#推特 #GDPR #个人信息 #欧盟 #反垄断 #信息安全 #数字市场法

【Twitter因跨境GDPR案被罚款54.6万美元，属美国科技公司首起】

在欧盟新隐私法生效两年半后，美国科技公司在一起跨境案件中首次被依据该法处以罚款。批评人士称这是一项姗姗来迟的进展。

爱尔兰数据保护委员会(Ireland's Data Protection Commission)表示，将对Twitter Inc. (TWTR)处以54.6万美元的罚款，原因是该公司未能在知晓一起数据泄露事件后72小时内记录或恰当地通知监管机构。这起于2019年1月披露的数据泄露事件暴露了一些用户的私人推文。(华尔街日报)

【欧盟重磅新规既有巨额罚款又有拆分威胁】

若违反打击不公平竞争的“数字市场法”，科技巨头将被禁用企业用户数据参与竞争，面临最高全球收入10%的罚款，可能被强制拆分。

未遵循“数字服务法”审核内容风险的科技巨头面临占全球收入6%的罚款。（华尔街见闻APP） ​​​

#摘要 #基础研究 #国际中心 #就业 #社保 #职业技术教育 #数字经济 #垄断 #反垄断 #租房 #互联网金融 #逃废债 #信用债 #房地产 #碳中和 #土地 #碳排放权交易 #老旧小区

【中央经济工作会议在北京举行】
...
会议确定，明年要抓好以下重点任务。

一是强化国家战略科技力量。...要抓紧制定实施基础研究十年行动方案，重点布局一批基础学科研究中心，支持有条件的地方建设国际和区域科技创新中心。...

二是增强产业链供应链自主可控能力。...

三是坚持扩大内需这个战略基点。...扩大消费最根本的是促进就业，完善社保，优化收入分配结构，扩大中等收入群体，扎实推进共同富裕。要把扩大消费同改善人民生活品质结合起来。有序取消一些行政性限制消费购买的规定，充分挖掘县乡消费潜力。要完善职业技术教育体系，实现更加充分更高质量就业。要合理增加公共消费，提高教育、医疗、养老、育幼等公共服务支出效率。要增强投资增长后劲，继续发挥关键作用。要发挥中央预算内投资在外溢性强、社会效益高领域的引导和撬动作用。激发全社会投资活力。要大力发展数字经济，加大新型基础设施投资力度。要扩大制造业设备更新和技术改造投资。要实施城市更新行动，推进城镇老旧小区改造，建设现代物流体系。要加强统一规划和宏观指导，统筹好产业布局，避免新兴产业重复建设。

四是全面推进改革开放。...要健全金融机构治理，促进资本市场健康发展，提高上市公司质量，打击各种逃废债行为。...

五是解决好种子和耕地问题。...要牢牢守住18亿亩耕地红线，坚决遏制耕地“非农化”、防止“非粮化”，规范耕地占补平衡。...

六是强化反垄断和防止资本无序扩张。...要完善平台企业垄断认定、数据收集使用管理、消费者权益保护等方面的法律规范。要加强规制，提升监管能力，坚决反对垄断和不正当竞争行为。金融创新必须在审慎监管的前提下进行。

七是解决好大城市住房突出问题。住房问题关系民生福祉。要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，因地制宜、多策并举，促进房地产市场平稳健康发展。要高度重视保障性租赁住房建设，加快完善长租房政策，逐步使租购住房在享受公共服务上具有同等权利，规范发展长租房市场。土地供应要向租赁住房建设倾斜，单列租赁住房用地计划，探索利用集体建设用地和企事业单位自有闲置土地建设租赁住房，国有和民营企业都要发挥功能作用。要降低租赁住房税费负担，整顿租赁市场秩序，规范市场行为，对租金水平进行合理调控。

八是做好碳达峰、碳中和工作。...加快建设全国用能权、碳排放权交易市场，完善能源消费双控制度。要继续打好污染防治攻坚战，实现减污降碳协同效应。...

内详(新华网)

#央行 #征信 #数据库 #垄断 @蚂蚁金服

【央行：未经央行批准擅自从事个人征信业务的行为均属违法行为】

中国人民银行征信管理局副局长田地1月25日在“金融支持保市场主体”第五场发布会上表示，在国务院出台的《征信业管理条例》第七条中有明确规定，“未经国务院征信业监督管理部门批准，任何单位和个人不得经营个人征信业务”。因此，个人征信业务需要持牌经营，并纳入征信监管。打着大数据公司、金融科技公司等旗号，未经人民银行批准擅自从事个人征信业务的行为，均属于违法行为。

“近年来随着人工智能、区块链、云计算、大数据等新技术的快速发展和应用，应用数字化手段探索征信服务新模式，在进一步拓宽征信业务范围、提供多样化服务的同时，非法从事征信业务、侵害信息主体权益等问题也越发突出。”田地表示，征信业务管理办法出台后，人民银行将依法依规严肃查处非法从事征信业务的行为，规范征信市场发展，使征信业步入有规可循、公平竞争、高质量发展的正轨。

另外，田地表示，征信业务管理办法同时规定，金融信用信息基础数据库从事征信业务也参照本办法执行。对于从事信贷业务的机构，向金融信用信息基础数据库报送或者查询信用信息，也参照本办法执行。办法出台后将有助于金融信用信息基础数据库的健康发展和合规运行。（中国证券报）

“目前能够（合规）采集个人信息的机构只有三家，分别是央行征信中心、百行征信和朴道征信，”一位接近监管层的人士此前对路透称，根据国务院发布的征信业务管理条例，个人信息征信机构的设立必须经过严格的审批，“估计短期内就这三家了，不会再增加。”

