«ПАРУС НОРД» - инвестиция с двойным потенциалом

💼 Как мы уже выяснили с вами ранее, диверсификация портфеля с включением туда не только рискованных, но и консервативных инструментов, позволяет снизить риски, а также сформировать постоянный денежный поток. Что для частного инвестора является очень важным параметром.

Исторически фонды недвижимости демонстрируют хорошие результаты в условиях смягчения ДКП, и именно поэтому я не так давно вложился в ЗПИФ «Парус Макс» (RU000A108VR7), который объединяет в себя сразу несколько монофондов. Одним из таких монофондов является ЗПИФ «ПАРУС-НОРД» (RU000A104KU3), и сегодня я предлагаю вместе с вами разобраться в его преимуществах и недостатках .

🤔 Разумеется, начнём как и всегда с лирики. До заседания ЦБ остаётся уже чуть меньше месяца, и текущая динамика инфляции сигнализирует о том, что регулятор продолжит постепенно снижать ключевую ставку. На середину ноября инфляция замедлилась уже до 7,2%, опустившись до минимума с октября 2023 года, и это ещё один сигнал в пользу этого сценария.

В эпоху высоких процентных ставок многие инвесторы предпочитали банковские депозиты и фонды ликвидности. Однако сейчас наблюдается постепенный переток капитала в фонды коммерческой недвижимости, которые потенциально генерируют более высокую доходность. Именно поэтому я и присматриваюсь к таким инструментам уже сейчас.

ЗПИФ «ПАРУС-НОРД» от управляющей компании PARUS Asset Management включает в себя логистический комплекс NORDWAY, расположенный в промышленном кластере Санкт-Петербурга - посёлке Шушары, где с якорными арендаторами заключены долгосрочные договора аренды в среднем на 3-5 лет с ежегодной индексацией.

🏗 Ещё раз расскажу, почему меня заинтересовала именно складская недвижимость. Несмотря на бум строительства складских объектов, спрос на них по-прежнему высокий. При этом тренды на рынке явно меняются: если раньше основное строительство сосредоточивалось в Московском регионе, то теперь значительно увеличивается доля региональной складской недвижимости. Это говорит о потенциале роста и востребованности таких объектов.

Важно отметить, что управляющая компания не только страхует непосредственно объект коммерческой недвижимости, но и арендные платежи. Такой подход позволяет обеспечить максимальную защиту доходов инвесторов даже в случае, если объект временно не будет функционировать. Если вас это настораживает.

❓Ключевой вопрос в этой истории, который задаёт себе каждый: инвестировать в ЗПИФ или купить квартиру для сдачи в аренду? На первый взгляд, приобретение жилья для последующей аренды может показаться привлекательной идеей, однако квартира стоит несколько миллионов рублей и недоступна большинству инвесторов.

Буквально на днях Агентство по страхованию вкладов сообщило, что средний размер вклада россиянина составляет 425 тыс. руб. С таким капиталом даже на вторичном рынке не развернуться, не говоря уже о первичке. Между тем один пай в ЗПИФе стоит чуть более 1 тыс. руб., и всего несколькими кликами в брокерском приложении вы можете стать совладельцем логистического комплекса!

💰 26 ноября 2025 года к покупке будет доступна заключительная партия паев по фонду «ПАРУС-НОРД» в объёме 200 млн руб. Цена пая составит 1230 руб., а само размещение в стакане запланировано на 17:30 мск.

👉 Если вам не нравится идея инвестировать в коммерческую недвижимость комплексно через ЗПИФ «Парус Макс» (RU000A108VR7), то ЗПИФ «ПАРУС-НОРД» (RU000A104KU3) может стать интересным инструментом для диверсификации портфеля, обеспечивая как ежемесячный доход от арендного потока, так и потенциал роста стоимости пая. Единственный недостаток заключается в том, что паи фонда доступны только квалифицированным инвесторам. Но это уж, извините, таковы требования российского законодательства!

❤️ Ставьте лайк под этим постом, если вы дочитали его до конца и для вас он оказался действительно полезным и интересным.

©Инвестируй или проиграешь

Новогодняя магия фондового рынка: миф, традиция или расчёт?

🎄 2025 год постепенно выходит на финишную прямую, и многие инвесторы всё больше задумываются: увидим ли мы в этот раз «новогоднее ралли» и стоит ли расчехлять свои кубышки? Давайте вместе порассуждаем об этом явлении, его истоках и возможных факторах, влияющих на его проявление.

🇺🇸 Явление, известное как «ралли Санта Клауса», зародилось в США более полувека назад, когда аналитик Йель Хирш, изучая динамику американского фондового рынка, заметил интересную закономерность: в последние пять торговых дней декабря и первые два дня января рынок растет в большинстве случаев. С тех пор этот термин прочно закрепился в лексиконе инвесторов.

В 1970-е годы американская экономика испытывала сильную инфляцию, доходившую в среднем до 7%, а волатильность рынка была высокой, и потому слово «ралли» выглядело весьма уместно. Сегодня масштабы роста значительно скромнее: основные индексы в среднем прибавляют за один торговый день на 1–2%. Тем не менее отдельные акции, безусловно, могут выстрелить на десятки процентов, притягивая взгляды инвесторов.

🇷🇺 На российском фондовом рынке новогоднее ралли имеет свои особенности. Во-первых, колебания цен здесь могут быть более резкими и непредсказуемыми. Во-вторых, на настроения инвесторов влияют цены на нефть и геополитические события.

Если посмотреть на статистику с 2014 года, когда российский рынок попал под санкционное давление, индекс Мосбиржи (#micex) вырос в 10 случаях из 11 в последние пять дней декабря и первые два дня января, показав среднюю доходность 2%. Единственным исключением стал 2014 год, когда незадолго до этого ЦБ резко повысил ключевую ставку с 10,5% до 17%, вызвав тогда самую настоящую панику на рынке.

❗️Любопытно, но СВО не стало помехой для новогоднего ралли – индекс Мосбиржи стабильно закрывает концовку года в плюсе.

🧐 Если рассмотреть месяц декабрь отдельно, то с 2014 года российский рынок акций рос в 5 случаях из 11, показав среднюю доходность в 1,1%. В целом сезонность в декабре уже не так благоприятствует инвесторам, как в случае с новогодним периодом.

Некоторые инвесторы, зная о феномене «новогоднего ралли», пытаются купить бумаги прямо в начале декабря, надеясь получить преимущество перед теми, кто будет покупать ближе к концу года. Однако практика показывает, что такие инвесторы оказываются в менее выгодной позиции.

👉 Стоит ли ожидать новогоднее ралли в 2025 году? Вероятность продолжения позитивной динамики высока, особенно если учесть, что Центробанк 19 декабря проведет заседание, на котором может снизить ключевую ставку. В прошлом году вы же помните, какая эйфория накрыла наш рынок? Но в любом случае всегда помните, что рынок - это сложная система, где множество разных факторов могут повлиять на итоговый результат. И в первую очередь я, конечно же, намекаю на геополитику, пытаться предсказать которую - дело неблагодарное!

❤️ Давайте дружно поставим лайки под этим постом и начнём потихоньку заряжать друг друга предновогодним настроением уже сейчас!

©Инвестируй или проиграешь