д.
Есть 3 решения:
1. Платность. Не мой вариант, потому что я не занимаюсь A2 постоянно. Это моё хобби, а не основная работа. Подходы сильно отличаются, и требования разные.
2. Заменить рекламу Google на Яндекс. Можно, и это пока самый оптимальный вариант, но он приносит сильно меньше дохода. К тому же, Googe платит в долларах, а Яндекс – в рублях.
3. Заменить рекламу Google на рекламу криптовалют, казино и азартных игр. Не хотелось бы, но если доходы сильно просядут – это будет вынужденной мерой. Причём не факт что поможет. Просто в этих категориях рекламы всегда доходы выше, но это как рекламировать мясо на сайте вегетарианцев.
Некоторые говорят, что реклама от Яндекса сильно бесит, в отличие от Google. Не замечал такого, ведь вся реклама бесит. 😁 Но если так будет, то тоже придётся добавить платность на её отключение.
В общем, попробую перейти на Яндекс, а там посмотрим. Кстати, доходы Yandex (#YNDX) очевидно вырастут в рекламе.
🌵Paypal (#PYPL)
Они останавливают работу в РФ, но пока нет запрета на вывод средств. То есть, используя VPN можно зайти на свой счёт и вывести средства. Отказаться от него нельзя, потому что покупатели не будут платить другими способами, им проще найти другого поставщика.
Если Paypal запретит выводить в РФ, то останется 2 варианта – выводить в криптовалюту, а потом в наличные (потери до 40%), либо выводить в банки в других странах.
Если вообще заморозят счета из РФ, то придётся покупать аккаунты в даркнете у индусов или кого-то ещё. Это не всегда украденные, это также и выкупленные аккаунты (мне было порядка 20 предложений от азиатов продать аккаунт на Upwork, здесь схема похожая).
То есть на всё есть варианты, просто будет сложнее, а значит дороже, с бОльшими «комиссиями».
P.S. Хуюшки я сдамся просто так! 💪
Этот же пост в Instagram: https://www.instagram.com/p/Cau2YG5rw1h/
👍21🔥3👏2
В этом году стараюсь больше уделять внимания балансу в портфеле. Из-за этого во вторник докупил компании IT-сектора, доля которого была слишком низкой. Взял троих: Яндекс #YNDX, ВКонтакте #VKCO и Позитив #POSI. Позитив в этом году хотел довести до 150 штук, но из-за их бурного роста это не удаётся (дорого), пока довёл до 100. Мне не очень нравится, что этот сектор представлен всего лишь тремя компаниями, но на российском рынке больше никого и нет, поэтому что поделать.
К сожалению, сильно давит финансовый сектор, докупил бы там Сбербанк #SBER, но почти всё пространство занято Тиньковым #TCS #TCSG, а снижать его долю не хочу. Мне нравится что там Потанин.
ВКонтакте начал покупать в этом году, в прошлом не было причин. Мне кажется, что без Facebook будем ещё долго, поэтому потенциала роста у ВК дофига. Хорошо бы посмотреть кто в менеджменте чем сейчас занят, я б такой чтобы уволить всех старых и взять всех новых (хотя откуда, да?), учитывая что при старых управленцах ВК развивался очень плохо. Сейчас, когда такой пинок, когда иностранцев на рынке нет, когда в компанию пришёл гос-чувак Кудрин – шансы зарабатотать есть. С другой стороны, учитывая что конкуренции ноль, зачем вообще что-то делать, пользователям куда идти-то? :) Посмотрим конечно, торопиться некуда. Дерьмо уже случилось.
К сожалению, сильно давит финансовый сектор, докупил бы там Сбербанк #SBER, но почти всё пространство занято Тиньковым #TCS #TCSG, а снижать его долю не хочу. Мне нравится что там Потанин.
ВКонтакте начал покупать в этом году, в прошлом не было причин. Мне кажется, что без Facebook будем ещё долго, поэтому потенциала роста у ВК дофига. Хорошо бы посмотреть кто в менеджменте чем сейчас занят, я б такой чтобы уволить всех старых и взять всех новых (хотя откуда, да?), учитывая что при старых управленцах ВК развивался очень плохо. Сейчас, когда такой пинок, когда иностранцев на рынке нет, когда в компанию пришёл гос-чувак Кудрин – шансы зарабатотать есть. С другой стороны, учитывая что конкуренции ноль, зачем вообще что-то делать, пользователям куда идти-то? :) Посмотрим конечно, торопиться некуда. Дерьмо уже случилось.