去年末，央行放行第二张征信牌照--朴道征信，有业内人士认为，此举暗示监管部门意在重建一批具有独立性的第三方征信机构，从而在一定程度上遏制互联网巨头的大数据垄断。(路透中文)

#谷歌 #欧盟 #版税 #数码税 #内容付费

【欧盟拟迫使谷歌等大型科技平台为新闻付费】

欧盟(EU)负责新数字法规的立法者希望迫使大型科技公司为新闻付费。此举效仿了澳大利亚的一项举措，加强了出版机构对抗谷歌(Google)和Facebook的力量。

负责起草两份具有里程碑意义的欧洲数字法规草案——《数字服务法案》(Digital Services Act)和《数字市场法案》(Digital Markets Act)——的欧洲议会议员向英国《金融时报》表示，这些法案在欧洲议会通过时可能会经过修改，以纳入类似于澳大利亚的一些改革做法。

其中包括对授权协议提起强制性仲裁的选择权，以及科技公司在改变其网站上新闻的排名规则时要告知出版机构。

欧洲议会马耳他籍议员亚历克斯•萨利巴(Alex Saliba)曾负责欧洲议会关于《数字服务法案》的第一份报告，他表示，澳大利亚对谷歌和Facebook采取的做法成功解决了大型科技公司与出版机构之间“严重的议价能力失衡”。

“大型数字平台在搜索、社交媒体和广告领域占据市场主导地位，造成力量不对等，并从新闻内容中获得巨大收益。”他说，“我认为，它们支付一笔合理的金额才公平。”

安西普是欧洲议会中持自由立场的“复兴欧洲”(Renew Europ)党团的成员，是处理主要数字立法的委员会的副主席。他还表示：“我们永远不会接受这种情况，有人在使用内容……而创作者却没有得到任何报酬。”（金融时报）

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#内蒙古 #数字货币 #能源 #挖矿 #煤化工 #节能量交易

【内蒙古计划4月底前关停所有虚拟货币挖矿项目 确保完成能耗目标】
原标题：关于确保完成“十四五”能耗双控目标任务若干保障措施（征求意见稿）

7．控制高耗能行业产能规模。...除国家规划布局和自治区延链补链的现代煤化工项目外，“十四五”期间原则上不再审批新的现代煤化工项目。合理有序控制数据中心建设规模，严禁新建虚拟货币挖矿项目。

9．加快淘汰化解落后和过剩产能。...虚拟货币挖矿：全面清理关停虚拟货币挖矿项目，2021年4月底前全部退出。

12．实施节能量交易制度。制定实施《内蒙古自治区节能量交易暂行办法》，在全区范围内实施节能量交易，发挥市场配置能源资源的有效作用。

内详👉（内蒙古发改委）

#陈龙 #外卖 #调查 #社会学 #平台 #数字治理 #摘要 #劳资关系 #劳动者权益 #零工经济

【极昼：北大博士为做研究送半年外卖，骑手内卷，平台不断试探人的极限 】

陈龙是北京大学社会学系博雅博士后，2018年，为了完成博士论文，他加入了北京中关村的一家外卖骑手团队，花了5个半月时间进行田野调查，每天送外卖，体验骑手的劳动过程。他好奇的是，几十万骑手如何在全国各个城市走街串巷，看似混乱却能做到井然有序。他的论文成果将在今年出版，他的所有调查始终围绕社会学中的一个核心命题：资本如何控制劳动者，而劳动者又是如何反抗的？

陈龙在一次系统的大调整中发现，外卖平台在压缩配送时间上永不满足，它们总在不断试探人的极限， “前几天不是有一位北京市人社局劳动关系处的副处长，他去跑了一天外卖，送了5单，挣了41块钱，然后说心里很委屈。以我的经验，他再跑两天就习惯了，之后他不会觉得跑5单很辛苦，而是我还能跑30单、40单，甚至会抱怨平台，为什么不再给我多一点单子？因为你的劳动力极限已经慢慢被撑开了。”
...
陈龙的论文写的就是数字治理下的劳动秩序。他表示，劳动社会学的一个核心议题就是想知道劳动秩序，全国这么多城市，几十万的骑手，同时间在各地走街串巷，表面上看着很乱，但是他们背后有一个秩序。他在送外卖的过程中意识到，平台在不停地收集数据。通过智能手机和上面安装的配送软件，平台可以不断地追踪骑手的轨迹。到了室内，GPS信号一般会比较弱，但没多久平台就能通过商家的Wi-Fi网络、室内定位基站等等去收集记录骑手的数据，包括骑手的运动状态，到达商家的时间、停留的时长，消费者住址楼层、等待消费者取餐的时长等等。
...
他还发现平台在想尽办法压缩配送时间，不断试探人的极限，陈龙说，之前去人大知行公寓楼送外卖，骑手只能从校园北门进去，所以系统计算送餐时间的时候，会以北门为测算依据，大概要花4分钟时间。但后面有人发现，知行公寓旁边有一个侧门，电动车开不进去，但人下来走两步就进去了，时间不超过半分钟。所以很多骑手就会改变路径，提前完成送餐任务，节省下来的时间可以跑其他订单。可是很多人都这么做了以后，平台也发现了，它就会给你压缩时间，堵上这个“漏洞”。
...
他表示跟外卖平台的技术员接触过，他们称不光是骑手身上的数据，商家的数据，包括每天订单的多少、重量、内容物，还有消费者的偏好，这些他们都可以知道。比如骑手送餐晚了，有消费者就会直接给一个差评，有些消费者可能连续几次都不会给差评。平台就会开始测算，给你一个预计送达的时间，对于好说话的消费者那可能时间多少都没关系，对于比较计较的人，平台可能就会故意地在送餐时间上多放点水，本来30分钟可以送达，平台给的时间是35分钟。
...
控制权一分配，相应的矛盾就跟着被牵引到了其他地方。技术遮蔽了对应的劳资关系，骑手即便有不满，也不知道找谁发泄，甚至有可能发泄错了地方。我当时就发现很多骑手是在真情实感地骂手机系统，觉得问题都是这个傻X系统造成的。还有一点，外卖企业的架构是一层一层往下加的，有区域经理、加盟商、站长等等，老板到底是谁，骑手已经找不着了。他们只能对着系统发泄。
...
更可笑的一件事是，当消费者和骑手产生矛盾后，平台反而成为了一个仲裁者。它负责判断谁对谁错，而这原本应该是平台或者说资本该负的责任。
...
陈龙表示2018年觉得换工作可能是一种反抗方式，但现在已经不这么认为了，因为大家都在做平台，都是零工经济，你自以为走出一个牢笼，实际可能是进入一个新的牢笼。但没办法，因为很多骑手自身的条件就决定了，他不可能在劳动力市场上占据主导权。（改变）很难。除非是平台想改变，或者是政府出台相关的政策，不然的话没有办法。所以他觉得北京劳动关系处的副处长去体验送外卖是有必要的。(极昼 @搜狐新闻)

