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【0521 5家金融机构违法违规 银保监会重罚3.66亿元】

中国银保监会21日披露，近期，该部门严肃查处一批违法违规案件，对5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元人民币。

这5家金融机构包括：#华夏银行 股份有限公司、#渤海银行 股份有限公司、#中国银行 股份有限公司、#招商银行 股份有限公司、#东亚银行 (中国)有限公司。

针对华夏银行部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为，依法予以罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。

针对渤海银行投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为，依法予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。

针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为，依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，对1名责任人员予以警告处罚。

针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。

针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。

银保监会强调，对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。(中新社)

#银行 #罚款 #个人信息 #占压财政存款

【违反账户管理规定等建行华夏等5家银行合计被罚1541万元】

8月20日，‌央行公布5则行政处罚信息显示，‌邮储银行、交通银行、建设银行、华夏银行和兴业银行因违反账户管理相关规定等，‌合计被罚1541万元。

#兴业银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，‌被罚款5万元；
#华夏银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，‌被罚款486万元；
#交通银行 因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，‌被罚款62万元，‌时任交通银行太平洋信用卡中心风险管理和控制部操作风险管理团队经理、资深综合管理顾问沈奕栋被给予警告，‌并处罚款7万元；
#建设银行 因占压财政存款或者资金、违反账户管理规定，‌被给予警告，‌并处罚款388万元；
#邮储银行 因违反账户管理相关规定，‌被给予警告，‌并处罚款600万元，‌时任邮储银行内控合规部副总经理王晓明、时任邮储银行广州市分行个人金融部总经理陈卫敏、时任邮储银行广州市分行法律与合规部总经理赵珊、时任邮储银行广州市分行运营管理部总经理区铭兰、时任邮储银行个人金融部存款与结算处副处长徐晔凯，‌分别被给予警告并处罚款8万元。(财经网 @微博)