Чем хороши БПИФы?
🧐 Многие российские частные инвесторы приходят на фондовый рынок, не располагая достаточным капиталом и не имея возможности для глубокой диверсификации своего портфеля. И решить эту проблему могут коллективные инвестиции.
В России, как известно, их реализуют паевые инвестиционные фонды (ПИФы), и их паи можно приобрести непосредственно у управляющей компании (УК). Некоторые из ПИФов размещают в свободном обращении на бирже - такие фонды называют биржевыми (БПИФ), и именно о них я хочу сегодня с вами и поговорить.
❓Что такое БПИФ?
📚 БПИФ представляет собой вариант коллективного инвестирования, когда его участники вкладывают свои средства путём покупки ценных бумаг фонда (паёв) на биржевых торгах. Вырученные от продажи паёв средства управляющая компания вкладывает в набор активов, с целью получения дохода за счёт роста их стоимости и (или) процентных выплат. С ростом стоимости активов фонда растет и стоимость каждого пая, что в итоге приносит доход инвестору.
Одни из самых популярных БПИФов на российском рынке предлагает Альфа-Капитал, давая инвесторам на выбор целую линейку разных продуктов, среди которых особенно хочется отметить следующие:
🔸 «Альфа-Капитал Денежный рынок» (#AKMM) - ставший очень популярным в последнее время фонд денежного рынка, который даёт хорошую возможность прокатиться по высокой ключевой ставке. Фонд размещает средства на рынке РЕПО, доходность которого напрямую следует за ставкой ЦБ. Доход начисляется в фонд ежедневно, поэтому деньги в нём можно разместить на любой срок, не боясь потерять накопленные проценты.
🔸 «Альфа-Капитал Золото» (#AKGD) — продукт специально для тех, кто хочет вложить часть своих средств в золото. Причём в этом биржевом фонде лежит реальное золото, которое хранится в НКЦ, и можно даже не беспокоиться о сохранности слитков или спредах при покупке и продаже, всё находится в периметре РФ.
🔸 «Альфа-Капитал Управляемые акции» (#AKME) - фонд для желающих обогнать инфляцию и потенциально получить более высокий доход на длинном горизонте, ведь исторически рынок акций обходит другие классы активов. А этот БПИФ даже умудрился с момента формирования обогнать индекс полной доходности МосБиржи почти в пять раз (+70% против +15%)! В общем, рекомендую присмотреться к нему повнимательнее.
🔸 «Альфа-Капитал Управляемые Облигации» (#AKMB) — ну а это классический облигационный фонд, который позволит вам сбалансировать риски портфеля и заработать на переоценке облигаций, когда ЦБ перейдёт к снижению ключевой ставки (когда-нибудь же это случится?). Как мы видим из еженедельной статистики Росстата, инфляция в РФ постепенно стабилизируется, а значит иметь в своём портфеле бонды тоже нужно!
👉 Надеюсь, этот ознакомительный пост оказался для вас полезным, и вы теперь точно знаете, что такое БПИФ и с чем его едят. Ещё раз подчеркну, что приобретение БПИФа - это фактически покупка акций и облигаций, только завёрнутая в готовый продукт, где вам не надо думать о регулярной перекладке между секторами и компаниями, а также о реинвестировании купонных доходов и дивидендов - за вас это автоматически сделает управляющая компания.
Ну а Альфа Капитал я взял в качестве хорошего примера, т.к. доходность по паям у них действительно выдающаяся и хотелось их отдельно отметить с хорошей стороны. Надеюсь они мне когда-нибудь скажут спасибо за это :))
❤️ Спасибо, что дочитали этот пост до конца и хороших вам выходных!
© Инвестируй или проиграешь
🧐 Многие российские частные инвесторы приходят на фондовый рынок, не располагая достаточным капиталом и не имея возможности для глубокой диверсификации своего портфеля. И решить эту проблему могут коллективные инвестиции.
В России, как известно, их реализуют паевые инвестиционные фонды (ПИФы), и их паи можно приобрести непосредственно у управляющей компании (УК). Некоторые из ПИФов размещают в свободном обращении на бирже - такие фонды называют биржевыми (БПИФ), и именно о них я хочу сегодня с вами и поговорить.
❓Что такое БПИФ?
📚 БПИФ представляет собой вариант коллективного инвестирования, когда его участники вкладывают свои средства путём покупки ценных бумаг фонда (паёв) на биржевых торгах. Вырученные от продажи паёв средства управляющая компания вкладывает в набор активов, с целью получения дохода за счёт роста их стоимости и (или) процентных выплат. С ростом стоимости активов фонда растет и стоимость каждого пая, что в итоге приносит доход инвестору.