#内蒙古 #数字货币 #比特币 #挖矿 #举报

【内蒙古：关于设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台的公告】

为深入贯彻落实《内蒙古自治区关于确保完成“十四五”能耗双控目标任务若干保障措施》部署要求，全面清理关停虚拟货币“挖矿”项目，充分发挥群众监督保障作用，完善虚拟货币“挖矿”企业问题情况举报渠道，自治区能耗双控应急指挥部办公室特设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台，全面受理关于虚拟货币“挖矿”企业问题信访举报，现将举报方式公告如下：

一、举报范围
虚拟货币“挖矿”企业（含其他多种隐藏形式“挖矿”企业和主体）；伪装成数据中心享受税收、土地、电价等方面优惠政策的虚拟货币“挖矿”企业；为从事虚拟货币“挖矿”企业提供场地租赁等服务的企业；通过非法手段获取电力供应，从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。

二、举报方式
来信地址：呼和浩特市赛罕区敕勒川大街内蒙古自治区发展和改革委员会619办公室 （邮编：010098）
举报电话：0471—6659417/6659172
网络举报：nmgfgwhzc@126.com

三、受理时间
工作日9:00—12:00，14:00—17:00。
欢迎社会各界、广大人民群众如实反映、积极提供相关问题线索。自治区能耗双控应急指挥部办公室将对举报人和举报内容严格保密，依法保护举报人合法权益。

特此公告(内蒙古发改委)

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#内蒙古 #挖矿 #数字货币 #比特币 #工业园区 #数据中心 #自备电厂 #大数据 #云计算 #电信业务 #许可证 #网吧 #动力电源 #能源 #洗钱 #非法集资 #失信 #公职人员

【《内蒙古自治区发展和改革委员会关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》】

一、对工业园区、数据中心、自备电厂等主体为虚拟货币“挖矿”企业提供场地、电力支持的,依据《中华人民共和国节约能源法》《中华人民共和国电力法》等相关法规，加大节能监察力度，核减能耗预算指标；对存在故意隐瞒不报、清退关停不及时、审批监管不力的，依据有关法律法规和党内法规严肃追责问责。

二、对大数据中心、云计算企业等主体存在虚拟货币“挖矿”行为的，由主管部门取消各类优惠政策，退出内蒙古电力多边交易市场，依据《中华人民共和国节约能源法》从严处理，严肃追究责任。

三、对通讯企业、互联网企业等主体存在虚拟货币“挖矿”行为的，依据《中华人民共和国电信条例》相关规定，由主管部门依法吊销增值电信业务许可证，严肃追究责任。

四、对网吧等主体存在虚拟货币“挖矿”行为的，由主管部门依法依规对其进行停业整顿等处置。

五、对未经报批私自接入动力电源的虚拟货币“挖矿”项目等主体，依据《中华人民共和国刑法》等相关法规，对其违法窃电行为依法移送司法机关处理。

六、对企业、个人等主体存在以虚拟货币形式进行洗钱等违法行为的，依据《中华人民共和国刑法》等相关法规，依法移送司法机关处理。

七、对企业、个人等主体存在利用虚拟货币进行非法集资等行为的，依据《防范和处置非法集资条例》等相关法规，由主管部门从严处置。

八、对存在虚拟货币“挖矿”行为的相关企业及有关人员，按有关规定纳入失信黑名单；对公职人员利用职务之便，参与虚拟货币“挖矿”或为其提供方便与保护的，一律移送纪检监察机关处理。(内蒙古发改委)

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#数字货币 #挖矿 #游牧 #候鸟 #哈萨克斯坦 #水电 #火电 #美国

【中国打击加密货币 促使挖矿设备生产商加速向中亚和北美转移】

总部位于杭州的矿机生产商亿邦国际表示，即使国内的销售消失，在海外其“矿机仍将供不应求”。

它在给路透的一份声明中补充说，“国内客户将前往海外挖矿”，这将进一步减轻国内因素的影响。

总部设在深圳的比特矿业(BIT Mining)周一在一份声明中称其已经与哈萨克斯坦一公司达成协议，在这个中亚国家共同投资建立一个加密货币挖矿数据中心，显示出这种转移趋势。

