#花呗 #征信
【花呗接入央行征信，全部用户群将分批陆续覆盖】
作为小额借贷产品，众所周知借呗、微粒贷是一定会上征信的。而花呗近期也在以服务升级的模式，接入央行征信。
用户可以在花呗《相关合同及产品说明中》找到答案，如果你的产品协议中有《个人用户信息查询报送授权书》，那么你的信息已经接入征信。如果仅有《花呗服务协议》、《芝麻服务协议》以及产品说明则你的相关信息还没接入征信。
用户在同意花呗升级服务后，基本信息、花呗额度以及还款情况将会以月度为单位上报央行征信系统。而在没有授权升级服务、接入征信前，无论是否逾期都不会上报，只会影响芝麻信用分。此前花呗由于只能用于消费，不拥有此类产品属性，并没有纳入到征信体系内。（华夏时报）
【花呗接入央行征信，全部用户群将分批陆续覆盖】
作为小额借贷产品，众所周知借呗、微粒贷是一定会上征信的。而花呗近期也在以服务升级的模式，接入央行征信。
用户可以在花呗《相关合同及产品说明中》找到答案，如果你的产品协议中有《个人用户信息查询报送授权书》，那么你的信息已经接入征信。如果仅有《花呗服务协议》、《芝麻服务协议》以及产品说明则你的相关信息还没接入征信。
用户在同意花呗升级服务后，基本信息、花呗额度以及还款情况将会以月度为单位上报央行征信系统。而在没有授权升级服务、接入征信前，无论是否逾期都不会上报，只会影响芝麻信用分。此前花呗由于只能用于消费，不拥有此类产品属性，并没有纳入到征信体系内。（华夏时报）
#河北 #张家口 #阳原 #贷款 #被贷款 #征信记录 #河南 #巩义
【河北阳原多位村民被贷款 涉事员工已被逮捕、双开】
河北张家口，阳原县患癌农妇王秀梅和小脑萎缩丈夫，原本靠低保和儿女供养过活，因名下突然多出的贷款和逾期，低保被停，还上了征信“黑名单”。当地村民得知此事后，纷纷去银行查询自己名下是否也有贷款，“被贷款”的名单也被接连爆出。那么这么多的村民为何会莫名“被贷款”？相关涉事人员都是怎样处理的？
9月3日，阳原县发布了有关此事的官方回应。回应称，阳原农商银行立即启动舆情应急响应，成立应急领导小组对媒体反映的问题进行调查核实。河北省农村信用社联合社张家口审计中心也派出工作组入驻阳原农商银行，就此事进行再次核实。
河北阳原农村商业银行董事长李永刚表示，到2020年6月17日，王秀梅夫妇的贷款已经被全部还清，夫妻名下没有不良征信记录，已经被全部撤销。
李永刚告诉中国之声记者，2020年6月28日，阳原农商银行已经以“涉嫌贷款骗取罪”将该案移送阳原县公安局，公安机关已立案侦查，现蒋志湘已被逮捕。2020年7月2日，蒋志湘因涉嫌刑事犯罪已被阳原农商银行“双开”，其他相关责任人也被责任追究。（中国之声）
【农行回应女子服刑期间被办信用卡：不用她还贷，征信记录已删】
河南巩义，李女士服刑期间被办信用卡，逾期未还遭银行起诉引发关注。李女士称，男友也因此事与她分手。中国农业银行二七支行工作人员称，李女士征信记录已删，信用卡的两万多也不用还，但案底需她通过法律途径消除。(北京青年报 @微博)
【河北阳原多位村民被贷款 涉事员工已被逮捕、双开】
河北张家口，阳原县患癌农妇王秀梅和小脑萎缩丈夫，原本靠低保和儿女供养过活，因名下突然多出的贷款和逾期，低保被停，还上了征信“黑名单”。当地村民得知此事后，纷纷去银行查询自己名下是否也有贷款，“被贷款”的名单也被接连爆出。那么这么多的村民为何会莫名“被贷款”？相关涉事人员都是怎样处理的？
9月3日，阳原县发布了有关此事的官方回应。回应称，阳原农商银行立即启动舆情应急响应，成立应急领导小组对媒体反映的问题进行调查核实。河北省农村信用社联合社张家口审计中心也派出工作组入驻阳原农商银行，就此事进行再次核实。
河北阳原农村商业银行董事长李永刚表示，到2020年6月17日，王秀梅夫妇的贷款已经被全部还清，夫妻名下没有不良征信记录，已经被全部撤销。
李永刚告诉中国之声记者，2020年6月28日，阳原农商银行已经以“涉嫌贷款骗取罪”将该案移送阳原县公安局，公安机关已立案侦查，现蒋志湘已被逮捕。2020年7月2日，蒋志湘因涉嫌刑事犯罪已被阳原农商银行“双开”，其他相关责任人也被责任追究。（中国之声）
【农行回应女子服刑期间被办信用卡：不用她还贷，征信记录已删】
河南巩义，李女士服刑期间被办信用卡，逾期未还遭银行起诉引发关注。李女士称，男友也因此事与她分手。中国农业银行二七支行工作人员称，李女士征信记录已删，信用卡的两万多也不用还，但案底需她通过法律途径消除。(北京青年报 @微博)
#摘要 #传染病防治法 #不明原因 #中医药 #疾控中心 #封城 #隔离 #征用 #方舱 #隐私 #法规条例
【国家卫生健康委关于《中华人民共和国传染病防治法》（修订草案征求意见稿）公开征求意见的通知】
第四条 对乙类传染病中传染性非典型肺炎、炭疽中的肺炭疽和新型冠状病毒肺炎，采取本法所称甲类传染病的预防、控制措施。其他乙类传染病和具备传染病流行特征的不明原因聚集性疾病需要采取本法所称甲类传染病的预防、控制措施的，由国务院卫生健康主管部门及时报经国务院批准后予以公布、实施。
第九条 国家促进中医药传承创新发展，坚持中西医并重，充分发挥中医药在传染病防治中的作用。
第二十四条 各级疾病预防控制机构根据多渠道传染病监测信息和风险评估结果，向社会发布健康风险提示，并根据需要向同级卫生健康主管部门报告预警建议。
第三十六条 国家建立传染病疫情报告制度。...发现甲类传染病患者或者疑似患者，具备传染病流行特征的不明原因聚集性疾病以及其他传染病暴发、流行时，应当于2小时内进行网络报告。
第三十七条 任何单位和个人发现传染病患者或者疑似传染病患者时，应当及时向附近的疾病预防控制机构或者医疗机构报告。
第三十八条 疾病预防控制机构应当设立或者指定专门的部门、人员负责传染病疫情信息管理工作，主动收集、分析、调查、核实传染病疫情信息。疾病预防控制机构接到甲类传染病疫情报告或者具备传染病流行特征的不明原因聚集性疾病以及其他传染病暴发、流行时，应当在2小时内完成疫情信息核实及向当地卫生健康主管部门的报告，由当地卫生健康主管部门立即报告当地人民政府，同时报告上级卫生健康主管部门和国务院卫生健康主管部门。
第四十八条 传染病暴发、流行时，县级以上地方人民政府应当立即组织力量，按照传染病防控预案进行防治，控制传染源、切断传染病的传播途径，必要时，报经上一级人民政府决定，可以采取下列紧急措施并予以公告：