Одни из самых популярных БПИФов на российском рынке предлагает Альфа-Капитал, давая инвесторам на выбор целую линейку разных продуктов, среди которых особенно хочется отметить следующие:
🔸 «Альфа-Капитал Денежный рынок» (#AKMM) - ставший очень популярным в последнее время фонд денежного рынка, который даёт хорошую возможность прокатиться по высокой ключевой ставке. Фонд размещает средства на рынке РЕПО, доходность которого напрямую следует за ставкой ЦБ. Доход начисляется в фонд ежедневно, поэтому деньги в нём можно разместить на любой срок, не боясь потерять накопленные проценты.
🔸 «Альфа-Капитал Золото» (#AKGD) — продукт специально для тех, кто хочет вложить часть своих средств в золото. Причём в этом биржевом фонде лежит реальное золото, которое хранится в НКЦ, и можно даже не беспокоиться о сохранности слитков или спредах при покупке и продаже, всё находится в периметре РФ.
🔸 «Альфа-Капитал Управляемые акции» (#AKME) - фонд для желающих обогнать инфляцию и потенциально получить более высокий доход на длинном горизонте, ведь исторически рынок акций обходит другие классы активов. А этот БПИФ даже умудрился с момента формирования обогнать индекс полной доходности МосБиржи почти в пять раз (+70% против +15%)! В общем, рекомендую присмотреться к нему повнимательнее.
🔸 «Альфа-Капитал Управляемые Облигации» (#AKMB) — ну а это классический облигационный фонд, который позволит вам сбалансировать риски портфеля и заработать на переоценке облигаций, когда ЦБ перейдёт к снижению ключевой ставки (когда-нибудь же это случится?). Как мы видим из еженедельной статистики Росстата, инфляция в РФ постепенно стабилизируется, а значит иметь в своём портфеле бонды тоже нужно!
👉 Надеюсь, этот ознакомительный пост оказался для вас полезным, и вы теперь точно знаете, что такое БПИФ и с чем его едят. Ещё раз подчеркну, что приобретение БПИФа - это фактически покупка акций и облигаций, только завёрнутая в готовый продукт, где вам не надо думать о регулярной перекладке между секторами и компаниями, а также о реинвестировании купонных доходов и дивидендов - за вас это автоматически сделает управляющая компания.
Ну а Альфа Капитал я взял в качестве хорошего примера, т.к. доходность по паям у них действительно выдающаяся и хотелось их отдельно отметить с хорошей стороны. Надеюсь они мне когда-нибудь скажут спасибо за это :))
❤️ Спасибо, что дочитали этот пост до конца и хороших вам выходных!
© Инвестируй или проиграешь
Кому нужны акции при таких ставках?
📉 Кто-то этого ждал, кто-то этого опасался, а кто-то наверняка даже рад новым открывшимся возможностям зафиксировать высокую доходность в фондах денежного рынка и/или облигациях с фиксированным доходом, но факт остаётся фактом: индекс гос. облигаций RGBI всё-таки пробил в моменте психологический уровень 100 пунктов - и это очень редкая ситуация для российского фондового рынка (см. график ниже).
Снижение индекса гос. облигаций RGBI - верный признак грядущего повышения ключевой ставки. И я думаю, сомнений у нас с вами с каждым днём становится всё меньше относительно того, что "ключ" на ближайшем заседании ЦБ (25 октября) будет повышен как минимум до 20%. После чего лично я ожидаю определённой стабилизации, вплоть до конца текущего года, ну а дальше всё будет зависеть от темпов роста инфляции: если её удастся удержать под контролем, то выше 20% в следующем году не пойдём, если же нет - ну, вы поняли...Но не всё так просто.
🧐 Давайте теперь посмотрим, как себя ведут ставки на денежном рынке, которые являются чётким ориентиром для "ключа". Традиционно мы смотрим трёхмесячные ставки, и здесь мы уже видим 20,05%, хотя ещё в начале сентября этот показатель составлял 18,99%. А ведь впереди ещё полноценные три рабочие недели, и за это время рост вряд ли остановится, а потому ЦБ может и не ограничиться повышением ключевой ставки до 20% на октябрьском опорном заседании. Но не будем забегать вперёд, тут ещё слишком много неизвестных, давайте просто понаблюдаем и раз в неделю будем возвращаться к этому, чтобы актуализировать картину.
❓ После распродаж на рынке акций, который случился в конце августа-начале сентября, те кто хотел купить дешёвые акции - наверняка купил их (я в том числе). После этого мы наблюдаем своеобразный отскок вверх с многомесячных минимумов, в то время как доходность по облигациям, наоборот, растёт. Вопрос: нафига сейчас покупать акции, когда можно спокойно наращивать длинные #облигации и фонды денежного рынка? Вопрос риторический, и ответа на него я для вас найти не могу, лишь ограничившись своим классическим высказыванием, что акции сейчас интересны для покупки лишь точечно.