芯片设计者、加密货币挖矿设备制造商芯动科技副总裁敖钢说，如果中国迅速失去其加密货币计算能力，外国挖矿者将受益。

“北美和中亚等地在电力供应和政策支持方面都具有优势，”敖钢说，并补充称更多的中国挖矿者将转移到国外。

另一家中国挖矿设备制造商嘉楠科技(Canaan)高级副总裁陆晓明说，它正在寻找类似的市场。

陆晓明对路透表示：“战略应该是努力开发哈萨克斯坦、加拿大和北欧等市场，那里的能源资源丰富且便宜，而且法规明确且可预见。”(路透社)

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#萨尔瓦多 #比特币 #数字货币 #法币

【萨尔瓦多通过《比特币法》：成为首个将比特币作为法定货币的国家】

北京时间6月9日下午消息，据报道，中美国家萨尔瓦多的国会以“绝对多数”赞成的投票结果通过《比特币法》，成为全世界第一个将比特币作为法定货币的国家。

本周三早些时候，该国总统纳伊布·布克莱（Nayib Bukele）将这部法案提交给国会进行投票。

他今天又通过Twitter宣布，《比特币法》已经获得该国国会通过：在84名参加投票的议员中，有62位投了赞成票。

该法写道：“这部法律的目的是将比特币作为不受限制的法定货币进行监管，赋予其自由的权利，在任何交易中都可以无限使用，对公共或私人自然人或法人要求行驶的任何所有权都不受限制。”

该法生效后，产品价格可以用比特币标注，税收可以用比特币支付，而交易比特币或的的收益也需要支付资本利得税。

比特币以价格波动剧烈著称，所以很多批评人士认为它不适合充当有效货币。目前还不清楚萨尔瓦多最终将如何将比特币作为法定货币来使用。该法表示，比特币与美元之间的汇率“将由市场自由决定”，而该国目前的官方货币是美元。

这部法律还表示，萨尔瓦多将“通过必要的培训和机制让民众接触比特币交易。”《比特币法》称，该国约有70%的人口尚未享受传统金融服务，而这种加密货币则被视作提升金融普惠性的一种手段。(新浪科技)

#青海 #虚拟货币 #数字货币 #挖矿 #洗钱 #断卡

【青海对虚拟货币“挖矿”项目开展清理整顿工作】

财联社6月9日讯，青海省工业和信息化厅下发《关于对虚拟货币“挖矿“项目开展清理整顿工作的通知》，并对有关虚拟货币挖矿行为开展清理整顿。通知要求：一、严禁各地区立项批复各类虚拟货币“挖矿”项目，对现有的各类虚拟货币“挖矿”项目全面关停。二、坚决查处纠正以大数据，超算中心等名义立项但从事虚拟货币“挖矿”的项目主体。制止向虚拟货币“挖矿”行为提供场所、电力支持。三、后期将对清理整顿情况开展检查和抽查，请做好相关资料准备工作。(财联社)

在中国政府表态打击比特币挖矿和交易行为后，地方政府开始逐步落实。内蒙古发改委5月26日就打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施公开征求意见，工业园区、数据中心、自备电厂；大数据中心、云计算企业，以及通讯企业、互联网企业、个人等均被纳入监管范围。

此外，中国国家能源局四川监管办公室5月发布通知，为充分了解四川虚拟货币挖矿相关情况，将于6月2日召开调研座谈会，参会人员包括电网企业、交易中心以及售电公司有关负责人。(路透社)

【中国严打为电信诈骗提供虚拟货币洗钱的违法犯罪，抓获嫌疑人1,100余名】

中国公安部刑侦局严厉打击为电信诈骗提供虚拟货币洗钱服务的违法犯罪，“断卡”行动开展第五轮集中收网，打掉违法犯罪团伙170余个，抓获犯罪嫌疑人1,100余名。

中国公安部的官方微信刊登文章称，6月9日10时，北京、河北、山西、辽宁等23个省区市公安机关同步开展收网行动，对利用虚拟货币为电信网络诈骗活动提供转账洗钱服务的违法犯罪团伙实施集中抓捕。

文章称，为逃避侦查打击，诈骗分子转而利用虚拟货币转移涉案资金。一些违法犯罪人员通过购买、兑换虚拟货币等方式帮助诈骗团伙转账、洗钱。

“各地各部门将持续开展集群战役和集中收网行动，不断推进‘断卡’行动向纵深发展，坚决从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。”国务院联席办有关负责人表示。

截至目前，“断卡”行动共打掉非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙1.5万个，抓获“两卡”违法犯罪嫌疑人31.1万名，治理违规行业网点、机构1.8万家。(路透中文)(法治日报)

#农业银行 #支付宝 #数字货币 #审查

【农行：关于禁止使用我行服务用于比特币等虚拟货币交易的声明】

为进一步贯彻国务院金融委会议精神，严格落实《关于防范代币发行融资风险的公告》《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》等规定，按照近日人民银行有关部门约谈指导要求，我行将持续开展对虚拟货币交易的打击治理行动，并声明如下：
1.我行坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，禁止涉及虚拟货币交易客户准入，并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时报告有关部门。
2.为保护您的合法权益以及账户的资金安全，请积极配合我行的尽职调查工作，协助我行履行法律义务，打击涉及虚拟货币挖矿和资金交易的违法犯罪行为。
3.客户应高度警惕虚拟货币相关业务活动的风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。若发现上述有关行为，可拨打我行客户服务热线进行举报。
我行重申，将严格落实国家有关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决打击虚拟货币相关业务活动，任何机构及个人不得使用我行账户、产品、服务等进行代币发行融资以及虚拟货币交易。(中国农业银行)