（二）停工、停业、停课；
（六）在一定范围内实施交通管制；
（七）在一定范围内实施人员排查、疫情监测等社区防控措施；
第四十九条 ...在隔离期间，实施隔离措施的人民政府应当对被隔离人员提供生活保障，费用承担的具体办法由省级人民政府制定。被隔离人员有工作单位的，所在单位不得停止支付其隔离期间的工作报酬。
第五十一条 ...省、自治区、直辖市人民政府可以决定对本行政区域内的甲类传染病疫区实施封锁；但是，封锁大、中城市的疫区或者封锁跨省、自治区、直辖市的疫区，以及封锁疫区导致中断干线交通或者封锁国境的，由国务院决定。
第五十五条 传染病暴发、流行时，根据传染病疫情控制的需要，国务院有权在全国范围或者跨省、自治区、直辖市范围内，县级以上地方人民政府有权在本行政区域内紧急调集人员或者调用储备物资，临时征用房屋、交通工具以及相关设施、设备与技术支持。
第六十条 县级以上人民政府应当完善体育场馆、会展场馆、市民活动中心以及学校等公共基础设施的建设和改造，为重大疫情发生时的应急医疗救治和患者隔离需求预留接口，便于紧急需要时作为临时性救治场所或隔离区域迅速投入使用。
第六十二条 医疗机构应当按照传染病诊断标准和治疗要求，采取相应措施，提高传染病诊断和医疗救治能力。在医疗救治中，注重发挥中西医各自优势，提高救治效果。
第八十四条 县级以上人民政府卫生健康主管部门违反本法规定，有下列情形之一的，由本级人民政府、上级人民政府卫生健康主管部门责令改正，通报批评；直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予降级或者撤职处分；情节严重的，依法给予开除处分；造成传染病传播、流行或者其他严重后果的，其主要负责人应当引咎辞职；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未依法履行传染病疫情通报、报告或者公布职责，瞒报、迟报传染病疫情或者干预疫情报告的；
（二）发生或者可能发生传染病传播时未及时采取预防、控制措施的；
第八十六条 疾病预防控制机构违反本法规定，有下列情形之一的，由县级以上人民政府卫生健康主管部门责令改正，予以警告；情节严重的，对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予降级直至撤职处分，造成严重后果的，对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予开除处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（五）泄露传染病患者、病原携带者、疑似传染病患者、密切接触者涉及个人隐私的有关信息的。
（国家卫生健康委）
【国家卫生健康委关于《中华人民共和国传染病防治法》（修订草案征求意见稿）公开征求意见的通知】
第四条 对乙类传染病中传染性非典型肺炎、炭疽中的肺炭疽和新型冠状病毒肺炎，采取本法所称甲类传染病的预防、控制措施。其他乙类传染病和具备传染病流行特征的不明原因聚集性疾病需要采取本法所称甲类传染病的预防、控制措施的，由国务院卫生健康主管部门及时报经国务院批准后予以公布、实施。
第九条 国家促进中医药传承创新发展，坚持中西医并重，充分发挥中医药在传染病防治中的作用。
第二十四条 各级疾病预防控制机构根据多渠道传染病监测信息和风险评估结果，向社会发布健康风险提示，并根据需要向同级卫生健康主管部门报告预警建议。
第三十六条 国家建立传染病疫情报告制度。...发现甲类传染病患者或者疑似患者，具备传染病流行特征的不明原因聚集性疾病以及其他传染病暴发、流行时，应当于2小时内进行网络报告。
第三十七条 任何单位和个人发现传染病患者或者疑似传染病患者时，应当及时向附近的疾病预防控制机构或者医疗机构报告。
第三十八条 疾病预防控制机构应当设立或者指定专门的部门、人员负责传染病疫情信息管理工作，主动收集、分析、调查、核实传染病疫情信息。疾病预防控制机构接到甲类传染病疫情报告或者具备传染病流行特征的不明原因聚集性疾病以及其他传染病暴发、流行时，应当在2小时内完成疫情信息核实及向当地卫生健康主管部门的报告，由当地卫生健康主管部门立即报告当地人民政府，同时报告上级卫生健康主管部门和国务院卫生健康主管部门。
第四十八条 传染病暴发、流行时，县级以上地方人民政府应当立即组织力量，按照传染病防控预案进行防治，控制传染源、切断传染病的传播途径，必要时，报经上一级人民政府决定，可以采取下列紧急措施并予以公告：
（二）停工、停业、停课；
（六）在一定范围内实施交通管制；
（七）在一定范围内实施人员排查、疫情监测等社区防控措施；
第四十九条 ...在隔离期间，实施隔离措施的人民政府应当对被隔离人员提供生活保障，费用承担的具体办法由省级人民政府制定。被隔离人员有工作单位的，所在单位不得停止支付其隔离期间的工作报酬。
第五十一条 ...省、自治区、直辖市人民政府可以决定对本行政区域内的甲类传染病疫区实施封锁；但是，封锁大、中城市的疫区或者封锁跨省、自治区、直辖市的疫区，以及封锁疫区导致中断干线交通或者封锁国境的，由国务院决定。
第五十五条 传染病暴发、流行时，根据传染病疫情控制的需要，国务院有权在全国范围或者跨省、自治区、直辖市范围内，县级以上地方人民政府有权在本行政区域内紧急调集人员或者调用储备物资，临时征用房屋、交通工具以及相关设施、设备与技术支持。
第六十条 县级以上人民政府应当完善体育场馆、会展场馆、市民活动中心以及学校等公共基础设施的建设和改造，为重大疫情发生时的应急医疗救治和患者隔离需求预留接口，便于紧急需要时作为临时性救治场所或隔离区域迅速投入使用。
第六十二条 医疗机构应当按照传染病诊断标准和治疗要求，采取相应措施，提高传染病诊断和医疗救治能力。在医疗救治中，注重发挥中西医各自优势，提高救治效果。
第八十四条 县级以上人民政府卫生健康主管部门违反本法规定，有下列情形之一的，由本级人民政府、上级人民政府卫生健康主管部门责令改正，通报批评；直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予降级或者撤职处分；情节严重的，依法给予开除处分；造成传染病传播、流行或者其他严重后果的，其主要负责人应当引咎辞职；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未依法履行传染病疫情通报、报告或者公布职责，瞒报、迟报传染病疫情或者干预疫情报告的；
