#银保监会 #罚款 #信贷 #资金信托 #理财 #贷款
【0521 5家金融机构违法违规 银保监会重罚3.66亿元】
中国银保监会21日披露，近期，该部门严肃查处一批违法违规案件，对5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元人民币。
这5家金融机构包括：#华夏银行 股份有限公司、#渤海银行 股份有限公司、#中国银行 股份有限公司、#招商银行 股份有限公司、#东亚银行 (中国)有限公司。
针对华夏银行部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为，依法予以罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。
针对渤海银行投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为，依法予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。
针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为，依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，对1名责任人员予以警告处罚。
针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。
针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。
银保监会强调，对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。(中新社)
【0521 5家金融机构违法违规 银保监会重罚3.66亿元】
中国银保监会21日披露，近期，该部门严肃查处一批违法违规案件，对5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元人民币。
这5家金融机构包括：#华夏银行 股份有限公司、#渤海银行 股份有限公司、#中国银行 股份有限公司、#招商银行 股份有限公司、#东亚银行 (中国)有限公司。
针对华夏银行部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接本行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为，依法予以罚款9830万元，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。
针对渤海银行投向权益类资产及集合资金信托计划的理财产品面向一般个人客户销售、银行承兑汇票保证金管理不规范等多项违法违规行为，依法予以罚款9720万元，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。
针对中国银行违规发放并购贷款、违规向部分已签约代发工资客户收取年费等多项违法违规行为，依法没收违法所得并处罚款合计8761.355万元，对1名责任人员予以警告处罚。
针对招商银行并表管理不到位并通过关联非银机构的内部交易违规变相降低理财产品销售门槛，同业投资、理财资金等违规投向地价款或“四证”不全的房地产项目等多项违法违规行为，依法予以罚款7170万元，对1名责任人员予以警告处罚。
针对东亚中国向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、利用票据“卖断＋买入返售＋到期买断”交易模式转移规模等多项违法违规行为，依法予以罚款1120万元。
银保监会强调，对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。(中新社)
#渤海银行 #济民可信 #存款 #质押 #伪造
【28亿存款遭质押后续：质押材料印鉴涉嫌伪造、渤海银行涉事员工电话无法接通、储户8亿存款或再被划扣】
近日，渤海银行28亿元存款在企业储户不知情的情况下被质押担保一事持续发酵。目前，据江苏省相关部门初步调查发现，这些办理贷款担保质押业务材料上的印鉴都涉嫌伪造，进一步的事实，有待相关部门的核实与披露。据知情人士透露，渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程目前已失联。记者致电管鹏程个人电话及公司座机电话，均未能接通。
今年8月，江西知名药企济民可信集团（下称济民可信）意外发现，其下属两家子公司山禾药业与恒生制药存入渤海银行南京分行的28亿元存款在企业不知情的情况下遭到质押，并为第三方公司华业石化提供融资担保。
据“济民可信”消息，事件暴露后，渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程登门拜访，给出了解决方案。令人诧异的是，该负责人竟然建议“济民可信”继续用山禾药业5亿元存款，为华业石化从渤海银行贷款提供存单质押。他还告诫称，如果“济民可信”不做担保，华业石化逾期后，银行还是会拿“济民可信”的存单代付。若“济民可信”选择报警，公司28亿元存单将全部冻结，存单和钱都拿不走。