【支付宝：关于禁止使用我公司服务 开展比特币等虚拟货币交易的声明】

为进一步贯彻国务院金融委会议精神，严格落实《关于防范比 特币风险的通知》、《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定, 根据人民银行有关部门监管指导要求，支付宝将持续开展对虚拟货 币交易的全面排查和打击治理，从四个方面进一步加大打击力度：
1、继续严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为，对重点网站和 账户建立巡查制度，一经发现立即封堵；
2、加强支付交易环节风险监测，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监测，对嫌疑付款方风险提醒、收 款方进行限权；
3、加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，并持续对签约商户进行风险监测,一旦发现商户从事虚拟货币交易,将其纳入黑名单, 禁止后续合作；
4、加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式强化用户宣传和警示教育。

我们也再次重申，支付宝坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，不提供任何辅助性技术服务和能力。如发现任何虚拟货币交易，支付宝会立即停止相关支付服务。对于商户涉及虚拟货币交易的，会坚决予以清退；对个人账户涉嫌虚拟货币交易的, 根据情节采取限制账户收款功能，甚至永久限制收款等处理措施。 对发现的相关违法违规线索，将及时报告有关监管部门。欢迎大家拨打95188支付宝服务热线提供可疑线索。我们将严 格落实国家有关监管要求，恪守行业自律承诺，坚决配合打击虚拟货币的相关业务活动，防范交易炒作风险，保护客户合法权益、维护金融市场秩序。(支付宝@微博)

#诈骗 #流量卡 #物联网卡 #手机卡 #猫池 #转账 #套现 #数字货币 #游戏点卡

【最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）】

一、电信网络诈骗犯罪地，除《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定的犯罪行为发生地和结果发生地外，还包括：
（一）用于犯罪活动的手机卡、流量卡、物联网卡的开立地、销售地、转移地、藏匿地；
（二）用于犯罪活动的信用卡的开立地、销售地、转移地、藏匿地、使用地以及资金交易对手资金交付和汇出地；
（三）用于犯罪活动的银行账户、非银行支付账户的开立地、销售地、使用地以及资金交易对手资金交付和汇出地；
（四）用于犯罪活动的即时通讯信息、广告推广信息的发送地、接受地、到达地；
（五）用于犯罪活动的“猫池”（Modem Pool）、GOIP设备、多卡宝等硬件设备的销售地、入网地、藏匿地；
（六）用于犯罪活动的互联网账号的销售地、登录地。

六、在网上注册办理手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户时，为通过网上认证，使用他人身份证件信息并替换他人身份证件相片，属于伪造身份证件行为，符合刑法第二百八十条第三款规定的，以伪造身份证件罪追究刑事责任。
使用伪造、变造的身份证件或者盗用他人身份证件办理手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户，符合刑法第二百八十条之一第一款规定的，以使用虚假身份证件、盗用身份证件罪追究刑事责任。
实施上述两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。法律和司法解释另有规定的除外。

七、为他人利用信息网络实施犯罪而实施下列行为，可以认定为刑法第二百八十七条之二规定的“帮助”行为：
（一）收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的；
（二）收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡的。

九、明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供下列帮助之一的，可以认定为《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款第（七）项规定的“其他情节严重的情形”：
（一）收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书5张（个）以上的;
（二）收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡20张以上的。

十一、明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现，符合刑法第三百一十二条第一款规定的，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外。
（二）以明显异于市场的价格，通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等转换财物、套现的；

十六、...对于电信网络诈骗犯罪集团、犯罪团伙的组织者、策划者、指挥者和骨干分子，以及利用未成年人、在校学生、老年人、残疾人实施电信网络诈骗的，依法从严惩处。(最高法)

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#发电 #电网 #河南 #煤矿 #电煤 #浙江 #用电负荷 #安徽 #数字货币 #电力

【为保当地电煤供应 河南省要求所有煤矿生产电煤一律不得外销】

7月14日，伴随各地高温预警频繁发布，今夏用电高峰带来的电煤强大需求又引起多方关注。从相关煤炭企业获悉，为保当地电煤供应，河南省已做出要求所有煤矿生产电煤一律不得外销等决定，市场保供压力凸显。 (证券时报)(财经网 @微博)

【浙江最高用电负荷首破1亿千瓦】

7月13日13时32分，浙江全社会最高用电负荷达到1.0022亿千瓦，同比增长8.1%，比去年最高值增长754万千瓦。这一用电负荷水平已超过德国、法国等发达国家水平，意味着需要4.5个三峡电站满功率运转，才能满足用电需求。这也是今年浙江省第3次刷新最高用电负荷历史纪录。(中国电力报 @微博)

【安徽省全面清理关停虚拟货币挖矿项目】

来自安徽省能源局的最新统计显示，“十三五”期间全社会用电量和最大负荷年均增速分别为8.2%和8.7%，居华东第一、全国前列。在“内建”“外引”两手抓的同时，安徽将全面清理关停虚拟货币挖矿项目，并推动新建住宅小区和公共建筑热泵系统执行居民电价。(第一财经)