（二）发生或者可能发生传染病传播时未及时采取预防、控制措施的；
第八十六条 疾病预防控制机构违反本法规定，有下列情形之一的，由县级以上人民政府卫生健康主管部门责令改正，予以警告；情节严重的，对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予降级直至撤职处分，造成严重后果的，对主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予开除处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（五）泄露传染病患者、病原携带者、疑似传染病患者、密切接触者涉及个人隐私的有关信息的。
（国家卫生健康委）
#江西 #征信 #手机欠费
【江西手机欠费超3个月或上征信】
中国电信江西省欠费信息将接入个人征信系统，2020年11月起执行。江西电信客服明确回应，若用户之前使用的电信产品欠费超过3个月未交清欠费，或者享受了手机、话费优费，有在网协议约定而没有履约，相关信息都有可能会被接入征信。
新版二代个人征信中对于水、电、电信等缴费信息已预留相应数据字段，央行系统与电力、通信等相关部门沟通接入相关数据是下一步的工作。
负责人强调了数据采集的前提。“未来在采集个人水费、电费等公用事业缴费信息时，征信中心将与相关数据源单位协商，并将严格落实《征信业管理条例》第十三条’采集个人信息应当经信息主体本人同意，未经本人同意不得采集’规定，在数据源单位取得信息主体授权同意，并确保数据质量和安全后，才会进行采集和展示。”(每日经济新闻)
【江西手机欠费超3个月或上征信】
中国电信江西省欠费信息将接入个人征信系统，2020年11月起执行。江西电信客服明确回应，若用户之前使用的电信产品欠费超过3个月未交清欠费，或者享受了手机、话费优费，有在网协议约定而没有履约，相关信息都有可能会被接入征信。
新版二代个人征信中对于水、电、电信等缴费信息已预留相应数据字段，央行系统与电力、通信等相关部门沟通接入相关数据是下一步的工作。
负责人强调了数据采集的前提。“未来在采集个人水费、电费等公用事业缴费信息时，征信中心将与相关数据源单位协商，并将严格落实《征信业管理条例》第十三条’采集个人信息应当经信息主体本人同意，未经本人同意不得采集’规定，在数据源单位取得信息主体授权同意，并确保数据质量和安全后，才会进行采集和展示。”(每日经济新闻)
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#微众银行 #租金贷 #长租公寓 #延期 #征信记录 #蛋壳公寓
【微众银行公布蛋壳公寓租金贷偿还方案：免息延期止2023年底】
微众银行晚间发布致微众银行租房消费贷款客户的公告称，建议被迫搬离的该行租房消费贷款客户可到该行登记相关信息。截止12月1日，微众银行161,845名租住在蛋壳公寓的客户当中，经客户提出，已确认完成登记的为40,077人。对该部分客户该行暂停扣款和计息，也未影响其信用记录。
微众银行表示，“所有受蛋壳公寓事件影响的我行客户，经客户提出及我行确认后，剩余贷款本金将给予免息延期，在2023年12月31日之前，我行不扣款、不计息，不影响信用记录。”
同时公告还回应此前经济日报的报道，称根据相关法律法规作为商业银行无权豁免贷款，并指修改了电子合同为子虚乌有。(第一财经日报)(微众银行)
【微众银行公布蛋壳公寓租金贷偿还方案：免息延期止2023年底】
微众银行晚间发布致微众银行租房消费贷款客户的公告称，建议被迫搬离的该行租房消费贷款客户可到该行登记相关信息。截止12月1日，微众银行161,845名租住在蛋壳公寓的客户当中，经客户提出，已确认完成登记的为40,077人。对该部分客户该行暂停扣款和计息，也未影响其信用记录。
微众银行表示，“所有受蛋壳公寓事件影响的我行客户，经客户提出及我行确认后，剩余贷款本金将给予免息延期，在2023年12月31日之前，我行不扣款、不计息，不影响信用记录。”
同时公告还回应此前经济日报的报道，称根据相关法律法规作为商业银行无权豁免贷款，并指修改了电子合同为子虚乌有。(第一财经日报)(微众银行)
#征信 #不正当竞争 #个人信息 #排他性 #用户画像
【中国央行就征信业务管理办法征求意见 要求不得滥用个人信用信息】
中国央行周一发布《征信业务管理办法（征求意见稿）》称，征信机构采集信息遵循 “最少、必要”原则，不得以非法方式采集信息；信息使用者使用个人信用信息应当用于合法、正当目的，不得滥用。
中国司法部网站刊登的意见稿全文并强调，从事征信业务及其相关活动，应当遵循独立、客观、公正的原则，不得作出有违社会公序良俗的歧视性安排，不得借助优势地位提供排他性服务。
“征信新的业态不断涌现，但由于缺乏明确的征信业务规则，导致征信边界不清，信息主体权益保护措施不到位等问题不断出现。”央行在意见稿起草说明中称。
意见稿称，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并明确告知信息主体采集信用信息的目的、信息来源和信息范围；不得以欺骗、胁迫、诱导的方式采集信用信息。
征信机构提供画像、评分、评级等评价类产品服务的，应当建立评价标准，不得将与信息主体信用无关的要素作为评价标准。
同时，征信机构应当对外披露个人信用评价类产品所采用的评分方法和模型，披露程度以反映评价可信性为限。
中国银保监会主席郭树清此前称，一些科技公司利用市场优势，过度采集、使用企业和个人数据，甚至盗卖数据。这些行为没有得到用户充分授权，严重侵犯企业利益和个人隐私。
目前，中国金融科技巨头均有征信公司，如蚂蚁集团旗下有芝麻信用、腾讯旗下有腾讯征信、中国平安旗下有深圳前海征信。(路透中文)
【中国央行就征信业务管理办法征求意见 要求不得滥用个人信用信息】
中国央行周一发布《征信业务管理办法（征求意见稿）》称，征信机构采集信息遵循 “最少、必要”原则，不得以非法方式采集信息；信息使用者使用个人信用信息应当用于合法、正当目的，不得滥用。