👍2❤1
Новости под конец года так себе. Хотя они вообще весь год не очень.
Яндекс #YNDX - делится на части
ДВМП #FESH - прокуратура, Магомедовы
Сегежа #SGZH - потеря части рынка
Меркель #MRKL - сказанула, так сказанула
Алроса #ALRS - привет, НДПИ
Что делал?
Ничего. Ну то есть ничего не продавал на всех этих событиях. Пусть всё шумит, колбасит, похер. А так покупаю каждый месяц понемногу, вырабатываю привычку.
Что делать?
Если есть желание заработать по быстрому, то надо идти в Китай. Уже процентов 30 как надо быть там желающим, но ещё не поздно. Ковидные будут сниматься, а значит будут (уже идут) сильные движения.
Традиционно, зимой китайцы едут в родные края повидаться с родственниками. В этот период происходит дичайшая внутренняя миграция. И как это решат местные власти всвязи с имеющимися ограничениями по передвижению - не понятно. Не думаю что откроют разом все, система здравоохранения не справится. Но вот к лету, вполне могут открыться. Об этом же говорят те, кто живёт в Китае. Хотя возможно их просто успокаивают.
Сам же в Китае пока ничего не покупаю и не планирую, но возможно начну весной с докупок Alibaba #BABA и снова куплю Baidu #BIDU. Просто там нужно держать руку на пульсе, а у меня нет желания этим заниматься.
Что с A2?
Вообще ничего. Так и не занимаюсь им. Сколько уже? Месяцев 8?… Пока жена на ЧМ мира по футболу в роли волонтёра, я планировал удариться в работу и как раз сделать разделение A2 на разные проекты. Но перед НГ навалилось кучу дел по основной работе, поэтому А2 по прежнему не тронут. Там даже на цифры страшно смотреть. Год назад, в месяц приходило тысяч 300 человек, сейчас думаю даже 100тыс не наберётся, доходы от пиковых значений снизились в 5-6 раз. Поэтому в данный момент, выгоднее заниматься основной работой. Но опускать руки - это вообще не моя не тема.
Яндекс #YNDX - делится на части
ДВМП #FESH - прокуратура, Магомедовы
Сегежа #SGZH - потеря части рынка
Меркель #MRKL - сказанула, так сказанула
Алроса #ALRS - привет, НДПИ
Что делал?
Ничего. Ну то есть ничего не продавал на всех этих событиях. Пусть всё шумит, колбасит, похер. А так покупаю каждый месяц понемногу, вырабатываю привычку.
Что делать?
Если есть желание заработать по быстрому, то надо идти в Китай. Уже процентов 30 как надо быть там желающим, но ещё не поздно. Ковидные будут сниматься, а значит будут (уже идут) сильные движения.
Традиционно, зимой китайцы едут в родные края повидаться с родственниками. В этот период происходит дичайшая внутренняя миграция. И как это решат местные власти всвязи с имеющимися ограничениями по передвижению - не понятно. Не думаю что откроют разом все, система здравоохранения не справится. Но вот к лету, вполне могут открыться. Об этом же говорят те, кто живёт в Китае. Хотя возможно их просто успокаивают.
Сам же в Китае пока ничего не покупаю и не планирую, но возможно начну весной с докупок Alibaba #BABA и снова куплю Baidu #BIDU. Просто там нужно держать руку на пульсе, а у меня нет желания этим заниматься.
Что с A2?
Вообще ничего. Так и не занимаюсь им. Сколько уже? Месяцев 8?… Пока жена на ЧМ мира по футболу в роли волонтёра, я планировал удариться в работу и как раз сделать разделение A2 на разные проекты. Но перед НГ навалилось кучу дел по основной работе, поэтому А2 по прежнему не тронут. Там даже на цифры страшно смотреть. Год назад, в месяц приходило тысяч 300 человек, сейчас думаю даже 100тыс не наберётся, доходы от пиковых значений снизились в 5-6 раз. Поэтому в данный момент, выгоднее заниматься основной работой. Но опускать руки - это вообще не моя не тема.
👍28🔥3