👑 Золото – защитный актив!
В любом учебнике по инвестированию пишут, что золото является защитным активом от инфляционных рисков, войн, природных катаклизмов и так далее.
📈 Вчера, когда у нас нежданно-негаданно для многих случились серьёзные военные действия между Россией и Украиной - данное правило также сработало, и металл на товарной бирже в моменте взлетал чуть ли не до $2000 за тройскую унцию, обновив свои 1,5-годовые максимумы. Правда, затем резко скорректировался ниже $1900, когда стало понятно, что Третья мировая пока грозит.
❓Тем не менее, предлагаю порассуждать на тему: как можно купить золото частному инвестору?
1️⃣ Фьючерс на золото на Мосбирже - это больше подходит для спекулянтов.
2️⃣ Акции золотодобытчиков. С одной стороны здесь можно расстраиваться падению котировок акций лидеров отечественной отрасли в лице Полюса (#PLZL) и Polymetal (#POLY), которые в моменте падали на 30-40%, но с другой - можно посчитать это прекрасной возможностью для того, чтобы взять и прикупить их на долгосрок в свои портфели.
Думаю, не нужно вам объяснять, почему произошла такая дивергенция стоимости акций с базовым активом? В периоды форс-мажоров инвесторы всегда предпочитают покупать слитки и фьючерсы, а акции продают широким фронтом.
3️⃣ Золотые ETF. Например, #TGLD – так называемый золотой фонд от Тинькофф, который вчера прибавил в цене 2%. Данный фонд удобен тем, что в приложении банка не взимается брокерская и депозитарная комиссия. Самый простой и удобный способ покупки золота для инвестора.
👉 Какой вариант для инвестиций в золото подходит вам больше - решать только вам. Для меня традиционно второй вариант является наиболее предпочтительным, а к инвестициям через фонды я стараюсь прибегать, когда отрасль для меня является сложной и непонятной (биотехи, кибербезопасность и др).
#PLZL #POLY
В любом учебнике по инвестированию пишут, что золото является защитным активом от инфляционных рисков, войн, природных катаклизмов и так далее.
📈 Вчера, когда у нас нежданно-негаданно для многих случились серьёзные военные действия между Россией и Украиной - данное правило также сработало, и металл на товарной бирже в моменте взлетал чуть ли не до $2000 за тройскую унцию, обновив свои 1,5-годовые максимумы. Правда, затем резко скорректировался ниже $1900, когда стало понятно, что Третья мировая пока грозит.
❓Тем не менее, предлагаю порассуждать на тему: как можно купить золото частному инвестору?
1️⃣ Фьючерс на золото на Мосбирже - это больше подходит для спекулянтов.
2️⃣ Акции золотодобытчиков. С одной стороны здесь можно расстраиваться падению котировок акций лидеров отечественной отрасли в лице Полюса (#PLZL) и Polymetal (#POLY), которые в моменте падали на 30-40%, но с другой - можно посчитать это прекрасной возможностью для того, чтобы взять и прикупить их на долгосрок в свои портфели.
Думаю, не нужно вам объяснять, почему произошла такая дивергенция стоимости акций с базовым активом? В периоды форс-мажоров инвесторы всегда предпочитают покупать слитки и фьючерсы, а акции продают широким фронтом.
3️⃣ Золотые ETF. Например, #TGLD – так называемый золотой фонд от Тинькофф, который вчера прибавил в цене 2%. Данный фонд удобен тем, что в приложении банка не взимается брокерская и депозитарная комиссия. Самый простой и удобный способ покупки золота для инвестора.
👉 Какой вариант для инвестиций в золото подходит вам больше - решать только вам. Для меня традиционно второй вариант является наиболее предпочтительным, а к инвестициям через фонды я стараюсь прибегать, когда отрасль для меня является сложной и непонятной (биотехи, кибербезопасность и др).
#PLZL #POLY
Forwarded from Инвестируй или проиграешь PREMIUM
❗️Тинькофф отметился порцией новостей, касательных наших валютных банковских счетов и брокерских счетов в долларе. Некоторые из этих новостей оказались крайне положительными, ну а другие - мягко, говоря, не очень.
