В связи с последними санкциями актуальность криптовалют для россиян увеличилась. Поэтому решил "собрать" инвестиционный портфель криптовалют и сравнить его результаты, скажем, с S&P500. Собрал. Сравнил.

Из чего состоит портфель?
💰Bitcoin (BTC), вес 60%.
Почему BTC? Растёт спрос: давно работают фьючерсные ETF на биткоин, в январе появился первый спотовый ETF. При этом количество монет ограничено. Биткоинов не может быть больше 21 млн штук (на самом деле их будет меньше, т.к. большое количество монет потеряно), в то время как долларовых миллионеров сейчас в мире 56 млн человек. Получается, что биткоин более «редкая вещь», чем долларовый миллионер.

💰 Ethereum (ETH), вес 30%.
Почему ETH? Здесь также жду появление спотовых ETF (заявки в SEC уже поданы). И хотя ETH в отличии от BTC не имеет лимита по монетам, это удобная и популярная крипта, а внедрение принципа «шардинга» сети приведёт к падению стоимости транзакции ниже 1 цента (сейчас 4$), что должно ещё больше увеличить её популярность.

🚀 Toncoin (TON), вес 10%.
Почему TON? Binance запустила торговлю TON 1 марта. Общий объём торгов $1.71 млрд YTD. Аудитория телеги сейчас 900 млн активных пользователей в месяц. Планируется, что владельцы каналов будут получать 50% от рекламного дохода в TON. При этом доход от рекламы Telegram = $4,56 млрд. Всё это должно быстро «раскрутить» популярность этой криптовалюты.

Результаты:
C первоначальными вложениями в $100 тыс. вышеуказанный портфель по результатам 2023 г. превзошёл S&P500 в 4.3 раза.

Чем полезна крипта?
✅ Быстрые трансграничные переводы.
✅ Сделки с недвижимостью во многих странах мира.
✅ Криптовалюту можно обменять на фиатную валюту.
✅ Снятие наличных посредством криптоматов (≈44 тыс. криптоматов в 71 стране).
✅ Во многих странах криптовалюта легализована как платёжное средство (включая Беларусь, Германию, США и пр.).
✅ Инвестирование. Результаты на прикрепленной картинке.

Вопросы по покупке монет можно задать мне на @alfawealth_team

#Крипто

💰 Как инвестировать в биткоин, не покупая биткоин

Возвращаюсь к теме инвестирования в криптовалюты. На картинке перфоманс биткоина в сравнении с широким рынком за период 2013-2023 по подсчётам BlackRock (по состоянию на 31.12.2023 г.).

Обозначения:
BTC – биткоин.
SPX – S&P 500 Total Return Index (USD).
EM – Dow Jones Emerging Markets Total Return Index (USD).
AGG – S&P Aggregate Bond Index.
HY – S&P U.S. High Yield Corporate Bond Index.
Gold – цена 1 унции золота по данным Bloomberg.
CMT –Dow Jones Commodity Index.

Вверху каждого столбца – лидер роста по году, внизу – аутсайдер. Думаю, результаты можно не комментировать.

Но это на 31.12.2023 г. А что с BTC происходит сейчас?
С июня биткоин потерял примерно 20% в стоимости. Почему?
1) выплаты кредиторам Mt.Gox (ранее это была одна из крупнейших биткоин-биржей в мире, потом в 2014 г. обанкротилась и теперь инициировала возврат долга, что приводит к распродажам криптовалюты после получения выплат кредиторами, подробнее тут).
2) распродажа ранее конфискованных 50 тыс. BTC правительством Германии.

Что это значит? Хороший момент, чтобы зайти в актив. Зарубежные инвесторы со мной согласны: за последние несколько дней они вложили более $430 млн в US ETF с экспозицией на биткоин, что свидетельствует о росте интереса в сторону криптовалюты.

Но не все инвесторы готовы покупать крипту
Поэтому подобрал вариант вложений через понятную и доступную оболочку – ETF. Посмотрел все доступные варианты так или иначе связанные с BTC. Больше всего мне понравился iShares Bitcoin Trust ETF (тикер IBIT):

Валюта: USD
Биржа: Nasdaq
Дата запуска: 05.01.2024
Класс актива: Commodity
Комиссия: 0.25%.
Кто управляет? BlackRock.