#火币 #OKCoin #数字货币 #注销备案

【火币科技进行注销备案 注销原因为决议解散】

7月27日上午消息，天眼查App显示，北京火币天下网络技术有限公司近日新增注销备案信息，注销原因为决议解散，清算组负责人为李林，公告期自2021年7月22日至2021年9月5日，登记机关为北京市海淀区市场监督管理局。

北京火币天下网络技术有限公司成立于2013年12月，注册资本1000万人民币，法定代表人为李林，经营范围含互联网信息服务；从事互联网文化活动等。股东信息显示，该公司由李林、胡东海、袁大伟等共同持股。值得一提的是，此前该公司已被列入异常经营名录。

此前，北京乐酷达网络科技有限公司（OKCoin）也申请了注销登记，债权申报人为徐明星。(新浪科技)

#数字货币 #挖矿 #双控 #能源 #电网 #数据中心 #财政补贴 #差别电价

【国家发展改革委等部门关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知】

三、全面梳理排查虚拟货币“挖矿”项目

（三）梳理排查存量项目。全面摸排本地已投产运行的虚拟货币“挖矿”项目，建立项目清单，对在运的虚拟货币“挖矿”项目逐一梳理所属企业、规模、算力、耗电量等基础数据，每周实时动态更新。对大数据产业园、高技术园区内是否存在虚拟货币“挖矿”活动进行全面排查，精准区分数据中心与虚拟货币“矿场”，保证本地虚拟货币“挖矿”排查工作不留空白。

（四）梳理排查在建新增项目。在虚拟货币“挖矿”项目前期工作各个环节中加大排查力度，对正在建设或准备建设的虚拟货币“挖矿”项目建立清单，逐一梳理所属企业、规模、算力、耗电量、计划投产时间等基础信息。在节能审查、用电报装申请等环节加大甄别力度，保证梳理排查数据真实全面。

（五）加强异常用电监测分析。进一步开展并网发电数据、异常用电数据分析，‌运用技术手段监测监控，加强数据中心用电大户现场检查。加大对除来水、调度等系统原因以外的并网电厂降负荷数据监控力度，防止公用并网电厂拉专线直供虚拟货币“挖矿”企业。对发现的非法供电行为，及时向有关监管部门报告。

四、严禁新增项目投资建设

（六）强化新增虚拟货币“挖矿”项目能耗双控约束。将严禁新增虚拟货币“挖矿”项目纳入能耗双控考核体系，严格落实地方政府能耗管控责任，对发现并查实新增虚拟货币“挖矿”项目的地区，在能耗双控考核中，按新增项目能耗量加倍计算能源消费量。

（七）将虚拟货币“挖矿”活动列为淘汰类产业。将“虚拟货币‘挖矿’活动”增补列入《产业结构调整指导目录（2019年本）》“淘汰类”。在增补列入前，将虚拟货币“挖矿”项目视同淘汰类产业处理，按照《国务院关于发布实施<促进产业结构调整暂行规定>的决定》（国发﹝2005﹞40号）有关规定禁止投资。

（八）严禁以数据中心名义开展虚拟货币“挖矿”活动。强化虚拟货币“挖矿”活动监管调查，‌明确区分“挖矿”与区块链、大数据、云计算等产业界限，引导相关企业发展资源消耗低、附加价值高的高技术产业，严禁利用数据中心开展虚拟货币“挖矿”活动，禁止以发展数字经济、战略性新兴产业等名义宣传、扩大虚拟货币“挖矿”项目。

（九）加强数据中心类企业信用监管。对数据中心类企业开展信用监管，实施信用承诺制，组织签署信用承诺书，自主承诺不参与虚拟货币“挖矿”活动。依托各级信用信息共享平台将企业承诺内容以及承诺履行情况纳入信用记录，作为事中事后监管依据。对不履行承诺的企业依法实施限制。

（十）严格限制虚拟货币“挖矿”企业用电报装和用能。禁止新增虚拟货币“挖矿”项目报装接电，严格用电报装业务审核，不得以任何名义向虚拟货币“挖矿”企业供电，在办申请的报装项目一律停止办理。严格落实电力业务许可制度，严禁以网前供电、拉专线等方式对新建虚拟货币“挖矿”项目的企业供电。加强用电报装业务监管，通过“双随机、一公开”等方式开展抽查核实。

（十一）严禁对新建虚拟货币“挖矿”项目提供财税金融支持。严禁地方政府、金融机构和非银行支付机构等以财税、金融等任何形式支持新建虚拟货币“挖矿”项目。对政府主导的产业园区，不允许引入新的虚拟货币“挖矿”项目。

五、加快存量项目有序退出

（十二）依法查处违法违规供电行为。加大行政执法工作力度，坚决杜绝发电企业特别是小水电企业向虚拟货币“挖矿”项目网前供电、专线直供电等行为。严禁虚拟货币“挖矿”企业以任何形式发展自备电厂供电。畅通12398能源监管投诉举报热线等各类渠道，严肃查处违法违规供电行为，并依法依规给予行政处罚。对已查实非法用电的虚拟货币“挖矿”企业依法采取停限电措施。

（十三）实行差别电价。将虚拟货币“挖矿”项目纳入差别电价政策实施范围，执行“淘汰类”企业电价，加价标准为每千瓦时0.30元，地方可根据实际情况进一步提高加价标准。及时更新虚拟货币“挖矿”项目名单，加强监督检查，确保差别电价政策严格执行到位，对虚拟货币“挖矿”企业及时足额收取加价电费。