Сразу же оговорюсь, что пока речь идёт исключительно о банковских валютных счетах, но в самое ближайшее время аналогичный принцип с комиссией будет распространен и на валюту, хранящуюся на брокерских счетах.
1️⃣ Начать предлагаю с хорошего. Цитирую то, что мне написали буквально сейчас в службе поддержки Тинькофф:
"С 23 июня мы улучшили условия обслуживания кор.счетов в евро, долларах, фунтах стерлингов и швейцарских франках. Обслуживание будет бесплатным, если на счете будет до 10 000 условных единиц в валюте счета.
Если хранить больше - комиссия будет 1% в месяц от суммы.
Списывать и считать комиссию так будем: всего комиссия 12% годовых = 1% в месяц = 0,03% в день. Будем рассчитывать и списывать комиссию каждый день со всей суммы, если на балансе более 10 000 условных единиц".
➖ Все поняли в чём подвох? Если на вашем валютном счёте условно окажется $10 900, то комиссию в 1% вы будете платить со всей суммы, а не с "дельты" в $900. Это очень важный нюанс, имейте его ввиду!
➕ Но есть и очень хороший момент: чтобы избежать вводимой с 23 июня комиссии, вы можете схитрить и открыть в Тиньке четыре счёта в разных валютах (доллар, евро, фунт стерлингов и швейцарский франк), положить на них по 9 999 у.е. - и таким образом припарковать без всяких комиссий около 40 000 у.е! Написал в службу поддержки, уточнил - сказали, что такая схема допустима, ведь сумма на каждом из них в этом случае не будет превышать 10 000 у.е. в валюте счёта.
2️⃣ Минимальная сумма SWIFT-переводов составит $20 000. И это печально, т.к. буквально на прошлой неделе я попробовал перевести для пробы пару сотен баксов в Сбер - и у меня это получилось, было приятно и удобно.
3️⃣ Появится комиссия за входящие SWIFT-переводы в долларах, евро и фунтах — 3%, но не менее 200 у. е. Ещё одно неприятное нововведение, даже за входящий SWIFT-перевод! Тинькофф-банк возглавил процесс скрытой дедолларизации в нашей стране!
З.Ы. Важное дополнение к последним двум пунктам: до 30 июня исходящие SWIFT-переводы для всех клиентов бесплатны. Пишу эти строки и сам же задаюсь вопросом: получается входящие SWIFT-переводы под действие этой льготы до конца июня не попадают??
👉 На мой взгляд, позитив от п.1 перевешивает негатив от п.2 и п.3 по одной простой причине (по крайней мере в моём случае): сейчас я задумываюсь скорее о сохранении своей валютной составляющей в портфеле, нежели о её наращивании. Поэтому фактический порог в 40 000 у.е., который с помощью описанной выше схемы с 23 июня будет освобождён от комиссии 12% в год, лично меня категорически устроит! Ну а кто не укладывается в этот лимит по валюте - добро пожаловать в #TGLD! Про эту идею я рассуждал буквально на выходных.
Сразу же оговорюсь, что пока речь идёт исключительно о банковских валютных счетах, но в самое ближайшее время аналогичный принцип с комиссией будет распространен и на валюту, хранящуюся на брокерских счетах.
1️⃣ Начать предлагаю с хорошего. Цитирую то, что мне написали буквально сейчас в службе поддержки Тинькофф:
"С 23 июня мы улучшили условия обслуживания кор.счетов в евро, долларах, фунтах стерлингов и швейцарских франках. Обслуживание будет бесплатным, если на счете будет до 10 000 условных единиц в валюте счета.
Если хранить больше - комиссия будет 1% в месяц от суммы.
Списывать и считать комиссию так будем: всего комиссия 12% годовых = 1% в месяц = 0,03% в день. Будем рассчитывать и списывать комиссию каждый день со всей суммы, если на балансе более 10 000 условных единиц".
➖ Все поняли в чём подвох? Если на вашем валютном счёте условно окажется $10 900, то комиссию в 1% вы будете платить со всей суммы, а не с "дельты" в $900. Это очень важный нюанс, имейте его ввиду!