中国司法部网站刊登的意见稿全文并强调，从事征信业务及其相关活动，应当遵循独立、客观、公正的原则，不得作出有违社会公序良俗的歧视性安排，不得借助优势地位提供排他性服务。
“征信新的业态不断涌现，但由于缺乏明确的征信业务规则，导致征信边界不清，信息主体权益保护措施不到位等问题不断出现。”央行在意见稿起草说明中称。
意见稿称，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并明确告知信息主体采集信用信息的目的、信息来源和信息范围；不得以欺骗、胁迫、诱导的方式采集信用信息。
征信机构提供画像、评分、评级等评价类产品服务的，应当建立评价标准，不得将与信息主体信用无关的要素作为评价标准。
同时，征信机构应当对外披露个人信用评价类产品所采用的评分方法和模型，披露程度以反映评价可信性为限。
中国银保监会主席郭树清此前称，一些科技公司利用市场优势，过度采集、使用企业和个人数据，甚至盗卖数据。这些行为没有得到用户充分授权，严重侵犯企业利益和个人隐私。
目前，中国金融科技巨头均有征信公司，如蚂蚁集团旗下有芝麻信用、腾讯旗下有腾讯征信、中国平安旗下有深圳前海征信。(路透中文)
#央行 #征信 #数据库 #垄断 @蚂蚁金服
【央行：未经央行批准擅自从事个人征信业务的行为均属违法行为】
中国人民银行征信管理局副局长田地1月25日在“金融支持保市场主体”第五场发布会上表示，在国务院出台的《征信业管理条例》第七条中有明确规定，“未经国务院征信业监督管理部门批准，任何单位和个人不得经营个人征信业务”。因此，个人征信业务需要持牌经营，并纳入征信监管。打着大数据公司、金融科技公司等旗号，未经人民银行批准擅自从事个人征信业务的行为，均属于违法行为。
“近年来随着人工智能、区块链、云计算、大数据等新技术的快速发展和应用，应用数字化手段探索征信服务新模式，在进一步拓宽征信业务范围、提供多样化服务的同时，非法从事征信业务、侵害信息主体权益等问题也越发突出。”田地表示，征信业务管理办法出台后，人民银行将依法依规严肃查处非法从事征信业务的行为，规范征信市场发展，使征信业步入有规可循、公平竞争、高质量发展的正轨。
另外，田地表示，征信业务管理办法同时规定，金融信用信息基础数据库从事征信业务也参照本办法执行。对于从事信贷业务的机构，向金融信用信息基础数据库报送或者查询信用信息，也参照本办法执行。办法出台后将有助于金融信用信息基础数据库的健康发展和合规运行。（中国证券报）
“目前能够（合规）采集个人信息的机构只有三家，分别是央行征信中心、百行征信和朴道征信，”一位接近监管层的人士此前对路透称，根据国务院发布的征信业务管理条例，个人信息征信机构的设立必须经过严格的审批，“估计短期内就这三家了，不会再增加。”
去年末，央行放行第二张征信牌照--朴道征信，有业内人士认为，此举暗示监管部门意在重建一批具有独立性的第三方征信机构，从而在一定程度上遏制互联网巨头的大数据垄断。(路透中文)
【央行：未经央行批准擅自从事个人征信业务的行为均属违法行为】
中国人民银行征信管理局副局长田地1月25日在“金融支持保市场主体”第五场发布会上表示，在国务院出台的《征信业管理条例》第七条中有明确规定，“未经国务院征信业监督管理部门批准，任何单位和个人不得经营个人征信业务”。因此，个人征信业务需要持牌经营，并纳入征信监管。打着大数据公司、金融科技公司等旗号，未经人民银行批准擅自从事个人征信业务的行为，均属于违法行为。
“近年来随着人工智能、区块链、云计算、大数据等新技术的快速发展和应用，应用数字化手段探索征信服务新模式，在进一步拓宽征信业务范围、提供多样化服务的同时，非法从事征信业务、侵害信息主体权益等问题也越发突出。”田地表示，征信业务管理办法出台后，人民银行将依法依规严肃查处非法从事征信业务的行为，规范征信市场发展，使征信业步入有规可循、公平竞争、高质量发展的正轨。
另外，田地表示，征信业务管理办法同时规定，金融信用信息基础数据库从事征信业务也参照本办法执行。对于从事信贷业务的机构，向金融信用信息基础数据库报送或者查询信用信息，也参照本办法执行。办法出台后将有助于金融信用信息基础数据库的健康发展和合规运行。（中国证券报）
“目前能够（合规）采集个人信息的机构只有三家，分别是央行征信中心、百行征信和朴道征信，”一位接近监管层的人士此前对路透称，根据国务院发布的征信业务管理条例，个人信息征信机构的设立必须经过严格的审批，“估计短期内就这三家了，不会再增加。”
去年末，央行放行第二张征信牌照--朴道征信，有业内人士认为，此举暗示监管部门意在重建一批具有独立性的第三方征信机构，从而在一定程度上遏制互联网巨头的大数据垄断。(路透中文)
Forwarded from 剧终新闻 (剧终)
#蚂蚁金服 #整改 #消费者权益 #个人信息 #金融 #花呗 #余额宝 #借呗 #征信 #支付 #互联网金融
【蚂蚁集团董事长井贤栋：以整改为革新契机更加坚定服务小微】
蚂蚁金服在被约谈并出台整改措施后，蚂蚁集团董事长兼CEO井贤栋表示：蚂蚁集团将整体申设金融控股公司，实现金融业务全部纳入监管；支付业务回归支付本源，坚持小额便民，服务小微定位；
申设个人征信公司，依法持牌、合法合规经营个人征信业务，加强个人信息保护，有效防范数据滥用；将“借呗”“花呗”全部纳入消费金融公司，依法合规开展消费金融业务；
强化消费者权益保护，加强金融消费者适当性管理；完善公司治理，遵守公平竞争的法律规则，规范关联交易，加强风险防控，营造公平竞争的市场环境，进一步增强社会责任体系建设等。
...
在整改过程中坚持“两不加、两不降”原则：不增加消费者成本、不增加金融机构等合作伙伴成本；不降低消费者服务体验、不降低风险防范标准和要求。(澎湃新闻)
【蚂蚁集团董事长井贤栋：以整改为革新契机更加坚定服务小微】
蚂蚁金服在被约谈并出台整改措施后，蚂蚁集团董事长兼CEO井贤栋表示：蚂蚁集团将整体申设金融控股公司，实现金融业务全部纳入监管；支付业务回归支付本源，坚持小额便民，服务小微定位；
申设个人征信公司，依法持牌、合法合规经营个人征信业务，加强个人信息保护，有效防范数据滥用；将“借呗”“花呗”全部纳入消费金融公司，依法合规开展消费金融业务；
强化消费者权益保护，加强金融消费者适当性管理；完善公司治理，遵守公平竞争的法律规则，规范关联交易，加强风险防控，营造公平竞争的市场环境，进一步增强社会责任体系建设等。
...
