#银保监会 #罚款 #信贷 #资金信托 #理财 #贷款

【0521 5家金融机构违法违规 银保监会重罚3.66亿元】

中国银保监会21日披露，近期，该部门严肃查处一批违法违规案件，对5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元人民币。

这5家金融机构包括：#华夏银行 股份有限公司、#渤海银行 股份有限公司、#中国银行 股份有限公司、#招商银行 股份有限公司、#东亚银行 (中国)有限公司。

针对华夏银行部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为，依法予以罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。

针对渤海银行投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为，依法予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。

针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为，依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，对1名责任人员予以警告处罚。

针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。

针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。

银保监会强调，对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。(中新社)

#财新 #消息人士 #恒大 #资金托管

【0927 财新：预防资金跨区调用 多地政府开设恒大项目托管专户】

中国恒大多处地产项目停工，‌各地政府决定加强资金监管。据财新记者了解，从2021年8月底起，多个地方政府针对当地恒大项目设立资金托管专户，对资金进出实施集中管理。

截至2021年年中，中国恒大集团共有1236个在售项目，有的已经竣工，有的还在建设中。在售项目后续结算与网签进展涉及大量购房者、施工单位和合作伙伴。

据一名接近恒大集团高层的人士透露，‌资金托管专户开设方式并不统一。“有些地区由地方住建部门口头通知或公开发文提出要求。”他说，“有些地区是恒大项目公司与当地住建部门协商后具体推进。”
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上述接近恒大集团高层的人士称，截至目前，在江苏、安徽、河南、贵州、新疆、广西、湖南、湖北、珠三角等多个恒大地产布局的区域，这类资金托管专户均有落地。
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“最终目的还是在于将当地恒大项目资金统一归集管理。”上述接近恒大高层人士指出。

中国恒大的流动性压力在2021年集中显现。商票与恒大财富双双逾期兑付，中国恒大一系列公开市场融资也面临付息压力。相较“保兑付”，中国恒大将“保交楼”排在更靠前序列。

8月19日至今，‌中国恒大至少五次在公开场合提到“要全力复工复产”，以“保交楼”为重大目标”。在9月22日恒大集团召开的专题会上，‌董事局主席许家印称，只有全力复工复产、恢复销售、恢复经营，才能保障业主权益，才能确保财富投资者的顺利兑付，才能逐步解决上下游合作伙伴的商票兑付，才能陆续不断归还金融机构的借款。

上述接近恒大集团高层的人士透露，‌此次设立资金托管专户，中国恒大向各地政府提出了附加条件——未获恒大方面同意，其他相关方不可随意调动或取用托管专户的资金。

另据财新记者了解，‌住建部于日前下达通知，要求各地统计并在9月24日提交中国恒大旗下停工、半停工项目的相关资料，包括恒大总部抽调资金数额以及项目完成后续工程所需资金等信息。

内详👉（财新网）