截至目前，由于8月25日华业石化有5亿元贷款到期未还，渤海银行南京分行从“济民可信”子公司的存款中强行划扣4.5亿元（另外5000万元从华业石化账面余额划走），“济民可信”另有23亿元仍处于质押状态。
此外，“济民可信”相关人员向央广网记者透露，“济民可信”在11月下旬，将陆续有三笔存款到期，存款总额为8亿元。他们非常担心在这笔存款在到期的时候，不仅可能取不出来，还可能再次被银行强行划扣。
目前，涉事双方均称已向警方报案，但案件尚未有最新进展。外界认为，若渤海银行确实存在“济民可信”所述情形，则该银行或涉嫌挪用资金罪或违法发放贷款罪。(央广网)
【28亿存款遭质押后续：质押材料印鉴涉嫌伪造、渤海银行涉事员工电话无法接通、储户8亿存款或再被划扣】
近日，渤海银行28亿元存款在企业储户不知情的情况下被质押担保一事持续发酵。目前，据江苏省相关部门初步调查发现，这些办理贷款担保质押业务材料上的印鉴都涉嫌伪造，进一步的事实，有待相关部门的核实与披露。据知情人士透露，渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程目前已失联。记者致电管鹏程个人电话及公司座机电话，均未能接通。
今年8月，江西知名药企济民可信集团（下称济民可信）意外发现，其下属两家子公司山禾药业与恒生制药存入渤海银行南京分行的28亿元存款在企业不知情的情况下遭到质押，并为第三方公司华业石化提供融资担保。
据“济民可信”消息，事件暴露后，渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程登门拜访，给出了解决方案。令人诧异的是，该负责人竟然建议“济民可信”继续用山禾药业5亿元存款，为华业石化从渤海银行贷款提供存单质押。他还告诫称，如果“济民可信”不做担保，华业石化逾期后，银行还是会拿“济民可信”的存单代付。若“济民可信”选择报警，公司28亿元存单将全部冻结，存单和钱都拿不走。
截至目前，由于8月25日华业石化有5亿元贷款到期未还，渤海银行南京分行从“济民可信”子公司的存款中强行划扣4.5亿元（另外5000万元从华业石化账面余额划走），“济民可信”另有23亿元仍处于质押状态。
此外，“济民可信”相关人员向央广网记者透露，“济民可信”在11月下旬，将陆续有三笔存款到期，存款总额为8亿元。他们非常担心在这笔存款在到期的时候，不仅可能取不出来，还可能再次被银行强行划扣。
目前，涉事双方均称已向警方报案，但案件尚未有最新进展。外界认为，若渤海银行确实存在“济民可信”所述情形，则该银行或涉嫌挪用资金罪或违法发放贷款罪。(央广网)
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#渤海银行 #济民可信 #存款 #质押
【央视财经：渤海银行首次回应28亿存款质押风波，渤海银行称储户其实知情】
近日，一起“28亿存款被莫名质押”的事件，引发关注。事件当中，一家名为济民可信集团的医药公司声称，自己在渤海银行存入的28亿定期存款，在不知情的情况下被银行方面用作质押，给第三方公司贷了款。济民可信集团在得知自己28亿存款被质押后，曾与渤海银行南京分行的相关人员有过见面沟通，但银行人员给出的“继续质押”解决方案让他们难以接受。随后，被质押存款中还因第三方公司贷款到期未还而被划扣走了近4.5亿元。而根据记者了解到的最新情况，双方在报案后没有后续沟通。
而就在刚刚，渤海银行第一次就这件事接受媒体采访，做出公开说明。渤海银行南京分行综合与人力部副总经理赵远芳接受了央视财经记者的独家采访，她表示：“在一年左右的时间里，济民可信系收取了来源于华业石化系的三倍于我行存款利息的额外收益。其他信息也显示出：济民可信对此事是知情的，并非其对外声称的单纯的存款客户。当前，公安机关已受理报案并开展调查取证工作。对于此事件中涉及的质押资金，我们将严格按照司法机关的调查结论及最终结果，依法处理。”(央视财经 @微博)
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21-11-03 28亿存款遭质押后续：质押材料印鉴涉嫌伪造、渤海银行涉事员工电话无法接通、储户8亿存款或再被划扣
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而就在刚刚，渤海银行第一次就这件事接受媒体采访，做出公开说明。渤海银行南京分行综合与人力部副总经理赵远芳接受了央视财经记者的独家采访，她表示：“在一年左右的时间里，济民可信系收取了来源于华业石化系的三倍于我行存款利息的额外收益。其他信息也显示出：济民可信对此事是知情的，并非其对外声称的单纯的存款客户。当前，公安机关已受理报案并开展调查取证工作。对于此事件中涉及的质押资金，我们将严格按照司法机关的调查结论及最终结果，依法处理。”(央视财经 @微博)
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