在整改过程中坚持“两不加、两不降”原则：不增加消费者成本、不增加金融机构等合作伙伴成本；不降低消费者服务体验、不降低风险防范标准和要求。(澎湃新闻)
#征信报告 #晋商消费金融 #约谈 #个人信息 #侮辱
【个人征信现侮辱字眼“专业做鸡十年” | 晋商消费金融深夜发表道歉】
5月25日深夜，晋商消费金融股份有限公司通过官网发布声明称，就房女士个人信用报告的不当表述及对其所造成的影响郑重道歉。
公司表示，因在采集房女士信用报告相关信息时，审核把关不严，给房女士带来诸多困扰，为此郑重致歉。
另一方面，对于房女士的相关诉求，公司称一直与其保持积极沟通，责成专人妥善解决。
公司还表示，今后，将进一步严格客户信息审核，依法维护消费者权益。诚挚欢迎消费者和广大媒体对公司进行监督。
据此前消息，近日，江苏南通市民房女士在查询个人征信时发现，其职业信息“工作单位”一栏中竟然出现了 “专业做鸡十年”字样。后经中国人民银行南通中心支行协调，涉嫌上传不当信息的晋商消费金融股份有限公司已做了在线删除处理。(每日经济新闻)(晋商消费金融)
【央行太原中心支行两次约谈晋商消费金融：暂停晋商消金征信系统查询权限】
中国人民银行太原中心支行5月25日发布消息称，针对晋商消费金融股份有限公司“个人征信报告出现侮辱性字眼”问题，人民银行太原中心支行于4月8日约谈了晋商消费金融公司，5月25日，再次约谈晋商消费金融公司。(中国证券报)
5月26日，中国人民银行太原中心支行通过微信公众号发布公告，针对晋商消费金融股份有限公司“个人征信报告出现侮辱性字眼”问题，决定从即日起暂停其征信系统查询权限，责成其内部整改。(新华社)
【个人征信现侮辱字眼“专业做鸡十年” | 晋商消费金融深夜发表道歉】
5月25日深夜，晋商消费金融股份有限公司通过官网发布声明称，就房女士个人信用报告的不当表述及对其所造成的影响郑重道歉。
公司表示，因在采集房女士信用报告相关信息时，审核把关不严，给房女士带来诸多困扰，为此郑重致歉。
另一方面，对于房女士的相关诉求，公司称一直与其保持积极沟通，责成专人妥善解决。
公司还表示，今后，将进一步严格客户信息审核，依法维护消费者权益。诚挚欢迎消费者和广大媒体对公司进行监督。
据此前消息，近日，江苏南通市民房女士在查询个人征信时发现，其职业信息“工作单位”一栏中竟然出现了 “专业做鸡十年”字样。后经中国人民银行南通中心支行协调，涉嫌上传不当信息的晋商消费金融股份有限公司已做了在线删除处理。(每日经济新闻)(晋商消费金融)
【央行太原中心支行两次约谈晋商消费金融：暂停晋商消金征信系统查询权限】
中国人民银行太原中心支行5月25日发布消息称，针对晋商消费金融股份有限公司“个人征信报告出现侮辱性字眼”问题，人民银行太原中心支行于4月8日约谈了晋商消费金融公司，5月25日，再次约谈晋商消费金融公司。(中国证券报)
5月26日，中国人民银行太原中心支行通过微信公众号发布公告，针对晋商消费金融股份有限公司“个人征信报告出现侮辱性字眼”问题，决定从即日起暂停其征信系统查询权限，责成其内部整改。(新华社)
#人大 #未成年 #征求意见 #未成年人保护法 #预防未成年人犯罪法
【全国人大常委会法工委：未成年人保护法四成修法意见由未成年人提出】
5月26日，全国人大常委会法工委在京组织集体采访活动，回应有关未成年人修法热点问题。据全国人大法工委社会法室负责人透露，未成年人保护法修订草案在网上公开征求意见一个月内，共有19028名未成年人提出意见，约占网上意见总数的44%。
澎湃新闻注意到，2020年10月和12月，全国人大常委会先后通过新修订的 未成年人保护法 和新修订的 预防未成年人犯罪法，两部新法均规定2021年6月1日起施行。
“未成年人保护法和预防未成年人犯罪法两部法律的修订草案当初是由全国人大社会委同时提请常委会审议的。之所以如此，就是因为这两部法律关联性很强，在我看来就是未成年人保护法律的姐妹篇，如同未成年人保护的车之两轮。”全国人大常委会法工委社会法室主任郭林茂表示，未成年人保护法侧重于未成年人的权益保护，通过积极施策最大限度地为未成年人健康成长创造良好的环境；预防未成年人犯罪侧重于未成年人的教育挽救，通过尽力采取措施尽可能地帮助有不良行为和严重不良行为的未成年人顺利地回归社会，成为合格的人才。两部法律共同发力，一体施行，才能真正地保护好广大的未成年人。
郭林茂透露，未成年人保护法修订草案初次审议后，网上公开征求意见一个月内，共有19028名未成年人提出了22629条意见，约占网上意见总数的44%。
“数量如此多、占比如此大，是我们没有预想到的。”郭林茂介绍，这些意见主要涉及两个方面：一是减轻学习负担，二是防治校园欺凌。我们在研究修改未成年人保护法修订草案过程中，在具体条文上充分反映了广大未成年人的意见和诉求。对有具体联系地址的两个意见，我们还分别给予书面回复：一个是四川成都市双流区中学高三某班的学生，一个是北京市朝阳区一名小学生。
与此同时，法工委还通过设在上海虹桥的基层立法联系点，直接听取华东政法大学附中学生对未成年人保护法二次审议稿的意见。
郭林茂介绍，当时二审稿规定监护人不尽监护责任，可以责令缴纳保证金，并没收保证金。同学们提出，每个未成年人家庭经济条件不同，如进行经济处罚，可能会加重一些家庭的负担，反而不利于未成年人成长，建议以教育为主。
法工委研究后，采纳了这一意见，删除了缴纳和没收保证金的规定。社会法室写信给华政附中的同学们表示感谢，同学们备受鼓舞。(澎湃新闻)
【全国人大常委会法工委：未成年人保护法四成修法意见由未成年人提出】
5月26日，全国人大常委会法工委在京组织集体采访活动，回应有关未成年人修法热点问题。据全国人大法工委社会法室负责人透露，未成年人保护法修订草案在网上公开征求意见一个月内，共有19028名未成年人提出意见，约占网上意见总数的44%。
澎湃新闻注意到，2020年10月和12月，全国人大常委会先后通过新修订的 未成年人保护法 和新修订的 预防未成年人犯罪法，两部新法均规定2021年6月1日起施行。
“未成年人保护法和预防未成年人犯罪法两部法律的修订草案当初是由全国人大社会委同时提请常委会审议的。之所以如此，就是因为这两部法律关联性很强，在我看来就是未成年人保护法律的姐妹篇，如同未成年人保护的车之两轮。”全国人大常委会法工委社会法室主任郭林茂表示，未成年人保护法侧重于未成年人的权益保护，通过积极施策最大限度地为未成年人健康成长创造良好的环境；预防未成年人犯罪侧重于未成年人的教育挽救，通过尽力采取措施尽可能地帮助有不良行为和严重不良行为的未成年人顺利地回归社会，成为合格的人才。两部法律共同发力，一体施行，才能真正地保护好广大的未成年人。