Фонд предлагает инвесторам получить экспозицию на биткоин, без необходимости напрямую покупать, хранить или торговать самой криптовалютой. Для покупки нужен иностранный брокерский счёт, желательно в дружественной юрисдикции у понятного и надёжного брокера. Например, здесь.

Если что, в посте моё личное мнение (личные предпочтения). Без рекламы, смс и регистраций…

#Крипто

💸 Заработать на крипте

Выборы в США состоялись всего неделю назад, а курс биткоина за это время взлетел с 69 тысяч долларов до 85, преодолев эту отметку впервые в истории, и сейчас приближается к 90 тысячам. Трамп вступает в должность 20.01.2025 г. Стало быть, даже в краткосрочной перспективе ралли в криптовалютах может продолжиться.

На более долгосрочном горизонте у криптовалют также просматриваются хорошие перспективы. Многие пророчат пост министра финансов США известному инвестору Скотту Бессенту, который активно поддерживает криптовалюту, особенно биткоин. Крупные игроки крипторынка (MicroStrategy, Bernstein и др.) один за другим выдают позитивные прогнозы, а некоторые эксперты (например, экс-глава BitMEX Артур Хэйес) не сомневаются, что в перспективе за биткоин будут давать $1 млн.

Могут ли российские инвесторы поучаствовать в этом аттракционе невиданной щедрости? Вполне. У нас есть партнёр по данному направлению, с помощью которого вы сможете:

· Купить криптовалюту, не нарушая законодательство РФ. Всё, что требуется – перевести рубли из российского банка и купить. Крипта без санкционного следа и юридических рисков, чистая история владения. 

· Создать персональный портфель из криптоактивов. Например, с использованием наиболее перспективных монет – BTC, ETH, TON и др. Как-то я забавы ради «собрал» такой портфель и сравнил его историческую доходность с S&P 500. Результат мне очень понравился. Подробности смотрите здесь.

· Разместить USDT на депозит. Ставки 6 – 8% годовых. Кто не знает, USDT — криптовалюта, стоимость которой привязана к стоимости доллара США в соотношении один к одному. USDT является, пожалуй, самым популярным стейблкоином в мире.

Для сравнения, я узнал актуальные ставки депозитов в QNB — одном из самых надёжных банков с выгодными условиями по вкладам среди дружественных юрисдикций. Ставки по долларам там сейчас в зависимости от суммы и срока находятся в диапазоне 3,4 – 4,05% годовых.

· Есть другие варианты размещения USDT.

· Персональное сопровождение на всех этапах прилагается.

Ну, и чтобы пост не выглядел слишком уж предвзятым и «продающим», перечислю риски, которые характерны для инвестиций в криптовалюты. Надеюсь, их наличие заставит вас не забыть про диверсификацию и поможет побороть желание вложить всё в один вид активов, даже если за ним возвышается могучая тень Трампа...

❌  Вы можете полностью или частично потерять цифровые активы из-за технических взломов, эксплойтов или сбоев, которые могут возникнуть на уровне бирж, смарт-контрактов или инфраструктуры.

❌ Регулирование статуса, оборота и налогообложения цифровых активов может ужесточиться, причём порой совершенно непредсказуемо.

❌ Как и на любом другом рынке, вы можете столкнуться с непредвиденными рыночными условиями. Реальность вовсе не обязана соответствовать вашим ожиданиям. Равно как и ваши ожидания могут не учитывать реальность.

❌ Волатильность, коррекции и прочее на крипторынке, разумеется, также присутствуют. Причём этот рынок считается гораздо более волатильным в сравнении с рынками традиционных активов. Желательно иметь крепкие нервы и длинный горизонт инвестирования.

Если после ознакомления с рисками, желание инвестировать не пропало, подробности можете узнать у ваших персональных менеджеров АК. И да пребудет с вами криптоудача!

UPD: Курс биткоина впервые в истории превысил 90 тысяч долларов (!). Идём к 100...

#Крипто