➕ Но есть и очень хороший момент: чтобы избежать вводимой с 23 июня комиссии, вы можете схитрить и открыть в Тиньке четыре счёта в разных валютах (доллар, евро, фунт стерлингов и швейцарский франк), положить на них по 9 999 у.е. - и таким образом припарковать без всяких комиссий около 40 000 у.е! Написал в службу поддержки, уточнил - сказали, что такая схема допустима, ведь сумма на каждом из них в этом случае не будет превышать 10 000 у.е. в валюте счёта.
2️⃣ Минимальная сумма SWIFT-переводов составит $20 000. И это печально, т.к. буквально на прошлой неделе я попробовал перевести для пробы пару сотен баксов в Сбер - и у меня это получилось, было приятно и удобно.
3️⃣ Появится комиссия за входящие SWIFT-переводы в долларах, евро и фунтах — 3%, но не менее 200 у. е. Ещё одно неприятное нововведение, даже за входящий SWIFT-перевод! Тинькофф-банк возглавил процесс скрытой дедолларизации в нашей стране!
З.Ы. Важное дополнение к последним двум пунктам: до 30 июня исходящие SWIFT-переводы для всех клиентов бесплатны. Пишу эти строки и сам же задаюсь вопросом: получается входящие SWIFT-переводы под действие этой льготы до конца июня не попадают??
👉 На мой взгляд, позитив от п.1 перевешивает негатив от п.2 и п.3 по одной простой причине (по крайней мере в моём случае): сейчас я задумываюсь скорее о сохранении своей валютной составляющей в портфеле, нежели о её наращивании. Поэтому фактический порог в 40 000 у.е., который с помощью описанной выше схемы с 23 июня будет освобождён от комиссии 12% в год, лично меня категорически устроит! Ну а кто не укладывается в этот лимит по валюте - добро пожаловать в #TGLD! Про эту идею я рассуждал буквально на выходных.
Forwarded from Инвестируй или проиграешь PREMIUM
❓Есть ли риски для держателей фонда Тинькофф Золото?
Московская биржа с 21 марта 2023 года благополучно возобновила торги паями БПИФ "Тинькофф Золото" (#TGLD). Напомню, тремя неделями ранее, с 27 февраля 2023 года торги паями данного фонда были приостановлены, на фоне санкций со стороны ЕС, под которые попал Тинькофф. Вместе с этим были приостановлены торги еще несколькими фондами, а также иностранными акциями на СПБ бирже.
И если причина остановки торгов иностранными акциями понятна, то к фонду #TGLD есть вопросы, учитывая что структура его активов почти на 100% состоит из физических слитков золота, хранящихся внутри страны в НКЦ.
⛔️ Суммарно Мосбиржа заморозила торги паями 15 БПИФов, среди которых был и #TGLD. Решение о приостановке было принято в связи с тем, что управляющая компания "Тинькофф Капитал" после попадания под санкции приостановила определение СЧА данных фондов, а также выдачу и погашение паев по ним. Во всех фондах из данного списка, кроме #TGLD, логика остановки торгов и определения СЧА предельно ясна, ведь данные фонды содержат в себе большое количество американских и европейских акций и облигаций. А владеть ими управляющая компания под санкциями либо не может совсем, либо это владение будет сопряжено с огромным риском.
🧐 Почему же тогда #TGLD, не имея в своем составе "токсичных" активов, всё же попал в этот список? На мой взгляд, основных причин может быть две:
1️⃣ Обратим внимание, что под приостановку попали только фонды, торгующиеся в евро и долларах. В то время, например, как фонд #TRUR (один из "вечных портфелей"), который торгуется в рублях и имеет в своем составе то же золото, что и #TGLD, продолжал свободно торговаться.
Поэтому с высокой долей вероятности #TGLD оказался в этом списке в связи с общей перестройкой торговой инфраструктуры, связанной с торгами валютными активами. Возобновление торгов #TGLD 21 марта (теперь уже в рублях) лишь подтверждает это предположение и служит позитивным сигналом к тому, что перестройка идет успешно. По крайней мере, для фондов, не имеющих в своём составе иностранных активов. Там ситуация сложнее.
2️⃣ Также не исключено, что Мосбиржа решила перестраховаться на случай возможного введения санкций на НКЦ. В таком случае связка активов НКЦ и валюты недружественных стран может стать опасной. Дополнительная профилактика в текущих условиях лишней не будет.