（十四）不允许虚拟货币“挖矿”项目参与电力市场。加强电力市场秩序监管力度，对参与电力市场的企业用户加强甄别，不允许虚拟货币“挖矿”项目以任何名义参与电力市场，不允许虚拟货币“挖矿”项目以任何方式享受电力市场让利。已进入电力市场的虚拟货币“挖矿”项目需限期退出。

（十五）停止对虚拟货币“挖矿”项目的一切财税支持。对地方政府已经给予税费、房租、水电费等优惠政策的存量项目，要限期予以停止和取消。对虚拟货币“挖矿”项目及其所在园区，不允许地方政府给予财政补贴和税收优惠政策。

（十六）停止对虚拟货币“挖矿”项目提供金融服务。禁止各金融机构、非银行支付机构直接或间接为虚拟货币“挖矿”企业和项目提供金融服务和各种形式的授信支持，并采取措施收回已发放的贷款。严厉打击各类以虚拟货币“挖矿”名义开展的非法集资和非法发行证券活动。

（十七）按照《产业结构调整指导目录》规定限期淘汰。按照《产业结构调整指导目录》有关规定，采取有力措施对存量虚拟货币“挖矿”项目即行有序整改淘汰。对不按期淘汰的企业，要依据国家有关法律法规责令其停产或予以关闭。对违反规定者，‌依法追究相关责任。（国家发改委）

#欧盟 #反垄断 #数字市场法 #广告 #数据共享 #未成年 #并购

【限制互联网巨头不正当竞争，欧洲议会通过《数字市场法》建议案】

欧洲议会内部市场和消费者保护委员会11月23日以42票赞成、2票反对、1票弃权的绝对多数通过了旨在限制国际互联网巨头不正当竞争行为的《数字市场法》建议案。

这项建议案将市值超过800亿欧元，‌在欧洲年营业额超过80亿欧元的社交网络、搜索引擎、操作系统及电子商务运营商定性为“核心平台服务提供商”或“看门人”公司（gatekeeper），‌其中显然包括了谷歌、脸书、亚马逊等国际互联网巨头。

建议案规定，‌除非获得用户明确许可，‌这类公司在欧盟范围内不允许利用数据优势向用户投放指向性广告。同时禁止针对未成年人投放定向广告。

建议案规定，这类公司在欧盟范围内的同行业并购也将受到限制和监管，‌并购意向必须在事前获得欧盟委员会许可。

建议案规定，不同企业的消息或社交应用必须能彼此共享。

违法行为最高将被处以年营业额4%至20%的罚款。

欧洲议会全会计划在12月对《数字市场法》进行表决，‌如获通过将与欧盟各国政府展开进一步磋商，‌法案最终有望在明年上半年法国担任欧盟轮值主席国期间在欧洲落地实施。(央视新闻)(彭博社)

#上市 #合规 #VIE #信息安全 #网络安全 #数据安全

【证监会就境外上市相关制度规则公开征求意见】

证监会有关负责人介绍，此次改革将对直接和间接境外上市活动统一实施备案管理。证监会将坚持法不溯及既往的原则，坚持稳字当头、稳中求进，确保备案管理制度平稳实施。

对于市场关注的协议控制（VIE）架构企业境外上市的监管，该负责人介绍，在遵守境内法律法规的前提下，满足合规要求的VIE架构企业备案后可以赴境外上市。(新华网)

【境内企业境外发行证券和上市备案管理办法（征求意见稿）】

第三条 境内企业境外间接发行上市的认定，‌应当遵循实质重于形式的原则；发行人符合下列情形的，认定为境内企业境外间接发行上市：
（一）境内企业最近一个会计年度的营业收入、利润总额、总资产或净资产，‌占发行人同期经审计合并财务报表相关数据的比例超过 50%；
（二）负责业务经营管理的高级管理人员多数为中国公民或经常居住地位于境内，‌业务经营活动的主要场所位于境内或主要在境内开展。(证监会)

【国务院关于境内企业境外发行证券和上市的管理规定（草案征求意见稿）】

第八条 境内企业境外发行上市的，应当严格遵守外商投资、网络安全、数据安全等国家安全法律法规和有关规定，‌切实履行国家安全保护义务。涉及安全审查的，应当依法履行相关安全审查程序。
国务院有关主管部门可以要求剥离境内企业业务、资产或采取其他有效措施，‌消除或避免境外发行上市对国家安全的影响。(证监会)

#央行 #宏观杠杆率 #杠杆率 #海航 #中小银行 #P2P #数字货币 #非法集资 #互联网金融 #影子银行

【央行：十九大以来防范化解金融风险取得重要成果】

宏观杠杆率回到基本稳定轨道，‌2021年末为272.5%。

针对“#明天系”“#安邦系”“#华信系”、海航集团等风险程度高、资产负债规模大，‌严重威胁金融体系稳定的企业集团，党中央果断决策，有关部门“精准拆弹”。稳妥处置锦州银行、恒丰银行等一批对金融体系有较大风险外溢性的中小金融机构风险。辽宁、山西、四川等省地方中小法人机构改革化险取得突破，辽沈银行、山西银行、四川银行顺利开业。

P2P网贷平台全部退出经营，未兑付借贷余额从最初的1.2万亿元下降至4900亿元。

有效遏制境内虚拟货币交易炒作风气，中国境内比特币交易量全球占比从90%以上迅速下降至10%。

严厉打击乱办金融、“无照驾驶”等非法金融活动，开展打击非法集资犯罪专项行动，‌过去五年累计立案查处非法集资案件2.5万起。

将互联网平台企业的金融业务全部纳入监管，规范持牌机构与互联网平台公司业务合作，‌强化金融反垄断和反不正当竞争，维护市场秩序。

从2017年到2021年，五年拆解的高风险影子银行业务规模25万亿元。资管产品净值化比例显著提升，‌截至2021年末，净值型产品募集余额占全部资管产品募集余额的84.4%，较2018年末提高37.9个百分点。