郭林茂透露，未成年人保护法修订草案初次审议后，网上公开征求意见一个月内，共有19028名未成年人提出了22629条意见，约占网上意见总数的44%。
“数量如此多、占比如此大，是我们没有预想到的。”郭林茂介绍，这些意见主要涉及两个方面：一是减轻学习负担，二是防治校园欺凌。我们在研究修改未成年人保护法修订草案过程中，在具体条文上充分反映了广大未成年人的意见和诉求。对有具体联系地址的两个意见，我们还分别给予书面回复：一个是四川成都市双流区中学高三某班的学生，一个是北京市朝阳区一名小学生。
与此同时，法工委还通过设在上海虹桥的基层立法联系点，直接听取华东政法大学附中学生对未成年人保护法二次审议稿的意见。
郭林茂介绍，当时二审稿规定监护人不尽监护责任，可以责令缴纳保证金，并没收保证金。同学们提出，每个未成年人家庭经济条件不同，如进行经济处罚，可能会加重一些家庭的负担，反而不利于未成年人成长，建议以教育为主。
法工委研究后，采纳了这一意见，删除了缴纳和没收保证金的规定。社会法室写信给华政附中的同学们表示感谢，同学们备受鼓舞。(澎湃新闻)
#蚂蚁金服 #信用评分 #华尔街日报 #消息人士 #征信
【华尔街日报：蚂蚁集团商议与国有企业共享数据】
知情人士透露，蚂蚁集团(Ant Group Co.)正在与中国国有企业商议创建一家信用评分公司，这将把这家金融科技巨头的专有消费者数据置于监管机构的管辖之下。
上述新实体可能最快在今年第三季度成立，此举或导致蚂蚁集团放弃其掌握的海量中国民众金融习惯数据的部分控制权。超过10亿人使用蚂蚁集团的支付宝(Alipay)应用来消费、借贷或投资，而蚂蚁集团所收集和使用的信息正是该公司近年来成功的秘诀所在。
蚂蚁集团与中国国有企业之间的谈判很可能催生一家合资公司，该合资公司将获得许可成为一家信用评分公司。据知情人士称，蚂蚁集团和监管机构也一直在讨论该合资公司是否应该由蚂蚁集团或国有企业来运营和控制。
据一些了解谈判情况的人士透露，中国监管机构正推动潜在国有股东在这个新实体中发挥更重要的作用，以便对该实体的运营方式拥有更大发言权。潜在股东包括一家总部位于上海的金融集团。知情人士还表示，关于新实体将收集哪些类别的数据以及由此产生的信用评分将如何匹配中国建立全国性数据库的广泛计划，也已展开磋商。(华尔街日报)
【华尔街日报：蚂蚁集团商议与国有企业共享数据】
知情人士透露，蚂蚁集团(Ant Group Co.)正在与中国国有企业商议创建一家信用评分公司，这将把这家金融科技巨头的专有消费者数据置于监管机构的管辖之下。
上述新实体可能最快在今年第三季度成立，此举或导致蚂蚁集团放弃其掌握的海量中国民众金融习惯数据的部分控制权。超过10亿人使用蚂蚁集团的支付宝(Alipay)应用来消费、借贷或投资，而蚂蚁集团所收集和使用的信息正是该公司近年来成功的秘诀所在。
蚂蚁集团与中国国有企业之间的谈判很可能催生一家合资公司，该合资公司将获得许可成为一家信用评分公司。据知情人士称，蚂蚁集团和监管机构也一直在讨论该合资公司是否应该由蚂蚁集团或国有企业来运营和控制。
据一些了解谈判情况的人士透露，中国监管机构正推动潜在国有股东在这个新实体中发挥更重要的作用，以便对该实体的运营方式拥有更大发言权。潜在股东包括一家总部位于上海的金融集团。知情人士还表示，关于新实体将收集哪些类别的数据以及由此产生的信用评分将如何匹配中国建立全国性数据库的广泛计划，也已展开磋商。(华尔街日报)
乌鸦观察
#蚂蚁金服 #信用评分 #华尔街日报 #消息人士 #征信 【华尔街日报：蚂蚁集团商议与国有企业共享数据】 知情人士透露，蚂蚁集团(Ant Group Co.)正在与中国国有企业商议创建一家信用评分公司，这将把这家金融科技巨头的专有消费者数据置于监管机构的管辖之下。 上述新实体可能最快在今年第三季度成立，此举或导致蚂蚁集团放弃其掌握的海量中国民众金融习惯数据的部分控制权。超过10亿人使用蚂蚁集团的支付宝(Alipay)应用来消费、借贷或投资，而蚂蚁集团所收集和使用的信息正是该公司近年来成功的秘诀所在。…
#蚂蚁金服 #钱塘征信 #征信
【中国央行受理第三张个人征信牌照申请 蚂蚁集团持股35%并派驻两位董事】
中国央行周五称，受理钱塘征信有限公司个人征信业务申请；该公司主要股东中，浙江省旅游投资集团和蚂蚁集团持股比例均为35%，并各自派驻两位股东董事。这也将是继百行征信、朴道征信之后，中国第三张个人征信牌照。
央行网站刊登的公告显示，钱塘征信股东还包括传化集团、杭州市金融投资集团、浙江电子口岸公司、杭州溪树企业管理合伙企业，持股比例分别为7%、6.5%、6.5%和10%。该公司注册资本为10亿元人民币，注册地为浙江省杭州市。
路透9月初曾独家报道指出，数家有政府背景的企业将首次在蚂蚁集团一项重要资产中持有大量股份，作为蚂蚁去年11月IPO被叫停后进行监管驱动的整改的一部分，这有助于蚂蚁重启IPO。
消息人士当时透露，各合作方计划成立一家个人征信公司，以处理蚂蚁集团掌握的逾10亿消费者的数据库。消息人士补充称，这家公司的所有权结构可能有助于蚂蚁重启IPO。蚂蚁原计划的IPO在正式上市前几日被监管当局叫停。(路透社)
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21-01-25 央行：未经央行批准擅自从事个人征信业务的行为均属违法行为
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央行网站刊登的公告显示，钱塘征信股东还包括传化集团、杭州市金融投资集团、浙江电子口岸公司、杭州溪树企业管理合伙企业，持股比例分别为7%、6.5%、6.5%和10%。该公司注册资本为10亿元人民币，注册地为浙江省杭州市。
路透9月初曾独家报道指出，数家有政府背景的企业将首次在蚂蚁集团一项重要资产中持有大量股份，作为蚂蚁去年11月IPO被叫停后进行监管驱动的整改的一部分，这有助于蚂蚁重启IPO。
消息人士当时透露，各合作方计划成立一家个人征信公司，以处理蚂蚁集团掌握的逾10亿消费者的数据库。消息人士补充称，这家公司的所有权结构可能有助于蚂蚁重启IPO。蚂蚁原计划的IPO在正式上市前几日被监管当局叫停。(路透社)