В то время, как длинные ОФЗ с постоянным купоном и фонды денежного рынка (#SBMM, #AKMM, #AMNR и им подобные) - вполне аппетитные варианты для пополнения своего долгосрочного инвестиционного портфеля. Целый ряд длинных ОФЗ дают сейчас доходность к погашению ровно 17,0%, и этим грех не пользоваться:
📌 ОФЗ 26221: 17,0% (23.03.2033)
📌 ОФЗ 26244 17,0% (15.03.2034)
📌 ОФЗ 26246 17,0% (12.03.2036)
📌 ОФЗ 26243 17,0% (19.05.2038)
А если посмотреть срок покороче, то доходность к погашению может оказаться ещё выше:
📌 ОФЗ 26241 17,4% (17.11.2032)
📌 ОФЗ 26218 17,5% (17.09.2031)
📌 ОФЗ 26239 17,6% (23.07.2031)
📌 ОФЗ 26228 17,9% (10.04.2030)
❤️ Так что не забывайте про диверсификацию, друзья! Любите не только акции, но и облигации, ну и конечно же всегда включайте критическое мышление, когда вас начинают пугать турецким сценарием в нашей стране по инфляции и ключевой ставке. Это две большие разницы!
© Инвестируй или проиграешь
📉 Кто-то этого ждал, кто-то этого опасался, а кто-то наверняка даже рад новым открывшимся возможностям зафиксировать высокую доходность в фондах денежного рынка и/или облигациях с фиксированным доходом, но факт остаётся фактом: индекс гос. облигаций RGBI всё-таки пробил в моменте психологический уровень 100 пунктов - и это очень редкая ситуация для российского фондового рынка (см. график ниже).
Снижение индекса гос. облигаций RGBI - верный признак грядущего повышения ключевой ставки. И я думаю, сомнений у нас с вами с каждым днём становится всё меньше относительно того, что "ключ" на ближайшем заседании ЦБ (25 октября) будет повышен как минимум до 20%. После чего лично я ожидаю определённой стабилизации, вплоть до конца текущего года, ну а дальше всё будет зависеть от темпов роста инфляции: если её удастся удержать под контролем, то выше 20% в следующем году не пойдём, если же нет - ну, вы поняли...Но не всё так просто.
🧐 Давайте теперь посмотрим, как себя ведут ставки на денежном рынке, которые являются чётким ориентиром для "ключа". Традиционно мы смотрим трёхмесячные ставки, и здесь мы уже видим 20,05%, хотя ещё в начале сентября этот показатель составлял 18,99%. А ведь впереди ещё полноценные три рабочие недели, и за это время рост вряд ли остановится, а потому ЦБ может и не ограничиться повышением ключевой ставки до 20% на октябрьском опорном заседании. Но не будем забегать вперёд, тут ещё слишком много неизвестных, давайте просто понаблюдаем и раз в неделю будем возвращаться к этому, чтобы актуализировать картину.
❓ После распродаж на рынке акций, который случился в конце августа-начале сентября, те кто хотел купить дешёвые акции - наверняка купил их (я в том числе). После этого мы наблюдаем своеобразный отскок вверх с многомесячных минимумов, в то время как доходность по облигациям, наоборот, растёт. Вопрос: нафига сейчас покупать акции, когда можно спокойно наращивать длинные #облигации и фонды денежного рынка? Вопрос риторический, и ответа на него я для вас найти не могу, лишь ограничившись своим классическим высказыванием, что акции сейчас интересны для покупки лишь точечно.
В то время, как длинные ОФЗ с постоянным купоном и фонды денежного рынка (#SBMM, #AKMM, #AMNR и им подобные) - вполне аппетитные варианты для пополнения своего долгосрочного инвестиционного портфеля. Целый ряд длинных ОФЗ дают сейчас доходность к погашению ровно 17,0%, и этим грех не пользоваться:
📌 ОФЗ 26221: 17,0% (23.03.2033)
📌 ОФЗ 26244 17,0% (15.03.2034)
📌 ОФЗ 26246 17,0% (12.03.2036)
📌 ОФЗ 26243 17,0% (19.05.2038)
А если посмотреть срок покороче, то доходность к погашению может оказаться ещё выше:
📌 ОФЗ 26241 17,4% (17.11.2032)
📌 ОФЗ 26218 17,5% (17.09.2031)
📌 ОФЗ 26239 17,6% (23.07.2031)
📌 ОФЗ 26228 17,9% (10.04.2030)
❤️ Так что не забывайте про диверсификацию, друзья! Любите не только акции, но и облигации, ну и конечно же всегда включайте критическое мышление, когда вас начинают пугать турецким сценарием в нашей стране по инфляции и ключевой ставке. Это две большие разницы!
© Инвестируй или проиграешь