👉 Подводя итог всему вышесказанному, спешу успокоить владельцев #TGLD, коим являюсь и я: на данный момент опасаться нечего! Валюта торгов успешно заменена на рубли, сами торги возобновлены, а активы фонда полностью находятся внутри страны. А вот с другими фондами, имеющими в своей структуре иностранные активы, следует проявлять осторожность, даже если торги ими успешно возобновятся.
❤️ Не забывайте ставить лайк под этим постом, продолжайте верить в российский фондовый рынок и ничего не бойтесь!
© Инвестируй или проиграешь
Московская биржа с 21 марта 2023 года благополучно возобновила торги паями БПИФ "Тинькофф Золото" (#TGLD). Напомню, тремя неделями ранее, с 27 февраля 2023 года торги паями данного фонда были приостановлены, на фоне санкций со стороны ЕС, под которые попал Тинькофф. Вместе с этим были приостановлены торги еще несколькими фондами, а также иностранными акциями на СПБ бирже.
И если причина остановки торгов иностранными акциями понятна, то к фонду #TGLD есть вопросы, учитывая что структура его активов почти на 100% состоит из физических слитков золота, хранящихся внутри страны в НКЦ.
⛔️ Суммарно Мосбиржа заморозила торги паями 15 БПИФов, среди которых был и #TGLD. Решение о приостановке было принято в связи с тем, что управляющая компания "Тинькофф Капитал" после попадания под санкции приостановила определение СЧА данных фондов, а также выдачу и погашение паев по ним. Во всех фондах из данного списка, кроме #TGLD, логика остановки торгов и определения СЧА предельно ясна, ведь данные фонды содержат в себе большое количество американских и европейских акций и облигаций. А владеть ими управляющая компания под санкциями либо не может совсем, либо это владение будет сопряжено с огромным риском.
🧐 Почему же тогда #TGLD, не имея в своем составе "токсичных" активов, всё же попал в этот список? На мой взгляд, основных причин может быть две:
1️⃣ Обратим внимание, что под приостановку попали только фонды, торгующиеся в евро и долларах. В то время, например, как фонд #TRUR (один из "вечных портфелей"), который торгуется в рублях и имеет в своем составе то же золото, что и #TGLD, продолжал свободно торговаться.
Поэтому с высокой долей вероятности #TGLD оказался в этом списке в связи с общей перестройкой торговой инфраструктуры, связанной с торгами валютными активами. Возобновление торгов #TGLD 21 марта (теперь уже в рублях) лишь подтверждает это предположение и служит позитивным сигналом к тому, что перестройка идет успешно. По крайней мере, для фондов, не имеющих в своём составе иностранных активов. Там ситуация сложнее.
2️⃣ Также не исключено, что Мосбиржа решила перестраховаться на случай возможного введения санкций на НКЦ. В таком случае связка активов НКЦ и валюты недружественных стран может стать опасной. Дополнительная профилактика в текущих условиях лишней не будет.
👉 Подводя итог всему вышесказанному, спешу успокоить владельцев #TGLD, коим являюсь и я: на данный момент опасаться нечего! Валюта торгов успешно заменена на рубли, сами торги возобновлены, а активы фонда полностью находятся внутри страны. А вот с другими фондами, имеющими в своей структуре иностранные активы, следует проявлять осторожность, даже если торги ими успешно возобновятся.
❤️ Не забывайте ставить лайк под этим постом, продолжайте верить в российский фондовый рынок и ничего не бойтесь!
© Инвестируй или проиграешь
Золото: исторические максимумы
📈 Мировые цены на #золото в марте 2024 года уже успели обновить исторический максимум и совсем немного не дотянули до уровня $2200 за тройскую унцию.
А ведь всего ровно месяц тому назад мы обсуждали с вами, что цены на золото готовятся к взлёту - и этот взлёт в моменте случился. Причём я совершенно не склонен полагать, что это предел роста цен. Давайте не забывать, что один из ключевых факторов будущего роста цен на золото – это потенциальное снижение процентных ставок ФРС США.