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#网信办 #财经 #财经新闻 #证券交易 #征信 #备案
【国家互联网信息办公室关于发布第一批境内金融信息服务机构报备编号的公告】
贯彻落实《金融信息服务管理规定》有关要求，根据《关于开展境内金融信息服务报备工作的通知》，为提高金融信息服务质量，促进金融信息服务业健康发展，国家互联网信息办公室组织开展境内金融信息服务报备工作。现公开发布第一批20家金融信息服务机构的名称及报备编号。
金融信息服务机构应在所提供服务、产品的显著位置标明报备编号，并链接至报备系统网址，供用户查询核对。根据《金融信息服务管理规定》及有关政策，报备仅是对境内机构提供金融信息服务行为的确认，不代表对机构服务能力的认可。相关机构应严格按照《金融信息服务管理规定》要求提供金融信息服务，不得以报备为名，违规从事网络借贷、证券交易、证券投资咨询、征信等各类金融业务。(网信办)
【国家互联网信息办公室关于发布第一批境内金融信息服务机构报备编号的公告】
贯彻落实《金融信息服务管理规定》有关要求，根据《关于开展境内金融信息服务报备工作的通知》，为提高金融信息服务质量，促进金融信息服务业健康发展，国家互联网信息办公室组织开展境内金融信息服务报备工作。现公开发布第一批20家金融信息服务机构的名称及报备编号。
金融信息服务机构应在所提供服务、产品的显著位置标明报备编号，并链接至报备系统网址，供用户查询核对。根据《金融信息服务管理规定》及有关政策，报备仅是对境内机构提供金融信息服务行为的确认，不代表对机构服务能力的认可。相关机构应严格按照《金融信息服务管理规定》要求提供金融信息服务，不得以报备为名，违规从事网络借贷、证券交易、证券投资咨询、征信等各类金融业务。(网信办)
#发改委 #反垄断 #个人信息 #信息安全 #平台 #数据出境 #牌照 #互联互通 #劳动者权益
【发改委等部门发布《关于推动平台经济规范健康持续发展的若干意见》】
（一）完善治理规则。
修订《#反垄断法》，完善数据安全法、个人信息保护法配套规则。制定出台禁止网络不正当竞争行为的规定。细化平台企业数据处理规则。制定出台平台经济领域价格行为规则，推动行业有序健康发展。完善金融领域监管规则体系，坚持金融活动全部纳入金融监管，金融业务必须持牌经营。
（二）健全制度规范。
厘清平台责任边界，强化超大型互联网平台责任。建立平台合规管理制度，对平台合规形成有效的外部监督、评价体系。加大平台经济相关国家标准研制力度。建立互联网平台信息公示制度，增强平台经营透明度，强化信用约束和社会监督。建立健全平台经济公平竞争监管制度。完善跨境数据流动“分级分类+负面清单”监管制度，探索制定互联网信息服务算法安全制度。
（四）完善竞争监管执法。
...重点规制以减配降质产品误导消费者、平台未对销售商品的市场准入资质资格实施审查等问题，对存在缺陷的消费品落实线上经营者产品召回相关义务。加大对出行领域平台企业非法营运行为的打击力度。强化平台企业涉税信息报送等税收协助义务，加强平台企业税收监管，依法查处虚开发票、#逃税 等涉税违法行为。...
（五）加强金融领域监管。
强化支付领域监管，断开支付工具与其他金融产品的不当连接，依法治理支付过程中的排他或“#二选一”行为，对滥用非银行支付服务相关市场支配地位的行为加强监管，研究出台非银行支付机构条例。规范平台数据使用，从严监管 #征信 业务，确保依法持牌合规经营。落实金融控股公司监管制度，严格审查股东资质，加强 #穿透式监管，强化全面风险管理和关联交易管理。严格规范平台企业投资入股金融机构和地方金融组织，督促平台企业及其控股、参股金融机构严格落实资本金和 #杠杆率 要求。完善金融消费者保护机制，加强营销行为监管，确保披露信息真实、准确，不得劝诱超前消费。
（六）探索数据和算法安全监管。
切实贯彻收集、使用个人信息的合法、正当、必要原则，严厉打击平台企业超范围收集个人信息、超权限调用个人信息等违法行为。从严管控非必要采集数据行为，依法依规打击黑市数据交易、#大数据杀熟 等数据滥用行为。...严肃查处利用 #算法 进行信息内容造假、传播负面有害信息和低俗劣质内容、流量劫持以及虚假注册账号等违法违规行为。推动平台企业深入落实网络安全等级保护制度，探索开展数据安全风险态势监测通报，建立应急处置机制。国家机关在执法活动中应依法调取、使用个人信息，保护数据安全。
（八）降低平台经济参与者经营成本。
（九）建立有序开放的平台生态。
（十）加强新就业形态劳动者权益保障。
...探索明确不完全符合确立劳动关系情形的认定标准，合理确定企业与劳动者的权利义务。引导平台企业加强与新就业形态劳动者之间的协商，合理制定订单分配、计件单价、抽成比例等直接涉及劳动者权益的制度和算法规则，并公开发布，保证制度规则公开透明。健全最低工资和支付保障制度，保障新就业形态劳动者获得合理劳动报酬。开展平台灵活就业人员职业伤害保障试点，探索用工企业购买商业保险等机制。实施全民参保计划，促进新就业形态劳动者参加社会保险。加强对新就业形态劳动者的安全意识、法律意识培训。(发改委)
【发改委等部门发布《关于推动平台经济规范健康持续发展的若干意见》】
（一）完善治理规则。
修订《#反垄断法》，完善数据安全法、个人信息保护法配套规则。制定出台禁止网络不正当竞争行为的规定。细化平台企业数据处理规则。制定出台平台经济领域价格行为规则，推动行业有序健康发展。完善金融领域监管规则体系，坚持金融活动全部纳入金融监管，金融业务必须持牌经营。
（二）健全制度规范。
厘清平台责任边界，强化超大型互联网平台责任。建立平台合规管理制度，对平台合规形成有效的外部监督、评价体系。加大平台经济相关国家标准研制力度。建立互联网平台信息公示制度，增强平台经营透明度，强化信用约束和社会监督。建立健全平台经济公平竞争监管制度。完善跨境数据流动“分级分类+负面清单”监管制度，探索制定互联网信息服务算法安全制度。
（四）完善竞争监管执法。
...重点规制以减配降质产品误导消费者、平台未对销售商品的市场准入资质资格实施审查等问题，对存在缺陷的消费品落实线上经营者产品召回相关义务。加大对出行领域平台企业非法营运行为的打击力度。强化平台企业涉税信息报送等税收协助义务，加强平台企业税收监管，依法查处虚开发票、#逃税 等涉税违法行为。...