从时序看，高风险银行机构数量从2019年三季度的649家峰值水平，连续六个季度下降至316家，‌“十四五”期末有望压降至200家以内。

内详👉(中国人民银行)

#SWIFT #科普 #银行 #金融 #俄罗斯 #制裁 #报文系统 #欧盟 #CIPS #SPFS #数字货币 #伊朗 #货币主权 #数字人民币 #人民币

【一玶海岸：通俗版SWIFT介绍（摘要）】

一、什么是SWIFT？

可以将SWIFT理解为全球各国金融机构的微信。SWIFT是一个各银行间进行跨国跨行汇款转账、国际结算、旅行支票等业务的的“实时通信工具”，‌行话叫“报文系统”。

单靠SWIFT一个系统是无法处理一个完整的交易流程的。SWIFT的功能仅仅是给银行们发号及通信平台，它本身不进行账务处理。账务处理的工作则由各清算行具体执行，根据所涉及货币不同，底层使用的清算渠道也各不相同。

SWIFT系统很重要，毕竟是统合了所有主流货币清算系统的报文系统。但SWIFT系统又没有那么重要，起码功能上没有媒体炒作的“金融核弹”那么震撼。因为作为一个存储的“通信工具”，对于互联网技术已经如此发达的今天，‌复制一个SWIFT完全不是难题。甚至从技术上来说，只要全世界各金融机构同意，你用微信或whatsapp等即时通信工具来替代SWIFT也是可行的。

二、SWIFT的优势

优势一：庞大用户量和业务量的规模优势。SWIFT建立于1973年，‌目前有11000个用户（金融机构），覆盖200多个国家。2021年平均每天有4200万笔支付通过SWIFT报文处理。

优势二：全币种支持。SWIFT虽然只是一个报文平台，‌但是在各主要货币清算系统的支持下，是个全币种平台，全球其他任何报文系统都做不到。

优势三：国际贸易。SWIFT中设置了不同类型的报文，‌代表各种不同功能。由于SWIFT的快捷、便利以及可执行性。世界上绝大部分国际贸易中，所有涉及“钱”的法律文件（例如信用证、担保、保函）都会通过SWIFT平台发出。

俄罗斯如果失去SWIFT平台，不仅汇款收账受影响，国际贸易也会一蹶不振。

三、SWIFT制裁是如何运行的

具体来说，‌SWIFT听欧盟的。他们的解释如下：SWIFT组织注册于比利时，所以必须受比利时法律管辖。比利时是欧盟成员国，所以SWIFT同时也受欧盟管辖。当欧盟通过法律要求SWIFT执行制裁程序时，SWIFT必须执行。

四、俄罗斯的出路

对俄罗斯经济的伤害，‌是美国制裁与SWIFT禁令共同作用的结果。事实上一旦美国宣布发布制裁，由于长臂管辖的存在，世界上很多国家的金融机构就会停止与俄罗斯的业务往来，伤害便已经造成。而SWIFT禁令，只是锦上添花而已。

如果想要绕过SWIFT，‌现俄罗斯还有哪些选择？

第一个选择是由俄罗斯央行自主建立的支付系统SPFS。主要问题是国际适用性很差，SPFS目前只有400个用户，基本都是俄罗斯银行，还只占据俄罗斯境内结算量的20%。

第二个选择是中国的CIPS。哪怕是CIPS对于俄罗斯而言也是杯水车薪，‌无论是用户数量、还是交易笔数，都和SWIFT有相当差距。想靠CIPS完全绕开SWIFT，完全避免损失是不可能的。

第三个选择是各种加密货币。以俄罗斯的经济体量，‌不可能和加勒比海小国一样，依赖加密货币作为国际贸易和清算的货币。

以上三种方法均无法避免制裁的负面影响。如果回忆起美国2012年靠着制裁和SWIFT禁令这两个组合拳，曾让伊朗短期内失去了50%的石油出口收益和30%的国际贸易利润。未来俄罗斯的经济也不乐观。

五、中国能取代SWIFT吗 #观点 #Opinion

目前网络热议，‌绕开SWIFT的方式共有两类。我称之为“传统模式”和“创新模式”。

传统模式是指以CIPS为核心，用传统“报文系统”+“清算系统”的组合来绕开SWIFT。很遗憾，CIPS想要完全取代SWIFT几乎是不可能的。

原因一，国际支付体系的“报文系统”的竞争结局类似于互联网，‌平台比越大、用户越多越有利，属于典型“赢者通吃”型市场。

原因二，绕不开的货币主权问题。由于各国信任和地缘政治愈演愈烈，‌CIPS肯定无法得到欧美国家的清算体系支持，也无法成为全货币平台、并最终成为超越SWIFT的存在。

创新模式是央行刚刚出台，目前正在试运行阶段的数字人民币，‌即在互联网上流通的中国法定货币。 在数字人民币的转账过程中，很多金融中介消失无踪了：清算行消失了，发起行和接收行消失了，SWIFT也消失了，‌甚至连跨境汇款中“跨境”的概念都消失了 。

不过仍然存在绕不开的货币主权问题。数字人民币也同样绕不开货币主权，‌看名字就知道，它永远都是人民币，不可能支持其他国家货币。

原帖已被删除，内详👉(telegraph)