Монетарная политика американского ЦБ исторически оказывает сильное влияние на котировки всех металлов, а золото на товарном рынке является одним из ключевых активов.
🕺 В любом случае, уже сейчас я могу утверждать, что инвестиционная идея покупки фонда Тинькофф на золото (#TGLD) оказалась очень даже удачной летом 2022 года, когда золото стоило дешевле, а курс доллара по отношению к рублю составлял ниже 60 руб. На сегодняшний день эта позиция уже практически удвоилась, а доля #TGLD в моём портфеле составляет 3,6%.
На фоне растущих цен на золото поддержку сейчас также получают акции компании Полюс (#PLZL), которую мы прожаривали буквально несколько дней тому назад, и которая подходит исключительно терпеливым инвесторам, а также акции ЮГК (#UGLD), операционные результаты которой мы с вами анализировали буквально неделю тому назад (а также поучаствовали в онлайн-конференции).
Разумеется, не забываем и про Селигдар (#SELG), который перевыполнил производственный план на 2023 год, и даже по текущим ценникам является весьма перспективной инвестиционной идеей на долгосрок.
👉 Как ни крути, а золото по-прежнему остаётся надёжным активом в любом инвестиционном портфеле, и во времена геополитических потрясений и роста инфляции по всему миру всегда сбалансирует ваш портфель, нивелируя бумажные потери по тем или иным акциям.
Плюс ко всему, это хороший хэдж на случай ослабления рубля по отношению к доллару, а вероятность девальвации после президентских выборов лично я оцениваю как высокую, в перспективе до конца текущего года.
❤️ Поэтому не забывайте выделять долю в своём инвестиционном портфеле под инструменты, связанные с золотом, это всегда прибыльно и надёжно! Ну и ленитесь поставить лайк под этим постом - вам всё равно, а мне приятно :)
© Инвестируй или проиграешь
📈 Мировые цены на #золото в марте 2024 года уже успели обновить исторический максимум и совсем немного не дотянули до уровня $2200 за тройскую унцию.
А ведь всего ровно месяц тому назад мы обсуждали с вами, что цены на золото готовятся к взлёту - и этот взлёт в моменте случился. Причём я совершенно не склонен полагать, что это предел роста цен. Давайте не забывать, что один из ключевых факторов будущего роста цен на золото – это потенциальное снижение процентных ставок ФРС США.
Монетарная политика американского ЦБ исторически оказывает сильное влияние на котировки всех металлов, а золото на товарном рынке является одним из ключевых активов.
🕺 В любом случае, уже сейчас я могу утверждать, что инвестиционная идея покупки фонда Тинькофф на золото (#TGLD) оказалась очень даже удачной летом 2022 года, когда золото стоило дешевле, а курс доллара по отношению к рублю составлял ниже 60 руб. На сегодняшний день эта позиция уже практически удвоилась, а доля #TGLD в моём портфеле составляет 3,6%.
На фоне растущих цен на золото поддержку сейчас также получают акции компании Полюс (#PLZL), которую мы прожаривали буквально несколько дней тому назад, и которая подходит исключительно терпеливым инвесторам, а также акции ЮГК (#UGLD), операционные результаты которой мы с вами анализировали буквально неделю тому назад (а также поучаствовали в онлайн-конференции).
Разумеется, не забываем и про Селигдар (#SELG), который перевыполнил производственный план на 2023 год, и даже по текущим ценникам является весьма перспективной инвестиционной идеей на долгосрок.
👉 Как ни крути, а золото по-прежнему остаётся надёжным активом в любом инвестиционном портфеле, и во времена геополитических потрясений и роста инфляции по всему миру всегда сбалансирует ваш портфель, нивелируя бумажные потери по тем или иным акциям.
Плюс ко всему, это хороший хэдж на случай ослабления рубля по отношению к доллару, а вероятность девальвации после президентских выборов лично я оцениваю как высокую, в перспективе до конца текущего года.
❤️ Поэтому не забывайте выделять долю в своём инвестиционном портфеле под инструменты, связанные с золотом, это всегда прибыльно и надёжно! Ну и ленитесь поставить лайк под этим постом - вам всё равно, а мне приятно :)
© Инвестируй или проиграешь