（五）加强金融领域监管。
强化支付领域监管，断开支付工具与其他金融产品的不当连接，依法治理支付过程中的排他或“#二选一”行为，对滥用非银行支付服务相关市场支配地位的行为加强监管，研究出台非银行支付机构条例。规范平台数据使用，从严监管 #征信 业务，确保依法持牌合规经营。落实金融控股公司监管制度，严格审查股东资质，加强 #穿透式监管，强化全面风险管理和关联交易管理。严格规范平台企业投资入股金融机构和地方金融组织，督促平台企业及其控股、参股金融机构严格落实资本金和 #杠杆率 要求。完善金融消费者保护机制，加强营销行为监管，确保披露信息真实、准确，不得劝诱超前消费。
（六）探索数据和算法安全监管。
切实贯彻收集、使用个人信息的合法、正当、必要原则，严厉打击平台企业超范围收集个人信息、超权限调用个人信息等违法行为。从严管控非必要采集数据行为，依法依规打击黑市数据交易、#大数据杀熟 等数据滥用行为。...严肃查处利用 #算法 进行信息内容造假、传播负面有害信息和低俗劣质内容、流量劫持以及虚假注册账号等违法违规行为。推动平台企业深入落实网络安全等级保护制度，探索开展数据安全风险态势监测通报，建立应急处置机制。国家机关在执法活动中应依法调取、使用个人信息，保护数据安全。
（八）降低平台经济参与者经营成本。
（九）建立有序开放的平台生态。
（十）加强新就业形态劳动者权益保障。
...探索明确不完全符合确立劳动关系情形的认定标准，合理确定企业与劳动者的权利义务。引导平台企业加强与新就业形态劳动者之间的协商，合理制定订单分配、计件单价、抽成比例等直接涉及劳动者权益的制度和算法规则，并公开发布，保证制度规则公开透明。健全最低工资和支付保障制度，保障新就业形态劳动者获得合理劳动报酬。开展平台灵活就业人员职业伤害保障试点，探索用工企业购买商业保险等机制。实施全民参保计划，促进新就业形态劳动者参加社会保险。加强对新就业形态劳动者的安全意识、法律意识培训。(发改委)
#蚂蚁金服 #网商银行 #罚款 #征信 #反洗钱
【因征信、反洗钱等多项违规 网商银行被罚逾2000万元】
虎年春节前最后一个工作日，网商银行因多项违规吃下2000多万元的罚单。
中国人民银行杭州中心支行2022年1月30日公布的处罚信息显示，网商银行因多项违规被罚2236.5万元，同时9名有关责任人合计被罚49万元。这是网商银行的第三张公开罚单。
根据处罚公告，这次违法违规行为包括：违反金融统计管理相关规定，违反账户管理相关规定，违反清算管理相关规定，违反征信管理相关规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定履行可疑交易报告义务，与身份不明的客户进行交易。
在此之前，2020年1月20日中国人民银行杭州中心支行发布的一则处罚公告显示，网商银行因违反清算管理规定和备付金管理规定被罚159.18万元。
几乎同期，2020年1月23日，银保监会浙江分局公布的监管罚单中，网商银行因多项违法违规遭罚95万元，主要违法违规事实包括：存在重大关联交易未经关联交易委员会审查、未经董事会审议；部分员工提供虚假资料、陈述等；会计运营管理违反基本内控规定。此外，另有两名网商银行员工因提供虚假资料、陈述，遭到监管“警告”处分。
网商银行是国内首批开业的民营银行之一，于2015年6月25日正式开业。经过增资，该行注册资本增至65.71亿元。从股权结构来看，蚂蚁集团持股30.00%，为第一大股东。(财新网)
【因征信、反洗钱等多项违规 网商银行被罚逾2000万元】
虎年春节前最后一个工作日，网商银行因多项违规吃下2000多万元的罚单。
中国人民银行杭州中心支行2022年1月30日公布的处罚信息显示，网商银行因多项违规被罚2236.5万元，同时9名有关责任人合计被罚49万元。这是网商银行的第三张公开罚单。
根据处罚公告，这次违法违规行为包括：违反金融统计管理相关规定，违反账户管理相关规定，违反清算管理相关规定，违反征信管理相关规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定履行可疑交易报告义务，与身份不明的客户进行交易。
在此之前，2020年1月20日中国人民银行杭州中心支行发布的一则处罚公告显示，网商银行因违反清算管理规定和备付金管理规定被罚159.18万元。
几乎同期，2020年1月23日，银保监会浙江分局公布的监管罚单中，网商银行因多项违法违规遭罚95万元，主要违法违规事实包括：存在重大关联交易未经关联交易委员会审查、未经董事会审议；部分员工提供虚假资料、陈述等；会计运营管理违反基本内控规定。此外，另有两名网商银行员工因提供虚假资料、陈述，遭到监管“警告”处分。
网商银行是国内首批开业的民营银行之一，于2015年6月25日正式开业。经过增资，该行注册资本增至65.71亿元。从股权结构来看，蚂蚁集团持股30.00%，为第一大股东。(财新网)